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課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新型科技的快速發(fā)展正在日益嘗試改變著企業(yè)組織、社會(huì)大眾與商業(yè)銀行的金融聯(lián)系與金融模式，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。

當(dāng)前，各家商業(yè)銀行均面臨著進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)，。通過金融科技賦能，對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)金融科技與銀行業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)；對(duì)外實(shí)現(xiàn)銀行產(chǎn)品與服務(wù)、技術(shù)與功能的能力輸出、數(shù)據(jù)輸出，，從而達(dá)到擴(kuò)展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競(jìng)爭(zhēng)力，適應(yīng)銀行 4.0 新形勢(shì)的變化與轉(zhuǎn)型要求。

工欲善其事，必先利其器。當(dāng)開放銀行時(shí)代來臨時(shí)，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級(jí)形態(tài)——數(shù)字金

培訓(xùn)對(duì)象

本課程內(nèi)容適合但不限于各類商業(yè)銀行總行、分行領(lǐng)導(dǎo)層級(jí)，以及總行、分行相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)等部門的負(fù)責(zé)人、專業(yè)人員和技術(shù)人員。

授課形式

理實(shí)內(nèi)容講授：涉及開放銀行的內(nèi)涵、特征、功能與價(jià)值，國際與國內(nèi)的開放銀行應(yīng)用與發(fā)展，并提出開放銀行實(shí)施的流程、建議與思路，同時(shí)會(huì)剖析開放銀行發(fā)展過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)、挑戰(zhàn)與監(jiān)管實(shí)施等。內(nèi)容全面且富有體系性。

現(xiàn)場(chǎng)分組討論：參訓(xùn)人員分組就開放銀行實(shí)施的核心問題展開討論，提高參與度，并啟發(fā)思維。

視頻素材解析：就國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在開放金融和開放銀行的應(yīng)用與實(shí)踐情況，進(jìn)行視頻播放和現(xiàn)場(chǎng)剖析。

實(shí)踐案例分析：國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的開放銀行案例分析（包括西班牙銀行、花旗銀行、浦發(fā)銀行、微眾銀行、招商銀行等）

實(shí)戰(zhàn)情景演練：預(yù)設(shè)開放銀行落地與實(shí)施場(chǎng)景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行場(chǎng)景分析設(shè)計(jì)。

課程收益

課程的最重要價(jià)值：

讓銀行能預(yù)先感知銀行的未來發(fā)展，從而提前做好銀行業(yè)務(wù)模式和技術(shù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型規(guī)劃和預(yù)先布局！

課程的主要特點(diǎn)為：

一是，將開放銀行的背景動(dòng)因、內(nèi)涵理解、技術(shù)應(yīng)用及開放銀行的國際與國內(nèi)應(yīng)用實(shí)踐、實(shí)施指南等方面緊密結(jié)合，內(nèi)容既具有理論高度，且具有實(shí)施指導(dǎo)性；

二是，深度剖析開放銀行的國內(nèi)外應(yīng)用實(shí)踐案例，并預(yù)設(shè)出外部應(yīng)用情景來讓參訓(xùn)人員進(jìn)行參與性設(shè)計(jì)結(jié)合，培訓(xùn)具有啟發(fā)性、應(yīng)用性和實(shí)戰(zhàn)性相結(jié)合；

三是，課程將緊密結(jié)合商業(yè)銀行的數(shù)字經(jīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展特點(diǎn)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)、技術(shù)特點(diǎn)，通過對(duì)開放銀行適用場(chǎng)景分析、技術(shù)應(yīng)用剖析、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開放金融（直銷銀行、虛擬銀行、敏捷銀行、無感金融等）的實(shí)施進(jìn)行剖析，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性。

課程大綱

一、 開放銀行的來龍去脈

1. 思考：銀行的現(xiàn)世與未來

現(xiàn)世：無感金融的泛在化

未來：平臺(tái)銀行+虛擬銀行

開放銀行的場(chǎng)景理解

開放銀行的視頻素材分析

不同視角看開放銀行

2. 開放銀行出現(xiàn)的背景與動(dòng)因

銀行 4.0 時(shí)代與第一性原理

金融環(huán)境的變化

科技與監(jiān)管的變化

歐盟《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條件》的出現(xiàn)

3. 開放銀行的起源與內(nèi)涵

英國開放銀行的實(shí)施與發(fā)展

開放銀行內(nèi)涵與認(rèn)知

開放銀行的特點(diǎn)

二、 開放銀行技術(shù)、模式與價(jià)值剖析

1. 開放銀行的關(guān)鍵技術(shù)

API 及其優(yōu)勢(shì)

SDK 軟件開發(fā)工具包

H5 超文標(biāo)記語言

開放銀行三種形態(tài)

2. 開放銀行的運(yùn)營模式

產(chǎn)品輸出模式

開放平臺(tái)模式

三方平臺(tái)接入模式

植入模式

3. 開放銀行的構(gòu)建模式

自建

投資

合作

參與

4. 開放銀行的服務(wù)模式

B 端（企業(yè)端）

C 端（客戶端）

G 端（政務(wù)端）

5. 開放銀行的生態(tài)系統(tǒng)

生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)成

參與者特征

6.開放銀行的價(jià)值總結(jié)

三、 開放銀行應(yīng)用發(fā)展

1. 開放銀行應(yīng)用發(fā)展總體情況

2. 國際銀行業(yè)的應(yīng)用與發(fā)展

西班牙對(duì)外銀行應(yīng)用情況

花旗銀行應(yīng)用情況

3. 國內(nèi)開放銀行的應(yīng)用發(fā)展

銀行業(yè)的應(yīng)用與發(fā)展

中國銀行的應(yīng)用與發(fā)展

興業(yè)銀行－興業(yè)數(shù)金

浦發(fā)銀行的應(yīng)用與發(fā)展

微眾銀行的應(yīng)用與發(fā)展

招商銀行的應(yīng)用與發(fā)展

平安金融——平安壹賬通

微信小程序的擴(kuò)展應(yīng)用

四、 開放銀行實(shí)踐指南

1. 開放銀行的歐美監(jiān)管

英國 CMA 與 OBWG 開放銀行框架

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

API 標(biāo)準(zhǔn)

安全標(biāo)準(zhǔn)

治理模式

實(shí)施規(guī)劃

歐盟 PSD2

澳大利亞 KWM

2. 開放銀行的亞洲監(jiān)管

香港金融管理局借鑒

新 加 坡 金 融 管 理 局 PLAYBOOK借鑒

人民銀行的開放銀行監(jiān)管態(tài)度

頂層設(shè)計(jì)

技術(shù)規(guī)范

風(fēng)險(xiǎn)管控

3. 構(gòu)建開放銀行的成功要素

數(shù)字化生態(tài)圈

金融科技聯(lián)合創(chuàng)新

金融開放平臺(tái)構(gòu)建

數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)構(gòu)建

數(shù)字化工廠與數(shù)據(jù)共享

API 技術(shù)平臺(tái)開放

五、 開放銀行：風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)并存

1. 開放銀行的安全風(fēng)險(xiǎn)

數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)

連接安全風(fēng)險(xiǎn)

多維主體風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)

混合模式風(fēng)險(xiǎn)

2. 開放銀行的主要挑戰(zhàn)

監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

組織架構(gòu)變革

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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