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課程背景：

在現(xiàn)代社會，家庭財(cái)富管理已成為一個(gè)不可忽視的重要議題。它不僅關(guān)系到個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全，更是實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值的關(guān)鍵。

在財(cái)富管理過程中，我們會用到各種投資工具，包括銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、國債、股票、基金、黃金投資、房產(chǎn)和保險(xiǎn)等。

每個(gè)工具都有其特點(diǎn)，沒有哪個(gè)單一的工具可以滿足投資者的所有需求。

而保險(xiǎn)作為一種低風(fēng)險(xiǎn)、長周期的、強(qiáng)制規(guī)劃的金融產(chǎn)品，在財(cái)富管理中具有重要的、獨(dú)特的、不可替代的作用，怎么讓理財(cái)經(jīng)理掌握一套邏輯嚴(yán)絲合縫、操作得心應(yīng)手的保險(xiǎn)營銷方法，是當(dāng)下各個(gè)金融機(jī)構(gòu)迫切的需求。

課程收益：

幫助理財(cái)經(jīng)理更加深刻的理解中國家庭財(cái)富管理的現(xiàn)狀，掌握中高端家庭的普遍性風(fēng)險(xiǎn)，以及如何通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，有效的挖掘客戶的保險(xiǎn)保障需求。

通過課程學(xué)習(xí)，理財(cái)經(jīng)理將更加清楚的認(rèn)知中高端家庭客戶，深刻的理解保險(xiǎn)營銷的價(jià)值與意義，在增加專業(yè)能力的同時(shí)更能進(jìn)一步樹立面對客戶特別是高端客戶的信心與底氣。

通過課程學(xué)習(xí)，全面掌握科學(xué)賬戶配置這一保險(xiǎn)營銷大殺器，結(jié)合需求激發(fā)六步走，以及大量的案例和話術(shù)演練，將中高端家庭保險(xiǎn)營銷這個(gè)業(yè)務(wù)模塊增長的不確定性大幅降低，除了可以有效提升理財(cái)經(jīng)理的個(gè)人產(chǎn)能，更可以大范圍復(fù)制這套辦法，對整個(gè)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)能提升都有著極大的正面意義與價(jià)值。

課程對象：

銀行理財(cái)經(jīng)理+私行理財(cái)經(jīng)理

課程方式：

知識講授+案例解析+實(shí)戰(zhàn)演練，也可以根據(jù)甲方要求以工作坊的形式呈現(xiàn)課程

課程大綱：

第一講：家庭財(cái)富管理智慧

思考問題：假如您有10萬現(xiàn)金，您會選擇什么樣的投資方式？如果有100萬、1000萬呢？

結(jié)論：不同的金額，投資的邏輯與方式完全不同

財(cái)富管理：通過合理安排資金，運(yùn)用投資理財(cái)工具，達(dá)到保值增值的目的

原則：財(cái)富管理的首要任務(wù)是“財(cái)務(wù)安全”

舉例：巴菲特的名言

一、財(cái)富管理八大工具解析

底層分析邏輯：蒙代爾不可能三角——收益性、安全性和流動性三者往往不可兼得

1. 銀行存款

1）流動性：活期存款隨取隨用，定期存款提前取有損失

2）收益性：存款利率低，呈持續(xù)下降趨勢

3）安全性：嚴(yán)格監(jiān)管，50萬內(nèi)存款受存款保險(xiǎn)保護(hù)

2. 銀行理財(cái)產(chǎn)品

1）流動性：到期才能贖回，提前贖回有損失

2）收益性：《資管新規(guī)》打破剛兌，賣者盡責(zé)、買者自負(fù)

3）安全性：信譽(yù)好、投資專業(yè)

3. 國債

1）流動性：可提前支取，會損失部分利息

2）收益性：年期不同，利率不同

3）安全性：由國家背書，信用度高

4. 股票

1） 流動性：T+0或T+1可取

2）收益性：波動較大，受市場行情影響大

3）安全性：不能確保本金安全

5. 基金

1）流動性：可贖回可轉(zhuǎn)換

2）收益性：波動較大，受市場行情影響大

3）安全性：專業(yè)人員管理，不同投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)不一

6. 黃金投資

1）流動性：全球流通性和認(rèn)可性，實(shí)物黃金變現(xiàn)略微復(fù)雜

2）收益性：價(jià)格受宏觀政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大

3）安全性：黃金本身不產(chǎn)生價(jià)值，價(jià)值的衡量只在人們心中

7. 房產(chǎn)

