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課程大綱

第1章：商業銀行合規風險管理

1.2019年金融工作和監管政策重點解讀與分享

?2019年央行與銀保監會年度工作會議要點

2.全面理解近期合規監管相關政策解讀與分享

?近年監管活動的主線與脈絡

?《進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》

?《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》

?《商業銀行合規風險管理指引》

?《關于加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設的指導性意見》

?《商業銀行金融資產風險分類暫行辦法》

?巴塞爾委員會關于商業銀行合規，內控與治理方面的指引

3.金融機構所面臨的主要風險及化解手段

4.我國金融機構合規管理的現狀與主要問題

5.合規風險的定義

6.合規管理與全面風險管理

7.合規風險文化：如何構建合規風險文化防線，合規文化的層次，含義與特征

8.合規風險與操作風險和法律風險

9.合規風險的管理體系與管理流程

10.合規風險的內部評價與合規報告

11.其他分享

第2章：商業銀行內部控制管理

1.國內商業銀行內部控制失效造成信用風險若干案例分析

2.什么是商業銀行內部控制

3.內部控制對與商業銀行的意義

4.內部控制在中國發展的主線

5.內部控制體系的建設要點

6.內部控制活動及其類型

7.內部控制指令

8.內部控制的職責劃分與分工

9.內部控制與合規風險的聯系

10.內部控制失效的一般后果

11.內部控制的主要控制點

12.什么是內部控制評價

13.理解三道防線

14.什么是五道防線

15.理解內部控制和內部審計

16.商業銀行內部控制建設的相關監管要求

17.內部控制與內部審計在合規和案防中的重要作用

18.內部控制，內部審計與公司風險管理的關系

19.進一步理解內部審計與內部控制

20.什么是全面風險管理及其要素

21.理解公司治理的重要性及作用

22.其他分享

第3章：實踐篇：國外大型商業銀行合規與內部控制管理體系

1.風險管理架構

2.風險控制體系

3.銀行內部治理的基本架構

4.三道防線的內容

5.內部審計的一般流程

6.內部控制與防火墻

7.對管理者行為約束的一般做法

8.如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規懲戒

9.如何有效控制員工行為：技術系統

10.員工個人交易賬戶管理

11.員工培訓與成長

12.其他分享：工行內部控制建設分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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