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第一模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)分支行個(gè)金與小微業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)

一、 存款：

1.余額寶—屌絲的逆襲

1)驚人的爆發(fā)力

2)穩(wěn)定而透明的收益

3)廣泛的覆蓋面

2.余額寶推倒的多米諾骨牌

3.余額寶之所以成為余額寶

1)回歸了貨幣基金本源

2)互聯(lián)網(wǎng)思維

3)組織保障：天弘基金股權(quán)與組織架構(gòu)

4)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與監(jiān)管創(chuàng)新

4.從余額寶看基金公司的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

5.銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化趨勢(shì)

二、 理財(cái)

1. 產(chǎn)品變遷

1)理財(cái)產(chǎn)品

2)基金

3)保險(xiǎn)

4)信托

5)貴金屬

6)其它

2.渠道變化

1)網(wǎng)上銀行

2)手機(jī)銀行

3)POS機(jī)

4)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

5)共享渠道

3.理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)

1)銀行同業(yè)

2)基金、證券、保險(xiǎn)

3)第三方財(cái)富管理

4)民間金融

三、 小貸

1.P2P的興起與模式

1)人人貸

2)拍拍貸

3)好貸網(wǎng)

4)融360

5)普天貸

2.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)小貸業(yè)務(wù)的影響

1)個(gè)人經(jīng)營(yíng)型貸款

2)個(gè)人消費(fèi)型貸款

3)房貸與車貸

3. 銀行的小微金融與社會(huì)化渠道建設(shè)

四、 消費(fèi)金融

1.第三方支付

1)支付的發(fā)展歷程

2)支付網(wǎng)關(guān)

3)擔(dān)保支付

4)行業(yè)支付

5)易寶支付的創(chuàng)新

6)支付寶與快的打車

7)財(cái)付通與嘀嘀打車

8)微信紅包

第二模塊：分支行個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略與流程的變化

一、4G的移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代來(lái)臨

1.移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來(lái)臨

1)2012年七大超越

2)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)改變經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、金融、生活

2.移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商的4G戰(zhàn)略

3.移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響

1)特征

2)影響

二、個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的前瞻

1.個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的三種渠道

1)電子銀行

2)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

3)客戶經(jīng)理

2.客戶不上門，如何開展?fàn)I銷

1)電子商務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)

1.0淘寶與天貓模式

2.0當(dāng)當(dāng)網(wǎng)、京東商城、本來(lái)生活網(wǎng)、聚美優(yōu)品、樂(lè)蜂網(wǎng)

3.0微信的O2O模式

2)基于社交網(wǎng)絡(luò)的營(yíng)銷

3)微信朋友圈

4)微信群

5)微信公眾平臺(tái)

3.個(gè)金客戶的分層分類管理

1)客戶分層

2)客戶分類

4.移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代的手機(jī)終端

1)三大移動(dòng)運(yùn)營(yíng)的4G戰(zhàn)略

2)WIND理財(cái)、WIND資訊

3)工行手機(jī)銀行客戶端

4)招商銀行手機(jī)客戶端

5)平安口袋銀行

三、銀行網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷轉(zhuǎn)型

1.智能網(wǎng)點(diǎn)的興起

2.銀行網(wǎng)點(diǎn)的重新定位

1)物理網(wǎng)點(diǎn)與線上平臺(tái)：終端體驗(yàn)店

2)基于社交網(wǎng)絡(luò)的深度服務(wù)與維護(hù)

3)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)辦理、營(yíng)銷、服務(wù)

3.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷與服務(wù)流程變化

1)網(wǎng)點(diǎn)外營(yíng)銷宣傳

2)迎賓

3)引導(dǎo)分流

4)自助區(qū)域

5)排號(hào)等候區(qū)域

6)現(xiàn)金業(yè)務(wù)與非現(xiàn)金業(yè)務(wù)

7)理財(cái)現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷

4.VTM遠(yuǎn)程柜員機(jī)與無(wú)人智能型網(wǎng)點(diǎn)

四、銀行個(gè)金營(yíng)銷的平臺(tái)化

1.個(gè)人綜合金融服務(wù)平臺(tái)

