我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景

一句話：銀行的運營管理是銀行發展的“壓艙石”！

總（分）行營運管理部門與支行營業室的關系是什么？檢查、督促、防范風險，還是服務和支持、解決流程與相關問題？銀行運營管理化工作的出發點是什么，是根據制度條款來逐條對照下面支行的工作？還是運用科技手段來協助支行運營管理？自助機具和綜合一體機的數據信息有沒有和前臺數據形成聯通……銀行運營管理的前臺、中臺和后臺如何通過數字化和信息技術手段實現數據流轉和信息傳遞？銀行運營中的運營風險究竟靠什么來防范？增加授權、拉長業務

流程還是依靠科技？“能機非人”的理念如何落實和落地？以上都是商業銀行運營管理需要思考的重要問題。

當前，商業銀行正面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，恰恰為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。

在銀行數字化趨勢下，如何通過金融科技賦能銀行運營管理，全面創新和改造銀行業的前、中、后臺等各環節中，從而達到大幅提升銀行運營效率和風險控制的目的，從而為銀行轉型和良性發展保駕護航，這些都是當前商業銀行的關注重點和迫切課題。

課程收益

講座主要特點為：

金融科技、銀行數字化發展實踐與銀行運營管理、風險管理實踐相結合；

以問題分析為導向和切入點解析銀行運營管理，并與運營管理情景設計結合提升實戰能力；

緊密結合銀行數字化和銀行運營管理特點、運營風險管控要求，具有很強的針對性和實踐指導性。

講座既具有高度同時具有可操作性，從銀行發展戰略、銀行業數字化轉型思維和運營管理落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行能夠清晰認知數字化發展方向，把握新時代運營管理最新變化和趨勢，促進銀行業自身快速轉型和健康發展。

授課對象

線下培訓時長計劃為 6 小時；線上培訓時長計劃為 3 小時。

本講座內容適合但不限于銀保業監管、銀行業協會，以及商業銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯網企業的信息科技、風險管理、內控與合規、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業人員。

授課形式

（1）課件內容講授：以課件內容為講授主線，對金融科技內涵、銀行數字化發展、銀行運營管理最新發展等進行解析。

（2）視頻素材分析：播放并解析國內外商業銀行運營管理在數字化、創新應用等方面的實際案例。

（3）案例素材剖析：對銀行同業、互聯網公司等在運營管理模式、手段、風險管控措施與技術等方面案例素材進行細致剖析。

（4）實踐實戰演練：預設銀行運營管理場景，組織參訓人員進行運營管理思路和風險管控策略的設計與探討。

課程大綱

一、 科技驅動管理管理信息化

1. 金融科技內涵與其技術、特點

金融科技－ABCD+5G

金融科技應用場景

2. 銀行運營管理信息化發展

銀行運營管理信息化演進歷程

國際銀行業運營管理發展及現狀

科技驅動金融運營新發展

新常態下的銀行運營管理沖擊

3. 銀行運營管理創新

管理模式與管理技術

電子渠道領域變革

銀行賬戶管理

管理工具創新

4. 運營管理案例解析－平安后援中心

后臺組織架構

業務流程優化

運作模式

運作效果剖析

二、 銀行運營管理轉型規劃

1. 銀行運營管理認知內涵

運營職能與運營價值

運營管理特點

運營管理模式

2. 銀行運營管理轉型分析

金融環境分析

轉型背景分析

轉型動因分析

轉型路徑分析

3. 運營管理案例解析－農業銀行

四中心建設

三年規劃方案

三、 銀行業運營管理創新

1. 銀行業運營管理模式變化的動因

銀行業務流程的改造與變化

銀行系統與數據流程的革命

銀行線上業務的快速發展與沖擊

智慧銀行促進智慧運營

2. 銀行業治理與管理體系的變化數據、信息與系統管理的問題

銀行強監管時代到來的影響

3.銀行運營管理創新的案例剖析

銀行治理模式的相對滯后

銀行人員變動管理的挑戰

國外銀行業金融創新+智能化推進

富國銀行、安快銀行

ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

我國銀行業運營管理創新發展

建行、工行、中行等行應用案例

民生、浦發等股份制行應用案例

其他類別銀行的應用案例

線下業務運營管理的創新

柜面業務運營管理變革

三道防線的設置與應用

智能網點運營遠程管理應用

離線遠程網點運營與監控應用

營銷-業務-管理人員的運營管理

線上業務運營管理的創新

前臺-中后-后臺數據流動管理

線上產品與服務風險管理

互聯網及線下其他場景的運營管理

零售金融類在線貸款服務應用案例

小微企業類在線貸款服務應用案例

四、 銀行運營風險與管控

1. 運營風險認知與內涵、種類

2. 運營風險特征與分布、表現

3. 運營風險防控及主要技術

線上運營風險防控

柜面運營風險防控

4. 運營管理風險案例解析

假保函案

假理財案

假貸款案

5. 運營風險監測與審計

五、 銀行業運營管理數字化展望

銀行業形態與數字化轉型展望

銀行業運營管理模式的展望

銀行業運營管理技術的未來

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com