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適合對象

財富管理大賽參訓(xùn)人員，銀行財私業(yè)務(wù)條線的客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等私人銀行業(yè)務(wù)崗位營銷相關(guān)人員。

課程收益

能夠熟練運用法商財富規(guī)劃的原理、技巧和方法及相應(yīng)的營銷策略

可以針對個人、家庭以及私營企業(yè)、機構(gòu)高管的財富管理目標，提供綜合性財富管理咨詢服務(wù)

掌握各種金融工具及財富管理規(guī)劃的基本流程，可以為客戶提供量身訂制的、切實可行的財富管理方案

能夠更好的塑造專業(yè)服務(wù)形象，提升自身在營銷服務(wù)過程的形象水平

學(xué)會運用整體營銷手段將財富管理方案提供給目標客戶，以便后續(xù)持續(xù)跟蹤調(diào)整

全面提高財富管理大賽競賽人員實戰(zhàn)能力、展示能力及問答技巧

課程方案

上午

法商財富管理規(guī)劃與案例制作綜合知識?賽制說明與能力模型重點

財富管理規(guī)劃的基本概念

家庭財務(wù)分析與診斷

財富管理方案的確立

法商財富綜合方案與資產(chǎn)配置

下午

案例制作范式與案例示范講解?財富管理案例制作程序解析

報告書格式制作重點

重點圖表(生涯仿真表)制作要點與技巧

優(yōu)質(zhì)財富管理方案的示范與重點解析

分組題目基礎(chǔ)解讀

課程大綱

《理財規(guī)劃的案例制作與演示技巧》

1.理財規(guī)劃的基本概念

1.1財富管理的概念與內(nèi)涵

1.2財富管理發(fā)展趨勢

1.3近期宏觀經(jīng)濟與金融熱點解析

1.4理財規(guī)劃營銷流程

2.家庭財務(wù)分析與診斷

2.1分析目前的財務(wù)狀況

2.2 財務(wù)診斷與產(chǎn)品方向

1233.理財目標的確立

3.1客戶需求分析

3.2家庭生命周期

3.3個人生涯規(guī)劃

3.4高凈值人士需求分析

?婚姻財富管理

?企業(yè)財富管理

?家族傳承

?品質(zhì)養(yǎng)老

4財富管理方案的確立

12344.1理財方案的內(nèi)涵

4.2方案選擇的層次

4.3方案定性與定量分析

4.4確立方案

5解決方案與產(chǎn)品配置

5.1產(chǎn)品配置原則

5.2產(chǎn)品說明FABE法

5.3緊急預(yù)備金與產(chǎn)品配置

5.4風(fēng)險規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.5購房規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.6子女教育金規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.7退休規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.8高凈值人士需求與產(chǎn)品配置

?大額保險

?家族信托

?繼承與贈與

?其他配置

6優(yōu)質(zhì)理財方案的重點解析

1234566.1具體診斷出客戶目前財務(wù)收支結(jié)構(gòu)癥結(jié)所在

6.2定位客戶的風(fēng)險屬性與理財價值觀

6.3從目前經(jīng)濟情勢對設(shè)定合理的未來假設(shè)條件

6.4從假設(shè)條件經(jīng)由科學(xué)的運算過程得出結(jié)果

6.5對目前客戶最迫切的問題提出可執(zhí)行的方案

6.6分析不同方案的利弊得失確定所采行的方案

6.7針對所采行的方案配置合適的理財產(chǎn)品

6.8對產(chǎn)品的風(fēng)險揭示與銀行申明分析和評估客戶當(dāng)前的財務(wù)狀況

787 案例制作指導(dǎo)與演練

7.1 案例制作程序

7.2報告書格式制作重點

1.2.3.4.5.6.7.7.17.1.1聲明

7.1.2內(nèi)容摘要

7.1.3規(guī)劃分析

7.1.4行動方案

7.1.5資產(chǎn)配置方案

7.1.6風(fēng)險告知

7.2PPT制作要點與技巧

7.2.1認識PPT

7.2.2總體重點分析

7.2.3制作技巧

7.3現(xiàn)場演示要點與技巧

7.3.1克服緊張感

7.3.2黃金三點法

7.3.3專業(yè)的演講形象

7.4評委點評與應(yīng)對技巧

7.4.1評委提問的性質(zhì)與分類

7.4.2評委提問處理的程序

7.4.3評委提問處理的技巧

7.4.4常見的評委問題

張老師

張戊昌老師 私人銀行、高客保險與全量金融管理專家

資歷背景

15年金融培訓(xùn)財私團隊管理經(jīng)驗

暨南大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融系博士

臺灣大葉大學(xué)事業(yè)經(jīng)營研究所EMBA

臺灣淡江大學(xué)土木工程研究所碩士

財私大贏家項目研發(fā)導(dǎo)師

國際金融理財師CFP持證人

國際財資管理師CTP持證人

第一財經(jīng)最佳理財培訓(xùn)師(2018)

