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課程背景：

隨著居民財(cái)富的不斷增長(zhǎng)和生活水平的不斷提高，銀行客戶對(duì)于投資市場(chǎng)的理解與需求有了更深入的提升，而伴隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和金融市場(chǎng)投資標(biāo)的的不斷進(jìn)化，市場(chǎng)也變的更加撲朔迷離，對(duì)投資者的要求也更加高，另一方面客戶對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)性也要求越來(lái)越高。另一方面， 近年來(lái)，國(guó)內(nèi)投資理財(cái)市場(chǎng)風(fēng)起云涌，在金融行業(yè)改革進(jìn)入深水區(qū)后，傳統(tǒng)銀行面臨這更多的市場(chǎng)挑戰(zhàn)，股份制銀行、區(qū)域性銀行產(chǎn)品方面亦是由于創(chuàng)新而層出不窮，房產(chǎn)、信托、基金、私募、保險(xiǎn)等各個(gè)方面都有了巨大的變化，銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要提高理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力和駕馭各種復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)能力，最大限度地開(kāi)發(fā)客戶潛力。

授課對(duì)象：

理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)

解決問(wèn)題：

1. 著力提高理財(cái)經(jīng)理客戶掌控能力

2. 著力提高理財(cái)經(jīng)理多渠道獲客能力

2．著力提高理財(cái)經(jīng)理市場(chǎng)研判和產(chǎn)品組合能力

3．著力提高理財(cái)經(jīng)理沙龍策劃和現(xiàn)場(chǎng)演講能力

4 . 著力提高理財(cái)經(jīng)理客戶營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)效率

課程收益：

1. 了解如何引導(dǎo)客戶樹(shù)立正確的資產(chǎn)配置理念

2. 了解如何引導(dǎo)客戶樹(shù)立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

2．了解如何幫客戶培養(yǎng)長(zhǎng)期投資習(xí)慣

3．掌握不同客戶群體的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略

4 . 掌握不同客戶群體分類(lèi)管理和標(biāo)簽管理

課程大綱：

第一部分：財(cái)富管理行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1、后疫情時(shí)代中國(guó)家庭的財(cái)富變動(dòng)趨勢(shì)

2、“共同富裕“目標(biāo)對(duì)財(cái)富管理的影響

3、2022年財(cái)富客戶需求變化

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判——建立風(fēng)險(xiǎn)管理理念

方向選擇——堅(jiān)定價(jià)值投資信仰

平臺(tái)多元——金融產(chǎn)品創(chuàng)新

領(lǐng)域擴(kuò)展——樹(shù)立全面的財(cái)富理念

第二部分：新氣象營(yíng)銷(xiāo)策略之新形象塑造

1、重視預(yù)影響力

布設(shè)具有財(cái)富磁場(chǎng)的VIP場(chǎng)域

五感布局——潛移默化卸下心理防備

五行布局——潛移默化植入財(cái)富理念

2、提高預(yù)說(shuō)服力

變?nèi)鯙閺?qiáng)：4類(lèi)渠道客戶面談開(kāi)場(chǎng)話術(shù)

變守為攻：8類(lèi)反問(wèn)句例掌握談話主動(dòng)權(quán)

變剛為柔：1套讓客戶主動(dòng)參與進(jìn)來(lái)的規(guī)劃模式

3、提高客戶KYC能力

掌握?qǐng)鼍笆教釂?wèn)

掌握共情式提問(wèn)

掌握預(yù)設(shè)式提問(wèn)

掌握質(zhì)疑式提問(wèn)

掌握轉(zhuǎn)場(chǎng)式提問(wèn)

掌握假設(shè)式提問(wèn)

第三部分：新氣象營(yíng)銷(xiāo)策略之全渠道營(yíng)銷(xiāo)

1、電話營(yíng)銷(xiāo)：如何與陌生客戶“聊上隱”

