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課程背景

一、前言

當今社會，伴隨經濟情況不容樂觀，導致經營風險加大，防控形勢非常嚴峻，從而對商業銀行監事勝任能力提升要求迫在眉睫。為此，昆明高博教育聘請國內行業一流專家，開辦《商業銀行監事勝任能力提升培訓——如何做一名合格的監事長》培訓課程，全方位提升商業銀行監事勝任能力，保證轉型發展時期商業銀行的健康和穩健發展。

課程收益

1.幫助學員明確銀行監事管理職責及監事會管理職責；

2.幫助學員掌握金融監管與政策法規；

3.幫助學員理清商業銀行公司治理結構；

4.幫助學員掌握如何對銀行內部進行控制與合規管理；

5.幫助學員掌握如何對資產負債與風險進行管理；

6.幫助學員梳理現代企業的價值認知與管理辯思；

7.幫助學員理解現代企業管理概述并明確銀行監事長的角色定位。

課程大綱

第一講、銀行監事管理職責概述（培訓時間約為0.7小時）

一、商業銀行設立監事的目的

二、商業銀行強化監事會職責的意義

三、商業銀行監事會主要職責簡要分析

1.負責監督董事、經理等管理人員有無違反法律、法規、公司章程及股東大會決議的行為

2.負責檢查銀行業務，財務狀況和查閱帳簿及其他會計資料

3.負責核對董事會擬提交股東大會的會計報告、營業報告和利潤分配等財務資料，發現疑問可以公司名義委托注冊會計師、執行審計師幫助復審

4.有權建議召開臨時股東大會

5.有權要求執行銀行業務的董事和經理報告公司的業務情況

6.負責對各級人員進行監督、檢查、考核

7.負責對各部門管理的工作進行檢查、監督、考核

8.負責對各駐外機構管理進行檢查、監督

9.有權對銀行的管理提出建議和意見

10.有權對銀行發生的問題提出質疑

四、課中思考：

1.我們對上述職責是否完全理解？

2.我們是否能夠全面勝任這些職責要求的管理工作

第二講、金融監管與政策法規（培訓時間約為0.8小時）

一、政府對銀行業的監管

1.監管的目的

2.政府對銀行業的監管

1)審慎原則——“CAMEL”原則

a)“CAMEL”評級體系主要內容

b)“CAMEL”評級體系簡述

c)“CAMEL”評級體系的修訂

2)政府對銀行業監管的主要內容

a)銀行業的準入

b)銀行資本的充足性

c)銀行的清償能力

d)銀行業務活動的范圍

e)貸款的集中程度

3.我國政府對商業銀行的監管

1)監管機構

2)銀行業相關法律法規

a)銀行業監管及反洗錢法律規定

b)銀行主要業務法律規定

c)民事法律基本規定

d)商事法律基本規定

e)銀行業犯罪及刑事責任

二、2018-2019年主要監管政策分析

第三講、商業銀行公司治理結構（培訓時間約為1.5小時）

一、商業銀行公司治理

1.公司治理的概念

2.影響公司治理的國際因素

3.公司治理的最好實踐

4.國際清算銀行關于公司治理的問題

5.監管者的觀點

二、商業銀行公司治理標志性事件簡概

1.銀監會成立前重大歷史事件回顧

1)公司治理相關重要監管法規的出臺

2)國有銀行公司治理機制改革逐步啟動

3)股份制商業銀行的誕生與發展

4)農村金融機構的重組改制

5)外資金融機構入股中資銀行拉開序幕

2.銀監會成立后標志性事件回顧

1)銀監會成立與公司治理相關監管法規的出臺

2)國有商業銀行公司治理改革全面推進

3)中小銀行與境外投資者的深入合作

4)城市商業銀行穩步發展

5)農村金融機構改革邁入新階段

三、商業銀行公司治理指引重點內容解讀

四、五大國有商業銀行公司治理結構詳解

第四講、銀行內部控制與合規管理（培訓時間約為1小時）