1)支付寶錢包

2)微信支付錢包

3)平安壹錢包

2.個(gè)人綜合金融服務(wù)的核心

1)平臺(tái)、數(shù)據(jù)、金融

第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)思維的營(yíng)銷變革

一、個(gè)金與小微金融營(yíng)銷流程與瓶頸

1.傳統(tǒng)營(yíng)銷流程

1)客戶開拓

2)客戶銷售

3)接待接近：如何拉近關(guān)系

4)需求探詢：如果明確并挖掘需求

5)產(chǎn)品介紹：產(chǎn)品的針對(duì)性與適用性

6)促進(jìn)成交：成交可能的障礙是什么

7)客戶維護(hù)

2.傳統(tǒng)營(yíng)銷方式的瓶頸

1)客戶開拓

2)短信與電話的效果下降

3)理財(cái)沙龍來(lái)的非目標(biāo)客戶

4)渠道廣告的效果不明顯

5)上門營(yíng)銷的效率與效果

6)客戶銷售

7)客戶邀約困難

8) 現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)會(huì)主義

9)產(chǎn)品導(dǎo)向而不是客戶導(dǎo)向

10)客戶維護(hù)

11)同質(zhì)化的增值服務(wù)

12)客戶維護(hù)的手段單一

13)客戶價(jià)值的挖掘與提升不足

二、金融產(chǎn)品營(yíng)銷的互聯(lián)網(wǎng)思維

1.用戶思維

1)情感需求大于利益

2)參與感與身份認(rèn)同

3)用戶體驗(yàn)高于一切

2.簡(jiǎn)約思維

1)專注的力量

2)品牌定位與傳播

3)差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

3.極致思維

1)產(chǎn)品找痛點(diǎn)

2)讓用戶尖叫

3)服務(wù)即營(yíng)銷

4.迭代思維

1)微創(chuàng)新

2)快速更新

3)不斷試錯(cuò)

5.流量思維

1)免費(fèi)的力量

2)從量變到質(zhì)變

6.社會(huì)化思維

1)口碑傳播

2)社會(huì)化媒體

3)眾籌協(xié)作

7.大數(shù)據(jù)思維

1)數(shù)據(jù)積累與整合

2)最終用戶等于一切

8.跨界思維

1)專業(yè)化與行業(yè)細(xì)分

2)跨界聯(lián)合與創(chuàng)新

3)自定義邊界

9.平臺(tái)思維

1)商業(yè)生態(tài)與多方共贏

2)現(xiàn)有平臺(tái)的利用與開發(fā)

第四模塊：微信營(yíng)銷的策略與實(shí)操

一、微信重新定義金融產(chǎn)品營(yíng)銷

1.品牌宣傳

1)信廣告還是信療效

2)不是產(chǎn)品定位，而是產(chǎn)品性格

3)性格決定傳播的一切

4)傳統(tǒng)廣告是得瑟，新營(yíng)銷是露破綻

5)一個(gè)中心，兩個(gè)基本點(diǎn)

2.目標(biāo)客戶識(shí)別

1)公務(wù)員

2)事業(yè)單位人員

3)小企業(yè)主

4)商戶業(yè)主

5)企業(yè)高管

6)白領(lǐng)技術(shù)人員

3.產(chǎn)品推介

1)理財(cái)

2)客戶分層營(yíng)銷

3)資產(chǎn)配置計(jì)劃

4)案例與菜單設(shè)置

5)信貸

6)貸款額度與用途

7)抵押質(zhì)押擔(dān)保

8)貸前調(diào)查

9)申請(qǐng)與預(yù)約

10)其它

11)結(jié)算與現(xiàn)金管理

12)保險(xiǎn)與避險(xiǎn)保值

13)消費(fèi)類金融

4.營(yíng)銷活動(dòng)

1)事件營(yíng)銷

2)優(yōu)惠活動(dòng)

3)聯(lián)合營(yíng)銷

4)抽獎(jiǎng)?wù){(diào)查

5.客戶維系

1)消息推送

2)朋友圈

3)微信群

6.客戶服務(wù)

1)客戶咨詢

2)客戶投訴

3)客戶挽留

7.交叉營(yíng)銷

1)吸引客戶轉(zhuǎn)介紹

2)深度挖掘客戶需求

3)C2B的產(chǎn)品設(shè)計(jì)

二、微信重新定義營(yíng)銷流程

1.數(shù)據(jù)挖掘是營(yíng)銷開始

1)數(shù)據(jù)采集預(yù)測(cè)未來(lái)

