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【課程背景】

宏觀經濟周期與宏觀調控政策關系到千千萬萬企業的生死存亡；多少企業在短期內順風飛揚，隨著宏觀大勢獲得了驚人的財富后，繼續激進的經營策略，盲目擴產、加碼杠桿，而在經濟周期的轉向和宏觀政策的調整的時刻，瞬間土崩瓦解，功虧一簣！系統性的風險一旦來到，對很多企業將是毀滅性的打擊。但社會實踐中，很多企業對宏觀經濟并不敏感，將大部分精力集中在自己的領域內，所有的資源都用來拓展市場、發展企業；但卻忽略了經濟周期的作用，忽略了宏觀調控的影響；李嘉誠、巴菲特等商業翹楚之所以能夠常年超越，正是因為他們懂得運用經濟周期來發展自己；孟子曰“與其練達，不如乘勢”，只有懂得識勢、順勢、造勢才能夠長遠發展，走向成功！

肖老師就帶您認識宏觀經濟，深入了解宏觀經濟分析在風險控制中的應用，幫助企業為長遠的發展奠定堅實的基礎！

在浪起浪落的時代大潮中，最重要的不是沖浪的裝備，而是掌握波浪的節奏！

很多人覺得宏觀經濟離我們很遠，但隨著時代的發展，所有的人都將被裹挾在宏觀的經濟大潮中起起伏伏！

天天讀報紙、看新聞并不是研究宏觀經濟分析，在紛繁信息的表象下，懂得最底層的經濟原理才能化繁為簡、快速決策！

在經驗、信息、時間等因素都很有限的情況下，如何快速的做出有效合理的判斷抉擇；如何將風險控制在最低水平，從而最大化保障自己的利益；在變化萬千的經濟世界里，如何通過風控來建立自己的優勢，保證企業能夠長久的平穩發展？實用的風險控制思維是保障企業遠航的堅實基礎！

課程從很多實際案例出發，揭示宏觀經濟背后的客觀規律。解決學員在風險控制過程中面臨的“宏觀過于抽象、分析不接地氣”的問題題，使學員學之解惑，學之能用，帶領學員對宏觀經濟在風險控制中的應用進行深度的了解，并能夠幫助企業進一步優化戰略定位的總體方向。

