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【課程背景 】

公司理財是對公司財務活動所進行的管理。公司理財課程是工商管理專業的主要教學內容。

公司理財主要是根據資金的運動規律，對公司生產經營活動中資金的籌集、使用和分配，進行預測、決策、計劃、控制、核算和分析，提高資金運用效果，實現資本保值增值的管理工作。

財務對一個公司的重要性不言而喻，即使我們不是財務科班出身，但作為公司經理人或是即將晉升為高管的人員來說財務知識是必不可少的。

很多企業非財務經理人員不懂基本財務知識，憑經驗管理、靠感覺管理，對公司的很多財務管理行為不理解、不支持、甚至有抵觸情緒，給企業發展帶來很大的潛在風險。通過財務訓練營，讓參訓人員從戰略性全方位角度認知財務，全面透視和把握財務管理的本質，明確各部門的經營活動對公司財務狀況的影響，改變對財務的傳統看法，運用財務思維解讀企業運作，建立起清晰的成本及風險控制意識，強化現金流意識，提高資金運作效率，尋求提升經營績效的方法。

【學習成果 】

幫助企業各級管理者建立正確的財務思維

了解基礎財務知識，掌握公司經營現狀

學會閱讀與分析三大報表及其背后的信息

理解并掌握內部控制與內部審計的工作要點

了解預算編制的流程和邏輯，加強預算管理的實施與跟蹤

明確企業面臨的成本挑戰，學習先進的成本控制與管理辦法

掌握銷售增長和市場營銷中的財務分析

學習如何把財務分析方法、財務工具等運用于項目管理和投資分析中

【課程特色】

針對非財務經理的財務知識通俗易懂的趣味教學，有別于普通的非財課程。課程通過全面系統的財務課程體系從報表、財務數據分析、內控、預算及績效管理等各方面層層深入，中間穿插很多有趣的財務管理和經濟學話題，以及大量的實戰案例，使非財務經理人完全融入到財務系統中，學習必要的財務知識。融會貫通，舉一反三，從“拍腦袋”決策到“有理有據”科學決策，讓參訓人員真正體驗非財經理的系統管理財務的課程內容。

【培訓對象】

企業非財務管理崗位的經理人，包括：

公司董事、監事

企業總經理、副總經理

中、高層非財務管理人員和骨干

銀行、保險和證券公司業務人員、研究發展部人員

創業者和對財務有興趣的人士

【課程大綱】

單元一 公司理財中的財務思維

一、開篇語

“不完全懂得會計和財務管理工作的經營者，就好比是一個投籃而不得分的球手。”

