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課程背景

當前市場，一方面互聯網基金平臺、基金公司投教推廣下，部分年輕客戶選擇互聯網平臺購買理財產品/基金，另一方面，有較高資產量的高凈值客戶需要更專業化、多元化、產品豐富的財富規劃與資產配置，且高凈值客戶的維護效率、中收達成都相對有效，成為銀行、三方機構的重要服務對象。對高凈值客戶的維護，可以從3方面提高：

1、財富規劃（保險+投資）；

2、資產配置（按需進行專業的投資類產品配置和買賣方法規劃）；

3、高凈值客戶的溝通與服務（行之有效的資產配置溝通與后期投后管理）；

本課程強調認知與實操結合，對金融產品的特點、配置方式和買賣關鍵點清晰后，通過學習任課老師十多年的高凈值客戶資產配置溝通經驗總結，掌握資產配置從認知到實操的方法。

課程對象：

銀行理財經理

教學方法：

情景案例+知識點講解+思考互動

課程大綱：

第一章 科學的財富規劃之債權類(1.5小時)

認知：債權類產品收益與風險特征

認知：凈值化轉型2年來，銀行理財產品/債券基金收益和波動特征

實操：如何把債權類產品的波動轉變為收益？

實操：債權類產品配置與買賣方法

實操：債券類產品實戰談法

第二章 科學的財富規劃之股權類(2小時)

認知：股權基金幾個關鍵認知（歷史收益、波動、買賣方法）

認知：提升股權基金收益，最重要的買賣方法

實操：如何分析市場機會？

實操：如何結合市場配置偏股基金？

實操：投后管理，如何有效止盈與補倉，并進一步放大資產額

實操：債券類產品實戰談法

第三章 科學的財富規劃之保險規劃(1小時)

認知：保險規劃之必選產品和可選產品

實操：和客戶一起算保額

實操：保險實戰談法與寫畫過程

第四章 科學財富規劃(1.5小時)

綜合：科學財富規劃的思維方式與實戰談法

不同類型客戶，在財富規劃中的關鍵點

潘老師

潘珂

中國人民大學財務金融碩士

管理百億規模人民幣資產超8年

精研基金產品和買賣方法超15年

深耕投資者教育超15年

FM96.6中國經濟之聲特約評論員

教育部1+X證書金融智能投顧學術認證委員會常務副主席

福布斯中國理財師50強

RFP百強精英會員

CFP持證人、CFP命題人

RFP美國注冊財務策劃師

FIA國際投研師資格認證培訓講師

ICAP國際反洗錢資格認證培訓講師

【講師資歷】

曾就職于荷蘭銀行、蘇格蘭皇家銀行、渣打銀行、國內頭部投顧機構，擁有10年外資銀行個人業務財富管理經驗和7年首席投顧的投研策略經驗。職業生涯經歷了理財經理、投資顧問、首席投顧、投研總監，具有系統、豐富的全球投資市場分析、科學資產配置、專業投資管理、財富客戶服務經驗，以及理財經理/財富團隊搭建和能力提升培訓實踐經歷。

潘老師精研全球投資策略和各類金融產品，對國內市場、歐美市場、新興市場各國經濟環境擁有全面而深刻的認知，曾為上千位高凈值客戶配置投資方案，兼具極強的市場直覺與豐富的理財規劃、高凈值客戶金融營銷實戰經驗。

【擅長課程與案例】

資產配置和金融產品買賣方法：潘老師有15年以上的研究經歷和實戰經驗，形成了理論與市場結合的戰略資產配置與金融產品買賣方法。課程通過大量案例與方法步驟，能提升客戶經理的資產配置能力，同時，重視戰術性的金融產品買賣方法，提升客戶經理在各類金融產品的認識和操作方式，并善于在不同市場階段，提升客戶經理對客戶進行個性化維護的能力。

案例：潘老師常年做公募基金投資和研究工作，為保持客觀性，不僅自己進行大量分析，每天進行市場解讀/每周進行主題分析（見金魔仆app），且與國內數十家大中型公募基金公司長期保持溝通，所以對各類公募基金分析方法與買賣，尤為擅長。課程中對債權、股權公募基金的分析，以及科學實用的買賣方法，深得學員贊同，并有效提升了此后基金營銷的效果。

財私團隊能力打造與管理方式：擅長以深厚的金融底蘊與財富管理領域實戰、團隊管理經驗，為銀行提供財私團隊客戶管理、隊伍搭建與經營、效能提升、高端客戶開發等方面的落地輔導與咨詢, 其專業實戰、落地有效的課風深得學員贊譽。

案例：潘老師有超過10年投資顧問工作經驗，且對國內多家銀行的財私團隊與模式較為熟悉，能針對不同銀行，提供有效的工作建議。曾為北京某城商行、山東某國有銀行、湖南某國有銀行等，提供財私項目搭建與咨詢工作，深得銀行信任。

【主講課程】

財富與私人銀行：

專業能力提升

《市場分析與投資實操》

《投研決策的工作流程與基金產品池管理》

《市場趨勢分析框架與行業投資方向判斷》

《后市投資機會決策與形成資產配置結論》

《市場重要事件分析與客戶專業溝通》

崗位能力提升

《財富顧問工作5象限與能力提升》

《財富顧問：用專業，助推公募基金營銷》

《財富顧問履職與自我提升》

資產配置能力

《資產配置與理財型投資家培養》

《大財富時代的資產配置與投資策略》

復雜產品銷售

《金融產品MAP建立與透析判斷》

《私行復雜產品交叉營銷與綜合配置》

《金融產品特征與買賣方法（實戰）》

高凈值客戶維護與開發

《高凈值客戶財富規劃與基金投資（實戰）》

《高凈值客戶財富規劃與資產配置（實戰）》

《高凈值客戶財富規劃與異議處理（實戰）》

理財經理提升：

凈值型產品銷售

《凈值型產品基礎知識與營銷技巧》

《凈值型理財產品特征與買賣方法》

權益產品銷售

《基金客戶的有效挖掘和批量營銷》

《基金市場把握與產品管理策略》

《基金選擇與交易中的重要指標》

《基金畫像和買賣》

《市場低迷下基金平衡術與客戶常見問題處理》

《震蕩市場下，權益基金虧損處理與業績新增》

《基金實戰與基金投資虧損對策》

《實戰：基金科學買賣方法，提升收益降低虧損》

理財經理大賽培養

《理財經理大賽舞臺呈現和案例規劃要點》

《理財經理專業技能比拼-典型問題》

財私條線輔導

【授課風格】

潘老師授課質量較高，偏重成效，創新性的在課堂上要求參訓學員案例討論，沙盤演練，情景模擬，落地實用。

潘老師授課風格幽默風趣，注重課堂氣氛調節，善于捕捉學員注意點，引導學員在輕松氛圍里學習知識。

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