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序言：企業融資的途徑與選擇

1、企業融資的渠道；

2、融資租賃在金融市場中的地位；

3、企業融資的原因、目的和方式；

4、企業融資的兩種主要方式——債權融資和債權融資。

（一）融資租賃行業發展概況

1、世界融資租賃行業的基本情況；

1）世界融資租賃行業的發展情況；

2）發展的五個階段：

（1）產生→（2）變通→（3）經營性→（4）創新→（5）成熟

3）融資租賃行業在全球各地的發展進程；

4）全球融資租賃歷年成交額及增長趨勢；

5）2017年全屋融資租賃市場份額比例；4

6）近五年全球融資租賃市場逐年擴張。

2、中國融資租賃行業發展歷程和現狀

1）發展概況

2）2017年中國融資租賃行業情況

（1）全國融資租賃企業數量和注冊資金；

（2）全國融資租賃合同余額。

3）2007—2017年中國融資租賃業務總量

4）中國融資租賃行業發展進程

（二）我國融資租賃行業的四大支柱

1）法律環境 2）監管方式 3）會計制度 4)稅收制度

（三）我國融資租賃公司的類型和特點

1、按照控股股東不同劃分的三種

1）金融租賃公司；2）融資租賃公司；3）廠商租賃公司。

2、按照監管部門不同劃分的三種

1）金融租賃公司； 2）中外合資融資租賃公司；

3）內資試點融資租賃公司。

3、金融租賃公司與一般融資租賃公司的區別

4、一般金融租賃公司的資金來源

（四）融資租賃的優勢和特點：

1、融資租賃的基礎知識：

1）融資租賃的定義；

2）融資租賃的特征；

3）融資租賃的三大功能；

（1）融資；（2）調整財務機構；（3）促銷。

4）融資租賃給出租人和承租人帶來的好處；

（1）對于融資租賃公司的好處；

（2）對于承租人的好處。

2、融資租賃與其它融資方式的比較

1）與傳統租賃的區別；

2）與分期付款的區別；

3）與銀行按揭的區別；

4）與一般租賃會計處理比較。

（五）融資租賃的基本業務模式：

1、概述；

2、業務模式詳述：

1）直接租賃； 2）售后回租； 3）轉租賃；

4）委托租賃； 5）廠商租賃； 6）杠桿租賃。

——定義、交易結構、特點、流程、作用和適用領域。

3、政府融資平臺融資租賃模式

（六）融資租賃的風險防控

1、整體環境風險分析：

1)外部環境風險

（1）行業增長性分析；（2）行業競爭性分析。

2）政策風險分析：

（1）國家政策；（2）地方政策；（3）法律；（4）環境政策；

（5）技術先進性；（6）生產環境；（7）市場環境。

2、信用風險分析：

1）承租人信用分析

（1）經營合法性； （2）治理結構； （3）內控制度；

（4）環境政策； （5）銀行信用； （6）商業信用。

2）承租企業主要領導人信用分析；

3）擔保方信用風險分析；

4）擔保物的審查；

5）設備供應商分線分析：

（1）存在性；（2）所有權屬；（3）技術先進性；

（4）可移動性；（5）通用性；（6）滅失性。

3、標的物風險

4、財務風險

（1）資產風險；（2）負債風險；（3）經營利潤；（4）現金流量。

5、市場風險分析

6、操作風險分析

7、項目審查的關鍵點

（七）融資租賃的費用構成：

1、費用構成：

1）本金； 2）利息率； 3）保證金

4）手續費； 5）名義貨價； 6）首付租金；

7）余（殘）值處理。

2、融資租賃租金的計算方法

（八）融資租賃的流程

引子：預立項

1）原則要求； 2）立項條件； 3）要點分析；

4）符合銀行要求； 5）擔保措施； 6）第一還款來源；

7）企業和領導人有無重大民事、經濟糾紛；

8）融資需求是否合理； 9）材料要求； 10）特殊事項。

1、業務流程概述：

預立項→立項申請→盡職調查→審查審批→合同簽訂→資金投放→日常管理→合同結束

2、業務流程：

1）立項申請：

（1）行業選擇；（2）客戶選擇。

2）盡職調查

（1）原則；（2）方式；（3）與銀行要求一致。

（4）主要內容；

（5）租賃款項用途；

（6）盡調報告的撰寫。

（7）還款來源、能力和意愿：

〈1〉盈利模式； 〈2〉財務狀況； 〈3〉信用水平；

〈4〉外部風險判斷；〈5〉內部風險判斷； 〈6〉風險釋緩。

（8）盡職調查的八項經驗；

（9）盡職調查的環境控制；

（10）盡職調查的信息交叉印證。

3）審查審批：

（1）方案磋商；（2）審查審批。

4）合同簽訂：

（1）合同概念；

（2）合同特征；

（3）基本條款；

（4）出租人的權利和義務；

（5）承租人的權利和義務；

（6）合同特點分析；

（7）主要條款和風險防范：