——羅伯特.希金斯

1.趣味經濟學

1)西湖邊酒店的故事

2)故事中所包含的財務知識——孫二娘的資產負債表

3)問題：信用卡透支后的次月需要做什么？

4)從未來丈母娘如何選女婿的話題看財務分析

2.三張基本財務報表的含義

3.公司理財的概念

4.財務報表分析簡介

二、公司理財中的財務思維

1.財務思維引導企業價值

1)企業管理需要財務思維

2)財務思維是一種價值管理思維

3)財務思維是一種風險管理思維

4)財務思維的終極目標——企業價值

5)財務思維——結果導向性思維

6)財務思維——整體性思維

2.企業經營的誤區

1)企業資產多了，財富就增加了

2)企業上市了，所以就能發展了

3)企業成功融到資了，就實現投資盈利了或者賺錢了

4)企業的規模越大，說明企業的能力越強

3.正確的企業經營認知

1)資產≠財富

2)上市≠發展

3)融資≠賺錢

4)規模≠能力

4.課程單元小結

三、企業財務管理基礎知識

1.企業管理中財務知識不可或缺

1)財務的概念

2)財務管理的概念

3)圖解企業資金的運動過程

4)財務管理的具體內容

5)企業經營中的3種財務活動

6)資產負債表與3種財務活動

2.企業財務活動簡要介紹

1)融資（籌資）活動 Financial Activity

2)融資（籌資）活動的任務

3)趣味經濟學——什么是投行

4)投資活動 Investment Activity

5)經營活動 Operating Activity

3.財務管理的目標

1)課中問題：你公司的財務目標是什么？

2)為什么“利潤”不是好選擇？

3)以“股東財富”為目標

4)以“股東財富”為目標的各項關系處理

5)現代企業管理的新觀點：企業價值

6)企業價值的優點

4.財務關系

1)財務關系的概念

2)企業內部的財務關系

3)企業與外部的財務關系

5.財務的職能

6.企業財務管理中的一些主要關注問題

1)有關現金及現金流的問題

a)為什么現金流很重要？

b)現金和利潤有何聯系與區別

c)企業在增長而且有盈利能力，但為什么總是缺少現金？

d)你可以做什么事來阻止這些情況的發生？

e)具體的操作方案

f)現金流管理的目的

g)如果你不采取任何措施，會怎么樣？

h)實戰干貨分享：快速的、干預性的解決方法

2)盈利企業的破產問題

a)什么是營運資金

b)為什么營運資金如此重要？

c)如果你不采取任何措施，會怎么樣？

d)企業增長時，怎樣才能保證企業不用光現金？

e)如果你不采取任何措施，又會怎么樣？

f)實戰干貨分享：快速的、干預性的解決方法？

7.課程單元小結

四、會計知識與財務報表入門

1.搞笑時刻

1)風景秀麗的海邊沙灘上，一位CEO問旁邊的經濟專家：“你能不能通俗地跟我講講關于會計和財務報表的那些邏輯和關聯？”……

2)什么是會計（通俗搞笑版解釋）

3)什么是財務分析（通俗搞笑版解釋）

4)什么是財務管理（通俗搞笑版解釋）

2.會計

1)會計的概念

2)會計工作三項活動

3)趣味財務：同女朋友或老婆怎么談錢的問題？——關于“責權發生制”與“應收應付制”的問題

4)會計工作語言

5)會計的6大要素

3.熟悉會計基本語言和作用

1)趣味財務學問題：汽車屬于資產還是負債？

2)資產 Assets

a)資產的判斷標準

b)資產的分類

3)負債 Liabilities

a)負債判斷標準

b)負債分類

4)所有者權益 Owner's equity

a)所有者權益構成

5)收入Income

a)收入的類型

b)收入的判斷標準

6)成本 Cost

7)費用 Expenses

a)費用在企業活動中體現

8)利潤 Profit

9)會計恒等式 Accounting identity

a)會計等式

b)會計等式-舉例1、2、3

4.課堂趣味問答：

1)企業經營活動中需要購買一項固定資產，但還缺少1200萬元……如果你是會計，將如何進行資金的記賬？

2)會計夫妻的精彩對白（揭曉謎底）

3)案例總結

5.會計科目和帳戶

1)設置會計科目的意義

2)賬戶的結構和記錄經濟業務的內容

3)賬戶-示例

4)會計科目-示例

6.復式記帳

1)復式記賬-示例1、2、3

7.借貸記帳法

1)舉例說明

8.會計循環基本環節示意圖

9.初識財務報表

1)財務報告構成與特征

2)財務報表編制結果差異的主要原因

3)資產負債表 Balance Sheet

a)在會計們眼中，企業都在忙些什么？

b)企業的基本活動

c)資產負債表的結構

d)對資產負債表的分析能告訴我們什么？

e)資產負債表中的內容和含義