AFP/CFP/CPB資格認證資深講師

曾任：

盛世安康創(chuàng)新項目資深合伙人暨培訓(xùn)總監(jiān)

深圳某投資咨詢公司專家顧問

美國國際集團(AIG)臺灣南山人壽業(yè)務(wù)部十年區(qū)經(jīng)理

福布斯理財大賽專家評委

第一財經(jīng)理財精英賽專家評委

擔(dān)任多家金融機構(gòu)銀行特聘講師

實戰(zhàn)經(jīng)驗

10年的保險公司管理與營銷經(jīng)驗，

15年的金融培訓(xùn)財私管理與授課經(jīng)驗

足跡已遍布全國省區(qū)60個城市

累計交付1500天

學(xué)員人數(shù)超過10000人

?張戊昌老師是暨南大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融學(xué)博士，有十多年銀行與銀保高端團隊管理與產(chǎn)品營銷經(jīng)歷，累積十幾年金融機構(gòu)培訓(xùn)管理與授課經(jīng)驗，曾任職盛世安康創(chuàng)新項目資深合伙人暨培訓(xùn)總監(jiān)，負責(zé)代理人團隊建設(shè)與高端財富管理師培訓(xùn)。深圳**投資咨詢公司專家顧問，負責(zé)家族辦公室的團隊建設(shè)與培訓(xùn)。

?曾任美國國際集團(AIG)臺灣南山人壽業(yè)務(wù)部十年，期間帶領(lǐng)團隊獲得公司各種業(yè)績競賽獎項與高峰會議資格，并擔(dān)任多家金融機構(gòu)銀行理財規(guī)劃營銷顧問，協(xié)助多家銀行、證券、保險公司及農(nóng)信社組織培訓(xùn)客戶經(jīng)理、投資顧問、建立財私管理與財富管理團隊。2007年開始受邀內(nèi)地擔(dān)任CFP（國際金融理財師）資格認證培訓(xùn)講師，并擔(dān)任培訓(xùn)中心專家顧問，十年期間在私人銀行、證券、保險、三方等金融產(chǎn)業(yè)，培訓(xùn)服務(wù)五十多家機構(gòu)已累積800多場豐富授課經(jīng)驗。

主講課程

張老師課程以“產(chǎn)能提升”為主線，輻射到理財經(jīng)理訓(xùn)練營、資產(chǎn)配置與產(chǎn)能提升、財富管理精細化管理與產(chǎn)能提升、保險營銷等課程，張老師課程注重實戰(zhàn)與落地性。老師既能講保險、又能講銀行的課程，這些課題也可以課程或項目形式進行市場交付。

《財私大贏家TM》

《財私訓(xùn)練營™》

《銀行保險與高客大單場景營銷實務(wù)》

《高端客戶擴戶提質(zhì)與增產(chǎn)配置提升》

《財富管理精細化管理與全量金融資產(chǎn)提升》

《私人銀行資產(chǎn)配置理財大賽策劃與高客營銷能力提升》

《家族信托與大額保單成交絕技》

其他財富管理、銀行營銷領(lǐng)域相關(guān)輻射課題老師可以根據(jù)客戶需求定制

授課風(fēng)格

?張戊昌老師的課程輕松愉快，強調(diào)學(xué)習(xí)的態(tài)度與動機，發(fā)揮其自身幽默風(fēng)趣的特質(zhì)，結(jié)合豐富的職場經(jīng)驗，講演熱情，控場自然，立論清晰，分享真誠，例舉有趣、練習(xí)實效，氛圍凝聚，享受在快樂中學(xué)習(xí)，理論與實務(wù)的結(jié)合受到愈來愈多培訓(xùn)機構(gòu)及終端客戶的歡迎。更吸引人的是他善于運用多種手法與元素于課程中，形象直觀，令人輕松領(lǐng)悟。

