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課程目標(biāo):

1、中共二十大報(bào)告所闡述的中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展方向;

2、了解后疫情時(shí)代保險(xiǎn)業(yè)兩大基本屬性:政治性+人民性:

3、保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的自我保護(hù):

4、保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的應(yīng)對(duì):生態(tài)、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)

三大亮點(diǎn):

1、以保險(xiǎn)姓保為代表的監(jiān)管導(dǎo)向:人民性

2、銀保監(jiān)重大案例剖析:政治性

3、高級(jí)管理人員自我保護(hù):對(duì)黨負(fù)責(zé)、對(duì)公司負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)

三大教學(xué)優(yōu)勢(shì)

1、直接給方法，學(xué)完就能用。不搞理論假設(shè)，只講實(shí)用辦法，用身邊的案例讓大家真正做到學(xué)以致用。以人性為切入點(diǎn)，不但告訴你實(shí)質(zhì)重于形式的底層思維，有什么陷阱，還會(huì)告訴你正確的做法。

2、課件免費(fèi)，沒(méi)有套路。課程和案例都是自己開(kāi)發(fā)的，將原始版 PPT 發(fā)給有需要的學(xué)員，是為了將自己的理念推廣給更多人，讓同行者少走彎路，是達(dá)則兼濟(jì)。

3、以活下去為基本預(yù)設(shè)。不教條不僵化，不綁架領(lǐng)導(dǎo)，不販賣(mài)焦慮，給領(lǐng)導(dǎo)安全感而非索取安全感，教會(huì)你不立危墻、知而慎行。

課程大綱

一、中共二十大所闡述的中國(guó)金融監(jiān)管導(dǎo)向

1、中共二十大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神的總體要求

(1)經(jīng)濟(jì)由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展

(2)守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線;

(3)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革;

(4)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展;

(5)污染治理;

(6)精準(zhǔn)脫貧;

2、二十大后銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管重點(diǎn)

(1)基本方針:穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類(lèi)施策、精準(zhǔn)拆彈

(2)“三個(gè)有利于”原則:

有利于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、有利于保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益(3)維護(hù)金融穩(wěn)定視角:用公司治理約束資本的無(wú)序擴(kuò)張案例分析:(浦發(fā)成都分行案)

(4)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定視角:消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、個(gè)人信息保護(hù)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析:(池子手撕中信銀行案)

(5)聯(lián)合監(jiān)督視角:巡視巡查及董監(jiān)高問(wèn)責(zé)機(jī)制案例分析:(某保險(xiǎn)公司 7000 萬(wàn)舞弊案)

3、人行反洗錢(qián)監(jiān)管重點(diǎn)

(1)《反洗錢(qián)法修訂征求意見(jiàn)稿》:從規(guī)則為本到風(fēng)險(xiǎn)為本

(2)《一號(hào)令》:客戶盡職調(diào)查

案例分析:(如何應(yīng)對(duì)柜面反洗錢(qián)投訴一客戶的精準(zhǔn)畫(huà)像)

4、從監(jiān)管罰單看保險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管導(dǎo)向

(1)銀保監(jiān)會(huì) 2021年度監(jiān)管罰單解讀

(2)人民銀行 2021年度監(jiān)管罰單解讀

(3)正確理解中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的兩大基本屬性:政治性+人民性

二、當(dāng)前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)狀客觀分析

1、保費(fèi)收入增速減緩

(1)2021年數(shù)據(jù)分析

(2)原保費(fèi)數(shù)據(jù)解讀

2、去營(yíng)銷(xiāo)化與“增員大戰(zhàn)”

(1)當(dāng)前的銷(xiāo)售隊(duì)伍規(guī)模變化

(2)“人海戰(zhàn)術(shù)”被淘汰的必然性

(3)回光返照:保險(xiǎn)業(yè)重演“增員大戰(zhàn)”

3、保險(xiǎn)資金投資有望回暖

(1)2021年保險(xiǎn)資金運(yùn)用回顧

(2)2021年投資市場(chǎng)解讀

(3)資金運(yùn)用的三個(gè)負(fù)責(zé)與三個(gè)利好

4、保險(xiǎn)公司退出制度更加成熟

(1)從銀行、保險(xiǎn)公司被接管說(shuō)起

(2)當(dāng)前的監(jiān)管體系解讀

(3)底線思維:不用忌諱“保險(xiǎn)公司倒閉了怎么辦?

三、保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、正確理解風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性

案例:人性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不確定性的驅(qū)動(dòng)力

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素

【案例分析】某保險(xiǎn)公司數(shù)字化合規(guī)體系

3、保險(xiǎn)公司合規(guī)體系建設(shè)

(1)董事會(huì)監(jiān)督

(2)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)與組織

(3)商業(yè)銀行大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制

4、保險(xiǎn)公司中高層管理人員面臨的風(fēng)險(xiǎn)

(1)操作風(fēng)險(xiǎn)

(2)道德風(fēng)險(xiǎn)

(3)欺詐風(fēng)險(xiǎn)

(4)逆向選擇的風(fēng)險(xiǎn)

