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課程背景：

數字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業革命之后又一場對人類產生深遠影響的新技術革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大數據和云計算等正在重塑商業，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農作物收成到銀行貸款，現在各個領域的決策都由數字化指導，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經逐漸成為現實。開發平臺、強大的處理能力以及龐大的數據存儲空間等AI技術背后的技術，正在迅速發展，應用成本越來越低。眼下似乎是企業開始采用數字化獲利的好時機。據預測，今后十年，數字化將會成為全球經濟增加13萬億美元。

2024年全國人大十四屆二次會議召開期間，政府工作報告首次提出“人工智能+(AI+)”的概念。在加快發展新質生產力的過程中，人工智能作為引擎動力的重要性得到提升，有望進一步推動我國AI基礎設施建設的加快和AI產業的發展。那么開門紅背景下，銀行與客戶之間的互動方式經歷了從傳統的手工記賬到數字化的互聯網平臺，再到如今的移動銀行應用程序的多次重大轉變。在人工智能AI技術的推動下，商業銀行正迎來技術革新的關鍵時期。

商業銀行利用人工智能AI技術重塑傳統金融的服務形式，充分實現線上化、智能化、數字化和綜合化，建設起更加高效、便捷的金融服務模式。

課程收益：

銀行進化路線圖：摩擦再見，數字金融你好

銀行進化路線圖：傳統再見，破局實踐你好

銀行進化路線圖：傳統再見，AI應用你好

銀行進化路線圖：實戰練習，優化AI提示詞

課程對象：

國有/股份制/城商行/雙郵/農商行的管理層及業務骨干

課程方式：

主題講授、案例分析、情景模擬、互動問答、視頻欣賞、圖片展示

課程特色：

激情洋溢、互動性強、案例豐富、貼近實際、深入淺出、解決難題

課程大綱

第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字金融你好

一、數字金融是數字時代的必然要求

1. 經濟面2. 技術面3. 需求側4. 供給側5. 監管面

案例分享：2023年，北京銀行前瞻打造“AI驅動的商業銀行”

二、金融科技驅動銀行創新力量

1. Bank1. 0時代：離不開的物理網點2. Bank2. 0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角

3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務

頭腦風暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技發生的變化

案例分享：杭州銀行商業AI賦能杭州銀行零售智能運營

三、銀行積極探索大模型應用場景

1. 自研模型2. 與第三方合作

案例分享：Rewind: 把你的記憶全部數字化 字節飛書：怎樣讓組織協作以“事”為中心

頭腦風暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰和機會有哪些

第二講：銀行進化路線圖：傳統再見，破局實踐你好

一、【數智破局】由網點到“空中”，由增速到提質

1．零售客戶數字化旅程，打造“一站式”服務

2．從“增速”，到“提質”3．提升數字化運營能力

4. 基于機器學習和NLP技術對授信、存款、開戶三類商機數據進行商機挖掘，實現“可信數據 + 地理位置應用 + 智能模型算法”的數字化智能拓客

二、【數據破局】由“傳統數據”到“智能數據”

1. 基金分析與篩選2. 宏觀、市場、策略分析 3. 數據處理與分析 4. 資產配置報告制作

三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”

1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務

2. 打造GBC場景閉環，擴大零售客群服務面

四、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”

1. 財富管理業務發展帶動非利息收入提升，私行財富客群經營成效顯著

2. 做好財富管理業務的分層、分群客戶經營

3. 由“少數人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理

案例分享：興業銀行三金客群數字化經營與新客拓展

五、【周期破局】由“當期價值”到“周期價值”

1. 以客戶生命周期為核心的數字化服務能力迭代

2. “全真銀行”開啟銀行遠程金融服務的運營創新

六、【人才破局】由“傳統人才”到“數字人才”