轉(zhuǎn)變思路：了解客戶而非讓客戶了解你

適用策略：一招打開(kāi)客戶話匣

2、微信營(yíng)銷(xiāo)：如何在任何時(shí)點(diǎn)“撩“客戶

轉(zhuǎn)變思路：轉(zhuǎn)變有事必應(yīng)、無(wú)事不擾的態(tài)度

適用策略：客戶KYC及標(biāo)簽管理

3、沙龍營(yíng)銷(xiāo)：如何在專(zhuān)屬客戶沙龍上“秀肌肉“

轉(zhuǎn)變思路：改變”掛羊頭賣(mài)狗肉“的套路

適用策略：規(guī)劃金融人生而非規(guī)劃產(chǎn)品組合

4、社群營(yíng)銷(xiāo)：如何通過(guò)社群營(yíng)銷(xiāo)養(yǎng)客戶

轉(zhuǎn)變思路：

適用策略：

5、朋友圈營(yíng)銷(xiāo)：如何通過(guò)朋友圈“曬幸福“

轉(zhuǎn)變思路：展示自己而非宣傳產(chǎn)品

適用策略：4個(gè)維度展現(xiàn)理財(cái)達(dá)人IP

6、視頻營(yíng)銷(xiāo)：如何在流量平臺(tái)“覓知音“

轉(zhuǎn)變思路： 行動(dòng)比準(zhǔn)備更有效

適用策略：熱點(diǎn)解析+接地氣建議

第三部分： 新氣象營(yíng)銷(xiāo)策略之全策略配置

1、市場(chǎng)研判能力

五大維度掌握股市、債市、匯市、黃金市場(chǎng)分析

（經(jīng)濟(jì)周期、監(jiān)管政策、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、政治格局、投資情緒）

2、策略應(yīng)用能力

如何進(jìn)行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置：

大類(lèi)資產(chǎn)相關(guān)性分析

大類(lèi)資產(chǎn)配置比例分析

如何進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置：

5大公募基金投資策略

股票多頭

股債均衡

FOF策略

債券策略

被動(dòng)策略

6大私募基金投資策略

量化中性策略

指數(shù)增強(qiáng)策略

管理期貨策略

事件驅(qū)動(dòng)策略

宏觀策略

套利策略

3、投資組合能力

如何構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)分散、收益穩(wěn)健的投資組合

第四部分：新氣象營(yíng)銷(xiāo)策略之全天候營(yíng)銷(xiāo)習(xí)慣

1、理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)高效營(yíng)銷(xiāo)節(jié)奏

2、理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)輔助工具設(shè)計(jì)

3、理財(cái)經(jīng)理面談實(shí)用技巧

4、理財(cái)經(jīng)理電訪清單梳理

5、理財(cái)經(jīng)理聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)獲客

6、客戶轉(zhuǎn)介紹技巧

7、理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)提煉技巧

張老師

張萌老師 銀行營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

【資歷背景】

小金學(xué)院高級(jí)研究員

《商圈營(yíng)銷(xiāo)TM》研發(fā)導(dǎo)師

10余年銀行營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)、廣播電視新聞學(xué)雙學(xué)士

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師、AFP金融理財(cái)分析師

曾任：

山東省農(nóng)村信用聯(lián)社某地市級(jí)辦事處市場(chǎng)拓展部

興業(yè)銀行私人銀行客戶經(jīng)理

平安銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理

現(xiàn)任：恒天財(cái)富濟(jì)寧營(yíng)業(yè)部 副總經(jīng)理

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

張萌老師有10+年銀行營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗(yàn)

多元化的銀行營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)經(jīng)歷

歷經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)管理崗位和一線營(yíng)銷(xiāo)崗位，積累豐富的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)出不同營(yíng)銷(xiāo)模式下的制勝策略與方法。

極為擅長(zhǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃

在多年的營(yíng)銷(xiāo)管理中總結(jié)出實(shí)用經(jīng)驗(yàn)，在銀行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃上十分擅長(zhǎng)，超強(qiáng)的方案撰寫(xiě)能力也為銀行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃錦上添花。

