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【課程大綱】

一、項目目標

濰坊銀行堅持“理財服務，規劃先行“的理念，為適應新時代零售業務發展的客觀需要，打造現代營銷一線骨干，更好的為現有中高端優質客戶提供更專業的理財服務，特從60家支行零售經理中選拔出優秀的人員組建理財經理團隊。針對此批新晉理財經理，在崗位能力要求、核心工作任務分析的基礎上，制定未來一整年的實施方案，力求培訓專業，理論與實踐相結合，在客群經營、客戶維護、綜合理財規劃、資產配置、養老規劃、投資管理、方案制作等設計相應課程，解決理財經理日常工作遇到的實際問題，確保課程體系的系統性、落地行及發展性。

二、項目內容

理財經理系統性培訓主要擬分為3期，視疫情發展情況，采取線上授課、線下授課相結合、知識技能講授和實踐指導相結合、實用營銷工具和實戰營銷案例相結合的方式，模塊內容主題和培訓目標不限于以下內容：

(一)目標客群經營能力

產品營銷和支行業績歸根結底是經營客戶的效果的產物，零售銀行的業績增長和業務邏輯都必須從員工對目標客群的經營能力提升開始，如何發現目標客戶，如何研判價值客戶，如何與客戶經營緊密關系，如何探詢客戶需求和提升客戶體驗，總之，經營好優質客戶，就為產品營銷和業務發展奠定的切實基礎，這是一線優秀理財經理首要掌握的基礎性核心能力。

(二)資產配置營銷能力

資產配置結構是客戶尤其是高端客戶的客觀需求，也是銀行業務發展的必然方向，該模塊瞄準致力于為客戶資產提供更好回報與更有效組合配置的發展要求。首先通過客戶需求洞察和金融服務規劃，并通過宏觀經濟形勢與金融規律解讀、權益產品組合、資產配置技巧、保險與法律及醫學常識等課程提升參訓人員掌握全球資產運行狀態與權益增值組合策略。

(三)數據應用洞悉商機和線上展業

該模塊著重培育參訓學員以數據化思維梳理業務行為、以數據化模型挖掘業務商機、為數據化工具監測實操成效、以數據化手段提升經營業績。

同時，該模塊聚焦線上展業過程中的客戶基礎培育、內容制作分發、個人品牌養成、線上沙龍社群經營、商戶回饋閉環運營等環節的理念與實操培育。

(四)實訓作業主題競賽

該模塊通過撰寫課堂作業、開展實訓展業，階段性組織“投資組合競技賽”、“客戶生息資產回報大比拼”及“線上直播連線PK”等主題競賽，在提升學習生動性、趣味性的前提下，充分保證培訓效果的具體性、實踐性，以實訓方式推動系統性培訓的價值顯效，并配套一定的獎懲激勵措施。該模塊內容將根據整體教學進度，進行有機穿插安排，貫穿整個培訓過程，開展參訓消化總結，并推動實踐迭代。

三、重點授課內容

(一)零售業務轉型升級從客群經營開始

從簡單推銷產品到有效經營客戶的營銷模式

什么是客群經營，以及城商行的客群特征

為什么要以存量精耕為主，鎖定目標價值客戶

調研客戶信息和經營客戶關系

客群檢視方法和真實KYC分析工具

高端客戶的綜合性需求和金融服務特征

(二)零售銀行一線的資產配置營銷能力

資產配置營銷不是產品銷售競賽

短期入門，中期顯效，長期價值無限

高端客戶的資產配置營銷需求和經營過程

形式化的配置方案書和實質上的配置服務水平

如何應用大數據促進高端客戶資產配置營銷

如何研判客戶行外資產和引導配置需求

(三)數據應用洞悉商機課程

如何分層分布經營好高端客戶關系

適應大客戶的需求，提高大客戶的粘性

維系好大客戶關系的四句“關鍵口訣“

把高端客戶發展成為“渠道客戶“

如何應對“異議型”和“虧損型”大客戶

真切評估與大客戶關系緊密度的兩個實戰工具

經營維系大客戶的行動方案的制訂、施行、優化

(四)線上展業閉環運營課程

快速提升自我的金融服務專業能力

如何真正經營好高端客戶權益類（中收類）產品營銷

理財經理必須掌握權益類產品銷售能力的訓練方法

用整體方案而不是單一產品去營銷客戶

經營好大客戶要注意盤點本行產品資源政策

保有客戶和深度綜合營銷的關系和做法

(五)線上展業閉環運營課程

工作中自學：萃取成功經驗，避免失敗教訓

實踐案例教學法：以高端客戶關系經營和資產配置方案為例

實踐訓練教學法：對目標客戶維系營銷行動過程指導

穆老師

銀行管理專家 穆曉軍

【專業資質】

中國社會科學院研究生院MBA導師

聯合國國際勞工組織本土專家

北京財經管理高級培訓中心主任委員

北大出版社和《清華管理評論》特約撰稿人

公益TTT創始人

央視東方名家講座

【實戰經驗】

穆曉軍，管理培訓專家，資深企業管理顧問和國學管理專家、公司法律顧問，企業高管培訓師、金融業培訓導師。穆曉軍長期在清華大學MBA教育中心、清華大學繼續教育學院和總裁班、北京大學軟實力研究院、中國人民大學領導力學院講授管理課程，擅長企業綜合能力建設和經理人系統性能力提升，涉及企業戰略、團隊建設、人力資源、管理能力、風險防范等多個領域，側重東西方管理比較研究和管理方法論。

【主講課程】

《網點支行長市場拓展能力提升》、《網點支行長團隊管理能力提升》《如何做好網點支行長》

《銀行銷售管理和營銷技能提升》、《銀行跨部門協作和有效溝通》

《銀行銷團的績效管理、能力輔導和非薪酬激勵》、《銀行管理實踐問題解析解決工作坊》

《對公業務銷團管理：行動量管理和商機經營》、《中小企業的有效融資》

《國學思想與管理實踐》、《管理方法與領導力》、《中高層經理能力系統提升》

《團隊建設與績效提升》、《企業文化怎么辦》、《公司法律籌劃和風險控制》

《家族企業治理轉型》、《精彩演講和有效溝通》、《卓越管理思維》、《卓越職業化新員工》

《營銷的科學與策略》、《TTT培訓師的培訓》、《卓有成效的員工關系管理》

《企業社會責任》

【授課風格】

穆曉軍長期從事管理培訓和管理顧問工作，學術功底深厚，企業一線實踐經驗豐富，擅長教練式培訓和具體管理方法的傳授，課程生動實用、精彩顯效，深受企業界歡迎，獨創研發的系統性管理方法矩陣和培訓能力模型在實踐中卓有成效。

【服務客戶】

中國移動，中海油，中國聯通，中石化，招商銀行，華泰保險，光大銀行，中糧、中外運、清華大學經管學院，清華大學繼續學院，北大繼續學院，國際勞工組織，聯合國工業發展組織。

從事管理培訓和管理顧問工作服務過的大中型企業客戶達數百家，尤其擅長為大型國企（如中國移動、建設銀行、中海油等）的地市級總經理或支行長培訓，熟悉金融、投資、通訊、能源、醫藥、地產、IT、物流、影視傳媒以及中外合資等多行業、多領域的經營管理工作，并且，在清華總裁班和統招MBA學員當中深受歡迎。

【出版書籍】

《財經簡史》、《30天成為骨干員工》、《規則致勝的企業智慧》《經理人必備的法律思維》、

《學易經通管理》、《中國管理思想之由來》、《優秀在于搞定小事》、《華泰保險成功之道》等。

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