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【學習成果 】

應會的管理基本知識和工作內容

?學習和掌握董高監專項管理方法、工作思路、思維方法和工具

?深入分析董高監管理者的勝任能力模型，全面掌握各個職能模塊的管理要求和核心工作內容

?全面學習和掌握董高監管理者的核心能力、素質和技能要求

【課程特色】

權威性：濃縮經典國際MTP培訓之精華

成熟性：歷經數十場實戰歷練的成熟課程

實戰性：引用老師本人二十載管理實踐和經典案例

實用性：觀點、理念、工具、方法，道術兼修、漁魚并授、學以致用；

實效性：在講授中思辨、在討論中感悟、在演練中掌握！

豐富多彩的課程方式：案例討論、情景模擬、角色扮演、互動游戲、視頻分享、管理故事。

輕松愉快的課堂氣氛：有深度的幽默、有思想的風趣；在歡笑中會意，在輕松中提升。

【培訓對象 】

中小銀行董事長、監事長和行長

【課程大綱】

第一講、銀行董監高管理職責概述（大約需要1.5小時）

一、商業銀行設立監事的目的

二、商業銀行強化監事會職責的意義

三、商業銀行監事會主要職責簡要分析

1.董事長職責概要與分析

2.行長/總經理職責概要與分析

3.監事長職責概要與分析

四、課中思考：

1.我們對上述職責是否完全理解？

2.我們是否能夠全面勝任這些職責要求的管理工作

第二講、金融監管與政策法規（大約需要1.5小時）

一、政府對銀行業的監管

1.監管的目的

2.政府對銀行業的監管

1)審慎原則——“CAMEL”原則

a)“CAMEL”評級體系主要內容

b)“CAMEL”評級體系簡述

c)“CAMEL”評級體系的修訂

2)政府對銀行業監管的主要內容

a)銀行業的準入

b)銀行資本的充足性

c)銀行的清償能力

d)銀行業務活動的范圍

e)貸款的集中程度

3.我國政府對商業銀行的監管

1)監管機構

2)銀行業相關法律法規

a)銀行業監管及反洗錢法律規定

b)銀行主要業務法律規定

c)民事法律基本規定

d)商事法律基本規定

e)銀行業犯罪及刑事責任

二、近期銀保監主要監管政策分析

第三講、商業銀行公司治理結構（大約需要1.5小時）

一、商業銀行公司治理

1.公司治理的概念

2.影響公司治理的國際因素

3.公司治理的最好實踐

4.國際清算銀行關于公司治理的問題

5.監管者的觀點

二、商業銀行公司治理標志性事件簡概

1.銀監會成立前重大歷史事件回顧

1)公司治理相關重要監管法規的出臺

2)國有銀行公司治理機制改革逐步啟動

3)股份制商業銀行的誕生與發展

4)農村金融機構的重組改制

5)外資金融機構入股中資銀行拉開序幕

2.銀監會成立后標志性事件回顧

1)銀監會成立與公司治理相關監管法規的出臺

2)國有商業銀行公司治理改革全面推進

3)中小銀行與境外投資者的深入合作

4)城市商業銀行穩步發展

5)農村金融機構改革邁入新階段

三、商業銀行公司治理指引重點內容解讀

四、五大國有商業銀行公司治理結構詳解

第四講、銀行內部控制與合規管理（大約需要1.5小時）

一、商業銀行內部控制概述

1.內部控制的目標與經濟價值

二、商業銀行內部控制要素

1.商業銀行內部控制系統

2.內部控制的五大要素

三、商業銀行合規管理

1.合規管理的基本內容

2.商業銀行合規風險管理職責體系建設

3.內部控制（合規管理）檢查的基本內容

4.內部控制（合規管理）審計過程

5.加強內部控制（合規管理）必須樹立的幾個觀點

6.加強內部控制（合規管理）和防范經營風險的措施

