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課程背景

經濟下行背景下，商業銀行經營正面臨越來越多的困難和挑戰，對商業銀行來說，迫切需要通過精細化管理提升競爭力，改進經營績效。財務報表是銀行經營管理“儀表盤”，包含著很多商業機密！作為財務管理人員，你是否通過財務報表清楚了解你們的銀行？你是否能從財務報表出發為管理層提供決策建議？你是否了解報表反映出的銀行各項風險？你是否能從報表中了解更多機密和真相？

本課程從財務分析核心思路出發，利用財務報表梳理銀行經營，診斷存在問題，將數字背后的故事和它們所反映的經營實質娓娓道來，拓展財務人員的分析思路和深度，并學會構建適用于銀行的管理會計體系，輔助和優化決策，從而更好提升銀行價值，防范財務風險。

課程收益

【樹立價值意識 系統認識銀行財務】讓財務團隊擁有戰略意識，構建價值導向的財務管理思維；

【透視銀行經營 業務財務無縫對接】通過財務數據透視銀行經營，實現業務財務融合，推動戰略落地【培養戰略思維 完善管理會計體系】樹立戰略財務管理意識，理解財務如何在銀行經營中實現價值創造

【精益財務管理 提升銀行經營績效】通過課程提供的大量財務分析與管理會計工具，改善銀行經營績效

課程優勢

【針對性】傳統的財務分析與管理會計往往是面向非金融企業，本課程專門為商業銀行財務人員量身定制

【系統性】既有整體宏觀視角的戰略財務分析，也有業務層面的管理會計實務應用，還有RAROC、EVA、作業成本法、FTP等先進工具，讓學員系統了解商業銀行財務管控理論與實踐

【價值性】緊密結合銀行戰略和業務經營，幫助財務人員從“核算型財務”向“價值創造型財務”轉型

【操作性】切實可用的分析方法與模型，構建多維度分析工具，結合實操案例，幫助銀行打開精益化管理之門

適合對象

各商業銀行、信用社、財務公司、貸款機構等分管財務的領導、計財部負責人和相關財務人員；

培訓方式

案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全場，場景模擬參與，力求為學員創造一個“體驗＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂”的學習氛圍和環境，讓您的學習成果超出預期。

課程大綱

模塊一：戰略視角下的商業銀行財務報表分析

?引言：象財務專家一樣思考

?商業銀行財務報表分析框架

?商業銀行財務報表分析主要方法

?商業銀行資產負債表閱讀和分析

?商業銀行利潤表閱讀和分析

?解析商業銀行利潤驅動因素

?商業銀行現金流量表閱讀和分析

?商業財務報表綜合分析

?RAROC和EVA指標解讀及其在商業銀行中的應用

?案例解讀：某商業銀行的財務報表分析

模塊二：商業銀行管理會計體系構建與實務應用

一、商業銀行管理會計體系構建

?商業銀行管理會計體系的職能與手段

?商業銀行管理會計體系的總體構建

?商業銀行管理會計應用探討

二、商業銀行責任會計及FTP應用

?商業銀行責任中心體系建立

?商業銀行業務劃分方法與最佳實踐

?商業銀行FTP（內部資金轉移定價）應用

?FTP的起源與發展

?FTP定價方法

?FTP主要功能及應用

?FTP實際應用案例解析

三、商業銀行成本核算及分析

?商業銀行運營成本劃分

?商業銀行作業成本法探討及應用

?商業銀行風險成本和資本成本的劃分

四、基于管理會計視角的商業銀行財務數據多維度分析應用

?客戶盈利分析的應用

?產品盈利分析的應用

?業務線盈利分析的應用

?機構和其他維度盈利分析的應用

馬老師

師從李若山教授，復旦大學會計學博士，理論經濟學博士后，上海證券交易所博士后

曾擔任大型企業內審經理、子公司財務負責人、商業銀行信貸經理、全球第五大會計師事務所咨詢合伙人

北京財稅研究院研究員

納稅人俱樂部特聘專家《董事會》專欄作者

【個人簡介】

馬老師是財務與風控資深專家，致力于財務、內部控制和風險管理領域研究及實務，近二十年工作經歷，十年多管理咨詢從業經歷，指導幾十家上市公司和企事業單位建立內控體系并輔導實施,擅長財務分析、內控漏洞診斷及應對，積累了大量內控漏洞及財務管理的典型案例。

馬老師編著《內控漏洞識別與財務應對》、《財務報表分析技術》，在《財務與會計》、《董事會》、《企業管理》、《中國證券報》等報刊發表《內部控制十大漏洞》、《企業內部控制建設若干問題思考》、《企業內部控制體系建設十大誤區及防范》、《新會計準則下估值思考》等文章六十多篇，主持國家科技部創新基金、博士后基金、會計學會等多項課題。

