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課程大綱

主要依據： 《商業銀行理財業務監督管理辦法》（銀保監會令2018年第6號）

第一章 理財業務概述

第二章 理財業務管理體系與管理制度

第三章 理財產品銷售管理

第四章 理財資金投資管理

第五章 理財資金托管

第六章 理財業務信息披露

第七章 過渡期安排

第一章 理財業務概述

一、理財業務的概念

二、開辦理財業務基本原則

三、理財產品分類管理

四、理財產品集中登記

第二章 理財業務管理體系與管理制度

一、管理體系

二、理財業務管理制度

第三章 理財產品銷售管理

第一節 理財產品銷售流程

一、理財產品銷售基本要求

二、 自主理財產品銷售流程

第二節 宣傳銷售文本管理

一、宣傳銷售文本總體要求

二、宣傳銷售文本分類

三、宣傳銷售文本寫作要求

四、宣傳銷售文本制作和發放的管理

第三節 理財產品風險評級與客戶風險承受能力評估運用

一、理財產品風險評級

二、投資者風險承受能力評估

三、產品評級與客戶風險承受能力評級指標運用

第四節 理財產品銷售過程管理

一、銷售管理總體要求

二、理財產品銷售禁止事項

三、銷售起點

四、銷售渠道

五、銷售審核

六、投資冷靜期

七、異常銷售監控

八、銷售質量控制

九、文檔保存與保密要求

第五節 銷售人員管理

（附件：銷售要求）

一、銷售人員應遵循的原則

二、特別注意事項

三、銷售人員禁止事項

四、銷售人員考核與問責

第四章 理財資金投資管理

一、理財資金投資與返還流程

二、投資前應做的工作

三、投資過程管理

四、投資專項產品規定

第五章 理財資金托管

一、選擇托管機構

二、托管機構職責

三、強制托管要求

第六章 理財業務信息披露

一、向社會披露理財業務有關信息

二、向投資者披露總體要求

三、公募理財產品向投資者披露

四、私募理財產品向投資者披露

第七章 過渡期安排

一、過渡期已經發行的保證收益型產品處理

二、過渡期投資未到期資產處理

三、過渡期結束安排

四、同時廢止文件

雷老師

?現任某省級聯社業務管理部總經理

?歷任市州級聯社主任，省級聯社稽查大隊大隊長、審計監察部總經理

?銀行信貸、風控、營銷專家

?高級理財規劃師，培訓師

【個人簡介】

從事銀行工作35年。先后擔任《中國農村信用合作》雜志社編輯、記者；市州級聯社主任，省級聯社稽查大隊大隊長，審計監察部總經理，業務管理部總經理。

曾在人總行《金融研究》、《金融參考》、農業部《農業經濟問題》、《中國審計》等刊物發表經濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經在《中國城鄉金融報》、《中國農村金融》等報刊上，發表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。

雷老師擅長經濟、金融領域知識講座，個人主講培訓專題126個；近幾年來，先后在湖南、湖北、江蘇、浙江、福建、四川、陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆、內蒙、山東、遼寧、河南等地農信社、農商行、村鎮銀行、郵儲銀行、城商行、農業銀行、保險、企業、政府部門、大學等，講課286場次，培訓學員2萬多人次。

