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【授課背景】

個人金融信息是金融機構日常業(yè)務工作中積累的一項重要基礎數據，也是金融機構客戶個人隱私的重要內容。如何收集、使用、對外提供個人金融信息，既涉及到銀行業(yè)金融機構業(yè)務的正常開展，也涉及客戶信息、個人隱私的保護。如果出現與個人金融信息有關的不當行為，不但會直接侵害客戶的合法權益，也會增加銀行業(yè)金融機構的訴訟風險，加大運營成本。

【授課目標】

幫助銀行基層各崗位員工提高對銀行業(yè)消保工作的整體認識、增強對內對外的管控能力、緊扣未來消保工作的發(fā)展動向，特別是在金融客戶信息安全保護方面，提高保護意識，養(yǎng)成良好習慣。

【課程大綱】

導引

當前銀行業(yè)消保工作的整體態(tài)勢！

客戶信息安全保護的必要性和重要性！

第一篇章 銀行保密相關知識培訓

一、相關法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件概述

（一）綜合類監(jiān)管規(guī)定

（二）銀行卡及賬戶管理業(yè)務監(jiān)管規(guī)定

（三）外包業(yè)務類監(jiān)管規(guī)定

（四）電子銀行類監(jiān)管規(guī)定

二、客戶金融信息的分類

（一）個人身份信息

（二）個人財產信息

（三）個人賬戶信息

（四）個人信用信息

（五）個人金融交易信息

（六）衍生信息

（七）其他信息

三、客戶金融信息的保護原則

（一）合法合理原則

（二）分級管理原則

（三）權限制衡原則

（四）流程可溯原則

四、客戶金融信息風險防范的要點

（一）可能發(fā)生個人金融信息泄露的渠道

（二）個人防范金融信息風險的措施

（三）案例分析

五、金融機構信息保護的工作舉措

（一）完善頂層設計

（二）關注科技安全

（三）強化日常督檢

（四）暢通溝通渠道

（五）加大宣傳力度

六、各崗位保護客戶信息安全的具體操作要求

（一）大堂經理

（二）客戶經理

（三）柜員

（四）第三方人員

第二篇章 銀行保密相關知識培訓

導引

【案例一】鐵人王進喜

【案例二】銀行泄密曝光

【案例三】會議泄密

【案例四】富士康“內鬼”泄密

【案例五】東軟公司泄密案件

一、簡要介紹《保密法》

（一）相關基礎定義

（二）秘密的范圍

（三）國家秘密的密級及期限劃分

（四）統一規(guī)范國家秘密的標識

二、商業(yè)秘密的基本概念

（一）商業(yè)秘密

（二）商業(yè)秘密的密級及期限劃分

（三）銀行商業(yè)秘密的標識

三、簡述相關保密工作制度

（一）完善相關制度

（二）推廣制度實行剛性制約

四、員工保密工作行為規(guī)范

（一）遵守保密守則（十不守則）

（二）失密

（三）泄密

（四）發(fā)現秘密已經或可能泄露時，應當采取哪些措施？

牛老師

牛箐簡介

☆ 姓 名：牛箐 ☆ 性 別：男

☆ 出生年月：1981 ☆ 民 族：漢族

☆ 現居住地：遼寧沈陽 ☆ 畢業(yè)學校：遼寧大學

☆ 學歷：博士

【自我介紹】

中國農工民主黨（遼寧省委會）專委會委員、（沈陽市委會）第七屆黨代表、金融支部副主委

中國社會科學研究院 博士

遼寧省政協經濟調研專家組成員

中國銀行業(yè)明星大堂經理專家評委（中銀協）

曾任遼寧省銀行業(yè)協會星級（百、千佳）網點督檢組組長

現任青海省地區(qū)銀行業(yè)協會專家顧問

遼寧省教育行政學院、大連理工大學、東北大學特聘客座教授

遼寧省優(yōu)秀黨員、沈陽市優(yōu)秀黨員、沈陽市參政議政先進個人、沈陽市精神文明先進工作者、沈陽市窗口行業(yè)文明監(jiān)督員

【科研成果】

2013年至今，牛老師上報的參政議政課題、社會調研課題、經濟類科研選題成果，多次被遼寧省政協、遼寧省委統戰(zhàn)部、遼寧省委組織部、遼寧省社會主義學院、農工黨遼寧省委會、沈陽市政協、沈陽市社科院收錄，參與了遼寧省“十三五規(guī)劃”計劃，科研成果近30篇，多次被評為參政議政先進工作者、優(yōu)秀黨員、學習型知識標兵等榮譽稱號。

【行業(yè)經歷】

牛老師在金融行業(yè)工作多年，常年參與負責銀行文明規(guī)范服務星級網點的評定、百佳及千佳示范單位推選工作。多次受邀為5大行，10余家股份制銀行，70余家城商行和農商行授課，授課方向集中在營銷輔導、網點文明服務、消費者權益保護等方面，授課省份基本實現全國全覆蓋。