【案例分析】某單位資金部負(fù)責(zé)人逆向操作案件案件

5、正確理解三個(gè)區(qū)分開(kāi)來(lái)對(duì)銀行管理人員的責(zé)任認(rèn)定【案例分析】2020 年以來(lái)銀保監(jiān)會(huì)重大案件通報(bào)(局級(jí))

四、十四五中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

1、金融體制:當(dāng)前存在的幾個(gè)主要問(wèn)題

2、未來(lái)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展主基調(diào):新常態(tài)下穩(wěn)定、高質(zhì)量增長(zhǎng)3、保險(xiǎn)業(yè)總要求:金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)決防止“脫實(shí)向虛”

案例:回歸保障本源，堅(jiān)持“保險(xiǎn)姓保”

4、保險(xiǎn)監(jiān)管:守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線

案例:堅(jiān)持保險(xiǎn)的人民性，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

5、保險(xiǎn)業(yè)“供給側(cè)”結(jié)構(gòu)性改革不斷深化

6、保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)化改革有序推進(jìn)

7、保險(xiǎn)業(yè)的對(duì)外開(kāi)放全面擴(kuò)大，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)走出去

案例:《個(gè)人信息安全法》，以長(zhǎng)臂對(duì)抗長(zhǎng)臂

8、保險(xiǎn)科技迅速崛起帶來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的重大變革

(1)區(qū)塊鏈保險(xiǎn)技術(shù)

(2)可穿戴設(shè)備跟蹤健身和健康數(shù)據(jù)的交互式保險(xiǎn)

(3)科技讓營(yíng)銷(xiāo)更有“技術(shù)含量'

客戶細(xì)分和差異化服務(wù)

潛在客戶挖掘及流失用戶預(yù)測(cè)

客戶關(guān)聯(lián)銷(xiāo)售與精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

產(chǎn)品優(yōu)化，保單個(gè)性化

案例:保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的道德風(fēng)險(xiǎn)及背景調(diào)查

(4)風(fēng)險(xiǎn)防范加強(qiáng)

案例:醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐與濫用分析

案例:車(chē)險(xiǎn)欺詐分析

徐老師

講師簡(jiǎn)介

海軍工程大學(xué)(本科);

復(fù)旦大學(xué)區(qū)域經(jīng)濟(jì)學(xué)(EMBA);

人民銀行鄭州培訓(xùn)中心反洗錢(qián)講師

中國(guó)銀行保險(xiǎn)協(xié)會(huì)內(nèi)審高級(jí)講師;

中央司法警官學(xué)院犯罪心理學(xué)特聘講師

中石油黨校高級(jí)講師，中石油黨史宣講團(tuán)成員

南京審計(jì)大學(xué)特聘講師，中國(guó)管理科學(xué)院客座教授;

理CIA(注冊(cè)審計(jì)師) CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師);CERM(注冊(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理師) CAP(國(guó)際注冊(cè)反舞弊師);

曾任:

海軍 164 旅后勤部機(jī)要參謀.

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)審計(jì)專(zhuān)家組成員(千人計(jì)劃)，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)審專(zhuān)家組副組長(zhǎng);歷任工商銀行事后監(jiān)督中心(內(nèi)審局)平安人壽審計(jì)部、平安集團(tuán)稽核部曾參與組建永誠(chéng)、泰山、中意保險(xiǎn)公司審計(jì)部，任審計(jì)責(zé)任人;

某省公安廳金融打假專(zhuān)家組成員，公安部 126 局外聘專(zhuān)家

現(xiàn)任:

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)內(nèi)審工作組副組長(zhǎng)

某科技公司 CO0 兼審計(jì)部總經(jīng)理

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

多次參加省部級(jí)巡視巡察工作組，曾參與濟(jì)南原市委書(shū)記王敏案、齊魯銀行 12.6 特大詐騙案(非公冰開(kāi)信息 );

原中國(guó)保監(jiān)會(huì)償二代風(fēng)險(xiǎn)管理小組成員，曾參與《保險(xiǎn)稽查審計(jì)指引(財(cái)務(wù)手冊(cè)》修訂。

0部分培訓(xùn)及項(xiàng)目摘要

2020年11月，四川警察學(xué)院，保險(xiǎn)反欺詐人員的心理干預(yù)江

2020年 11月，某國(guó)有廣州分行，反洗錢(qián)培訓(xùn)4┌投暋擲仳鎘

2020 年 12 月，某銀行黑龍江分行，反欺詐反洗錢(qián)《

2021年1月，人民銀行某培訓(xùn)學(xué)院，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審計(jì)政策解讀

2021年3月，某直播課程，基于犯罪心理學(xué)視角的審計(jì)準(zhǔn)則解讀

。2021年7月，某銀行委托上海會(huì)計(jì)學(xué)院，采購(gòu)審計(jì)

2021年7月，北京國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院，經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)從方案設(shè)計(jì)到整改問(wèn)責(zé)42021年7月份，中國(guó)人民銀行，2021反洗錢(qián)法修訂征求意見(jiàn)稿解讀4

2021年7月，某國(guó)有行行天津分行，紀(jì)檢培訓(xùn)4

2021年7月，某直播課程，審計(jì)整改功守道4

2021年8月，天津某銀行，金融系統(tǒng)警示教育

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