第五講、資產負債管理（大約需要1.5小時）

一、商業銀行資產負債管理理論

1.資產管理理論

2.負債管理理論

1)主要觀念

2)負債管理理論的現實意義

3)負債管理理論的缺點

3.資產負債綜合管理理論

1)主要觀點

2)商業銀行進行資產負債綜合管理應遵循的原則

a)規模對稱

b)資產分散

c)結構對稱

d)目標互補

二、商業銀行資產負債管理方法

1.資金總庫法

2.資金轉換法

3.線性規劃法

4.缺口管理法

三、我國商業銀行資產負債管理

1.我國商業銀行資產負債管理制度建立

2.我國商業銀行資產負債管理制度

1)我國商業銀行資產負債比例管理制度

2)我國現行商業銀行資產負債風險監管制度

第六講、風險管理（大約需要1.5小時）

一、商業銀行風險管概述

1.商業銀行風險的概念和特征

2.商業銀行風險的來源及其分類

二、商業銀行風險管理步驟

1.商業銀行風險的識別

2.商業銀行風險估計

3.商業銀行風險評價

4.商業銀行風險的處理

三、商業銀行貸款風險分類

1.商業銀行貸款風險分類概述

1)商業銀行貸款風險與貸款風險分類

2)貸款風險分類的必要性與分類的意義

2.貸款風險分類的程序

1)閱讀信貸檔案

2)審查貸款的基本情況

3)確定還款的可能性

4)確定分類結果

5)信貸討論

3.貸款風險分類的方法

4.貸款風險分類與呆帳準備金制度

四、商業銀行全面風險管理

1.商業銀行風險管理發展的3個主要階段

2.巴塞爾資本協議的發展歷史

3.巴塞爾新資本協議的框架

4.商業銀行全面風險管理主要特征

5.現代商業銀行風險管理發展趨勢

6.商業銀行風險管理戰略

第七講、財務管理（大約需要4.5小時）

一、銀行管理中的財務思維

1.財務思維引導銀行價值最大化

1)銀行管理需要財務思維

2)財務思維是一種價值管理思維

3)財務思維是一種風險管理思維

4)財務思維的終極目標——企業價值最大化

5)財務思維——結果導向性思維

6)財務思維——整體性思維

2.經營中的一些誤區

1)資產多了，財富就增加了

2)上市了，所以就能發展了

3)成功融到資了，就實現投資盈利了或者賺錢了

4)規模越大，說明能力越強

3.正確的經營管理認知

1)資產≠財富

2)上市≠發展

3)融資≠賺錢

4)規模≠能力

二、財務報表分析的基礎知識

1.財務報表分析

1)財務報表分析的意義

2)財務報表分析的基本內容

3)財務報表分析的方法

4)企業財務報表分析的出發點

5)趣味財務：有沒有簡單粗暴的方法來解釋或進行財務報表分析？

a)看資產負債表就像是看比基尼美女的身材

b)看利潤表就是看美女的內在

c)看現金流量表就是看其理財的習慣

6)分析財務報告的基本思路

7)財務報表和財務報告

8)審計報告

9)財務報表的作用

10)表單分析

11)財務報表分析邏輯框架圖

12)財務報表分析的內在邏輯關系

13)財務報表的三大基本分析

a)分析企業的盈利能力，可以發現什么

b)盈利能力分析需要探究的幾個方面

c)盈利能力分析中的主要評價指標

d)分析企業的營運能力，可以發現什么

e)運營能力分析的幾個問題

f)分析企業償債能力，可以發現什么

14)財務分析基本結構模型

15)財務分析之償債能力模型

16)財務分析之運營能力模型

17)財務分析之盈利能力模型

2.閱讀財務報表——企業財務分析的基礎

1)資產負債表

a)資產負債表的三大內容

b)如何閱讀資產負債表

c)案例：“房子”不值錢？!

