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課程背景：

權益類產品的解讀一直是財富管理領域的一大難點，預期收益高，同時伴隨著風險高、期限長、復雜度高等特點。權益類產品種類也很繁復，有公募私募，有一級二級，而且每個類別下面還涵蓋很多不同的策略……

在中國，許多金融機構的從業人員，尤其是財富管理的一線工作人員，對于權益類產品幾乎是一知半解，所以要將權益類產品講解清楚并配置到高凈值客戶的資產組合中，難度是可想而知的。

本課程將協助您和團隊深刻理解權益類產品的家族體系，并將權益類產品與顧問式營銷做深度結合，力爭做到“理論有系統，實操有路徑，訓練有效果”。

“理論有系統”，要求把權益類產品的來龍去脈闡述清楚，具體包括種類、投資管理策略、定價、估值、風險控制手段等等；“實操有路徑”， 意味著課程將以具有代表性的最新權益類產品為藍本，向學員闡述真實市場環境中的產品收益、風險、期限、復雜度等特征；“訓練有效果”，一則通過與顧問式營銷的實操流程做深度結合，二則通過真實的高凈值客戶配置案例，讓學員充分訓練到權益類產品在財富管理中的運用流程和具體話術。

相信通過本課程的訓練，學員將被賦予更系統、更深刻的權益產品認知，并融合顧問式營銷、資產配置等框架，以兼具專業高度和平實語言的方式服務客戶或提供咨詢。

課程收益：

● 深刻體悟權益產品解讀能力與顧問營銷充分融合的重要性以及關鍵節點；

● 系統學習權益產品家族的來龍去脈、種類、投資策略以及通用評價方法；

● 結合全球頂級對沖基金介紹，講解權益產品的全球前沿知識及借鑒意義；

● 深度挖掘權益產品投資策略背后的理論基礎，夯實學員對產品深度理解；

● 高凈值客戶配置權益產品的案例分析，讓學員生動學習流程和具體話術。

課程對象：

金融機構（銀行、證券、保險、信托、第三方財富、互聯網金融公司等）需要學習權益類產品，或者在實際工作中需要充分理解和運用權益類產品的職場人士。尤其適合需要服務中高凈值客戶的金融人士。

