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課程大綱

一、引言

1、套利是洪水猛獸？概念及業務基礎？

2、貿易金融業務在全球經濟一體化背景下的重要性，以及當前面臨的復雜形勢與挑戰，引出講座主題。

3、貿金業務是“小甜甜”還是“牛夫人”

二、境外與內地跨境金融業務聯動發展的新動向

（一）政策驅動下的協同創新（別光喊口號，落實細則）

1. 近期國內外重大金融政策對跨境業務的引導方向，如貿易戰加劇、關稅應對、“一帶一路”倡議、區域全面經濟伙伴關系協定（RCEP）等帶來的政策紅利與合作機遇。

2. 政策如何推動境外與內地金融機構在市場準入、業務范圍拓展等方面的深度合作，促進資源互補與優勢共享。

3、走出去，跨境電商是高光時刻還是即將落幕？（美國對小包裹征稅）

4、貿易+金融 業務基本特征和操作條件

內貿+外貿+金融+合規（政策紅線、資金貨物安全、反洗錢）

（二）市場需求導向的業務拓展

客戶要什么？銀行要什么？

套利是毒藥？監管紅線？

1. 隨著企業跨境投資、貿易活動的多元化發展，境外與內地在跨境融資、結算、風險管理等業務領域的新需求特點。

2. 為滿足市場需求，金融機構在產品設計、服務模式上的創新聯動舉措，例如聯合開發跨境供應鏈金融產品、定制化跨境理財方案等。

（三）科技賦能下的聯動升級（數字化與金融科技深度融合趨勢）

搏一搏單車變摩托？

1. 金融科技在跨境金融業務中的應用現狀與趨勢，如區塊鏈技術在跨境支付與貿易融資中的試點應用、大數據在客戶風險評估與反洗錢監測中的共享機制。

跨境支付結算的數字化變革

數字貨幣在跨境支付中的探索與試點進展，如央行數字貨幣跨境應用場景設想。

區塊鏈技術提升跨境支付效率、降低成本、增強安全性的原理與實踐案例，如 Ripple 在跨境匯款中的應用。加密貨幣 比特幣的前世今生

2. 全球金融市場一體化加速趨勢/境外與內地金融機構如何借助科技手段加強系統對接、信息共享，提升跨境金融服務的效率與安全性，實現業務流程的自動化與智能化升級。

智能金融服務在跨境業務中的興起

機會留給有準備的你：歐元（土耳其—歐盟）、巴西雷亞爾、

人工智能驅動的跨境投資顧問服務，依據客戶風險偏好、投資目標提供個性化投資組合建議。

大數據助力跨境信貸風險評估，整合多維度數據精準判斷客戶信用狀況。

跨境資本市場互聯互通深化（滬港通、深港通、債券通等機制的優化與拓展，對跨境投資交易規模與活躍度的影響）。

不同國家和地區資本市場交易規則、監管要求差異對銀行跨境業務的挑戰與機遇。

區域金融合作加強（RCEP 框架下區域內金融服務開放與合作的具體舉措，對銀行跨境業務范圍與模式的影響）。

一帶一路倡議推進過程中，沿線國家金融合作項目為銀行帶來的跨境業務機會。

三、新型跨境金融業務模式

（一）跨境金融案件承認與執行

1. 跨境金融案件承認與執行的業務背景與法律依據，分析不同法域間司法判決承認與執行的難點與挑戰。

2. 新型業務模式下，金融機構在跨境訴訟財產保全、司法協助請求、執行程序銜接等方面的操作流程與注意事項，以及如何利用國際公約、雙邊協議等法律工具保障自身權益。

（二）跨境直貸通業務

1. 解析跨境直貸通業務的概念、特點與優勢，包括資金來源、貸款對象、利率定價機制等方面的內容。

2. 深入探討該業務模式下的風險防控要點，如信用風險評估、匯率風險管控、跨境資金流動監測等，以及金融機構如何通過內部風控體系與外部合作機制有效應對風險。

（三）其他創新業務模式探析

1. 跨境金融資產轉讓、跨境托管業務、跨境保險創新服務等其他新興跨境金融業務模式的發展動態與應用場景。

2. 創新業務對金融機構跨境展業能力、風險管理水平、監管合規要求等方面提出的新挑戰與新機遇，引導學員思考未來業務發展方向。

四、當前跨境金融業務面臨的合規體系框架

國際層面的合規規則與標準

巴塞爾協議對跨境銀行資本充足率、風險管理的要求。