【主講課程】

《中小銀行綜合營銷方法與技巧》

《四區客戶綜合營銷（社區、商區、園區、機構區）》

《集中外拓營銷與兩掃五進》

《旺季營銷與開門紅》

《中小銀行零售業務市場拓展》

《中小銀行零售業務營銷方法與技巧》

《對公綜合營銷方法與技巧》

《農區對公客戶綜合營銷》

《城區對公客戶綜合營銷》

《貸款營銷三大障礙與解決方略（不愿貸、不敢貸、不會貸》

《批量貸款營銷》

《政銀合作金融模式》

《五區小微貸款營銷（社區、商區、園區、機構區、農區）》

《小微貸款營銷方法與技巧》

《個人經營性貸款營銷方法與技巧》

《城區對公貸款營銷》

《農區對公貸款營銷》

《對公貸款營銷方法與技巧》

《房地產貸款與風險控制》

《地方政府平臺貸款管理》

《擔保公司保證貸款管理與風險控制（監管文件解讀）》

《集團客戶貸款》

《銀團貸款管理》

《股權質押貸款管理》

《微貸模式推廣與運用》

《微貸技術與模式推廣》

《農商行小微經營模式推廣與案例分享》

《小微企業信貸市場拓展》

《綠色信貸》

《信貸經營理念》

《信貸行業投向分析》

《農商行經營轉型與信貸風險控制》

《農商行信貸轉型與小微貸款風險控制》

《農商行信貸轉型與存量風險貸款化解》

《貸款催收法律風控》

《不良貸款化解、處置、清收方法與技巧》

《不良貸款清收方法與技巧》

《不良貸款化解、處置、清收》

《不良貸款化解處置與清收政策》

《不良貸款外拓清收》

《大額風險貸款化解處置方式》

《小額不良貸款清收方法與技巧》

《不良貸款管理》

《合規風險管理與內部控制》

《合規風管與案防》

《合規與道德風險警示》

《合規與亂象治理》

《案件風險防控》

《操作風險管理》

《全面風險管理（6大風險）》

《全面風險管理（基本理論）》

. 《五級分類》

《資本管理》

《柜面操作風險管理》

《柜面合規風險管理》

《網點轉型大綱定稿》

《理財新規解讀》

《理財業務系列》

《理財子公司辦法解讀》

《票據與中間業務》

《委托貸款辦法解讀》

. 《資管新規解讀》

《.資管新規影響》

《監管新形勢下信貸審計》

《審計操作實務》

《新規、大數據與審計轉型》

《股權管理辦法解讀》

《金融基礎知識》

《商行公司治理》

《銀行業務知識》

《村鎮監管政策與亂象治理》

《村鎮銀行個人貸款市場拓展》

《村鎮銀行監管政策解讀》

《支行長能力提升》

《職業素養與職業規范》

《銀行員工道德風險控制》

《銀行員工行為管理與道德風險控制》

《中國農村信用社發展簡史（新員工培訓）》

《供給側改革與投向選擇》

《農業供給側改革》

《鄉村振興規劃》

《鄉村振興戰略》

《新舊動能轉換文件》

《企業金融知識》

《企業信貸融資》

《企業金融投資與融資》

《金融基礎知識講座》

《網絡借貸與校園貸》

《信貸法律風險控制》

《金融形勢與銀保對策》

《小微企業信貸與保險對接》

《銀保合作與風險防控》

《銀保聯手拓展市場》

【授課風格】

（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。

（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。

（三）通俗易懂。講課內容上到銀行及企業高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。

（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學完就能用，立竿見影。

【服務客戶】

（一）銀行單位：

湖南:省聯社；張家界農信辦事處、岳陽農信辦事處、婁底農商行、漣原農商行、懷化農商行、啟東農商行、益陽農行。

江蘇:揚中農商行；南通農商行

浙江：寧波農商行；溫州農行

福建：省聯社,福頂聯社

遼寧：省聯社

甘肅：省郵儲銀行

陜西:禮泉農商行。

內蒙:自治區聯社。

新疆：阿克蘇銀協（浙江大學）培訓,哈巴河聯社,精河聯社。

寧夏：北京天元培訓銀川信貸公開課。

省海：省農行青年英才培訓

山東：青島農商行

河南:新野聯社

湖北：省聯社；湖北轄內村鎮銀行；漢口銀行

北京：中國村鎮銀行發展論壇

四川：2018年6月中國金融出版社研修院成都審計培訓

2018年6月、7月夏門大學珙縣農商行鄉村振興培訓

云南：2018年7月 北京金融研訓院監管新規、大數據與審計轉型 昆明

（二）保險公司

太平洋人壽保險公司湖北分公司、光大永明保險公司湖北分公司、長安保險公司湖北分公司。

（三）企業及行政單位。

湖北照豐集團公司、湖北全州集團、湖北省漁民專業合作社協會、湖北省婦聯、湖北省扶貧辦。

（四）大學

中國地質大學（武漢）、浙江大學、夏門大學

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