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課程大綱

第1章：當前中國的宏觀經濟要點

1.當前中國宏觀經濟政策要點

2.理解雙循環

3.當前中國商業銀行業的監管思路和監管主線

4.疫情對商業銀行經營的影響要點

5.未來中國商業銀行業運營的主要挑戰

6.未來中國商業銀行業發展的趨勢

7.當前重點支持行業和重點投放行業

第2章金融機構案防管理與員工行為管理

要點：

1.解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》

3.解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》

1.解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》

4.案防：如何防止以及建議

5.員工行為管理：什么是“最好”的方法

6.案例分享:

?某銀行IT部門內部病毒植入案例

?某銀行員工挪用公款案例

?某股份銀行員工挪用客戶理財資金案例

?某銀行員工非法集資案例

?其他案例

7.什么是案防以及案件的分類

8.理解操作風險和案件的關系

9.商業銀行案件高發領域和重點關注方向

10.案防體系建設與長效機制

?基本做法與要點

?案件綜合治理與防范的主要措施

11.什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

12.員工行為管理

?案例：

?某銀行管理人員泄露客戶信息案件

?某銀行員工非法集資案例及處罰

?某銀行員工非法賭博案例及處罰

?某銀行員工為完成業績指標違法案

?某銀行員工騙貸案

?某銀行員工私刻公章案例

?某銀行員工非法炒股案例

?其他案例

?如何防范日常業務中的風險：給員工的建議

?對案件的進一步思考

?監管機構規定的“九種人”

?案件防控與銀行業金融機構從業人員行為管理指引解讀

?分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

?日常行為管理的一般做法

?個人交易賬戶管理與投資管理

?八小時以外管理的主要方法

?對員工行為畫像的一般方法

?分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

?人才培養

?個人交易賬戶管理與投資管理

?日常行為管理的主要方法

?進一步理解：三不為

13.合規風險文化建設及其重要性

?合規文化與職業道德

?風險文化與合規文化

?分享：如何理解合規文化的作用-來自海外大型銀行的實踐

14.理解內部控制和內部審計

?快速理解內部控制及其在案防和行為管理中的作用

?案例：

?某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思

?某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思

?分享：外國大型銀行的內部控制和內部審計實踐

?其他案例

15.重新理解三道防線

16.其他要點與實踐經驗與分享

第3章：商業銀行合規風險管理

要點：

1.2019年，2020年上半年監管處罰情況總結

2.近期傳統業務合規案例

3.近期合規處罰的“新”方向

?整治違規收費相關案例

?理解反洗錢，反恐融資與制裁

?近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結：2017，2018，2019

?金融機構被制裁處罰相關案例：

4.我國金融機構合規管理的現狀

5.合規管理與公司治理：

?合規管理從高管做起

?2020年7月銀保監會談銀行保險機構的公司治理

?《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》的解讀

6.其他要點與實踐經驗與分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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