一、商業銀行內部控制概述

1.內部控制的目標與經濟價值

二、商業銀行內部控制要素

1.商業銀行內部控制系統

2.內部控制的五大要素

三、商業銀行合規管理

1.合規管理的基本內容

2.商業銀行合規風險管理職責體系建設

3.內部控制（合規管理）檢查的基本內容

4.內部控制（合規管理）審計過程

5.加強內部控制（合規管理）必須樹立的幾個觀點

6.加強內部控制（合規管理）和防范經營風險的措施

第五講、資產負債管理（培訓時間約為1小時）

一、商業銀行資產負債管理理論

1.資產管理理論

2.負債管理理論

1)主要觀念

2)負債管理理論的現實意義

3)負債管理理論的缺點

3.資產負債綜合管理理論

1)主要觀點

2)商業銀行進行資產負債綜合管理應遵循的原則

a)規模對稱

b)資產分散

c)結構對稱

d)目標互補

二、商業銀行資產負債管理方法

1.資金總庫法

2.資金轉換法

3.線性規劃法

4.缺口管理法

三、我國商業銀行資產負債管理

1.我國商業銀行資產負債管理制度建立

2.我國商業銀行資產負債管理制度

1)我國商業銀行資產負債比例管理制度

2)我國現行商業銀行資產負債風險監管制度

第六講、風險管理（培訓時間約為1.5小時）

一、商業銀行風險管概述

1.商業銀行風險的概念和特征

2.商業銀行風險的來源及其分類

二、商業銀行風險管理步驟

1.商業銀行風險的識別

2.商業銀行風險估計

3.商業銀行風險評價

4.商業銀行風險的處理

三、商業銀行貸款風險分類

1.商業銀行貸款風險分類概述

1)商業銀行貸款風險與貸款風險分類

2)貸款風險分類的必要性與分類的意義

2.貸款風險分類的程序

1)閱讀信貸檔案

2)審查貸款的基本情況

3)確定還款的可能性

4)確定分類結果

5)信貸討論

3.貸款風險分類的方法

4.貸款風險分類與呆帳準備金制度

四、商業銀行全面風險管理

1.商業銀行風險管理發展的3個主要階段

2.巴塞爾資本協議的發展歷史

3.巴塞爾新資本協議的框架

4.商業銀行全面風險管理主要特征

5.現代商業銀行風險管理發展趨勢

6.商業銀行風險管理戰略

第七講、監事長的紀委書記工作職責（培訓時間約為1小時）

一、監督是首要職責

1.干好監督是紀委監委職責所在

2.把監督放在工作職責最前面是黨員政治素養的必然體現

3.加強監督是深化全面從嚴治黨的重要工程，是優化農商銀行公司治理結構的關鍵任務

二、監事長的紀委監委工作職責梳理

1.主持紀委全面工作，代管行政監察工作，決定并主持召開紀委會和紀檢監察工作會議，傳達貫徹上級精神，安排布置工作，研究決定重大問題和有關事宜，定期或不定期向黨委和上級紀檢監察機關請示匯報工作，督促、檢查紀檢監察工作的完成情況。

2.維護黨的章程和其他黨內法規，檢查本農商銀行內黨的基層組織和領導干部執行黨的路線、方針、政策、決議和貫徹執行民主集中制的情況。協助上級黨委貫徹落實有關黨風廉政建設的決定。抓好領導班子建設、干部隊伍建設和黨風廉政建設。

3.加強對本農商銀行內黨員干部進行經常性黨風廉政建設和遵紀守法的教育，增強黨員的紀律觀念，及時做出維護黨的紀律的有關決定。

4.按照權限檢查處理本農商銀行內的黨組織和黨員干部違反黨的章程及其它黨內法規的案件，向上級黨委建議對違紀黨員的處分，受理本農商銀行內黨員的舉報控告和申訴，保護黨員的民主權利不受侵犯。

5.發現同級黨的委員會委員有違犯黨的紀律的行為，可以先進行初步核實，如果需要立案檢查的，應當報同級黨的委員會批準，涉及常務委員的，經報告同級黨的委員會后報上一級紀律檢查委員會批準。

