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課程目標

95%以上倒閉的公司是由于現金流枯竭、資金鏈斷裂導致的（樂視網，中弘集團，瑞典薩博汽車，無錫尚德太陽能等），還有一大批企業因為現金流告急掙扎在死亡線邊緣（海航集團，泰禾集團，銀億集團，華泰汽車，力帆集團等）。如何從價值管理和風險管理的角度，從根源上解決企業戰略資金規劃，資金預測，資金計劃安排，現金流預測，資金使用綜合成本測算，資金籌措，營運資本管理，資金使用效率評估，閑置資金理財等，對企業管理是至關重要的。

課程大綱

一、目前集團企業資金管理現狀解析

1.集團企業有明確的公司戰略，年度計劃和資金預算管理體系嗎？

1.1 資金管理是為實現公司戰略服務的，戰略不清晰是不是很可怕？

1.2 公司年度計劃和全面預算管理嚴謹度不高

1.3 資金預算和資金籌措被理解為資金管理

1.4 戰略成本管理高度不夠導致資金管理的“頭痛醫頭，腳痛醫腳”短期行為

1.5 資金管理的戰術安排――你喜歡坐電梯還走樓梯？（互動環節：不同的管理理念和不同的管理手段在資金管理中的靈活使用）

1.6 資金管理的角色錯位問題――“水庫和大壩的原理”

找水源：企業戰略擴張的資金從哪里來？

修河道：資金流動（進入和退出）的渠道問題

蓄水池（水庫）：可支配資金的合理運作和理財

防洪壩：資金運用的風險防范

1.7 全球化經濟整合（收購兼并，資本運作）對集團資金管理提出了更高的要求

1.8 案例分析——某大型集團企業資金管理現狀

2.公司董事會或CEO經常問CFO的幾個問題

2.1 公司的資金能滿足公司發展戰略和年度預算嗎？

2.2 公司有足夠的籌資能力保障業務所需或抓住新的發展機遇嗎？

2.3 公司的資產管理可以再改進一些嗎？

2.4 公司的資金周轉能再快一點嗎？

2.5 有沒有辦法將成本控制得更低一些？

3.目前企業資金管理現狀

3.1 企業集團多極法人，組織結構負責，管理鏈條過長

3.2 沒有價值管理理念，資產管理限于實務管理，不清楚資本資產結構的重要性

3.3 資金管理職能不夠強，專業人員或知識缺乏

3.4 沒有專業資金預測工具和方法論，資金預測偏向于短期行為

3.5 內部流程不全或不夠嚴謹，資金管理薄弱

3.6 風險管理體系不夠完善

4.企業怎么用錢很重要

4.1 現金管理目標：企業為什么總是缺錢？（追求價值最大化和社會責任）

4.2 財務杠桿：企業只用自己的錢永遠做不大

4.3 資本來源：只有用好別人的錢、用好明天的錢、用好虛擬資本，才能把企業做強做大。

4.4 乘數效應：1元錢可以成為10元錢的虛擬經濟資本，產生更多的價值。

4.5 自己的錢是有限的，用自己的錢只能是滾雪球式發展

4.6 社會的錢是無限的，用社會的錢可以是膨脹式發展（管控好風險）

二、現金流量預測技術

1.“現金為王”教育了誰？

1.1 “富翁與乞丐”的故事說明了什么道理？

1.2 溫州的“跑路老板”和房地產行業的悲情資金鏈

1.3 破產的悲劇是否可以避免？

1.4 現金流循環中的風險識別

2.科學管理現金流

2.1 現金流規劃：自由現金流給你“自由”

