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課程受益

風險對企業的負面影響歸根結底將造成企業的資金損失，這一損失毫無例外地體現在了企業的現金流上，進而使相關的財務指標發生變化，即風險的發生對企業的財務狀況造成了明確的負面影響。反過來，企業財務狀態的健康性或健壯性則反映了企業的風險狀態或風險程度，換句話說衡量企業財務狀態健康性的各種財務指標是企業風險程度的最終反映，對其持續地跟蹤監測將會提取出重要的風險信號，為企業經營決策和操作提供依據。此外，企業的財務價值是企業價值的重要組成部分，從長遠觀點看，企業價值最終將回歸到企業的財務價值。因而風險管理中，衡量企業風險管理的成效往往會將其度量指標定位在特定的財務指標上。綜合上述兩個方面的考慮，無論是提取風險發生信號還是制定風險管理目標，風險財務影響分析都是風險管理中一個十分重要的實施側面，通過風險財務影響指標，建立風險管理的成效目標或者作為風險程度的體現，將對企業消除經營不確定性，支持風險決策起著重要的作用。

風險財務影響分析就是去度量風險管理對資本的需求、資產結構對風險的反映、風險對成本收益和現金流的影響等。通過財務影響分析可以實現以下的風險管理目標：

（1）揭示企業的風險程度。通過特定的風險財務影響指標，給出企業當前風險的總度量，為評估企業的經營管理風險能力或經營管理水平提供依據。

（2）用于集團公司管控策略。通過對集團公司下屬企業風險程度的度量，對下屬企業的風險管理能力或當前的風險狀態進行分級排序。對高風險企業提高審計稽查頻度，控制自主決策權限；低風險企業則進行常規審計，適度放權鼓勵其進一步發展。即集團公司根據下屬企業的風險等級進行戰略管控。

（3）風險決策支持。對企業進行的發展戰略規劃、投資項目等，開展風險財務影響分析，為風險決策提供可行性論證支持。

（4）為風險對沖、風險緩釋策略及操作服務。通過風險價值（風險程度）度量，為風險對沖（風險緩釋或風險轉移）提供操作依據。

風險財務影響分析是企業風險評估的核心內容之一，它與其他風險識別、風險分析的手法一道構成了企業風險度量的基本成分。它不僅揭示了風險的程度，也為風險應對提供了直接途徑以及間接的成效分析判據，是風險管理中重要的工具，其中的一些風險財務影響指標甚至構成了風險管理的理論基礎。

課程主要內容

風險財務影響分析課程主要講授財務風險的主要表現形式，即從資產結構扭曲、資金鏈或流動性、杠桿和財務彈性以及資本結構、成本費用控制這幾個維度出發，對財務風險的識別、基本管控原則、風險預警以及風險應對等進行的全面的論述，是當前企業財務風險（策略）管理實踐最為核心的內容。

風險財務影響分析適合于具有一定財務分析和風險管理基礎的財務管理專業人士，用于提升業務能力、參與企業經營管理決策支持和績效分析的培訓課程，對專業基礎知識和數量分析基礎有一定的要求。

課程提綱

1.風險財務影響分析的基本概念

?財務風險理念與財務風險來源

?財務風險管理框架

?風險財務影響分析的概念

?風險財務影響分析的意義

2.資產結構扭曲風險

?資產結構定義

?資產結構分析

?資金結構及來源

?資金短缺風險

?資產質量

3.資金鏈/流動性風險

?資金鏈風險的概念

?現金流基本屬性

?現金流狀態分析

?現金流管理八大定律

?資金鏈風險預警

4.杠桿及財務彈性

?杠桿分析基本框架

?財務杠桿

?經營杠桿

?綜合杠桿

?杠桿度量反映出的企業風險狀態

?財務彈性風險框架

?財務彈性控制指標

5.資本結構風險分析

?資本結構構成

?資本結構優化

?資本結構管理評估

6.財務風險預警與成因追溯

?常用財務風險預警模型

?財務風險成因追溯之典型性分析

?財務風險成因追溯之魚骨圖

?財務風險成因追溯之JR圖

?財務風險成因追溯之逆向工程

胡老師

【講師背景】

?中國科學院、斯坦福大學的博士、博士后

?在中國科學院、國務院發展研究中心長期從事研究工作

?北京市運籌學會常務理事

?風險管理師資格認證中國專家委員會委員

?CERM專家認證（中國）委員會委員

?世界銀行、亞洲開發銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養老保險項目的信息系統及決策支持系統項目專家