1）流動性：出售周期較長，變現(xiàn)難

2）收益性：復(fù)雜經(jīng)濟(jì)形勢下，考驗(yàn)投資者智慧

3）安全性：目前形勢較為復(fù)雜，大部分房產(chǎn)保值增值很難實(shí)現(xiàn)

8. 保險(xiǎn)

1）流動性：滿足條件可進(jìn)行保單貸款，到期可支取

2）收益性：部分產(chǎn)品有保底利率，分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)利率浮動

3）安全性：保險(xiǎn)受《保險(xiǎn)法》保護(hù)、受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管

總結(jié)：每個(gè)工具都有各自的特點(diǎn)，沒有哪個(gè)單一的工具可以滿足投資者的所有需求。投資者應(yīng)結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，尋求專業(yè)的資產(chǎn)配置方案，以平衡風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動性三個(gè)因素

二、家庭財(cái)富管理現(xiàn)狀與建議

1. 中國家庭財(cái)富管理3大現(xiàn)狀

現(xiàn)狀1：2023年家庭財(cái)富、收入增速放緩，消費(fèi)意愿逐步降低

現(xiàn)狀2：家庭金融投資品配置持續(xù)分化，全年投資回報(bào)持續(xù)下降

現(xiàn)狀3：家庭預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)保持向好發(fā)展，大部分群體信心不足

2. 改變家庭財(cái)富管理現(xiàn)狀3大策略

策略一：反脆弱性資產(chǎn)配置

1）提升認(rèn)知—擁抱不確定性，跟隨周期調(diào)整投資策略

2）克服人性—羊群效應(yīng)、“貪嗔癡慢疑”、傲慢與偏見

3）緩沖彈性—杠鈴策略和結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品組合

策略二：杠鈴策略

1）用低風(fēng)險(xiǎn)與高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合抵御投資風(fēng)險(xiǎn)

2）兩頭下注，風(fēng)險(xiǎn)有下限+收益無上限

策略三：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合配置

1）實(shí)物資產(chǎn)搭配金融資產(chǎn)

2）短周期資產(chǎn)搭配長周期資產(chǎn)

3）高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)搭配低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

4）靈活性資產(chǎn)搭配強(qiáng)儲蓄性資產(chǎn)

總結(jié)：資產(chǎn)配置的結(jié)果只能是一個(gè)或者兩個(gè)處于最優(yōu)的狀態(tài)，而另外至少一個(gè)處于次優(yōu)狀態(tài)

三、保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特運(yùn)用

1. 稅務(wù)規(guī)劃

1）受益人獲得理賠款免征個(gè)人所得稅

2）購買稅優(yōu)健康險(xiǎn)、企業(yè)年金、個(gè)人養(yǎng)老金或者稅延養(yǎng)老金

2. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

1）防范婚后的財(cái)產(chǎn)混同

2）降低財(cái)產(chǎn)分割風(fēng)險(xiǎn)

案例：上海獨(dú)生女繼承2億遺產(chǎn)后被離婚事件

3. 傳承風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

1）可指定受益人

2）現(xiàn)金理賠，即付即用

3）保險(xiǎn)賠款面?zhèn)€人所得稅

4）傳承升級：保險(xiǎn)+信托

總結(jié)：保險(xiǎn)作為一種低風(fēng)險(xiǎn)、長周期的、強(qiáng)制規(guī)劃的金融產(chǎn)品，在財(cái)富管理中具有獨(dú)特的、不可替代的作用

第二講：保險(xiǎn)優(yōu)配的可行性分析

一、日益壯大的高端客戶群體

1. 解讀中國的高端階層

1）中國內(nèi)地有601.3萬名坐擁百萬美元身家的富豪，全球第二

2）到2028年，中國內(nèi)地百萬美元富豪人數(shù)將較2023年續(xù)增8%

3）高凈值人群更加認(rèn)可年金險(xiǎn)在現(xiàn)金流管理中的重要意義

4）配置年金險(xiǎn)是降低未來現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)是多數(shù)人的共識