2.2 改善現金流的技術

2.3 努力賺更多的錢，提升利潤

2.4 營運資本管理：應收，應付，和存貨

2.5 稅收籌劃的貢獻

2.6 精確管理資本性支出

3.現金流預測的方法與技術

3.1 現金流預測

現金流預測的目標

時間范圍和預測期間

3.2 現金流短期預測與長期預測

3.3 現金流預測模型

預測模型分析

預測表表樣解讀

3.4 現金流預測方法

不同預測方法介紹及優劣比較

3.5 案例分析

4. 資本資產結構優化

4.1 加權平均資本成本（WACC）測算

4.2 資金使用成本優化（成本最小化）

5. 投入產出（ROI）最大化

5.1 ROIC > WACC

5.2 現金流折現法（DCF）：財務凈現值（NPV）和內部收益率（IRR）

5.3 客戶在生命周期內創造的價值 > 一次性獲客成本 + 在客戶生命周期內的維護成本

三、公司全面預算管理之：現金流預測和預算

1.全面預算管理是企業運營計劃實施過程，現金流預測和預算是企業經營的血液

1.1 企業經營計劃和年度預算

1.2 如何做好現金流預測？

源頭：業務分析和預測

各種能力缺口和內外部資源評估

內外部資源量化過程（體現在資金或現金流上）

資金來源規劃――如何擁有、獲得、高效利用現金流？

企業自身造血能力（盈利）

股東投入

其他投資人投入（戰略投資者，VC，PE等）

IPO（公開發行上市）

借貸

股東貸款

銀行借款

發行債券

中短期票據

融資租賃

供應鏈融資

貿易和經營類融資

商業信用

票據貼現

資產典當

國際貿易

項目融資和政策性融資

BOT

IFC國際融資

高新技術扶持

財政返還

1.3 預算集團現金流量表

經營現金流量預測

項目投資現金流量預測

各種資金來源加權平均成本測算

2.資金來源渠道開拓

2.1 來源方式搭配

2.2 使用成本搭配

2.3 期限搭配

2.4 償還或分配方式搭配

3.資金使用管理

3.1 預算執行和控制

3.2 資金使用的KPI管理

3.3 ROI（投資回報分析）理念傳播和推廣

3.4 資金盈余－“居安思危”

3.5 資金管理漏洞－“亡羊補牢”

3.6 資金短缺－“精打細算，未雨綢繆”

3.7 業務管理－“開源節流”

4.小組練習：探討在公司戰略、年度計劃、年度預算實施過程中如何將資金管理部分統籌考慮進去？

四、管好營運資本就等于出色的現金管理能力

1.企業最佳現金持有量預測模型

2.經營周期和現金周期

3.營運資本管理要點

4.資金周轉危機有哪些類型？

5.現金流管理的要點

6.資金短缺的常見類型

7.管理好應收賬款，應付賬款，和存貨

8.財務風險和流動性風險管理

五、現金池管理為何被稱為現金管理利器

1.現金池的定義與種類

1.1 實體現金池與名義現金池

1.2 單幣種現金池與跨境單幣種現金池

2.如何發揮現金池管理的作用

2.1 減少利息成本方式

2.2 資金集中的類別與方法

3.現金池管理對稅收和政策的考量

3.1 稅收政策對現金池管理的影響

3.2 有管制國家的現金池管理對策

4.自貿區建設和跨境現金池管理

4.1全球化風險

4.2國際自貿區和中國自貿區

4.3自貿區賬戶管理和現金流規劃

4.4跨國現金池籌劃

案例1：華為的全球現金池管理介紹

案例2：GE的全球現金池管理

六、外匯管理和資金對沖技術

1. 最新國際外匯市場

1.1 全球經濟環境和匯率走勢

1.2 全球產業格局調整

1.3 SWIFT與其他國際清算系統

2. 匯率管理

2.1 利率管理手段

2.2 大宗商品交易所

2.3 對沖技巧

3. 利率管理

3.1 貨幣互換

3.2 巧用利差

3.3 期限搭配

4. 國際突發事件危機管理

4.1 SWIFT與其他國際清算系統

4.2 貿易保護主義和地區沖突

七、技術創新對現金流管理的影響

1. RPA（財務機器人：電腦自動處理）

1.1 安全性和效率的平衡

1.2 財務風險管理信息化

1.3 應用范圍和管理

2. 云平臺外包

3. 托管式現金流管理（規劃+運營+投資）

付老師

教育背景：

1993年畢業于中國人民大學經濟學系，獲得經濟學學士學位，并于2000年獲得中國人民大學國際金融和會計碩士學位；2002年獲得英國利物浦大學MBA學位（Business & Accounting專業）。

工作經歷：

總共有超過26年的工作經驗，曾任職于惠普（HP）、康柏（Compaq）、甲骨文（Oracle）等知名世界500強公司任高級財務管理職位，最近14年在跨國公司或國內新興成長性公司做大中國區或中國區CFO（首席財務官）和副總裁，及投資公司CEO獨立管理若干下屬公司的投資和日常業務運營。行業涉及金融，保險，房地產，生產制造業、服務業、IT和互聯網、傳統行業以及相關產業。

目前在職任某大型金融和實業集團CFO，高級副總裁。同時任某跨國投資和私募基金管理集團大中國區管理合伙人

主要社會職務：

財政部第二屆、第三屆管理會計咨詢專家（第二屆全國總共85名，第三屆總共80名）

兼職教授

普華永道（PWC）擔任企業內訓外聘CFO導師

清華大學經管學院總裁班

北京大學光華管理學院企業特訓班

中國人民大學商學院特聘教授

中國人民大學培訓中心

長江商學院特聘CFO課程講師

中南財經政法大學金融MBA班

重慶大學新經濟領軍人物MBA班

協會理事和會員

美國管理會計師協會（IMA）教育分會中國區副主席

中國總會計師協會會員

中國企業財務管理協會會員

中國財務法學會理事

作為企業的核心管理層，長期從事財務和會計管理、投資、融資、投資銀行和風險投資、投資者關系管理、金融租賃、公司采購管理、行政、風險管理、公司內部審計、收購兼并、公司投資可行性研究和盡職調查、項目管理、公司股票在國內外公開發行（IPO）等工作，積累了豐富的管理和運營經驗。