課程方式：沙盤+游戲+視頻+案例+理論+實操+演練+角色扮演

課程大綱

第一講：宏觀經濟增長與權益資產預期回報率

一、宏觀解讀在財富管理中的意義

1. 通過預測宏觀經濟增長率，預測資產的未來回報率

2. 構建基于研究的咨詢能力

二、宏觀經濟指標

1. GDP增速

2. 通脹指標：CPI/PPI

3. 就業率

4. 其他：基準利率、匯率、國際收支平衡、PMI

三、經濟增長長期因素（20-50年）

1. 環境變化

2. 典型的長期經濟增長模型

四、投資回報與經濟增長

1. 短期回報與經濟增長

2. 長期回報與經濟增長

3. 經濟周期分類

4. 政策調節與經濟周期

五、宏觀政策

1. 宏觀經濟政策目標

2. 貨幣政策

3. 財政政策

4. 產業政策

5. 現象剖析：貨幣超發與資產泡沫

六、經濟預測方法

1. 宏觀經濟量化法

2. 經濟指標法

3. 權益資產收益率預測模型

七、中國政治環境分析

中美博弈

八、雙重夾擊，中國經濟如何乘風破浪

實戰訓練1：最新宏觀研報解讀

第二講：權益類產品深度解析

一、權益類二級市場主要投資策略

1. 股票（對沖）策略

2. 固定收益

3. 管理期貨

4. 相對價值

5. 事件驅動

6. 宏觀策略

7. 組合基金

8. 復合策略

二、權益類私募基金

1. 私募基金的種類

2. 陽光私募產品簡述

3. 橋水基金產品概述

實戰訓練2：陽光私募產品分析解讀

三、權益類基金的通用評價方法

1. 基金經理

2. 投資風格

3. 四分位排名

4. Alpha阿爾法

5. Beta貝塔

6. TR指標

7. SR指標

8. JM指標

9. IR指標

第三講：投資規劃/投資組合管理

一、投資規劃的流程和框架

1. 風險收益目標（源自KYC報告）

2. 宏觀&金融市場（源自RBA）

3. 大類資產配置與小類資產配置

4. 構造/落實投資組合

5. 風險管理策略

6. 定期調倉策略

二、投資組合管理理論基礎

1. 投資組合的由來

2. 有效市場假說

3. 馬科維茨理論

4. 資本資產定價模型/CAPM

三、最常見的三大投資組合策略

1. 買入并持有

2. 恒定混合策略

3. 投資組合保險策略

四、權益類資產的配置價值

1. 加入低相關性資產的顯著作用

2. 弱有效市場下更有可能獲取超額收益

3. 較低的流動性提供“流動性溢價”

第四講：顧問式營銷中如何配置權益類產品

一、財富管理市場的客群分析

1. 9類典型客戶

2. 行為模式分析法（客群 ）

3. 生命周期分析方法

4. 財富量級分析法

二、PPF分析法

1. 了解過去

2. 分析現在

3. 展望未來

三、講解資產配置原則的前期準備工作

1. 宏觀經濟/大類資產配置報告的準備

2. 按照客戶資產量級分類討論

3. 解讀當前的資產配置建議書

4. 投資者溝通

四、資產配置原則的溝通流程

1. 上一年投資總結

2. 講解本期宏觀經濟環境/大類資產/小類資產的表現預測

3. 講解本客戶的資產配置

4. 促成的關鍵要素和投顧最常用的工具包

實戰訓練3：角色扮演（高凈值客戶的權益類資產配置建議）

林老師

林時凱老師 私人銀行專家

18年金融行業實戰經驗

國際認證財富管理師CWMA

CFA（美國特許金融分析師）3級候選人

管理博士（Doctor of Management在讀）

曾任：中國建設銀行總行丨金融市場部交易員

曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經理

曾任：湯森路透集團丨中國區固定收益業務總監

曾任：天津信唐貨幣經紀丨債券市場部副總經理

擅長領域：宏觀經濟、資產配置、私行產品、金融市場、財富管理方案……

→ 獨立財富顧問，資產管理規模10億人民幣

→ 2009年湯森路透（中國區）/2010年湯森路透CEO全球大獎獲得者

→ 曾為超過100家中小金融機構提供債券資金業務投資顧問服務，資產管理規模超50億元

實戰經驗：

林老師擁有18年國內外知名金融機構實戰經驗，是福建農林大學經濟學碩士校外導師。具有扎實的金融理論基礎，且熟悉各類金融機構的業務特點，曾參與創設多個交易團隊，各類產品日交易總量均達幾十億元。

?任職中國建設銀行總行（世界品牌價值500強）期間，負責外匯交易，包括即期、遠期、掉期交易和期權交易，并協助團隊每天完成近百億元的巨額交易量。

?任職上海普蘭金融期間，主導建立債券、資金兩個交易團隊，并帶領團隊為多家中小金融機構提供債券資金業務投資顧問服務，日交易總量超30億人民幣。

?任職天津信唐貨幣經紀（五大貨幣經濟之一）期間，主導建立債券交易團隊，帶領團隊進行涵蓋信用債、利率債、非標產品等各類產品日交易總量超過20億人民幣。

?任職湯森路透集團（世界品牌價值500強）期間，制定金融數據產品戰略，構建符合中國市場需求的固定收益數據、投資組合管理平臺和交易平臺等，平臺在外資機構的市場份額中占比超過60%，位列第一。同時，搭建金融機構人民幣同業交流平臺，平臺活躍度在湯森路透系統內一直排名全球首榜。