2. 開拓高客市場性價(jià)比更高

1）簽單拜訪次數(shù)與一般客戶比較

2）保險(xiǎn)理念更先進(jìn)，需求更大

3）有強(qiáng)大的購買能力

4）不缺金錢，缺少時(shí)間

二、高客購買保險(xiǎn)的四大理由

1. 富人的5種事實(shí)

1）需求與危機(jī)并存

2）高端家庭需理財(cái)

3）信任即決策

4）再保加保率高

5）轉(zhuǎn)介紹潛力大

2. 富人必買保險(xiǎn)的4大理由

理由一：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，鎖定資金

——保障在喪失掙錢能力或發(fā)生意外身故時(shí)，為自己及親人挽回?fù)p失、保全資產(chǎn)

案例解讀

理由二：保險(xiǎn)金不計(jì)入資產(chǎn)抵押程序

——債權(quán)人不能通過要求債務(wù)人退保其人壽保單追索保單解約的現(xiàn)金價(jià)值

案例解讀

理由三：逐年給付實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承

1）杜絕財(cái)產(chǎn)被揮霍一空

2）培養(yǎng)獨(dú)立生活的能力

3）保證有一定質(zhì)量的生活

案例解讀

理由四：合理避稅避免遺產(chǎn)糾紛：人壽保險(xiǎn)還具有合理避稅和分配遺產(chǎn)的功能

案例解讀

三、高端客戶開拓“六大”心得

1. 大企圖

要點(diǎn)：正確的觀念永遠(yuǎn)比技能更重要，想大才能做大

2. 大目標(biāo)

要點(diǎn)：設(shè)定遠(yuǎn)大的目標(biāo)，理解大單能為客戶解決的問題和帶來的幫助，提升銷售信心

3. 大規(guī)劃

要點(diǎn)：找到問題，挖掘需求，提供方案，實(shí)現(xiàn)關(guān)單

4. 大準(zhǔn)備

要點(diǎn)：每次會面前充分準(zhǔn)備，了解客戶的各類狀況，以便提供更精準(zhǔn)的服務(wù)

5. 大不同

要點(diǎn)：提供差異化服務(wù)，超出客戶的期望值，取得客戶的信任至關(guān)重要

6. 大前提

要點(diǎn)：專業(yè)制勝，提升理財(cái)知識、形象氣質(zhì)、禮儀風(fēng)范等綜合素質(zhì)

總結(jié)：

——“內(nèi)在信念”勝過“外在技巧”；“提升專業(yè)”勝過“維持現(xiàn)狀”

——“胸中有愛”勝過“計(jì)算利益”；“持續(xù)學(xué)習(xí)”勝過“偶爾沖動

第三講：保險(xiǎn)優(yōu)配實(shí)操—科學(xué)賬戶配置

一、需求激發(fā)六步走解析

1.顯性需求-需求激發(fā)-隱性需求-方案建議與接納-成交

2. 六步走解析：見面講什么、目的、溝通重點(diǎn)

1）寒暄贊美：拉近距離便于溝通-輕松的日常話題

2）保險(xiǎn)三講：加強(qiáng)行業(yè)認(rèn)同重塑個(gè)人形象-講自己講行業(yè)講保險(xiǎn)

3）科學(xué)收支分配：日常話題切入-講解科學(xué)儲蓄模式

4）科學(xué)配置圖：樹立正確家庭財(cái)務(wù)觀念-科學(xué)配置圖介紹（五個(gè)賬戶）

5）科學(xué)賬戶配置：導(dǎo)入科學(xué)賬戶配置方式-詳細(xì)介紹配置方式

6）產(chǎn)品介紹：用產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)科學(xué)賬戶配置-產(chǎn)品與科學(xué)賬戶配置的邏輯關(guān)系

二、科學(xué)配置圖解析

1. 科學(xué)配置較習(xí)慣方式的優(yōu)勢

1）習(xí)慣方式：收入-消費(fèi)＝儲蓄

a儲蓄隨機(jī)、隨意、無計(jì)劃性可言

b安全感低，享受消費(fèi)愉悅的同時(shí)對未來有隱憂

2）科學(xué)配置方式：收入-儲蓄＝消費(fèi)

a儲蓄固定且有計(jì)劃性；

b安全感高，讓品質(zhì)生活永不掉線且無后顧之憂

總結(jié)：科學(xué)配置既保證當(dāng)下的生活品質(zhì)，更保證未來的生活品質(zhì)