經常被邀請為國內外幾家著名咨詢公司和專業培訓機構兼職或專業講師，國內某專業機構首席咨詢顧問。曾就全面預算管理課題接受中國經濟網和北京CFO發展中心的現場專訪，還在若干專業論壇和權威雜志（F-Council，CFEC，《新理財》，《首席財務官》，《財務與會計》等）就財務國際化管理，公司業務創新和財務轉型，戰略財務分析，國內外收購兼并，稅收籌劃，戰略成本管理，全面預算管理，現金流管理，外匯風險管理，內控和全面風險管理，項目承包財務管理，集團財務管控等發表主題演講或撰文。其獨創的“管理會計核心手段－企業價值管理五維模型（COWDS）”已在企業管理會計界廣為流傳。

付華先生通過在著名中外企業就職及平時的培訓咨詢工作，積累了專業的培訓技巧和深厚的培訓管理實踐經驗，更重要的是他兼備了國內外跨行業、跨地域各種不同類型公司的專業管理經驗和豐富的實戰技巧，這使得他對培訓管理的理解更深刻于常人。付老師的授課深入淺出，案例豐富，寓教于樂，適合各種層次管理人員及一般職員的專業培訓和學習，尤其擅長有關財務專業方面的公開課和企業內訓。

提供過培訓服務的公司有戴姆勒奔馳（中國）、國家電網，國電集團，李寧集團，伊利集團，新奧集團，中國工商銀行總行，中國建設銀行天津分行，中國農業銀行常州分行，交通銀行總行，華泰證券，華泰保險，中荷人壽，紅星美凱龍，中國萬向集團，國家電網集團山東公司，長安汽車集團，金鴻能源（上市公司），深圳天馬（上市公司），中國煤炭地質勘探局，中冶集團財務公司，內蒙古農村信用聯社，創新工廠，中國兵器工業集團，上海醫藥集團，中國國際電視總公司，北京費森尤斯卡比醫藥有限公司（德國獨資），山東重工集團（濰柴動力和山推股份），蘇州力特奧維斯保險絲有限公司（美國獨資），世紀金源控股集團，海南航空集團，廣東正邦科技集團，中國移動河北公司，中國移動上海公司，中國振華重工，廣東維達紙業集團，中國藍星化工集團，國家核電集團，中航技集團，深圳南山電力集團，山東金鑼集團，江蘇興達鋼簾線股份，北京公聯集團，中國電信黑龍江公司，中興通訊（ZTE），浪潮電子信息集團，TCL集團，廣東美的集團，阿里巴巴集團，國美電器集團，青島海爾集團，蒙牛集團，中國東方航空，香港奧星醫藥，中海油集團，京西重工，中華英才網，大北農集團，邢臺市地方稅務局，二六三網絡集團，高頓財務培訓機構，青島雙星集團，中水集團，中廣核集團，廣東微創股份，安博地產，萬達集團，新希望集團，一汽集團，二汽集團，創維集團，明天控股，金洲環保集團，四方電力集團，國資委培訓中心，清華大學培訓中心，中國人民大學培訓中心，西南財經大學統計學院，中南財經政法大學，北京CFO發展中心，荷蘭威科集團（CCH），優財CMA培訓中心，財務經理人網，稅務經理人網，《首席財務官》雜志，普華永道（PWC）財務管理學院等知名客戶，并獲得高度評價。

課程目錄

《實現財務轉型提升財務戰略管理》《戰略投融資》

《全面預算管理》《營運資本和現金流管理》

《企業外匯管理》《非財務人員的財務課程》

《企業內部控制體系和風險管理》《成本控制》

《公司戰略地圖》《大數據時代財務管理》

《業財融合和財務分析》《高效資產管理》

《收購兼并的財務考量》《團隊激勵和管理》

《績效考核的財務影響》《績效考核和平衡計分卡》

《公司財務信息化建設》《戰略收購兼并》

《非財務人員的財務管理》《企業上市和財務規范》

《投資估值》《信用管理》

《應收賬款和商帳催收》《戰略投融資》

《財務共享服務中心》《財務信息化建設》

《財務體系和制度》《商務管理和業務控制》

《價值鏈和戰略成本管理》《財務管理人成長和職業化》

《如何成長為優秀的財務經理人網》《財務如何參與經營決策》

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