金融行動特別工作組（FATF）關于反洗錢、反恐怖融資的國際標準。

各國國內法律法規及監管政策

主要國家和地區（如美國、歐盟、中國）跨境金融業務相關法律，如美國《外國賬戶稅收合規法案》（FATCA）。

國內監管機構對跨境資金流動、外匯管理、金融機構業務準入的政策規定。

五、金融機構在跨境展業中的合規挑戰與應對

挑戰：復雜多變的合規環境

不同國家和地區法律法規差異大，銀行適應多法域合規要求的難度。

國際政治經濟形勢變化引發合規政策頻繁調整，銀行及時跟進的挑戰。

跨境數據流動與隱私保護合規難題

跨境金融業務中大量客戶數據傳輸，面臨不同國家數據保護法規沖突。

數據泄露風險及合規處罰案例，如某銀行因跨境數據安全問題遭巨額罰款。

反洗錢與反恐怖融資合規壓力

跨境交易資金流向復雜，識別非法資金流動的技術與人力挑戰。

監管機構對銀行反洗錢、反恐怖融資合規審查的嚴格要求與趨勢

應對：

（一）監管框架與合規要求

1. 境內外主要金融監管機構針對跨境金融業務的監管政策法規體系，包括市場準入、業務運營、風險管理、信息披露等方面的具體要求。

2. 跨境金融業務中涉及的反洗錢、反恐怖融資、制裁合規等關鍵監管領域的規定與處罰案例，強調合規經營的重要性與違規成本。

（二）內部合規體系建設與完善

1. 金融機構應如何構建跨境展業的內部合規管理體系，包括組織架構設置、合規制度建設、合規培訓與文化建設等方面的內容。

2. 合規風險識別、評估、監測與報告的方法與工具，以及如何通過內部審計、合規檢查等手段確保合規體系的有效運行與持續改進。

（三）跨境合規合作與信息共享

1. 金融機構在跨境業務中與境外監管機構、同業機構、國際金融組織等開展合規合作的必要性與途徑，如參與跨境監管協調機制、加入行業自律組織等。

2. 如何通過建立跨境信息共享平臺、加強數據安全管理等方式，實現境內外合規信息的及時交流與共享，提升跨境金融業務的整體合規水平。

（四）加強跨境金融業務合規人才培養與團隊建設

1. 開展針對性的合規培訓

定期組織跨境金融法規政策培訓，邀請監管機構人員、專家授課。

案例分析與模擬演練，提升員工合規風險識別與應對能力。

2. 吸引和留住合規專業人才

制定有競爭力的薪酬福利與職業發展規劃，吸引外部合規人才。

內部人才選拔與培養機制，打造穩定的合規團隊。

六、案例分析與互動交流

（一）典型案例深度剖析

案例分析（野蠻生長、規范發展、學費很貴）

1、2003 國企期貨期權敞口GCT

2、2003-2008 ZHY

3、2008 次貸危機 《the big short》 順勢而為抓機會的典范

CDS全稱credit default swap，即信用違約互換

4、You Only Live Once（游戲驛站， 從6毛到120元干翻空頭）星星之火可以燎原

5、青山遮不住

6、2024-2025 鋼貿市場頻頻爆雷

（二）互動交流與答疑解惑

提問互動，就業務內容涉及的跨境金融業務實踐問題、合規困惑等進行互動交流，現場解答，確保學員對講座內容的消化吸收與實際應用能力的提升。

王老師

企業出海、跨境 王雨辰

【專業資質】

銀行營銷管理專家

跨境、國際結算專家

美國、東非供應鏈金融

地方國企、銀行、電商等企業培訓/咨詢/陪跑

加州大學MBA、北大光華EMBA

山東大學經濟學院研究生合作導師

【實戰經驗】

國有銀行/股份制銀行國際貿易、進出口結算、跨境、離岸；對公業務拓展，客戶開發

美國學習、生活、工作經驗。

非洲農場、完整供應鏈平臺搭建，大宗產品進出口/內貿。

地方國企、銀行、電商等企業進行培訓/咨詢/陪跑

【擅長領域】

《跨境電商+輕資產出海》

《銀行管理、對公開拓》

《進出口、離岸、衍生品》

《大宗產品貿易》

《供應鏈金融》

《城投國企轉型》

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