【輔導方向】

1、百千佳、星級網點項目

常年開設銀行業(yè)文明規(guī)范服務專題培訓，直接輔導過的星級網點超過200家，輔導的“千佳”示范單位超過120家，“百佳”示范單位超過20家，所有輔導的網點均保持超高達標率。

2、明星大堂經理項目

輔導超過30個省份的大堂經理及相關廳堂服務人員，多次受邀擔任大堂經理評委老師，公開課、內訓課及一對一輔導項目均保證了高質量完成。

3、銀行消保項目

多次受邀為各省、市銀行業(yè)協會授課，授課場次超過50場，是國內公認的銀行消保培訓專家。

4、銀行營銷輔導項目

連續(xù)受邀為多省講授開門紅營銷策略、客戶營銷技巧、營銷渠道維護與開發(fā)、廳堂產能提升等課程，已連續(xù)8年不斷續(xù)約。

5、銀行內訓師項目

連續(xù)多年未各家銀行提供內訓師團隊建設的直接指導，被超過6家銀行聘請為內訓師督導提升團隊的導師。

【主要的銀行課程】

《銀行業(yè)文明規(guī)范服務“百、千佳”創(chuàng)建的提升及應對》

《銀行業(yè)星級網點打造的迎檢實務》

《銀行星級網點考評標準解讀CBSS1000 4.0》

《銀行業(yè)消費者合法權益保護》（分高層、基層兩個課程體系）

《銀行業(yè)客戶投訴處理要點及流程》

《銀行轉型發(fā)展的路徑設計與規(guī)劃》

《銀行業(yè)標準化服務禮儀》

《銀行產能提升之柜面、廳堂、外拓營銷》

《新時期農商行的布局調整與戰(zhàn)略轉型》

《銀行業(yè)知識產權保護的核心及要點》

《優(yōu)秀大堂經理的工作規(guī)范及要求》

《銀行開門紅營銷質量與效率提升》

《銀行廳堂營銷的核心技巧與方法》

《銀行網點階段性營銷方案的制定與實施》

《新生代銀行員工陽光心態(tài)的培養(yǎng)》

《新時期輿情風險控制與公關危機處理》

《縣域金融機構的客群定位與營銷策略》

《銀行內訓師隊伍建設與打造》

《明星大堂經理綜合素養(yǎng)提升》

【服務客戶】

一、銀行業(yè)協會

山東省銀行業(yè)協會、廣西省銀行業(yè)協會、河北省銀行業(yè)協會、遼寧省銀行業(yè)協會、內蒙古銀行業(yè)協會、鄂爾多斯銀行業(yè)協會、錫林郭勒銀行業(yè)協會、天津市銀行業(yè)協會、臺州市銀行業(yè)協會、鷹潭市銀行業(yè)協會、上饒市銀行業(yè)協會、菏澤市銀行業(yè)協會、梧州市銀行業(yè)協會、欽州市銀行業(yè)協會、柳州市銀行業(yè)協會、張掖市銀行業(yè)協會、宜春市銀行業(yè)協會、海西州銀行業(yè)協會、海東州銀行業(yè)協會等

二、銀行機構（城商行）

丹東銀行、龍江銀行、阜新銀行、遼陽銀行、大連銀行、鐵嶺銀行、吉林銀行、鞍山銀行、哈爾濱銀行、鄭州銀行、錦州銀行、成都銀行、甘肅銀行、撫順銀行、盛京銀行、青海銀行、重慶銀行、重慶三峽銀行等

三、金融機構（農商行）

庫爾勒農商行、蓋州農商行、鳳城農商行、平南信用社、奉化農商行、衛(wèi)東農商行、燈塔農商行、遼陽農商行等

四、金融機構（國有銀行）

中國建設銀行總行、建設銀行湖南分行、建設銀行福建省分行、建設銀行遼寧省分行、建設銀行廣西省分行、建設銀行濱州分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行貴陽分行、工商銀行重慶分行、工商銀行淄博分行、工商銀行攀枝花分行、中國銀行遼寧省分行、中國銀行鐵嶺分行、中國銀行鞍山分行、中國銀行合肥分行、中國郵政儲蓄銀行沈陽分行、中國郵政儲蓄銀行大連分行、中國郵政儲蓄銀行上海分行、中國農業(yè)銀行內蒙古大區(qū)行、中國農業(yè)銀行遼寧省分行、中國農業(yè)銀行沈陽分行、中國農業(yè)銀行包頭分行、中國農業(yè)銀行烏海分行、交通銀行云南省分行、交通銀行遼寧省分行、交通銀行營口分行、交通銀行聊城分行等

五、金融機構（股份制）

招商銀行沈陽分行、中信銀行沈陽分行、中信銀行成都分行、廣發(fā)銀行梅州分行、廣發(fā)銀行惠州分行、廣發(fā)銀行合肥分行、華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行沈陽分行等

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