部分授課案例：

?曾為興業銀行講授《資產配置_交叉銷售提升產品覆蓋及AUM》課程輔導，累計輪訓6期

?曾為郵政儲蓄講授《市場解讀與財經播報》、《資產配置沙盤訓練營》等課程，返聘5期

?曾為建設銀行講授《用資產配置方法促進基金銷售》等課程，返聘5期

?曾為中國平安講授《宏觀解讀與資產配置》等課程，返聘20+期

?曾為陽光人壽講授《顧問式營銷—從資產配置角度挖掘客戶需求》等課程，返聘12+期

?曾為中國人壽講授《宏觀經濟與研報解讀》等課程，返聘10+期

?曾為恒昌財富講授《宏觀解讀與資產配置》等課程，返聘50+期

?曾為美信聯邦講授《零售客戶分群經營維護及精準配置策略》等課程，返聘30+期

主講課程：

《宏觀經濟與研報解讀》

《資產配置理論與沙盤訓練營》

《權益類產品（股票）解讀與顧問式營銷》

《債券類產品與顧問式營銷》

《用資產配置方法促進基金銷售》

《金融科技與人工智能》

授課風格：

邏輯嚴謹且不失詼諧：扎實的金融理論功底串起復雜的底層邏輯、資產和投資品，適度的詼諧感讓學員輕松享受知識盛宴。

實例分析與場景訓練：大量金融實務項目調研與案例萃取，行業標桿案例剖析，輔之以場景訓練，務使學員學以致用。

核心要領與實戰工具：框架導圖疊加核心要領，助力學員形成網狀知識架構，便捷實戰工具固化學習效果。

部分服務過的客戶：

銀行：興業銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行、中信銀行、郵政儲蓄、中原銀行、廈門農商行、廣州農商行、蘇州銀行…

保險：泰康人壽、中國平安、中美大都會、美國友邦、中意人壽、新華人壽、中國人壽、太平人壽、中國人保、光大人壽、陽光人壽、華夏人壽、天安人壽、長城人壽…

第三方金融：恒昌財富、恒天財富、宜信財富、大唐財富、水木財富、美信聯邦、大童、明亞…

其他：愛建信托、福建農林大學經濟學院、新華都商學院、牛投邦、老虎證券…

部分學員評價：

打破了宏觀解讀和資產配置枯燥冰冷的固有印象，使這些內容變得生動而有溫度。更重要的是，在課程中學習、訓練并掌握的流程和話術完全可以直接運用到服務客戶的真實場景中

——興業銀行總行 私人銀行資深理財經理楊百曉

對于宏觀信息的有了更深的解讀，同時也掌握了更多與客戶互動的新媒體運營技巧，比如微信朋友圈、抖音等。在資產配置方面，資產配置沙盤訓練讓我親身體驗到了資產配置的重要性；原先大多認為資產配置過于“高大上”不知如何使用，培訓后克服了對資產配置的心理障礙，變得勇于使用相應的流程和話術，也勇于服務更高凈值的客戶。

——中國農業銀行深圳分行 資深理財經理劉璐

原先大多不知道如何把對客戶的理解、資產配置和權益類產品的解讀做深度融合，培訓后學員清晰地了解需要準備的材料（包括內部準備的，也包括面向客戶提供的）、流程、話術，可以直接運用到更高凈值的客戶身上。

——蘇州銀行總行 資深理財經理滕海

課程能將突發事件（2020新冠疫情）深度結合宏觀經濟分析框架、銀行業經營面臨的挑戰，同時課程也梳理人工智能的發展歷程、區塊鏈的最新發展，以及它們對銀行業可能產生的影響，深入淺出、受益匪淺。

——平頂山銀行總行 資深業務經理王博

老師真正做到了把晦澀、混亂的客戶營銷技巧重新梳理，不僅如此，還結合了專業度很高的資產配置實操技能，的確是可以做到學以致用、活學活用。

——愛建信托 投資顧問張燁

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