2. 科學(xué)配置圖解析

1）風(fēng)險(xiǎn)管理賬戶：意外與疾病剛性支出的安排

2）短期賬戶：旅游基金、應(yīng)急資金的安排

3）中期賬戶：購房資金、子女教育金的安排

4）長期賬戶：養(yǎng)老與傳承資金的安排

3. 科學(xué)賬戶配置圖的產(chǎn)品&需求匹配表解析

四、保險(xiǎn)優(yōu)配新三步詳解

1. 收入開銷切話題

1）通過開放式提問方式，用輕松愉快的話題與對方探討消費(fèi)方式

2）總結(jié)歸納大多數(shù)人的日常消費(fèi)與儲蓄方式

3）提出科學(xué)的消費(fèi)與儲蓄方式

4）導(dǎo)入科學(xué)的收支分配

工具：示范話術(shù)

2. 科學(xué)配置圖的詳細(xì)拆解

1）畫收入

2）詢問對方收入與支出的合理分配比例

3）闡述50%支出部分的分配

4）概述儲蓄50%需進(jìn)行科學(xué)分配

5）闡述風(fēng)險(xiǎn)管理賬戶應(yīng)對偶然事件的重要性

6）說明長期賬戶應(yīng)對必然事件的重要性

7）闡述中、短期賬戶準(zhǔn)備

8 ）總結(jié)儲蓄賬戶

工具：示范話術(shù)

3. 科學(xué)賬戶配置方式詳細(xì)介紹

1）短期賬戶準(zhǔn)備方式

2）中期賬戶準(zhǔn)備方式

3）長期賬戶準(zhǔn)備方式

4）風(fēng)險(xiǎn)管理賬戶準(zhǔn)備方式

5）賬戶總結(jié)

6）嘗試提出建議書設(shè)計(jì)

工具：示范話術(shù)

課堂演練：需求激發(fā)六步走與科學(xué)賬戶配置的實(shí)操運(yùn)用，檢驗(yàn)學(xué)員掌握的情況

五、常見問題的應(yīng)對話術(shù)

1. 常見問題解決思路

1）講清楚多賬戶準(zhǔn)備的重要性

2）先解決有沒有的問題再解決夠不夠的問題

3）在確認(rèn)無法進(jìn)行多賬戶準(zhǔn)備時(shí)再給與賬準(zhǔn)備的優(yōu)先順序

2. 常見問題與應(yīng)對話術(shù)

1）工資都不夠花，沒想存錢

話術(shù)要點(diǎn)：通過認(rèn)可＋詢問的方式找出客戶的真顧慮

2）我覺得各占50%的規(guī)劃不合理

話術(shù)要點(diǎn)：強(qiáng)調(diào)未雨綢繆的必要性

3）我做不到各占50%

話術(shù)要點(diǎn)：有方法幫助我們完成，引入下一步具體怎么做

4）為什么要開這么多賬戶？

話術(shù)要點(diǎn)：分賬戶儲蓄是達(dá)成科學(xué)儲蓄目標(biāo)的第一步

5）我沒有那么多錢，能少開點(diǎn)嗎？

話術(shù)要點(diǎn)：先解決有沒有的問題，再解決夠不夠的問題，最后解決全不全的問題

6）我認(rèn)同你說的多賬戶準(zhǔn)備，但我經(jīng)濟(jì)有限無法同時(shí)開多個(gè)賬戶，我應(yīng)該先開哪個(gè)賬戶呢？

話術(shù)要點(diǎn)：遠(yuǎn)交近攻，優(yōu)選安排中長期賬戶的資金

課堂練習(xí)：問題與話術(shù)練習(xí)，熟練掌握六個(gè)常見問題的應(yīng)對邏輯與話術(shù)

總結(jié)：

1. 財(cái)富管理，既要管好客戶的資金，更要管好客戶的情緒，且往往情緒管理好了，業(yè)務(wù)的阻力就會小了很多

2. 我們身處于一個(gè)非常復(fù)雜的世界格局之中，關(guān)心大趨勢遠(yuǎn)不如關(guān)心小趨勢能為我們自己帶來價(jià)值與意義，富人越富就是這樣一個(gè)小趨勢，圍繞這個(gè)群體做財(cái)富管理的事情，我們才能走在正確的道路上。