2)身邊的數(shù)據(jù)來(lái)源

3)測(cè)試用戶的反應(yīng)

4)先挖掘數(shù)據(jù)，再訪談確認(rèn)

2.內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)

1)內(nèi)部工作微信群

2)產(chǎn)品與政策的發(fā)布平臺(tái)

3)參謀部與作戰(zhàn)部的分工

3.線上與線下配合

1)品牌宣傳的配合

2)事件營(yíng)銷的配合

3)營(yíng)銷活動(dòng)的配合

3)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷的配合

4.全員營(yíng)銷時(shí)代的來(lái)臨

1)用戶體驗(yàn)用戶體驗(yàn)用戶體驗(yàn)

2)為什么好的產(chǎn)品不能形成口碑

3)客戶期望決定一切

4)制造讓客戶無(wú)法拒絕的產(chǎn)品

5)迭代決定周期

三、微信公眾平臺(tái)建設(shè)

1.內(nèi)容提煉與設(shè)計(jì)

2.服務(wù)號(hào)與訂閱號(hào)

3.自定義菜單

4.互動(dòng)設(shè)置

5.粉絲聚集

熊老師

個(gè)人介紹：

人工智能區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實(shí)戰(zhàn)學(xué)者、創(chuàng)客、咨詢師、投資人，管理學(xué)博士、數(shù)據(jù)分析師，企業(yè)管理與創(chuàng)新轉(zhuǎn)型資深顧問(wèn)。國(guó)內(nèi)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)+首倡者和理論豐富者。電視臺(tái)移動(dòng)電商欄目專家、科技部新一代人工智能2030全景科普叢書課題組成員、工信部全國(guó)領(lǐng)軍人才項(xiàng)目授課專家、初創(chuàng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)素質(zhì)提升項(xiàng)目授課專家、廣州智慧創(chuàng)新發(fā)展研究院執(zhí)行院長(zhǎng)、廣東省互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究會(huì)執(zhí)行秘書長(zhǎng)、廣東粵港澳區(qū)塊鏈聯(lián)盟聯(lián)合發(fā)起人、南方智庫(kù)軟實(shí)力研究院高級(jí)研究員、大數(shù)據(jù)研究中心主任、中國(guó)大眾文化學(xué)會(huì)冰雪專業(yè)委員會(huì)副主任。清華大學(xué)私募基金決策委員會(huì)專家、美國(guó)管理技術(shù)大學(xué)特聘教授、清華大學(xué)、北京大學(xué)、上海交通大學(xué)等多所大學(xué)授課老師、清華大學(xué)CIMS中心同學(xué)會(huì)導(dǎo)師、工信部職業(yè)技能鑒定站考評(píng)組專家、國(guó)家網(wǎng)信委指導(dǎo)委員會(huì)專家、海南省政府信息化顧問(wèn)、日本沖繩政府信息化顧問(wèn)、廣東行政管理學(xué)院專家?guī)烊霂?kù)專家、廣東省經(jīng)信委入庫(kù)專家、湖北省經(jīng)信委入庫(kù)專家，中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)電子商務(wù)專家，河南省中小企業(yè)投融資平臺(tái)專家委員會(huì)委員，廣東人力資源開發(fā)建設(shè)研究會(huì)副主任，物院“攜手助飛基金”發(fā)起人之一、知名媒體特約撰稿人、企業(yè)管理快速提升“6321”落地式咨詢模式發(fā)明人、著有《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)思維：商業(yè)創(chuàng)新與重構(gòu)》、《微商3.0移動(dòng)電商實(shí)戰(zhàn)》、《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)案例與分析》、《直播電商-帶貨王超真經(jīng)》、《智能商務(wù)》、《社群營(yíng)銷》等。所著《智能商務(wù)》經(jīng)2020年度國(guó)家出版基金專家評(píng)審并報(bào)國(guó)家出版基金委員會(huì)批準(zhǔn)獲得國(guó)家基金資助支持！在清華北大等授課1000多場(chǎng)，培訓(xùn)學(xué)員近萬(wàn)人，咨詢的多家企業(yè)已轉(zhuǎn)型成為行業(yè)標(biāo)桿。講課只講干貨，被譽(yù)為國(guó)內(nèi)最實(shí)戰(zhàn)最接地氣的轉(zhuǎn)型專家。