〈1〉主體； 〈2〉租賃物；〈3〉租賃期限；〈4〉租賃條款；〈5〉租賃物交付、安裝； 〈6〉租賃物瑕疵處理、保養；

〈7〉保險條款； 〈8〉屆滿處理；〈9〉承租人保證和承諾；

〈10〉違約責任條款。

（8）租賃物權屬的確認；

（9）擔保措施落實：

〈1〉保證； 〈2〉抵押、質押； 〈3〉保證金、回購；

5）資金投放；

6）日常管理：

（1）日常監管→（2）定期尋訪→（3）管理臺賬→（4）檔案管理→（5）客戶管理

7）合同終止：

（1）承租人提前還款；（2）經銷商/廠商遠期權益購買承諾；

（3）租賃期屆滿。

8）承租人的工作流程：

（1）選擇融資租賃公司→（2）確認融資租賃方案→

（3）選擇設備→（4）簽訂購貨協議→（5）簽訂租賃合同→

（6）支付租金

9）全部流程所需時間（放款前）。

（九）融資租賃案例分析

馮老師

•講師背景：

–北京大學法律碩士；

–高級工程師（副教授）；

–投融資領域實戰型專家，20多年風險投資、融資擔保和融資租賃經驗，大量成功案例；

–中國融資租賃有限公司所屬匯京融資租賃有限公司CEO；

–北京開元融資租賃有限公司常務副總經理；

–北京晨光昌盛融資擔保有限公司黨委委員、副總經理；

–北京控股集團公司直屬高科技投資公司投資管理部、投資發展部總經理；

–中國北方工業北京公司總經理辦公室主任；

–先后在兵器工業部第844廠、兵器工業部特種裝備司、國家機械工業委員會特種機電產品司、機械電子工業部特種機械局、中國兵器工業總公司技術管理局任高級工程師。

•部分實戰案例

一、融資租賃成功案例：

1.北京某公務航空有限責任公司，公務客機，直接租賃 融資5.56億元 ；

2.安徽省某科技股份有限公司（制造業） 售后回租，融資1億元；

3.深圳某汽車租賃有限公司 售后回租，融資 8000萬元；

4.天津市某電纜有限公司 售后回租，融資4億元；

5.山東省某三甲醫院（地級市） 直接租賃，融資 1.5億元；

二、融資擔保項目成功案例

1.北京市某建筑材料公司，擔保貸款5000萬元。

2.北京市某人工關節公司，擔保貸款7000萬元。

3.北京某科技股份有限公司，擔保貸款8000萬元。

4.北京某科技有限公司，擔保貸款1億元。

5.北京市某運動服裝公司，擔保貸款6000萬元。

三、風險投資項目成功案例：

1.股權投資4080萬元，與北京某凱特集團公司合資組建某電子商務股份有限公司；14個月后成功退出，收回本金4080萬元，投資收益2083萬元，全部為現金，年投資回報率43.7%，總投資回報率51%。

2.股權投資2450萬元，與中國科學院某研究所、上海某科技集團等單位合資組建某生物科技股份有限公司。公司投資2450萬元，投資回報超過投資額的3 倍。合資公司已在香港上市。

3.投資3000萬元，與北京某投資公司合資組建某科技孵化器有限公司；2年后成功退出。投資收益1450萬元；收益率48.33%。

4.投資3000萬元，與河北某建材集團公司、北京某建材有限公司合資組建某建材有限公司；3年成功退出。投資收益1790萬元；收益率59.67%。

5.投資500萬元， 對北京某化學有限公司進行增資擴股。年投資收益率一直保持在15%以上并于7年后成功退出。 。

主講課程：

企業風險投資

融資擔保

融資租賃

公司法

合同法

合伙企業法

勞動法與勞動合同法

環保法

企業運營中法律風險防范

授課風格：

–善于與學員互動、深入淺出的授課方式、條理清晰的恰當表達，受到學 員廣泛好評；

–注重課程與企業實際密切結合，從實操過的案例中尋找閃光點、問題點和關鍵點 ，讓學員從實際案例匯總體會理論和概念，時期能夠舉一反三、融匯貫通 ，從而使學員真正掌握授課的要點。

–具有金融策劃和法律運作的理論功底，具備工科背景和制造企業實際工作經驗、國家工業管理部門工作經驗，具有北大法律碩士學位及法律實踐經驗，二十年以上風險投資經驗，十多年融資擔保、融資租賃、企業私募債方面的經驗。熟悉銀行信貸、證券、信托等資本運作方式。注重理論與實踐的結合，成功主導多個領域的風險投資項目，在擔保和融資租賃領域取得顯著成績，為企業策劃私募債取得成功案例。帶來較好的經濟效益和社會效益；在項目甄別、風險防控、團隊建設、法律事務、突發事件處置等方面積累了豐富的經驗。具有成熟的現代金融企業管理經驗，對機械制造、能源環保、醫療制藥、環境工程等行業有較為深入的了解，具有前瞻和開拓創新能力。

培訓過的部分客戶

裕豐融資租賃有限公司、南山融資租賃（天津）有限公司、北控水務集團、北京農商行、山東祥德科技公司、安徽中杭科技股份有限公司、漢能集團、江蘇長城物資集團有限公司、江蘇蘇港造船有限公司、瑞奧電器（北京）有限公司等。

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