f)一些概念：

商譽

生物資產

g)資產如何計價？

h)一些概念：

歷史成本/原始成本/實際成本

金融資產

公允價值/公允市價/公允價格

i)容易同資產混淆的概念

財產物資

非財產物資

費用

j)股東權益

k)一些概念

股本

股本的法律意義

資本公積

盈余公積

l)資產負債表透露的信息

m)資產負債表的閱讀內容

4)利潤表 Profit & Loss account

a)利潤表的基本關系結構

b)通過利潤表的分析能告訴我們什么？

c)利潤表的閱讀內容

d)企業獲取利潤的幾個關鍵步驟

e)一些概念

增值稅

營業利潤

應納稅所得

f)企業利潤的結構

5)資產負債表和利潤表

a)資產負債表所提供的管理幫助

b)利潤表究竟是什么？

6)現金流量表 Cash Flow Statement

a)現金流量表-結構

b)現金流量表反映的財務管理內容

c)現金流量表基本關系結構

d)現金流量表的作用

e)現金流量表分析能告訴我們什么

f)各類現金流入和流出的關系圖

g)關鍵概念：現金 ≠ 貨幣資金

h)現金和現金等價物的構成

i)案例：四川長虹相關信息的披露

j)現金流量的內涵和特征

7)財務三表的關系圖

8)財務三表的勾稽關系

9)課程單元小結

五、財務報表分析的基礎知識

1.財務報表分析

1)財務報表分析的意義

2)財務報表分析的基本內容

3)財務報表分析的方法

4)企業財務報表分析的出發點

5)趣味財務：有沒有簡單粗暴的方法來解釋或進行財務報表分析？

a)看資產負債表就像是看比基尼美女的身材

b)看利潤表就是看美女的內在

c)看現金流量表就是看其理財的習慣

6)分析財務報告的基本思路

7)財務報表和財務報告

8)審計報告

9)財務報表的作用

10)表單分析

11)財務報表分析邏輯框架圖

12)財務報表分析的內在邏輯關系

13)財務報表的三大基本分析

a)分析企業的盈利能力，可以發現什么

b)盈利能力分析需要探究的幾個方面

c)盈利能力分析中的主要評價指標

d)分析企業的營運能力，可以發現什么

e)運營能力分析的幾個問題

f)分析企業償債能力，可以發現什么

14)財務分析基本結構模型

15)財務分析之償債能力模型

16)財務分析之運營能力模型

17)財務分析之盈利能力模型

2.閱讀財務報表——企業財務分析的基礎

1)資產負債表

a)資產負債表的三大內容

b)如何閱讀資產負債表

c)案例：“房子”不值錢？!

d)案例：資產的規模與結構（行業差異）

e)如何閱讀資產負債表——基本流程

f)從資產負債表看企業的資本結構和長期償債能力

g)如何閱讀資產負債表——深入分析

h)從資產負債表看企業的財務彈性

2)利潤表

a)如何閱讀利潤表-基本流程

b)如何閱讀利潤表-指標深入分析

3)現金流量表

a)現金流量及其結構的三大活動分析

b)凈利潤與經營性現金凈流量的關系

c)如何閱讀現金流量表-基本流程

d)結合資產負債表的現金流量表解讀

e)現金流量表的閱讀分析中應該關注的4個問題

f)利潤到哪里去了？

g)為什么利潤提高了而現金卻下降了？

h)虧損后為什么現金卻增加了？

i)債務資金如何使用？

j)資產 VS 利潤 VS 現金

4)所有者權益變動表

a)所有者權益變動表解讀

b)所有者權益變動表的作用

c)從四個方面解讀所有者權益變動表

5)財務報表附注

a)附注包含的5部分內容

6)四張主要財務報表之間的關系

3.財務報表綜合分析

1)分析償債能力常用的比率指標的含義及計算公式

2)分析盈利能力常用的比率指標的含義及計算公式

3)分析營運能力常用的比率指標的含義及計算公式

4.財務分析框架與分析體系

1)以凈資產收益率為核心的財務分析體系

a)借錢的故事——關于凈資產收益率

b)財務關鍵指標——凈資產收益率

c)以凈資產收益率為核心的財務分析體系的3條路徑

2)現金流分析體系

a)現金流創造能力的5個因素

b)5個驅動因子之間內在的邏輯關系

c)案例：中興通訊現金流分析

5.常用的財務報告綜合分析方法介紹

1)杜邦財務分析體系介紹

a)案例：杜邦財務分析法的應用

b)案例：鄭百文財務危機

c)杜邦分析體系的特點

d)杜邦分析體系運用時應注意的問題

e)改進的杜邦財務分析體系

2)沃爾綜合評分法介紹

6.財務報告分析主體的相關問題

六、課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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