d)案例：資產的規模與結構（行業差異）

e)如何閱讀資產負債表——基本流程

f)從資產負債表看企業的資本結構和長期償債能力

g)如何閱讀資產負債表——深入分析

h)從資產負債表看企業的財務彈性

2)利潤表

a)如何閱讀利潤表-基本流程

b)如何閱讀利潤表-指標深入分析

3)現金流量表

a)現金流量及其結構的三大活動分析

b)凈利潤與經營性現金凈流量的關系

c)如何閱讀現金流量表-基本流程

d)結合資產負債表的現金流量表解讀

e)現金流量表的閱讀分析中應該關注的4個問題

f)利潤到哪里去了？

g)為什么利潤提高了而現金卻下降了？

h)虧損后為什么現金卻增加了？

i)債務資金如何使用？

j)資產 VS 利潤 VS 現金

4)所有者權益變動表

a)所有者權益變動表解讀

b)所有者權益變動表的作用

c)從四個方面解讀所有者權益變動表

5)財務報表附注

a)附注包含的5部分內容

6)四張主要財務報表之間的關系

3.財務報表綜合分析

1)分析償債能力常用的比率指標的含義及計算公式

2)分析盈利能力常用的比率指標的含義及計算公式

3)分析營運能力常用的比率指標的含義及計算公式

4.財務分析框架與分析體系

1)以凈資產收益率為核心的財務分析體系

a)借錢的故事——關于凈資產收益率

b)財務關鍵指標——凈資產收益率

c)以凈資產收益率為核心的財務分析體系的3條路徑

2)現金流分析體系

a)現金流創造能力的5個因素

b)5個驅動因子之間內在的邏輯關系

c)案例：中興通訊現金流分析

5.常用的財務報告綜合分析方法介紹

1)杜邦財務分析體系介紹

a)案例：杜邦財務分析法的應用

b)案例：鄭百文財務危機

c)杜邦分析體系的特點

d)杜邦分析體系運用時應注意的問題

e)改進的杜邦財務分析體系

2)沃爾綜合評分法介紹

6.財務報告分析主體的相關問題

（以上為第一期培訓的內容）

（以下為第二期培訓的內容）

第八講、現代企業的價值認知與管理辯思（大約需要3小時）

一、公司的概念和本質

1.公司的概念

2.公司的起源

3.公司為什么會出現

4.公司價值的本質

1)從1999年亞馬遜CEO貝佐斯致股東的信談起

2)為什么利潤不是公司價值的本質

3)偉大的公司為何重視現金流

5.一些關于企業理論的知識

1)新制度經濟學中羅納德科斯關于企業（公司）的本質的定義

2)20世紀70-80年代以后，經濟學家們的企業理論

3)彼得﹒德魯克關于公司本質的相關闡述

二、現代企業經營管理的辯思

1.小組研討：

1)現代企業的都有哪些基本的特點

2)我所認識和理解的現代企業（銀行案例）

3)我們應該如何管理銀行（結合監事職責）？

2.小組發表和講師總結

三、銀行轉型管理的5項基本認知

1.以終為始——管理是為經營服務的

2.以人為本——以人為中心的管理

3.成本意識——管理是企業最低的經營成本

4.大道至簡——管理不是越復雜越好

5.因地制宜——管理方法要符合本企業實際情況

第九講、現代企業管理概述與銀行監事長的角色定位（大約需要4小時）

一、管理者的核心價值與職責

1.關于管理者的小故事——3只鸚鵡

2.管理的基本概念

3.德魯克關于管理的定義

4.德魯克關于使命的重要觀念

5.管理者的定義

6.管理者的兩項核心職能

7.管理者的3大任務

8.管理者的5項基本作業

9.管理的實施和管理的職能

10.3個關于管理的關鍵認知

1)管理的目的是效率和效益

2)管理的核心是人

3)管理的本質是協調。

11.管理所包含的3層含義

12.管理良好的公司之特點

13.大多數企業的現狀

二、小組研討：

1.我們銀行目前在管理中存在的問題有哪些？

2.我們的解決思路和策略是什么？

三、觀念發表和講師總結

四、關于人本管理的基本認知

1.企業管理要“以人為本”——究竟以什么樣的人為本？

2.看電影、學管理：

1)觀看電影剪輯片段：《杜拉拉的工作態度》

2)課堂互動問答

3.杰克﹒韋爾奇關于企業中4種人的定義

五、管理者的角色定位

1.一份關于管理者工作狀況的調查分析

2.關于管理者5大角色轉變的認知

3.管理者角色轉變的對比分析

4.管理者同績優員工的區別

5.經理人角色轉變困難的4個原因分析

6.德魯克關于管理者角色的觀念

7.亨利﹒明茨伯格的管理者十大角色分析

8.管理者在組織結構中的位置

9.管理者的角色定位分析

10.小組研討：

1)我們因該如何明確銀行監事的工作定位

2)我們應該如何在管理中不斷優化自己的行為

11.課后延伸閱讀：中層經理人的煩惱與管理者的角色認知

12.實用工具分享——《管理者5大時空的工作內容分析與工作指引》

13.高層管理者需要具備的9大基礎知識和核心技能

六、管理者與領導者

1.“領導”是一種無處不在的行為

1)領導和管理產生的背景

2)管理還是領導——那些讓人困惑的問題

