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【課程背景】

全球銀行業迎來百年未有之大變局，為整個銀行業帶來了新的發展機遇。因此哪些因素會對銀行的發展造成影響，并為其業務發展帶來新的機遇將是我們重點關注的核心。

不同的宏觀經濟環境下如何優化銀行信貸業務？

不同的行業周期應對應何種銀行信貸政策？

雙碳政策又給銀行綠色金融帶來了何種發展機會？

中國居民財富特性是會為銀行財富管理業務帶來哪些機會？

金融科技如何為銀行帶來數字化轉型機遇？

以上答案，曲融老師都將在課程中通過現實的案例，給學員一一解答。

【課程收益】

深度理解不同的宏觀經濟環境下如何優化銀行信貸業務

深度理解不同的行業周期應對應何種銀行信貸政策

全面了解雙碳政策給銀行綠色金融帶來了何種發展機會

深入掌握中國居民財富特性是會為銀行財富管理業務帶來哪些機會

全面理解金融科技如何為銀行帶來數字化轉型機遇

【課程對象】

銀行高管、銀行行長、銀行部門負責人、銀行戰略分析人員等對銀行發展機遇感興趣的銀行從業人員。

【課程大綱】

一、外部環境會如何影響銀行信貸？

1.1 宏觀經濟環境與銀行信貸

1.1.1 經濟周期與信貸盈利周期

1.1.2 經濟周期與信貸業務周期

1.1.3 經濟周期與信貸業務風險

1.1.4 經濟周期與信貸行業分配

1.2 行業周期與信貸政策

1.2.1 行業周期分析概覽

1.2.2 導入期行業分析

1.2.3 成長期行業分析

1.2.4 成熟期行業分析

1.2.5不同階段的信貸策略

二、雙碳政策如何推動銀行綠色金融？

2.1 碳中和與碳達峰

2.1.1 碳中和與碳達峰概述

2.1.2 雙碳政策的演進

2.1.3 雙碳政策的時代機遇

2.2 銀行綠色金融概述

2.2.1 綠色金融、可持續金融和氣候金

2.2.2 綠色金融參與方：銀行多元化金融體系服務于全生命周期企業

2.3 國際銀行機構實踐案例

2.3.1 政府機構和政策性銀行：推動可持續金融的有形之手

2.3.2 商業性金融機構：花旗銀行——赤道原則的忠實踐行者

2.3.3 參與碳市場交易：金融機構通過收購碳交易公司參與碳市場

2.4 中國綠色金融發展現狀

2.4.1 政策體系建設：初步形成政策體系，市場間發展不均衡

2.4.2 綠色金融規模：綠色信貸和綠色債券領先，交通和清潔能源占比高

2.5 綠色金融未來趨勢展望

三、中國居民財富特性是會為銀行財富管理業務帶來哪些機會？

3.1中國居民財富畫像

3.1.1居民收入

3.1.2居民資產

3.1.3居民負債

3.2我國財富管理行業的未來

3.2.1我國財富管理業務的現狀

3.2.2各類金融產品發展狀況

3.2.3各類金融機構的競爭格局

3.2.4我國財富管理業務的空間

3.3、財富管理行業的國際經典案例

3.3.1全能銀行-摩根大通JPM

3.3.2私人銀行-瑞銀集團UBS

3.3.3互聯網-嘉信理財SCHW

四、金融科技如何為銀行帶來數字化轉型機遇？

4.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型

4.1.1 普惠金融的發展現狀

4.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

4.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

4.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據

4.1.5 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

4.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

4.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型

4.2.1 供應鏈金融的發展現狀

4.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析

4.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

4.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式

4.4 金融科技在智能投顧和財富管理的應用

4.3.1 智能理財市場發展現狀

4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況

4.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型

4.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用

4.4.1 信用卡業務的數字化轉型

4.4.2 零售業務的數據云平臺建設

4.4.3 零售業務的數字化場景打造

4.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用

4.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰

4.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型

4.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型

4.5.4 建立對公數字平臺“鏈動”新型上下游關系

4.5.5 數字技術助力解決小微企業信用評審難題

4.6 金融科技在同業業務數字化轉型中的應用

4.6.1 當前同業業務的發展現狀

4.6.2 同業業務困境：流動性風險、操作風險與系統性風險

4.6.3 金融資產估值與定價的數字化轉型

4.6.4 同業業務風控與合規的數字化轉型

曲老師

曲融博士

——金融資本專家

中國人民大學經濟學博士、中國人民銀行金融學博士后

某國家級金融監管機構唯一私募股權基金投資總監

原某國家級金融自律管理協會統計監測部高級主管

原某國家級金融監管機構金融市場司研究員

中國金融科技行業統計體系構建者

注冊會計師（CPA）、特許金融分析師（CFA）

《車險市場非對稱信息研究》作者

多個國際頂級期刊、學術會議的期刊作者

【講師簡介】

曲博士擁有豐富的宏觀和行業研究及一線投資管理經驗。擅長以量化視角進行行業趨勢研判、優秀投資標的挖掘與價值判定相關工作。所管理基金自成立以來，在3年內取得超10倍收益。所投資項目均取得較高超額收益，其中最高項目收益約為1300倍。部分項目收益情況如下：

天使輪投資多方安全計算龍頭企業華控清交，3年時間獲得約1300倍收益。

天使輪投資商用密碼龍頭鼎鏈數科，9個月獲得30倍收益。

先后投資人工智能龍頭企業第四范式1.5億元，2年獲得獲得超4倍收益。

投資IDC龍頭企業德衡數據4000萬元，6個月獲得約2倍收益。

曲博士總結了十年來研究與投資的經驗，對于行業深度研究與優質企業的發掘與培育進行了深入的研究，總結出了一套關于企業投資與升級的方法論，提出了企業股權投資的實戰系統模型（E-model）以及債權評估模型（D-model），獲得眾多投資行業專家和企業高管的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。