【主講課程】

張萌老師課程以“營(yíng)銷(xiāo)”為主線，“場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)”為抓手，以多樣的場(chǎng)景化活動(dòng)策劃、營(yíng)銷(xiāo)技能提升、營(yíng)銷(xiāo)人才培養(yǎng)為主攻方向。輸出多門(mén)版權(quán)課程，這些課題以課程或項(xiàng)目形式進(jìn)行市場(chǎng)交付。

《商圈營(yíng)銷(xiāo)TM》

《整村授信TM》

《銀行開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷(xiāo)TM》

《銀行高效電話營(yíng)銷(xiāo)技巧》

《高效營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)搭建與流程梳理》

《基金保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)》

《家庭金融資產(chǎn)配置規(guī)劃與高端客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)》

其他銀行零售營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域相關(guān)輻射課題老師可以根據(jù)客戶需求定制

【授課風(fēng)格】

授課風(fēng)格親切自然、引人思考

授課風(fēng)格親切自然、娓娓道來(lái)，課程內(nèi)容重點(diǎn)明確、條理清楚，授課方式深入淺出、導(dǎo)入自然。同時(shí)，具有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，注重激發(fā)學(xué)員自我思考能力，培養(yǎng)學(xué)員主動(dòng)探索，解決問(wèn)題能力，課堂氛圍在一種平等、協(xié)作、和諧的氣氛下，使學(xué)員在靜靜的思考 、默默的首肯中獲得知識(shí)。

?輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)豐富、指導(dǎo)性強(qiáng)

張老師具有豐富一線營(yíng)銷(xiāo)、管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)總結(jié)積累了國(guó)內(nèi)很多先進(jìn)銀行營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐案例。在實(shí)踐輔導(dǎo)中，指導(dǎo)性強(qiáng)，能得到行方的高度認(rèn)同。

【服務(wù)客戶】

平安銀行，興業(yè)銀行，建設(shè)銀行，山東郵儲(chǔ)，安徽郵政，河南郵政，陜西郵政，成都郵儲(chǔ)，石家莊農(nóng)行，山西中行，河北武強(qiáng)農(nóng)商行、阜城農(nóng)商行、饒陽(yáng)農(nóng)村信用合作聯(lián)社，鄭州某村鎮(zhèn)銀行，山東榮成農(nóng)商行，江蘇淮安某農(nóng)商行，四川廣元某農(nóng)商行，湖南岳陽(yáng)某農(nóng)商行，河南周口某農(nóng)商行、江西瑞昌農(nóng)商行、河北衡水各聯(lián)社，保定各聯(lián)社，內(nèi)蒙古烏蘭察布農(nóng)商行，廣西融安農(nóng)商行，山西忻州農(nóng)商行等

【培訓(xùn)案例】

?近期部分培訓(xùn)課程案例：

2018年興業(yè)銀行濟(jì)寧分行“百富人生”理財(cái)規(guī)劃大賽第一名

2018年興業(yè)銀行濟(jì)南分行"百富人生”理財(cái)規(guī)劃大賽第三名

2019年11月，興業(yè)銀行某省分行私行輔導(dǎo)項(xiàng)目15天

2020年8-9月，平安銀行某分行私行輔導(dǎo)項(xiàng)目15天

2020年10月，河北某聯(lián)社整村授信項(xiàng)目10天

2020年10月，鄭州某村鎮(zhèn)銀行開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目5天

2020年11月，青海某農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅內(nèi)訓(xùn)課1天

2020年11月，江蘇某農(nóng)商行個(gè)貸營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目5天

2020年11月，山東某農(nóng)商行存貸營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目15天

2020年11月，江西建行理財(cái)經(jīng)理綜合營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目10天

2020年12月，河南周口某農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目5天

2020年12月，山東青島農(nóng)商行存貸營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目5天

2020年12月至2021年3月，江西某農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目4期共22天

2021年4月，河北某聯(lián)社整村授信+信貸營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目共7天

2021年5月，內(nèi)蒙古某農(nóng)商行商圈營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目共6天