?參加國(guó)家自然科學(xué)基金研究及省市級(jí)研究項(xiàng)目12項(xiàng)，發(fā)表專業(yè)論文20多篇。

?國(guó)內(nèi)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)+理論首倡者，著有：《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)思維：商業(yè)創(chuàng)新與重構(gòu)》、《微商3.0移動(dòng)電商實(shí)戰(zhàn)》《人工智能大數(shù)據(jù)應(yīng)用》；

?網(wǎng)紅直播平臺(tái)：移動(dòng)電商、跨境電商平臺(tái)APP、PC端、微信端等一覽子系統(tǒng)解決方案“六網(wǎng)融合”理論和技術(shù)首提者和和完善者；

?顧問(wèn)：人工智能語(yǔ)音交互技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)起草單位管理顧問(wèn)、國(guó)內(nèi)第一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融2.0平臺(tái)顧問(wèn)、移動(dòng)電商體驗(yàn)分享平臺(tái)顧問(wèn)、社群友君大講堂發(fā)起人、夢(mèng)想公社轉(zhuǎn)型孵化器創(chuàng)始人；

?全國(guó)大學(xué)生電子商務(wù)三創(chuàng)賽（創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)意）決賽評(píng)委

?研究的新媒體運(yùn)營(yíng)三原則、七步成就移動(dòng)電商、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型“6321”模式已成為行業(yè)標(biāo)桿。

職業(yè)背景：

曾先后任職工業(yè)信息化部通信研究所項(xiàng)目經(jīng)理、研究經(jīng)理；MMC（Mobile Mentor China）中國(guó)區(qū)代表、環(huán)網(wǎng)信息科技有限公司總經(jīng)理，新華信正略鈞策管理咨詢公司（中國(guó)影響力至大的咨詢公司前三位）、和君咨詢、GfK（中國(guó)）市場(chǎng)研究咨詢（全球影響力最大的市場(chǎng)研究公司前三位）資深顧問(wèn)、合伙人、研究總監(jiān)。精通如何用數(shù)據(jù)為企業(yè)戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、生產(chǎn)、營(yíng)銷、服務(wù)提供支撐。中國(guó)汽車行業(yè)大數(shù)據(jù)洞察三大大數(shù)據(jù)報(bào)告撰寫者（NCBI新車主洞察、FFT汽車未來(lái)裝備報(bào)告、滿意度報(bào)告）。

深入研究傳統(tǒng)企業(yè)如何管理創(chuàng)新，如何借助數(shù)字化、智能+轉(zhuǎn)型，大數(shù)據(jù)挖掘與分析、數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)與決策，新媒體營(yíng)銷如何落地，移動(dòng)電商、跨境電商新媒體營(yíng)銷的發(fā)展戰(zhàn)略、組織管控、品牌策劃、績(jī)效薪酬、精益生產(chǎn)、股份改造、盈利模式等多個(gè)模塊落地。輔導(dǎo)咨詢企業(yè)超過(guò)100家，培訓(xùn)300多場(chǎng)。是中國(guó)聯(lián)通集團(tuán)、中石油、廣汽集團(tuán)等上市公司戰(zhàn)略顧問(wèn)。中國(guó)聯(lián)通集團(tuán)、中石化等多家上市公司戰(zhàn)略顧問(wèn)，授課貼近實(shí)戰(zhàn)，擅長(zhǎng)案例教學(xué)。

授課特點(diǎn):

1、很少又能講課又能落地實(shí)戰(zhàn)做咨詢的博士，講的案例不是道聽徒說(shuō)的，而是自己實(shí)操的咨詢案例，淺顯易學(xué)又實(shí)戰(zhàn)，讓學(xué)員得到真正的實(shí)操熏陶。

2、讓潛心研究顧問(wèn)式培訓(xùn)技巧及其訓(xùn)練方法、注重方法與實(shí)際結(jié)合，所采用的“咨詢+培訓(xùn)”落地式的模式，深受企業(yè)喜愛。

2、理論功底深厚，實(shí)操性強(qiáng)，可提供“理論+工具+模板”系列課程。全程實(shí)戰(zhàn)案例串講、演練和情景教學(xué)，所有案例來(lái)自市場(chǎng)真實(shí)案例回放。堅(jiān)持以提高個(gè)人、團(tuán)隊(duì)和組織的業(yè)務(wù)績(jī)效和管理能力為目標(biāo)。

