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課程大綱

一、跨境協(xié)同的戰(zhàn)略價值

1. 全球化背景下的金融集團挑戰(zhàn)

- 客戶需求升級：企業(yè)跨境投融資、資產(chǎn)全球配置、風險管理一體化

- 監(jiān)管差異與套利空間：資本流動限制、牌照壁壘、稅收政策

2. 協(xié)同效應(yīng)的三大維度

- 客戶協(xié)同：交叉銷售、全球統(tǒng)一客戶視圖

- 資本協(xié)同：跨境資金池、資本集約化管理

- 風控協(xié)同：聯(lián)合反洗錢、多市場風險對沖

3. 核心痛點

- 利益分配機制缺失、數(shù)據(jù)孤島、合規(guī)沖突（如GDPR vs 境內(nèi)數(shù)據(jù)法）

二、跨境聯(lián)動核心業(yè)務(wù)模式解析

1、跨牌照聯(lián)動“一站式服務(wù)”

- 場景：企業(yè)跨境并購

- 投行（股權(quán)融資）+ 商業(yè)銀行（并購貸）+ 保險（交易保證險）

- 案例：某中資集團收購德國機械企業(yè)

→ 境內(nèi)銀行提供內(nèi)保外貸 + 境外券商發(fā)行歐元債 + 財險公司承保履約風險

2、全球資金管理平臺

- 架構(gòu)：

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- 關(guān)鍵工具：

- 跨境人民幣資金池（央行備案制）

- 虛擬集中收付（如招商銀行“跨財通”）

3、多市場資產(chǎn)配置協(xié)同

- 路徑：

境內(nèi)高凈值客戶 → QDII額度 → 香港私人銀行 → 配置美股/REITs

- 創(chuàng)新模式：

- “跨境理財通2.0”升級版：私募股權(quán)基金跨市場募投

- 家族信托離岸架構(gòu)（BVI信托+新加坡托管）

4、跨境風險管理工場

- 工具組合：

- 匯率風險：NDF+期權(quán)跨市場對沖（利用香港更低保證金）

- 信用風險：境內(nèi)信用險+境外CDS（跨境再保分拆）

三、標桿案例拆解

1：匯豐集團“環(huán)球聯(lián)動計劃”

- 舉措：

- 全球客戶經(jīng)理制（GCM）打通40+市場客戶數(shù)據(jù)

- 跨實體KPI考核：香港團隊引薦客戶至英國開戶，雙向分成

- 成效：跨境業(yè)務(wù)收入占比達36%（2023年報）

2、平安集團“駐港金融機構(gòu)協(xié)同體”**

- 架構(gòu)：

平安銀行（境內(nèi)） ↔ 平安證券（香港） ↔ 平安資管（新加坡）

- 典型項目：

- 粵港澳大灣區(qū)科創(chuàng)債：境內(nèi)募資 + 香港增信 + 新加坡二級市場做市

3：渣打銀行“跨境區(qū)塊鏈貿(mào)易融資”

- 技術(shù)協(xié)同：

- Contour區(qū)塊鏈平臺連接馬來西亞棕櫚油商 & 中國進口商

- 實現(xiàn)：LC開立→貨物追蹤→自動付款（T+1結(jié)算）

四、關(guān)鍵風險與合規(guī)要點

1、監(jiān)管套利紅線

- 案例：某集團利用VIE架構(gòu)規(guī)避外商投資負面清單被處罰

2、數(shù)據(jù)跨境合規(guī)

- 中國《個人信息出境標準合同》vs 歐盟GDPR沖突點

3、反避稅挑戰(zhàn)

- CRS申報差異：BVI經(jīng)濟實質(zhì)法要求 vs 香港稅收居民聲明

五、前沿趨勢與創(chuàng)新方向

1、數(shù)字資產(chǎn)跨境流動

- 香港STO（證券型代幣）募資 + 內(nèi)地QDLP試點對接

2、ESG跨境協(xié)同

- 星展銀行案例：新加坡發(fā)行綠色債 → 投資越南光伏項目（碳信用跨境轉(zhuǎn)移）

六、配套工具

1、《跨境協(xié)同可行性評估矩陣》

- 評估維度：監(jiān)管兼容性/客戶重疊度/IT系統(tǒng)對接成本

2、20+國別監(jiān)管手冊速查表

（含中國外匯管制、香港金管局MA規(guī)例、歐盟MiFID II關(guān)鍵條款）

3、經(jīng)典交易結(jié)構(gòu)

- 內(nèi)保外貸資金流向圖、跨境雙向資金池稅務(wù)備案流程圖

推薦延展學習方向

1、地緣政治風險管理

- 案例：俄烏沖突中歐洲銀行“合規(guī)凍結(jié)”與中資企業(yè)解套方案

2、跨境人才協(xié)同機制

- 聯(lián)合信貸評審官（Joint Credit Officer）培養(yǎng)路徑

3、央行數(shù)字貨幣（CBDC）跨境試點

- mBridge多邊央行數(shù)字貨幣橋的實業(yè)應(yīng)用場景

王老師

企業(yè)出海、跨境 王雨辰

【專業(yè)資質(zhì)】

銀行營銷管理專家

跨境、國際結(jié)算專家

美國、東非供應(yīng)鏈金融

地方國企、銀行、電商等企業(yè)培訓/咨詢/陪跑

加州大學MBA、北大光華EMBA

山東大學經(jīng)濟學院研究生合作導師

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

國有銀行/股份制銀行國際貿(mào)易、進出口結(jié)算、跨境、離岸；對公業(yè)務(wù)拓展，客戶開發(fā)

美國學習、生活、工作經(jīng)驗。

非洲農(nóng)場、完整供應(yīng)鏈平臺搭建，大宗產(chǎn)品進出口/內(nèi)貿(mào)。

地方國企、銀行、電商等企業(yè)進行培訓/咨詢/陪跑

【擅長領(lǐng)域】

《跨境電商+輕資產(chǎn)出海》

《銀行管理、對公開拓》

《進出口、離岸、衍生品》

《大宗產(chǎn)品貿(mào)易》

《供應(yīng)鏈金融》

《城投國企轉(zhuǎn)型》

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