6.加強調查研究，及時掌握反映黨風廉政建設方面傾向性的問題，并提出工作意見和建議，為上級黨委和上級紀委監委決策提供依據。

7.要把處理特別重要或復雜的案件中的問題和處理的結果，向同級黨的委員會報告。同時向上級紀律檢查委員會報告。

8.抓好紀委委員和紀檢監察干部隊伍的思想、組織、作風和業務建設。

9.代表紀委向黨員代表大會報告工作。

三、監事長/紀委書記如何做好農商銀行紀檢監察工作

1.抓監督、明要求，堅決維護黨紀、行規和權威

2.堅持抓重點、帶一般，有效發揮震懾治本的作用

1)抓好領導人員的日常監督

2)抓好重點領域、關鍵環節和敏感時段的廉潔風險防控

3.堅持抓小錯、防大禍，做到挺紀在前，防微杜漸

4.堅持抓執紀、嚴問責，鞏固反腐敗壓倒性態勢

5.堅持抓協調、促聯動，凝心聚力推進反腐倡廉

6.堅持抓班子帶隊伍努力提升履職能力水平

第八講、現代企業的價值認知與管理辯思（培訓時間約為1.5小時）

一、公司的概念和本質

1.公司的概念

2.公司的起源

3.公司為什么會出現

4.公司價值的本質

1)從1999年亞馬遜CEO貝佐斯致股東的信談起

2)為什么利潤不是公司價值的本質

3)偉大的公司為何重視現金流

5.一些關于企業理論的知識

1)新制度經濟學中羅納德﹒科斯關于企業（公司）的本質的定義

2)20世紀70-80年代以后，經濟學家們的企業理論

3)彼得﹒德魯克關于公司本質的相關闡述

二、現代企業經營管理的辯思

1.小組研討：

1)現代企業的都有哪些基本的特點

2)我所認識和理解的現代企業（銀行案例）

3)我們應該如何管理銀行（結合監事職責）？

2.小組發表和講師總結

三、現代企業管理的5項基本認知

1.以終為始——管理是為經營服務的

2.以人為本——以人為中心的管理

3.成本意識——管理是企業最低的經營成本

4.大道至簡——管理不是越復雜越好

5.因地制宜——管理方法要符合本企業實際情況

第九講、現代企業管理概述與銀行監事長的角色定位（培訓時間約為3-4小時）

一、管理者的核心價值與職責

1.關于管理者的小故事——3只鸚鵡

2.管理的基本概念

3.德魯克關于管理的定義

4.德魯克關于使命的重要觀念

5.管理者的定義

6.管理者的兩項核心職能

7.管理者的3大任務

8.管理者的5項基本作業

9.管理的實施和管理的職能

10.三個關于管理的關鍵認知

1)管理的目的是效率和效益

2)管理的核心是人

3)管理的本質是協調。

11.管理所包含的3層含義

12.管理良好的公司之特點

13.大多數企業的現狀

二、小組研討：

1.我們銀行目前在管理中存在的問題有哪些？

2.我們的解決思路和策略是什么？

三、觀念發表和講師總結

四、關于人本管理的基本認知

1.企業管理要“以人為本”——究竟以什么樣的人為本？

2.看電影、學管理：

1)觀看電影剪輯片段：《杜拉拉的工作態度》

2)課堂互動問答

3.杰克﹒韋爾奇關于企業中4種人的定義

五、管理者的角色定位

1.一份關于管理者工作狀況的調查分析

2.關于管理者5大角色轉變的認知

3.管理者角色轉變的對比分析

4.管理者同績優員工的區別

5.經理人角色轉變困難的4個原因分析

6.德魯克關于管理者角色的觀念

7.亨利﹒明茨伯格的管理者十大角色分析

8.管理者在組織結構中的位置

9.管理者的角色定位分析

10.小組研討：

1)我們因該如何明確銀行監事的工作定位

2)我們應該如何在管理中不斷優化自己的行為

11.課后延伸閱讀：中層經理人的煩惱與管理者的角色認知

12.實用工具分享——《管理者5大時空的工作內容分析與工作指引》

13.高層管理者需要具備的9大基礎知識和核心技能

六、管理者與領導者

1.“領導”是一種無處不在的行為

1)領導和管理產生的背景

2)管理還是領導——那些讓人困惑的問題

3)彼得﹒德魯克關于領導與管理的看法

4)約翰﹒科特關于領導與管理的看法

5)管理和領導的故事

6)領導者的定義

2.管理和領導的共同點

3.管理與領導的區別

4.領導者的工作定位

5.是什么成就了偉大的領導者

6.7項核心領導力素質模型概要

7.領導力提升的途徑

1)了解自我，評估能力

2)構建文化，樹立威信

3)加強溝通，強化執行

4)完成使命，創造佳績

課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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