1. RPA在各崗位的工作場景2. 如何與RPA數字員工合作共贏

3. 三類核心數字化人才 4. 從T型人才向Π型人才轉型

第三講：銀行進化路線圖：傳統再見，AI應用你好

一、關于AI的那些事

1.AI是什么 2. AI怎么用 3. AI能做什么

二、生成式AI新的應用場景

1. 共學伙伴 2. 內容創作 3. 內容提升 4. 設計素材 5.音樂創作 6. 創意視頻

三、AI與金融的交響曲，創新與變革

1. 智能客服 2. 個性化服務 3. 情感分析 4. 財富管理 5. 智能投顧

6. 證券業務 7. 銀行業務 8. 保險業務 9. 審計業務

四、金融領域 AI 案例分享

1. 上市公司年報解析自動化：AI加速財務報表理解與分析

2. 研究報告助手：AI輔助閱讀與撰寫金融研究報告

3. 智能報告生成：基于AI的定制化研究報告輸出

4. 輿情與風險監控：AI實時監測市場情緒與風險預警

5. 合同自動化生成：AI快速生成各類金融合同模板

6. 宏觀經濟分析：AI綜合分析全球宏觀經濟指標

五、金融產品智能服務與營銷實踐

1. 客戶分析與智能推薦實操

2. 構建個性化產品知識庫工作訪

3. 營銷場景模擬與情緒智能管理

4. 智能決策支持與風險控制

六、AI與零售業務的結合運用之-提示詞的學習

1. 提示詞的重要性與零售業務的應用場景

2. 寫提示詞的原則

1）明確具體 意圖清晰 指定角色 限制范圍

2) 交代背景 提供示例 開放式問題 思維鏈

3）多輪優化 多想多看多用

3. 寫提示詞的零售業務應用場景

1）零售客群畫像分析2) 客戶信息整理及營銷建議3）問卷歸納總結

4）客戶溝通話術 5）營銷場景模擬

七、AI賦能保險業務與社群運營

1. AI智能核保助手

2. AI體檢報告解讀

3. AI詢證醫學助手

4. AI保險測評助手

5. 朋友圈防折疊助手

6. 爆款標題助手

八、幾款國產大模型賦能零售業務優劣勢對比

1. kimi 2. 智譜清言 3. 通義千問 4. 可以平替gpt-3.5的大模型

第四講：銀行進化路線圖

實戰練習：結合業務場景，讓我們來優化提示詞

孫老師

孫藝庭老師 財富管理與營銷管理實戰專家

中國人民大學經濟學碩士

中國金融理財師

美國注冊財務規劃師

完成清華大學五道口金融管理高管教育研修

銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業特邀講師

日產訓企業中高層管理MTP國際版權課授權認證講師

人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師

商業新知銀行業數字化轉型智庫專家

北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人

曾任：某銀行北京分行\友邦保險\咨詢公司首席項目總監

累計服務金融機構數超過300+\現場輔導網點數超過500+

連續多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數超過40萬+

服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、

蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農商、上海農商、濱海農商、青島農商、黃河農商和杭州聯合等25家

曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。

其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。

曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業發展銀行、廣發銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農信、江蘇省聯社、順德農商總行、貴州省聯社、內蒙古聯社、河南農商行、四川農信、北京農商、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、華安聯社、湘西長行村鎮銀行、蚌埠永泰村鎮銀行、駐馬店確山村鎮銀行等多家銀行的零售業務轉型現場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同

擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業銀行數字化與AI賦能業務發展 \零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶經營、資產配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創新營銷、

崗位轉型職業化

擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：

精品課程財富管理系列：

《2025新宏觀經濟趨勢分析與資產配置》

《新宏觀經濟趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護與拓展》

《中國的老齡化趨勢分析與養老財務規劃實務》

《卓越理財\客戶經理高效工作法（理財\客戶經理的一天）》

《銀保營銷實務與保險金信托基礎知識》

《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰法》

《新經濟趨勢下的分紅險營銷實戰》

《基金的精準營銷能力提升》

《財富客戶活動策劃案例式分享》\《財富客戶拜訪藝術》

精品課程營銷管理系列：

《2025年開門紅的機遇與破局之道》

《四季支行管理法-支行長標準化零售管理流程鍛造》

《管理者的網點精細化管理效能提升策略》

《當前環境下商業銀行網點數字化轉型與營銷新策略》

《零售業務發展趨勢及數字化營銷策略》

《私域流量運營與提升策略》

《大客戶與大單營銷高效溝通與商務談判策略》

《商業銀行代發客群精準營銷、貢獻度提升與精細化管理》

精品課程數字化與AI系列：

《商業銀行數字化轉型與AI賦能業務發展》

《數字化轉型之企業微信客戶關系經營》

精品課程服務管理系列：

《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》

精品課程新員工系列：

《數字化轉型下的新員工核心職業化能力進階路》

授課風格：

有料——知識結構博學多聞；有聊——實戰實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；

有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執行效果俱佳。

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