?中華人民共和國國務院發展研究中心市場流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統技術有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創智科技集團公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國軟件公司首席風險咨詢顧問

?嘉睿軟件首席設計師

【講師經歷】

?胡樂群博士長期從事企業風險管理咨詢工作，對企業戰略風險管理、財務風險管理、投資風險管理、操作風險管理、市場風險、內部控制等有較為豐富的理論基礎和實踐的經驗。

?長期從事企業績效評估、企業經營管理決策支持系統、企業內部控制的研究及工具軟件的開發工作。在經濟控制論、系統工程、大系統化、多目標決策、決策支持系統等方面的國內外學術會議及雜志上發表過20余篇論文。

?在經濟控制論、系統工程、大系統最優化、多目標決策、決策支持系統、風險預警系統等方面的國內外學術會議及雜志上發表過20余篇論文。

?同時，胡博士也在IT行業有較寬的業務經驗，在應用軟件系統開發上涉獵過許多行業，出任過多個軟件產品和計算機信息管理系統、交易系統和業務管理系統的總設計師，在技術管理、技術組織和技術開發上做了大量的工作。

?目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風險咨詢顧問，負責公司金融行業以及工商企業風險管理咨詢方面的規劃、風險識別模型、風險管理信息系統建設等工作，承擔了銀監會、商業銀行和企業集團公司風險管理重大項目的咨詢顧問和業務支持工作。

?胡樂群博士一直致力于信息技術在風險決策支持系統中的應用的研究和實踐，在美國斯坦福大學從事博士后研究期間，作為主要技術負責人完成了“中國宏觀經濟決策支持系統”。是我國第一個用于國家級經濟決策的計算機系統。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風險管理學會有關企業績效評估、企業經營管理決策支持系統、企業內部控制、風險管理的研究及工具軟件的開發研究工作，并一直擔任亞洲風險管理學會認證風險管理師培訓《風險評估》、《風險信息》、《內部控制》、《操作風險》和《財務風險》、《決策與戰略風險》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業銀行風險管理系列培訓課程安排（按上課時間順序共12天課程）

基礎課程

1.風險管理縱論（銀行八大風險導引）

2.風險評估基礎

3.企業內部控制

4.通過財務報表識別經營風險（資金鏈風險）

5.通過財務報表識別經營風險（企業綜合績效）

專業課程

6.商業銀行全面風險管理體系建設（基于指引）

7.商業銀行資本管理

8.商業銀行流動性風險與利率風險管理

9.商業銀行全流程信用風險管理

10.客戶評級與債項評級

11.基于稽核與審計業務的合規操作風險管理

12.資產負債管理之資金轉移定價與成本分攤

13.風險預警體系構建與風險限額管理

?工商企業風險管理培訓

基礎培訓

1.風險管理縱論（可選）

2.風險評估

3.內部控制

4.風險管理體系建設

實操培訓

1.戰略風險管理

2.經營風險管理

3.財務風險監測與管理

4.市場風險管理

5.操作風險管理

6.內部控制審計

7.風險預警體系建設

8.風險管理信息系統建設

9.風險財務影響分析（高級）

【授課風格】

成功把課堂落地企業，讓學員的學習更接地氣，并能與企業深入交流管理模式創新，為系統學習全面風險管理創造了一個良好的環境。

【服務客戶】

中海油，中國遠洋，中煤能源，中國鋁業，中國五礦，航天科技，航天科工，中航工業，東風日產，揚子江藥業，華為，蒙牛等幾十家企業做過內訓。公開課涉及上千家企業。

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