3)彼得﹒德魯克關于領導與管理的看法

4)約翰﹒科特關于領導與管理的看法

5)管理和領導的故事

6)領導者的定義

2.管理和領導的共同點

3.管理與領導的區別

4.領導者的工作定位

5.是什么成就了偉大的領導者

6.7項核心領導力素質模型概要

7.領導力提升的途徑

1)了解自我，評估能力

2)構建文化，樹立威信

3)加強溝通，強化執行

4)完成使命，創造佳績

第十講、銀行高管的管理溝通（大約需要6-7小時）

一、溝通的基本概念

1.游戲導入——逃生的宇航員

2.研討后的思考

1)為什么我們總是爭執不休？

2)為什么我們不能快速與伙伴達成一致？

3)是什么阻礙和影響了我們的工作效率？

3.溝通的概念

4.溝通的形式

5.溝通的內涵

6.常見的溝通誤區

7.亨利•明茨伯格關于管理溝通的3項核心工作詳解

1)收集傳遞信息

2)企業決策

3)增進團結

8.工作中的溝通誤區

9.工作溝通中的正確理念

二、管理溝通的3大基本技巧

1.找到共同點，建立有效溝通的前提；

2.精心遣詞，準確表達；

3.使你的指示明確而有意義；

1)課中思考：我們還有哪些錯誤的工作指示？

2)課后練習：撰寫符合精準溝通原則的工作指令

4.給對方施加適當的壓力。

a)看電影、學溝通——李云龍的壓力溝通術

b)課堂互動：你從中學到了什么？

三、跨部門溝通的基本認知

1.跨部門溝通案例導入

2.關于案例的思考

3.跨部門溝通和協調中的問題分析

4.案例分析——小問題久拖成了大問題

5.小組研討：問題出在哪里？

6.小組發表和講師總結

7.阻礙跨部門溝通的壁壘

8.跨部門溝通中的八大難點

9.小組研討：跨部門溝通中問題的根源是什么？

10.小組發表和講師總結

11.案例后續：流程管理的重要性

12.課堂互動研討：關于流程和管理制度的差異和功能

13.流程與制度的關系分析

四、跨部門溝通的技能

1.建立橫向溝通體系中的三個關鍵要素

2.建立完善的責任體系的九個方面

3.管理溝通中的說、聽、問

4.六個不利于職業發展的傾聽壞習慣

5.跨部門溝通的黃金法則

6.跨部門溝通與協作八招制勝

1)構建協作和共享的文化

2)樹立內部客戶的重要觀念

3)建立共同的目標

4)梳理模糊地帶

5)建立和完善溝通機制

6)開好跨部門高效會議

7)搭建跨部門溝通的橋梁

8)流程再造

五、高級溝通技術（ALPS技術）

1.提問技術

2.聆聽技術

3.理解技術

4.表達技術

5.處理沖突達成一致

六、績效管理的基本知識

1.績效的定義

2.績效管理是過程管理

3.績效管理的概念

4.績效目標的達成是需要管理的

1)美國上市公司的績效管理效果調查結果

2)案例分析：養蜂人與小蜜蜂的故事

3)小組研討：針對小蜜蜂的產能，我們的績效管理方案

4)小組發表

5)講師總結

a)這樣的績效考核體系有什么本質的差別？

b)請預測采用這樣的績效評估后的結果。

c)績效管理的誤區

5.績效管理的分類

6.績效管理循環

7.現代企業績效管理的3個層次

七、績效管理中的KPI

1.KPI的概念

2.KPI在管理循環中的作用

3.KPI的具體作用

4.關鍵績效指標的SMART原則

5.KRA 與 KPI的關系

八、績效督導

8.從產能三角看績效督導

1)產能三角形-關系

2)產能三角形-承諾

3)產能三角形-評估

4)總結：下屬不會做你要求的事情，只會做你檢查的事情

9.績效督導管理中的三個問題和處理方法

1)督導什么

2)在哪里督導

3)如何督導

九、績效面談

1.績效面談的基本概念

2.績效面談的目的

3.績效面談的準備

4.績效面談的準備

5.績效面談的4個主要內容

1)談工作業績

2)談行為表現

3)談改進措施

4)談新的目標

6.績效面談的6個步驟

1)營造面談氣氛

2)明確面談目的、步驟和時間

3)績效計劃完成情況——鼓勵自我評估

4)個人發展——優勢與待提高之處

4)制定下一階段行動計劃及所需資源

5)達成一致，簽字確認

10.定期的績效面談中的基本程序

1)充分準備

a)良好氣氛開場——第一句話

b)介紹績效面談的流程、時間

c)告知考核結果

2)依據面談清單開始第一個問題

a)傾聽員工的心聲

b)就員工提出的問題及要求給予解釋和答復

c)激勵下屬

d)簡要回顧面談內容

e)整理面談記錄

11.不同績效員工的處理策略

1)高能高投入員工

2)高能低投入員工

3)低能高投入員工

4)低能低投入員工

12.績效面談的3個注意事項

13.績效面談存在的3個主要問題

十、課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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