? 強調(diào)課程三大目標，讓自己更有錢、讓自己更專業(yè)、讓客戶更有錢

? 強調(diào)新金融11條加速落地后，新金融與新零售賦能新科技概念，理財子公司的建設(shè)與管理，凈值化理財與權(quán)益類產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)型升級，從資本市場的點線面分析，到存量廣度、客戶深度、產(chǎn)品密度的立體化營銷全流程。

? 落實”看市場、盤客戶、強配置、三大擴戶提質(zhì)的提升輸出

? 提倡體驗式培訓(xùn)和符合學(xué)員實操風(fēng)格的授課與輔導(dǎo)方式；

? 融合行動教練式培訓(xùn)技術(shù)，提供持續(xù)的輔導(dǎo)回訓(xùn)與固化：除分享理論與實踐經(jīng)驗外，設(shè)計與實際工作落地的配套方案，并針對執(zhí)行力心態(tài)障礙給予教練技術(shù)輔導(dǎo)。持續(xù)追蹤，必要時轉(zhuǎn)為咨詢方案與教練方案，長期輔導(dǎo)；

? 采用多元成人教學(xué)方式：點評、體驗式活動、案例、視頻、直播、微課。

? 課程案例豐富可落地，語言幽默風(fēng)趣、氛圍活躍，引發(fā)學(xué)員思考。

服務(wù)客戶

中國銀行(北京、吉林、內(nèi)蒙古、山東、浙江、上海、江蘇、福建、安徽、湖北、湖南、廣東、廣西、深圳、重慶分行)

中國工商銀行(北京、吉林、山東、浙江、上海、福建、湖北、湖南、廣東、廣西、深圳分行)

中國農(nóng)業(yè)銀行(北京、山東、浙江、四川、上海、福建、湖北、湖南、廣東、廣西分行)

中國建設(shè)銀行(北京、吉林、山東、浙江、上海、福建、安徽、湖北、湖南、廣東、廣西、海南分行)

交通銀行(北京、山東、浙江、上海、廣東分行)

招商銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、民生銀行、光大銀行、郵儲銀行、江蘇銀行、漢口銀行、包商銀行、齊商銀行、廣州銀行、廣州農(nóng)商銀行、深圳農(nóng)商銀行、青島農(nóng)商銀行、秦皇島農(nóng)商銀行、東莞農(nóng)商銀行、佛山農(nóng)商銀行、順德農(nóng)商銀行、禪城農(nóng)商銀行、柳州銀行、成都銀行、國信證券、安信證券、慢錢、中國人壽、平安人壽、新華人壽、太平人壽、中意人壽、華夏人壽、光大永明人壽、友邦人壽、橫琴人壽、前海人壽、富德生命保險、國富人壽、國寶人壽等等

?參與理財大賽與課程案例：

2021年，9月,工商銀行廈門分行，《理財經(jīng)理顧問式營銷技能提升培訓(xùn)》，參與人數(shù)40人。

2021年，9月，《CFP國際金融理財師培訓(xùn)班》，案例模塊四期，參與人數(shù)200人

2021年，9月,浦發(fā)銀行鄭州分行，《需求引導(dǎo)與基金資產(chǎn)配置落地實操培訓(xùn)》，參與人數(shù)62人。

2021年，8月，線上公開課，《家族信托與財富傳承生態(tài)化場景建立》，參與人數(shù)1200人。

2021年，7月，中國銀行杭州分行，《產(chǎn)品經(jīng)理顧問式營銷與綜合實戰(zhàn)能力提升培訓(xùn)》，參與人數(shù)45人。

2021年，7月，長城人壽湖北分公司，《高凈值客戶法商思維與大額保險訓(xùn)練營》，參與人數(shù)120人。

2021年，7月，中國銀行舟山分行，個金條線培訓(xùn)項目《資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置與營銷技巧賦能》，參與人數(shù)50人。