馬老師曾為多個中央企業、上市公司和知名民企提供內控及財務管控咨詢服務，為企業提供務實的咨詢方案，并通過系統的培訓輔導企業實施，促使方案有效落地。尤其以財務分析、會計準則應用、內部控制、風險管理等見長，培訓學員過萬名，受到學員普遍好評。

【主講課程】

一．資本運營及新三板

企業IPO實務與操作

企業融資之道與并購重組

企業上市財務稅務規范常見風險及應對

上市公司及擬上市公司財務報表分析

私募股權投融資運作實務

投資盡職調查

新三板實務

二，銀行類金融機構客戶

商業銀行財務分析與管理會計

商業銀行財務管控體系建設與風險防范

商業銀行管理會計體系與實踐

商業銀行全面預算管理

商業銀行投資銀行實務與案例分析

授信盡職調查和財務造假識別

信貸視角財務報表分析與虛假報表識別

銀行案件防控及風險防范

銀行信貸業務全流程風險管理

三．管理人員及總裁班課程（非財-內控）

非財人員財務管理（報表閱讀+報表分析+預算+成本+內控）

集團管控與集團內控體系

內部控制與風險管理

消滅企業內控漏洞

總經理財務研修—打造財務管控五大系統

四．財務人員專業課程（內控-財務分析-預算-審計等）

財務報表分析與粉飾識別

財務精細化管控

風險導向的內審實務與技巧

內控漏洞識別與財務應對

企業財務分析與運營診斷

企業內部控制-框架 體系體系建設與內控評價

企業內部控制審計

全面預算管理

如何發揮財務部門在企業中的管控作用

業財融合_從價值記錄到價值創造

有效的信用控制與應收賬款管理

【授課風格】

1、授課邏輯思維清晰，深入淺出，生動活潑

2、實戰性強，近二十年實務與咨詢經歷，領導過多個咨詢項目，案例豐富

3、注意授課互動性，啟發學員參與討論和深入思考，容易引起學員共鳴

4、專業功底深厚，具有戰略高度，卻又簡明易懂

5、理論與實踐相結合，視角獨特，視野開闊

【服務客戶】

高校：清華大學、復旦大學、上海交大、上海財大、上海國家會計學院、暨南大學等多所高校研究生及總裁班特聘師資。

銀行：中國銀行、中國郵政儲蓄銀行總行、平安銀行、光大銀行山東分行、建設銀行松江支行、昆侖銀行、西安銀行、嘉興銀行、江南農村商業銀行、郵儲湖北分行、湖北農信社、黑龍江農信社、昆明農信社、內蒙古信用聯社、漢口銀行、綿陽市商業銀行、中國太保、泰康人壽、申銀萬國證券、光大證券、安信信托、昆侖信托、廣汽匯理汽車金融公司、上海通用汽車金融公司、華融資產、南方電網財務公司

其他：中國重工、國華能源投資、中糧生化、北京首旅集團、東風汽車、復星醫藥、中船澄西、同煤集團、紫光股份、山西汾酒、寧波富達、中大建設、徐匯國投、上港集團、錦江地產、益民商業、聯化科技、普萊科生物、蘇浙匯、新華傳媒、金光紙業（APP）、WMF（中國）公司、無錫愛普生、上海電科、雙輪集團、常熟熱電、長江石化、云錫股份、云南磷化、杉杉集團、寧波華鼎錦綸、廣博股份、中國南車寧波時代傳感、欣龍控股、四川富臨股份、水星家紡、波爾服裝、重慶港九、雙錢股份、維維股份、東方財富網、海航物流、上海玻機幕墻、浙大網新、中國高嶺土、杭州熱聯、中國能建、卓爾控股、寧夏英力特、匯銀股份、海隆石油、中國電信陜西通信服務、中國電信黃頁公司、河南藥監局、湛江地稅、青海國資，上海市稅務局、復旦大學軟件學院、上海交大、深圳綜合開發研究院、上海會計學會

【客戶評價】

1、三天財務培訓結束，總結一句話，會計其實并不枯燥，還是挺有趣的，大大的彌補了大學里欠下的功課。謝謝！

2、整個授課過程分享的眾多案例，古今中外，既有企業實踐接觸到的，也有影視小說的各類情節，讓我大開眼界、大開思路，佩服！

3、以前工作中碰到過很多困惑和朦朧的認識，聽馬老師講完之后，覺得有種戳破窗戶紙的感覺，對解決工作面對的問題很有幫助，授課方式娓娓道來、深入淺出，案例有針對性。

4、學了這么多年會計，第一次知道會計原來可以理解，就連小小的會計等式原來蘊含了這么多哲理。

5、老師授課過程中分享到眾多風險案例，讓我深刻地認識到內控對企業成長的重要性。企業要持續發展，必須構建良好的內控體系，而執行到位，并非一句口號所能解決，需要有完善的流程和操作工具作為保障。

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