曲博士擁有豐富企業咨詢經驗。在進行企業投后管理過程中，同步提供咨詢服務，為企業發展指明方向。所服務企業在過去3年中，平均估值增幅超過10部，其中增值最多的企業近900倍，最低增幅為2倍，并有多家企業進入上市輔導階段。

曲博士具有15年的培訓經驗，為多商學院提供《投資全流程：從方向選擇到標的鎖定》，《經濟金融形勢與投資機遇分析》，《宏觀政策研究與賽道選擇》等課程，多次返聘；為多家銀行提供《中央經濟會議及其投資機遇分析》，《十九屆六中全會解析及投資機遇分析》，《十四五規劃下雙循環產業及銀行機遇》，《雙碳戰略的投資機遇分析》，《成渝經濟圈的經濟形勢與行業機遇》，《專精特新的政策解讀與投資機遇分析》，多次返聘。為多家保險機構提供《十四五規劃下雙循環產業及保險業機遇》，《保險場景下的數據挖掘與決策》課程，多次返聘。

曲博士在某國家級自律協會工作為金融科技行業的基礎設施建設作出了突出貢獻，其中構建了中國金融科技行業統計體系；編制金融科技行業發展指數；為某國家級自律協會構建了互聯網金融廣告監測體系，并作為國家金融消費者保護的重要工具，規范了國家互聯網金融行業；構建了互聯網金融反洗錢監測體系。

曲博士現全身心的致力于中國優質企業的發掘與培育，為幫助與培育中國優質企業，實現強國夢而矢志奮斗！

【主要研究成果】

?Bo Qu, Li Wei, Ping Wei，An Empirical Investigation of Asymmetric Information in China’s Automobile Insurance Market，The Geneva Papers on Risk and Insurance，2018.06,1468-044 (國際保險領域頂級期刊Indexed by SSCI)

?Bo Qu, Li Wei, Ping Wei, Adverse Selection in China’s Automobile Insurance Market, The 17th International Congress on Insurance: Mathematics and Economics, 2013-07, 117-129 (保險領域頂級的國際學術會議)

?Bo Qu, Gao Cong, Cuiping Li, Aixin Sun, Hong Chen, an evaluation of classification models for question topic categorization, Journal of the American Society for Information Science and Technology, 2012 (國際人工智能頂級期刊Indexed by SSCI &SCI)

【授課風格】

專家型講師，深入淺出，條理清楚，論證嚴密，結構嚴謹

善于從咨詢式培訓的角度著手，一針見血指出問題的本質

上課充滿激情，善于和學員互動交流，并通過互動帶給學員啟發性觀點

注重理論聯系實際，內容貼近實踐，方法大于經驗，可復制性極強

【出版書籍】

獨著《車險市場非對稱信息研究》，中國財富出版社

【主講課程】

宏觀形勢類：

《中央經濟會議及其投資機遇分析》

《十九屆六中全會解析及投資機遇分析》

《十四五規劃下雙循環產業及銀行機遇》

《雙碳戰略的投資機遇分析》

《專精特新的政策解讀與投資機遇分析》

《宏觀研究與策略投資》

《宏觀經濟周期分析》

《宏觀政策研判》

《成渝經濟圈的經濟形勢與行業機遇》----《綱要》帶來重大發展機遇》

行業分析類：

《行業研究理論與實戰體系》

《新基建行業分析》

《金融科技行業分析》

《金融科技行業投資》

《新能源產業發展趨勢與投資機遇分析》

《智能汽車行業發展趨勢與投資機遇分析》

《碳中和產業發展趨勢與投資機遇分析》

《AI技術的商業應用》

私募股權投資：

《投資全流程：從方向選擇到標的鎖定》

《經濟金融形勢與投資機遇分析》

《宏觀政策研究與賽道選擇》

《私募股權投資的募投管退》

《私募股權的項目投資》

《VC/PE的項目盡職調查》

《公司估值：理論與案例實戰》

《私募基金的面面觀》

《VC/PE業務全面解析》

《私募基金全流程指引》

《基建Reits全流程》

企業資本運營類：

《公司并購》

《企業IPO實戰》

《企業戰略轉型升級》

《企業資本運營》

《北交所上市實戰》

《股權融資實務及案例詳解》

【服務客戶】

中國銀行（多次返聘），太平洋保險（多次返聘），中信證券（多次返聘），中國人民銀行，中國工商銀，中國建設銀行，中國人保，中國人壽，國泰君安，中國電信，第四范式，信諾資本（多次返聘），華控清交，博雅正鏈，鼎鏈數科，簡單匯，藍象智聯，啟牛商學院，理財魔方，東方微銀，金智維，重慶農商行

【客戶評價】

曲博士注重理論聯系實際，內容貼近實踐，方法大于經驗，可復制性極強

----中國銀行 王處長

曲博士注重引導學員自行互動思考，拒絕填壓式單向傳輸知識，讓學員在快樂中學習和思考，在思考中總結方法，繼而實現學員將知識（或方法）內化于心，最終表現形式為外化于行（業績增長）。

----中國工商銀行 私人銀行部 李總

曲博士授課風格生動活潑，學員互動溝通強，帶動學員全身心投入到互動思考、以達到課程內容深度講解和挖掘。 ----中信證券 投行部 張總

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