3. 不仇視富人更不神話富人，我們才會有一個(gè)良好的業(yè)務(wù)心態(tài)，心態(tài)決定了我們專業(yè)能力到底能發(fā)揮多少，這也直接決定了我們業(yè)務(wù)能做多大。

4. 所謂服務(wù)的差異化，本質(zhì)上就是專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為銷售能力的邏輯框架與方法技巧的差異，我們一定要有一套不一樣的手段，才能在財(cái)富管理市場上占有自己的生態(tài)位。

舒老師

舒濤老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

上海交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)EMBA

AFP金融理財(cái)師、CPB私人銀行家

FRM 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、SeE高級經(jīng)濟(jì)師

曾任：招商銀行總行 丨 資產(chǎn)管理部高級產(chǎn)品經(jīng)理

曾任：招商銀行（江蘇分行）丨 資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理

曾任：工商銀行（江蘇分行）丨 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理

曾任：瑞承家族辦公室丨 資深區(qū)域投資顧問總監(jiān)

擅長領(lǐng)域：全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、高客經(jīng)營管理、全資產(chǎn)類別銷售技巧……

——??專業(yè)實(shí)戰(zhàn)??——

1—創(chuàng)建瑞承家族辦公室的一套投顧管理辦法

20--20年金融行業(yè)公私業(yè)務(wù)核心部門管理經(jīng)驗(yàn)

68—搭建68個(gè)家族信托架構(gòu)，輔助各類資產(chǎn)配置產(chǎn)品銷售102.4億，保險(xiǎn)FYC33.7億

950--累計(jì)主講超過350場高凈值客戶活動、交付超過600場賦能培訓(xùn)

80億--累計(jì)協(xié)助各類金融產(chǎn)品關(guān)單總金額超過80億

1700億--管理總資產(chǎn)超過1700億

獲獎(jiǎng)無數(shù)

--連續(xù)3年獲招商銀行總行卓越創(chuàng)新業(yè)務(wù)金獎(jiǎng)

--招商銀行總行十佳產(chǎn)品經(jīng)理

--工商銀行總行最佳風(fēng)險(xiǎn)管理案例

--連續(xù)6年獲瑞承家族辦公室卓越貢獻(xiàn)獎(jiǎng)

--獲中國全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

舒濤老師擁有10年銀行對公業(yè)務(wù)+10年財(cái)富管理機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)管理與產(chǎn)品營銷經(jīng)歷，精通企業(yè)金融與財(cái)富管理，所帶帶領(lǐng)區(qū)域常年業(yè)績第一，獲得中國全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格，以卓越領(lǐng)導(dǎo)力，驅(qū)動業(yè)務(wù)增長，成就行業(yè)翹楚。

千億資產(chǎn)管理規(guī)模：為公司、政府平臺提供專業(yè)金融服務(wù)，管理資產(chǎn)1700億

【01】-主導(dǎo)招商銀行企業(yè)貸款、發(fā)債與企業(yè)個(gè)人客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)

→ 參與發(fā)行信托、債券等產(chǎn)品42只，發(fā)放貸款52億+；

→ 累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模230億，理財(cái)產(chǎn)品銷售3億+；

【02】-主導(dǎo)工商銀行江蘇分行重點(diǎn)對公客戶的維護(hù)

→ 儲蓄存款日均7900+萬，對公存款日均3400+萬，對公貸款時(shí)點(diǎn)7500+萬；

→ 貼現(xiàn)44000+萬，理財(cái)產(chǎn)品銷售7240+萬，信用卡522張；

→ 代發(fā)協(xié)議17戶，名下客戶4700+人；

投資業(yè)績穩(wěn)居前三：完成私募股權(quán)15.3億，地產(chǎn)基金9.7億，私募證券9.5億

【01】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室江蘇區(qū)域用11%EOP和14%銷售人力募集全國62.5%份額，實(shí)現(xiàn)募集過億產(chǎn)品11個(gè)，完成IDG二手份額母基金1.25億，是公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的一個(gè)里程碑：