3、通過(guò)“學(xué)習(xí)-行動(dòng)-轉(zhuǎn)化-提升”的方式重點(diǎn)突破，采取“知識(shí)+技巧+能力”三位一體的培訓(xùn)方式潛移默化，學(xué)員關(guān)注度高、學(xué)習(xí)效果好。

4、為人親和，語(yǔ)言生動(dòng)幽默。

主講課程：

總裁班課程：戰(zhàn)略規(guī)劃、品牌之道、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)思維、新媒體營(yíng)銷、移動(dòng)電商、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式變革、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營(yíng)銷、集團(tuán)管控組織創(chuàng)新等。

精品課程：

創(chuàng)新類：《數(shù)字經(jīng)濟(jì)》《5G與人工智能》《數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)》《智能商務(wù)》《人工智能大數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈下管理的創(chuàng)新與重構(gòu)》《贏在起點(diǎn)-移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)思維改造傳統(tǒng)企業(yè)》《贏在轉(zhuǎn)型-傳統(tǒng)企業(yè)的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型升級(jí)實(shí)戰(zhàn)》《金融創(chuàng)新－第三方支付的趨勢(shì)及商業(yè)模式》《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)及工業(yè)4.0》《共享經(jīng)濟(jì)及商業(yè)模式創(chuàng)新》《網(wǎng)紅經(jīng)濟(jì)及社群經(jīng)濟(jì)下的新媒體營(yíng)銷》《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)下的品牌運(yùn)營(yíng)之道》《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)下的營(yíng)銷創(chuàng)新》《電子商務(wù)與新媒體運(yùn)營(yíng)技巧》《實(shí)戰(zhàn)自媒體 決勝移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)》

傳統(tǒng)管理類：《戰(zhàn)略從制定到執(zhí)行》《戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型—新零售》《場(chǎng)景革命》《借勢(shì)營(yíng)銷9把飛刀》《新媒體營(yíng)銷108招》《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)模式變革》《互聯(lián)網(wǎng)金融商業(yè)模式與運(yùn)營(yíng)技巧》《金融科技》《O2O落地及商業(yè)模式》《凌波七步--管理快速提高七步法》、《大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營(yíng)銷》、《巔峰運(yùn)營(yíng)》、《巔峰績(jī)效》、《組織管控落地》、《企業(yè)管理提升實(shí)戰(zhàn)--案例教學(xué)》、《互聯(lián)網(wǎng)金融》、《管理真相》、《企業(yè)制勝之道》

客戶評(píng)價(jià)：

1、浙商商會(huì)會(huì)長(zhǎng) 曾昌飚：熊教授是我見過(guò)的對(duì)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)研究功底最深，講解又最通俗易懂最接地氣的學(xué)者。我們做的互聯(lián)網(wǎng)金融2.0項(xiàng)目就出自于他的規(guī)劃。

2、清華大學(xué)CIMS中心趙主任：在清華大學(xué)講完課后同學(xué)們還眾籌自掏腰包請(qǐng)他再講一次這樣的事情很少聽說(shuō)，熊友君老師就是其中的一位。

3、安徽桑樂(lè)金股份有限公司董事長(zhǎng) 金道明：熊教授營(yíng)銷功底深厚，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)下營(yíng)銷創(chuàng)新課程非常落地，受益很大。

4、中國(guó)華信聶總：熊友君博士不僅管理理論造詣深厚，講課風(fēng)格幽默風(fēng)趣，各種案例信手拈來(lái)，是難得的理論與實(shí)務(wù)相結(jié)合并能在課堂上充分演繹的優(yōu)秀顧問(wèn)。

5、廣州建威紡織曾小惠總經(jīng)理：熊友君博士通過(guò)三個(gè)月的咨詢和培訓(xùn)，給我們公司帶來(lái)了很大的變化。從公司發(fā)展沒有方向到方向明晰、從管理無(wú)序到井井有條，老師手把手教我們?cè)鐣?huì)開始到中層管理干部會(huì)議的召開、從人員招聘到人員培養(yǎng)和團(tuán)隊(duì)打造，從制度建設(shè)到企業(yè)文化管理等，老師盡心盡力，使我們每位人員都受益良多。

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