2021年，7月，中國銀行達州分行《樂活人生與財富管理》，高端客戶投資分享會。參與人數(shù)65人。

2021年，7月，中國郵政陜西分公司，《2021十佳理財經(jīng)理大賽》，參與人數(shù)50人。

2021年，7月，中國農(nóng)業(yè)銀行蘇州分行，《全面KYC能力提升與拓戶增收防流失維護培訓(xùn)》，參與人數(shù)50人。

2021年，7月，中國建設(shè)銀行信陽分行，《分層提升管理與分群精準營銷提升培訓(xùn)》，參與人數(shù)75人

2021年，7月，中國建設(shè)銀行江蘇分行，《法眼看財富-2021年財富之星風(fēng)采大賽》，擔(dān)任主評委與專家顧問。

2021年，6月，中國工商銀行江蘇分行，《中高端客戶資產(chǎn)配置與精準營銷培訓(xùn)》，參與人數(shù)90人。

2021年，6月，中國農(nóng)業(yè)銀行臺州分行，青年英才暨高級財富顧問訓(xùn)練營《高凈值客戶資產(chǎn)配置與家族信托特訓(xùn)》，參與人數(shù)70人。

2021年，6月，中國交通銀行云南分行，《財富管理精英大賽暨零售板塊隊伍產(chǎn)能提升培訓(xùn)》，擔(dān)任主評委與培訓(xùn)顧問師。

2021年，5月，中國銀行青島分行《樂活人生與財富管理》，高客私享會。參與人數(shù)55人，意向期交保費1000萬。

2021年，5月，中國農(nóng)業(yè)銀行濱州分行，《三轉(zhuǎn)合一與管戶增效電話精準營銷訓(xùn)練營》，參與人數(shù)80人

2021年，5月，中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧分行，《存量客戶擴戶提質(zhì)資產(chǎn)配置精準營銷-價值型保險訓(xùn)練營》，參與人數(shù)60人。

2021年，5月，中國農(nóng)業(yè)銀行臺州分行，新員工營銷技能提升《全量金融資產(chǎn)配置與顧問式營銷訓(xùn)練營》，參與人數(shù)50人。

2021年，4月29日，中信銀行濟南分行，《陽光私募基金與全量金融資產(chǎn)提升》項目，，參與人數(shù)68人。

2021年，4月9日，興業(yè)總行，《‘興財計劃’之新晉社招理財經(jīng)理培訓(xùn)班》，參與人數(shù)48人。

2021年，3月份，中信銀行重慶分行，《基金脈沖與全量金融資產(chǎn)提升》項目，支行網(wǎng)點導(dǎo)入，參與人數(shù)，七支行。

2021年，1月份，中國銀行成都分行《法商智慧與財富管理》，高客私享會，二場。參與人數(shù)68人。

2020年，11月份，中信銀行武漢分行，《CFP國際金融理財師培訓(xùn)班》，案例PK模塊，參與人數(shù)40人。

2020年，11月，中國銀行濰坊分行，《財富管理養(yǎng)成培訓(xùn)暨資產(chǎn)配置大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)45人。

2020年，11月，中國銀行浙江分行，《財富管理技能提升暨資產(chǎn)配置大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)37人。

2020年，11月，中國銀行湖北分行，《財富管理綜合能力提升暨理財經(jīng)理大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)３０人。

2020年，10月15號，華夏銀行南寧分行，《資產(chǎn)配置營銷實務(wù)暨理財大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)47人。

2020年，11月12號，青島農(nóng)商行，《理財大賽與資產(chǎn)配置》，專家顧問與評委，參與人數(shù)128人。

2019年4月份，深圳郵政局，《金融理財師AFP》，案例實操模塊，參與人數(shù)75人，

2019年5月份，武漢中行，《財富管理與資產(chǎn)配置大賽》，專家顧問與評委，，參與人數(shù)47人。

2019年7月份，第一財經(jīng)，精英評選，擔(dān)任評委。

2019年，7月份，中國銀行湖北省分行，《財富傳承與理財大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)約67人。

2019年，7月份，武漢，《CFP綜合案例面授》，參與人數(shù)約53人。

。

2019年，8月份，深圳農(nóng)商行，《理財師綜合技能提升與資產(chǎn)配置大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)65人，

2019年，8月份，深圳郵儲，《理財師綜合技能提升暨理財大賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)２８人。

2019年，10月份，中行湖北省分行，《理財經(jīng)理訓(xùn)練營》十佳選拔，專家顧問與評委，，參與人數(shù)70人

2019年，11月份，青島農(nóng)商銀行，《理財師大賽決賽》，專家顧問與評委，參與人數(shù)36人。

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