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【課程背景】

隨著全球經濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經濟陷入到了轉型的陣痛期，可以預見的是未來的增長預期很難達到過往40 年的飛速發展效果，如何應對存量時代下的新經濟生態，已經是不可避免的話題。而保險作為避險資產中的最佳選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風險、穿越經濟周期、保證財富安全并穩健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發客人的思考，讓其產生配置保險避險資產的需求并且行動，是很多財富管理從業人員的業務難題。本課程旨在分析全球宏觀經濟環境、研判我國宏觀經濟走向，解讀共同富裕政策與金稅四期對于未來家庭財富的影響，以及房地產這一中國居民財富中的權重資產，未來的走向與配置考量。通過這一系列與家庭財富息息相關的內容引起客人的興趣，開啟晤談，從環境趨勢，到政策走向，再到對于家庭財富的影響，進而引發客人對于宏觀風險的對沖需求，對于保險避險資產的配置需要。最終讓客人配置保險資產，保障家庭財富。

【課程收益】

1、認知：對于國內外的宏觀經濟環境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業水準。

2、專業：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應對方案，全面理解保險資產在資產配置中的意義和作用。

3、技能：掌握開啟話題，引發風險思考，產生風險管理需求，最終配置保險避險資產的溝通邏輯。

【課程特色】

嚴謹專業、邏輯性強、案例新穎、互動式學習、學完即可用

【課程對象】

財富顧問、理財經理、保險規劃師

【課程大綱】

第一講：宏觀經濟趨勢對財富管理有什么影響？

一、美國的貨幣政策對于全球經濟的影響

案例：美元潮汐下的歷次經濟危機

二、中國經濟循環改變導致的貨幣政策變化

三、中美角力下的全球宏觀環境

案例：2015年股災始末

四、全球經濟衰退下的人民幣國際化

五、中國的內部壓力對于利率的長期影響

研討：為什么中國未來可能處于長期低利率

第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響

一、中央財經會議的分量

二、第十次中央財經會議核心內容

三、如何理解共同富裕

研討：共同富裕是不是殺富濟貧

四、三次分配的內涵及意義

五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化

眾多行業正在洗牌和重整

個稅改革持續深化

研討：個人所得稅如何籌劃

六、直接稅體系將逐步提高占比

投資回報將面臨重重監管

“遺產稅&贈與稅”步步逼近

七、客戶需求與管理目標的變化

八、社保基金與醫療改革

案例：三明醫改

九、新形勢下保險的功能與運用

第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響

一、金稅三期下的涉稅案例

案例：鄭州網紅補稅

案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異

二、金稅三期與金稅四期的差異

三、金稅四期的上線進度

四、金稅四期九大注意事項

五、稅務稽查的重要涉稅風險點

六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？

七、核定征收是怎么回事兒

八、稅收籌劃與避稅、偷稅有什么不同？

第四講：房地產稅的進展以及對財富管理有什么影響

一、房地產稅與房產稅的區別

二、房地產稅發展改革進程

三、不動產私募+帶押過戶是為何

案例：帶押過戶

四、房地產稅的征收征收準備已基本完成

研討：不動產登記聯網所帶來的影響

五、為什么一定要征收房地產稅

研討：2022年度地方政府債務率

六、房產還是否值得投資？

七、存量房時代值得持有的三類房產

八、金融房產與產權房產的持有區別

第五講：避險資產該如何選擇

一、風險管理與資產配置邏輯

二、黃金真的適合做避險資產么

三、保險的風險管理屬性

研討：建構家庭理財資金池

研討：人壽保險在應對兩大無法回避風險時的作用

四、商業保險的獨特財富管理功能

趙老師

趙志宏老師

——壽險營銷與財富管理培訓專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經理

曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師

曾任國際金融專業人士協會（ISOFP) 中國項目顧問

南開大學金融學專業

國際認證財富管理師（CWMA）

國家理財規劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】

趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰經驗，2022年度個人名下規模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內財富管理市場與壽險管理經營，一直致力于中國財富管理人才的培養與實戰指導。

趙老師在國際金融專業人士協會中國分會任職期間，深入研習國內外先進的財富管理服務經驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業制定并提供內訓服務、陪談服務、績優輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。

【授課風格】

邏輯嚴謹且不失幽默：理性的外表與嚴謹的邏輯思維相互匹配形成特有的授課風格，恰到好處的點睛幽默、段子或者流行梗讓學員輕松理解知識難點，掌握運用方法。

案例分析與情景訓練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實務案例經驗，以行業標桿、通用案例進行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學員輔導案例進行訓練，幫助學員落地實行。

理論知識與實戰工具：提煉總結國內外行業先進經驗與技術，配套實用工具，講邏輯，講方法，講實際運用并配合演練，學完即可運用。

【主講課程】

《宏觀經濟趨勢與保險避險資產》

《中產家庭的理財規劃之道》

《高凈值客戶的財富管理之道》

《大額保單與保險金信托》

《銀行保險銷售訓練》

《現金流財富沙龍》沙盤

【學員評價】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因為它很大程度上打開了我的視角和眼界，讓我了解到了關于宏觀經濟以及宏觀經濟的不同元素之間，它的聯動情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險產品在客戶的財富框架里面和保障框架里面發揮更加精準的作用。

-----中國平安某COT

學習完趙老師的課程以后，跟客戶的這個溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時，我能夠更加系統的有方法論的，更有針對性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達到他們的預期目標跟理財目標。

----------友邦人壽某COT

成為一個專業的保險經紀人很難，但是很有幸請到了趙老師，通過一天的課程，讓團隊的成員系統的學習了財富管理的知識脈絡與全部要點以及運用方法，全面的提升了我們團隊的專業勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準的幫助與服務。

-----明亞保險經紀某團隊總監

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