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課程背景

如何管理與處置不良資產并最終解決企業不良資產問題，是當前國企改革和國有資產管理的重要課題之一。隨著債轉股、不良貸款資產支持證券信息披露指引、金融不良資產評估以及債轉股、投貸聯動政策的推出，不良資產處置渠道進一步拓寬；最高法院、司法部和銀監會聯合發文，經公證的各類債權文書被賦予強制執行效力，最高人民法院公布《最高人民法院關于公證債權文書執行若干問題的規定》，不良債權處置效率提升。

新一輪不良資產投資的機會正在到來。倘若中高層從業人士仍未能認清行業現狀及趨勢、了解行業特點和整體產業鏈、深入學習并掌握多種主要投資經營模式、處置要點和處置流程、懂得避免不良資產投資風險等，勢必會被后面涌入的競爭者淘汰出局，屆時后悔恐為時晚矣。

課程收益

幫助了解如何搭建多樣化處置通道和不良資產綜服生態產業體系；從專業理論、實務操作、綜合運用三個層次精心設計，形成不良資產培訓體系；了解不良資產行業現狀、特點及成因分析，掌握盡調、估值與定價的方法與要點，學習互聯網不良資產處置的業務模式與市場化債轉股運作流程。

課程對象

1、銀行類和非銀行類金融機構從業人員，不良資產處置專業人員及相關投資人；

2、央企、地方國企等建設、市政、水務、交通、環保、農業、產業園區等單位相關負責人；

3、城投、交投、產投、水投、國有資產運營公司、國有資本經營中心、借貸公司、基金公司、擔保公司、律所等機構負責資產管理、保全、法務及風控的相關人員。

課程大綱

DAY1 -《不良資產行業分析、盡調與估值實務》

一、不良資產政策解析及發展趨勢

1、不良資產行業現狀、特點及成因分析

2、近期監管政策解讀

主要法規梳理

最近監管形勢、規則及影響

不良資產監管套利典型案例分享

3、不良資產行業的發展趨勢

行業發展歷程及監管介紹

行業的參與主體及產業鏈

不良資產的投資特征及風控邏輯

二. 互聯網+不良資產

1、互聯網不良資產處置的業務模式及邏輯

資產撮合類

數據服務類

撮合催收類

眾籌投資類

房產處置類

2、“互聯網+不良資產”代表性商業模式介紹

3、“互聯網+不良資產”的未來

4、如何借力處置平臺？

三、不良資產盡職調查

盡調中需把握的原則及要點

盡調中確權、擔保等問題的探討

盡調的法律、風險、處置等類信息的運用

現場及非現場調查要點的探究

抵押物、質押物核查等問題的討論

不良資產盡調中的難點梳理

四、不良資產估值定價

估值的分類、缺陷、影響因素

價值的分類、評估、分析

影響不良資產估值的關鍵資產

買方估值的思路、方法和估值

決定不良資產價值的核心

估值后的定價、報價

五、不良資產收購操作程序、操作要點和難點

——典型案例分析

六、答疑與現場交流環節

DAY2 -《不良資產經營管理與風控》

一、不良資產處置中的痛點難點分析

1、商業銀行不良資產出表的模式與分析

監管部門對銀行具體要求及監管約束

不良貸款對資本和利潤的影響

銀行不良資產業務在新形勢下的業務管理研討

2、AMC、社會投資人視角下的金融不良資產轉讓流程及常見問題解析

不良資產轉讓流程詳細環節梳理

金融不良資產轉讓中的痛點與難點

常見問題分析與實操經驗分享

3、不良資產行業的突破口與轉機

不良資產行業的機會分析

不良資產新興處置模式及發展方向

不良資產的重點法律問題探討

二、不良資產證券化實務操作與難點分析

1、概念、原理和核心要素

2、法律基礎

3、交易結構

4、現狀及典型案例

5、主要難點與措施建議、操作關鍵點

6、PE+資管公司的創新

三、不良資產處置的業務模式及交易架構創設

1、基本交易架構的創設

2、各類交易架構創設的特點及梳理

單一主體購買不良資產-普通公司

多主體合作購買不良資產類型及模式

不良資產交易架構的要素與分類

不良資產 ABS 交易結構

不良資產標準化 ABS 基礎交易結構

項目交易結構分析--現金流分配機制

3、不良資產處置方案

結構化處置方案—資產端處置方式

結構化處置方案—結構化處置模式

銀行不良資產的掛賬、信托模式及同業模式

4、民營資產管理公司的機遇、趨勢

四、市場化債轉股

1、市場化債轉股的發展歷程

兩輪債轉股的比較及分析

市場化債轉股最新政策解讀

2、全新債轉股案例分析

最新債轉股實戰經典案例分析。

新形勢下市場化債轉股如何實施？

3、什么樣的機構能夠參與債轉股？

市場化程度增加，參與主體多元化

債轉股目標企業要求

4、市場化債轉股中蘊藏著的特殊機遇

5、什么樣的債務類型適合債轉股？

6、哪些機構呢能夠參與債轉股？

7、參與機構又將如何實施債轉股？

8、交易架構如何設計、資金來源如何解決？

五、答疑與現場交流

劉老師

上海為睿資產管理有限公司創始人、董事長

瀛和律師機構不良資產專委會副主任、秘書長

上海金融信息行業協會不良資產信息應用專委會發起人、秘書長

武漢大學法學碩士

擁有十余年上海法院辦案法官（上海某區法院）和政府黨政機關干部工作背景，曾任多家知名互聯網金融公司高管；熟悉商事、金融法學理論，具有多年處理各類商事、金融案件的法律實務辦案經驗，精通資產轉讓流程及債權處置流程中的法律風險防范。曾創辦國內大數據催收平臺催客網，并獲投資。作為互聯網金融法律專家，曾受邀為中國小額信貸聯盟（CAM）高級特邀講師，曾獲財經智 庫、中國不良資產聯盟首屆“十大行業人物

邢老師

不良資產入庫專家

慧達集團創始人/實控人

京師律所高級合伙人

不良資產動態估值法、五維估值模型及不良資產投資三端論創立者2004 年進入不良資產行業，14 年從業經歷，京師律所高級合伙人，曾創立禿鷲資產、融聚天下等知名不良資產及私募基金管理機構，在行業內有較高聲譽和良好口碑。

與中國信達、中國華融、中國長城、中信資產、美國柯斯頓銀行、韓國新韓銀行等長期深度合作。曾創項目年化收益率 255%的記錄，不良資產累計投資標的金額 105 億元。

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