2021年5月，安徽某農(nóng)商行網(wǎng)格化+整村授信項(xiàng)目5天

2021年6月，內(nèi)蒙古某農(nóng)商行網(wǎng)格化項(xiàng)目共5天

2021年6月，江蘇某銀行理財(cái)沙龍內(nèi)訓(xùn)1天

2021年6月，安徽某農(nóng)商行網(wǎng)格化+整村授信項(xiàng)目5天（返聘2期）

2021年6月，福建郵儲(chǔ)客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升內(nèi)訓(xùn)1天

2021年7月，安徽郵政理財(cái)大賽3天

2021年8月，廣東郵儲(chǔ)商圈營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目6天

2021年9月，陜西郵政理財(cái)大賽項(xiàng)目5天（返聘）

2021年10月，東莞招行客戶經(jīng)理內(nèi)訓(xùn)1天

2021年10月，福州郵儲(chǔ)資產(chǎn)配置內(nèi)訓(xùn)1天

2021年10月，哈銀消費(fèi)金融理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升內(nèi)訓(xùn)1天

2021年11月，上海廣發(fā)銀行產(chǎn)能提升輔導(dǎo)30天

2021年12月，商丘農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅內(nèi)訓(xùn)2天

2021年12月，廣西某農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目6天

2021年12月，云南某農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目5天

2022年1月，山西忻州某農(nóng)商行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目7天

近期部分培訓(xùn)案例展示：

2020年11月份，山東某農(nóng)商行存貸營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目2周

張萌老師結(jié)合實(shí)際，為行方出具大學(xué)生群體專(zhuān)項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)方案！

開(kāi)展外拓營(yíng)銷(xiāo)流程和存量貸款客戶維護(hù)，廳堂營(yíng)銷(xiāo)流程和存量客戶分層維護(hù)培訓(xùn)！14家支行走訪商戶130多戶，行政村20多個(gè)，存款余額增長(zhǎng)近1.1億，貸款余額增長(zhǎng)730多萬(wàn)；

2020年12月份至2021年3月份，江西某行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目，持續(xù)3個(gè)月

張萌老師江西某行開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目，存量深挖+增量拓展+流量轉(zhuǎn)化，多措并舉，輔導(dǎo)+激勵(lì)+鞭策，三管齊下，為銀行開(kāi)門(mén)紅賦能。通過(guò)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)崗位積分競(jìng)賽，有效激發(fā)了全員營(yíng)銷(xiāo)熱情，逐步改變了過(guò)往與存量客戶的低頻接觸的現(xiàn)狀，超額完成銀行開(kāi)門(mén)紅的存貸款指標(biāo)。

2021年4月份，河北衡水某聯(lián)社《整村授信+信貸營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目，共7天

張萌老師，河北某行信貸營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目，城區(qū)+農(nóng)區(qū)，線上+線下

一針見(jiàn)血，實(shí)戰(zhàn)落地。一周走訪292戶，預(yù)授信額度1660萬(wàn)，超額完成銀行領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)期。

2021年5月份，內(nèi)蒙古某農(nóng)商行《商圈營(yíng)銷(xiāo)》項(xiàng)目，共6天

1天大課+5天輔導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)面訪793戶，電話營(yíng)銷(xiāo)895戶，累計(jì)收獲意向客戶386名，簽約手機(jī)銀行157個(gè)，簽約聚合支付96戶，新增授信66戶，授信金額3397萬(wàn)。得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可。

【客戶反饋】

“特別喜歡張老師的輔導(dǎo)風(fēng)格，干脆利落，直指人心，印象深刻，干貨滿滿，受益匪淺。”

——山東某農(nóng)商行學(xué)員

“張老師，今天的課程方法很實(shí)用，案例感觸特別深，希望后面能有機(jī)會(huì)多多交流。”

——江西某行學(xué)員

“張老師是個(gè)特別激情活躍又很有想法的老師，高顏值高實(shí)力。”

——河南某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)老總

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