→2016年：在2015年業(yè)績墊底情況下，助力投資業(yè)務(wù)全國第一；

→2017-2018年：連續(xù)投資業(yè)務(wù)穩(wěn)居全國第二；

【02】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室上海區(qū)域負(fù)責(zé)國內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，完成完成家族信托架構(gòu)38個(gè),首保總保費(fèi)2.6億，總保費(fèi)13.2億，其中國內(nèi)保險(xiǎn)首保1.2億，海外保險(xiǎn)首保1.36億：

→2019-2020年：P2P暴雷背景下半年內(nèi)從全國倒數(shù)第二提升為全國第一；

→2022年：二次轉(zhuǎn)型升級期，單項(xiàng)業(yè)務(wù)推動全國第一,整體業(yè)績?nèi)珖诙?/p>

→2023年：海內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總業(yè)績?nèi)珖谝?投資業(yè)務(wù)全國第二；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題

1瑞承家族辦公室《高客的高階思維——用傳承話題聊出大額保單》

《知己知彼、百戰(zhàn)不殆—中國企業(yè)家人群分析與經(jīng)營實(shí)操》

《BAC顧問式營銷理論與實(shí)踐》（TOP Sales集訓(xùn)營）

2錦州銀行某分行《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力提升計(jì)劃》

3招商銀行某分行《銀行保險(xiǎn)業(yè)績倍增》項(xiàng)目

4江蘇銀行某分行《銀保KYC關(guān)鍵方法實(shí)務(wù)案例解析》

5江蘇銀行某分行《產(chǎn)品組合還是資產(chǎn)配置——理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)知與解構(gòu)》

6大華銀行某支行《識局——全球資產(chǎn)配置的邏輯框架與方案設(shè)計(jì)》

7重慶某地方銀行《立體式營銷—銀行產(chǎn)品銷售迭代項(xiàng)目》

8蘇州某外資銀行《打破屏障——為高客實(shí)現(xiàn)信息對稱的價(jià)值與實(shí)操》

9恒昌財(cái)富某區(qū)域《做時(shí)間的朋友——長期投資的價(jià)值與實(shí)踐》

10嘉實(shí)財(cái)富某區(qū)域《“打破剛兌”之后的客戶資產(chǎn)配置新思路》

11陸家嘴財(cái)富《高客分類經(jīng)營的精準(zhǔn)開拓實(shí)操方案》

主講課程：

《高客分類經(jīng)營的精準(zhǔn)實(shí)操方案》

《認(rèn)知高客的形與魂——高客KYC高階技巧》

《高凈值客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置》

《高凈值客戶資產(chǎn)配置與方案設(shè)計(jì)》

《高客背景分析與傳承方案設(shè)計(jì)》

《尋獲幸福感——存量客戶的經(jīng)營與維護(hù)》

授課風(fēng)格：

有趣有料：授課風(fēng)格輕松詼諧，課程內(nèi)容高度定制化，深度與廣度有機(jī)結(jié)合，強(qiáng)調(diào)引導(dǎo)學(xué)員思考和思辨，充分調(diào)動其學(xué)習(xí)興趣和積極性，結(jié)合豐富的一線經(jīng)驗(yàn)，講演熱情，控場自如，立論清晰，干貨滿滿、練習(xí)實(shí)效，氛圍火熱，享受在快樂中學(xué)習(xí)；

結(jié)果導(dǎo)向：課程目標(biāo)明確，能快速構(gòu)建全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、家族信托規(guī)劃等的思維框架和營銷能力，形成全方位立體化的高客財(cái)富管理能力。課程中能給到現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用且大幅提升關(guān)單能力的話術(shù)和邏輯，有效幫助學(xué)員的業(yè)績增長；

定制內(nèi)容：可定制某個(gè)維度的學(xué)員能力提升課程，對于熱點(diǎn)解讀、市場分析、客戶盤點(diǎn)、場景構(gòu)建、方案設(shè)計(jì)、關(guān)系維護(hù)、持續(xù)營銷等方面能力的全面提升，采用體驗(yàn)式培訓(xùn)和符合學(xué)員實(shí)操風(fēng)格的授課與輔導(dǎo)方式；融合行動教練式培訓(xùn)技術(shù)，提供持續(xù)的輔導(dǎo)回訓(xùn)與固化、持續(xù)追蹤，必要時(shí)可進(jìn)行客戶陪訪，通過傳幫帶的實(shí)戰(zhàn)形式，進(jìn)一步鞏固學(xué)員的學(xué)習(xí)成果；

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