【課程收益】

了解宏觀經濟分析、行業分析對企業風險管理的意義

了解目前宏觀分析在風險管理實踐中的現狀

將宏觀經濟分析的概念與基本框架進行深入講解

掌握宏觀經濟分析、行業分析的方法，與此相關50個重點要素

掌握目前宏觀經濟周期與調控政策的走向與未來的應對策略

掌握宏觀經濟的核心本質與底層運行規律，幫助企業全面掌控系統性風險

【課程對象】

董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理等企業高管人員及風控相關工作人員；

【課程大綱】

一、宏觀經濟分析對企業風險管理的意義

（一）目前宏觀分析在風險管理實踐中的現狀

（二）宏觀經濟分析對企業風險管理的作用與意義

二、宏觀經濟分析的基本框架與方法

（一）宏觀經濟的運行規律與宏觀政策調控目標

（二）宏觀經濟數據最重要幾個的報表

（三）宏觀數據報表與各政府機構的關系

（四）宏觀經濟的幾個基本分析方法

三、國民經濟收入的基本分析

（一） 基本原則和概念

（二） 國內生產總值核算原理

（三） 與國際收支平衡表的關系分析

（四） 國內收入的資金缺口和融資

（五） 名義GDP與實際GDP

四、 財政政策的基本框架與分析

（一） 財政部門的報表核算框架

1、政府運營報表

2、現金來源和使用表

3、財政部門產負債表

4、政府財政情況概要表

（二） 財政收支平衡分析

1、 財政收入的分析

1）財政收入規模的分析

2）稅收彈性和稅收增長趨勢的分析

3）稅收制度的評價和稅收努力的分析

2、 政府財政支出的分析

1）政府財政支出的結構分析

2）政府財政支出的政策

3）政府財政支出對宏觀經濟的影響

3、財政收支平衡狀況分析

1）財政失衡的度量與赤字融資分析

2）財政政策的可承受性分析

五、貨幣政策的基本框架與分析

（一）貨幣的供給分析

1、 貨幣供給的基本概念與作用

2、 我國金融體系的基本框架與貨幣流轉模式

1）我國金融體系的基本架構

2）貨幣供給最重要的幾種報表與相關關系

3） 基礎貨幣與貨幣乘數

4）利率與利率對價格的影響

3、貨幣供給的外生性和內生性

（二） 貨幣需求分析

1、 經典貨幣數量論——費雪方程式

2、 凱恩斯貨幣需求理論

3、 鮑莫爾模型

4、 貨幣需求影響因素

（三） 通貨膨脹與貨幣的關系分析

1、 通貨膨脹的定義與衡量

2、 通貨膨脹的原因與影響

3、 通貨膨脹的治理

1） 宏觀緊縮政策

2） 收入緊縮政策

3） 改變預期

（四） 貨幣政策調控基本思路與實踐

1、 貨幣政策目標

2、 貨幣政策工具

1）一般性信用控制工具

2） 選擇性信用控制工具

3） 直接信用控制

4 ） 間接信用控制

（五） 貨幣政策在國民經濟中的傳導途徑分析

1、 凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制

2、 托賓q傳導

3、 信貸傳導機制

4、 財富傳導機制

5、 國際貿易與匯率的傳導機制

六、 國際貿易的基本框架與分析

（一）國際收支的概念

（二）國際收支平衡表的分析

（三）國際貿易經常賬戶差額與儲蓄和投資的關系

（四）國際貿易資本賬戶的分析

七、經濟周期的基本規律與分析

（一） 經濟周期的形成原理分析

1、經濟周期的主要驅動力

2、經濟周期和市場循環

3、幾個重要的經濟周期理論

1）基欽周期

2）朱格拉周期

3）康波周期

4）庫茲涅茨周期

（二）、經濟周期理論在現實中的實際應用

八、宏觀分析在企業風險控制中的應用與存在的問題

（一） 宏觀分析在風控中的應用

（二） 主要存在的問題

1、僵化教條的套用各種理論

2、浮于表面新聞時政進行主管臆測

3、短時間內希望宏觀分析對企業產生收益

4、只關注未來主觀預測，沒有客觀分析當下真實經濟環境

肖老師

肖 劍 老師

——企業風險控制與金融投資交易專家

曾任廣發銀行天津分行信貸管理部副總經理

曾任廣發銀行天津分行零售信貸部總經理

曾任西南證券房地產行業首席分析師

曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員

曾任財富非常道欄目特約評論員

曾任中央人民廣播電臺經濟之聲特約評論員

曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員

現就職于資產規模超過500億元的大型金融控股集團（旗下擁有兩家上市公司、一家保險公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔任風控合規總監

【個人簡介】

肖老師擁有近十五年風險管理與金融投資交易的經驗，并在相關領域取得了出色的成績：

以特約評論員身份參加cctv2財經頻道、各類財經節目、各類金融論壇等活動190余次；

曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員；

曾參與大智慧、新都化工、吉峰農機、世聯行、商湯科技的上市IPO項目

擁有15年股票、期貨、外匯等領域投資經驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；

累計審批、管理各類授信業務規模合計約500億元，主要包括傳統銀行授信類業務、大型對公租賃保理業務、ABS\ABN等資產證券化業務、大型供應鏈金融業務、股權投資、二級市場投資、不良資產的資管業務、汽車金融業務等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風險合規、量化風險建模、清收訴訟、內部風險控制、內部審計、反洗錢、反欺詐等風險領域工作經驗

參與集團科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關系，參與了前期整體方案設計、風險系統的建立、商務渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風險模型經受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；

參與集團子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設計、風險模型的建立、商務渠道的拓展、商業合作的談判、系統對接的處理，并與優歆二手車、瓜子二手車等企業建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關工作，對汽車金融行業整體有了深入了解；

【授課風格】

實戰型導師，深入淺出、論證嚴密、善于從底層原理出發，講透問題的本質；

學以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發，并緊扣風險與投資交易的本質，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學員；

【主講課程】

風險管理系列

《風險控制基礎與實戰操作》

《內控基礎與實戰操作》

《普惠金融風險管理基礎與實戰操作》

《項目可行性報告的分析與講解》

《項目盡調過程中核心要素的風險控制》

《財務分析在風險管理中的應用與實戰》

《宏觀分析在風險管理中的應用與實踐》

金融投資交易系列

《金融投資交易分析基礎與實戰》

《系統化交易的基礎與實戰》

《投資交易心理學》

【服務客戶】

風險控制類：廣發銀行總行培訓部、北京大學、天津商學院、河北大學、魏橋鋁業（世界500強）、信源集團（電解鋁行業全國第三）、寧夏晟晏（全國硅錳合金行業全國第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氫行業）、廣州優世聯合（電子科技）、奧園地產（房地產）、佳兆業（房地產）、釘釘分期（金融科技）、長春市經濟技術開發區管委會等

金融交易類：CCTV2-交易時間欄目組的資訊培訓、內蒙古電視臺-財富非常道欄目組資訊顧問、北京電視臺-薇觀世界欄目組資訊培訓、中央人民廣播電臺-經濟之聲的資訊培訓、天津易孚澤投資基金 、工商銀行南京分行金融交易部、陜西福天寶新能源集團、正泰電器、廣發銀行北京分行、天津分行風險管理部等

【學員評價】

肖劍老師善于從底層邏輯出發，將復雜的問題用最簡單的方式呈現給大眾。

-----廣州優世聯合有限公司董事長張濤

肖劍老師結合多年的實踐經驗，總結出了很多原創性的理論，揭示了投資交易的本質。

-----財富非常道主持人兼制片人李楠

簡單、務實、有內容、不膚淺。

-----國安華源投資管理有限公司總經理侯雷

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