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課程背景

金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？

當(dāng)前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。

云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，開啟了金融科技時(shí)代的來臨，為銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。

當(dāng)前，加大對(duì)新興技術(shù)的探索研究、積極推進(jìn)新興技術(shù)成果應(yīng)用，并提升商業(yè)銀行綜合技術(shù)實(shí)力和科技創(chuàng)新能力、發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值、優(yōu)化客戶體驗(yàn)和增加客戶黏性，成為當(dāng)前銀行實(shí)施金融科技戰(zhàn)略和數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展所面臨的重要課題。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放金融科技發(fā)展及創(chuàng)新應(yīng)用的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)金融科技在銀行中的創(chuàng)新應(yīng)用進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對(duì)中外銀行的金融科技創(chuàng)新及應(yīng)用的真實(shí)案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場(chǎng)景或引入真實(shí)場(chǎng)景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行金融科技場(chǎng)景應(yīng)用方面進(jìn)行創(chuàng)意設(shè)計(jì)，并設(shè)計(jì)出相應(yīng)的金融科技產(chǎn)品或服務(wù)方案。

課程收益

通過本次培訓(xùn)，使參訓(xùn)機(jī)構(gòu)能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行機(jī)構(gòu)、非銀機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用方面之所長(zhǎng)，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合參訓(xùn)機(jī)構(gòu)自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時(shí)代下實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和競(jìng)爭(zhēng)手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。

授課對(duì)象

商業(yè)銀行、金融科技公司、互聯(lián)網(wǎng)公司等機(jī)構(gòu)的科技部、電子銀行部、風(fēng)控合規(guī)部、運(yùn)營管理部、銀行卡部、零售業(yè)務(wù)部等管理者、專業(yè)人員。

課程大綱

第一時(shí)段：引入金融科技案例與視頻素材，并解析國內(nèi)外金融科技的創(chuàng)新發(fā)展史、現(xiàn)狀；詳細(xì)解析主要金融科技及技術(shù)特點(diǎn)。

第二時(shí)段：國內(nèi)外金融科技在各行業(yè)中的實(shí)際應(yīng)用情況，對(duì)金融科技未來發(fā)展的展望。

1. 金融科技視頻案例引入與思考

1) 5G 銀行：中國銀行；建設(shè)銀行；郵儲(chǔ)銀行等

思考：5G 技術(shù)如何在銀行線上與線下深度應(yīng)用

2) 開放銀行：三無銀行－無界、無感和無縫

思考：開放銀行不只是 API 和 SDK 的開放，而是心態(tài)、平臺(tái)和場(chǎng)景的開放。

3) 智能機(jī)具：讓金融有溫度的 ATM 機(jī)

思考：大數(shù)據(jù)如何使銀行成為—智慧銀行+智能銀行+智聯(lián)銀行

4) 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型：智能網(wǎng)點(diǎn)

思考：商業(yè)銀行的線下網(wǎng)點(diǎn)如何轉(zhuǎn)型，如何吸引客戶

2. 金融科技回顧：昨天，今天和未來

1) 金融科技之背景

金融科技與新基建

數(shù)字化金融環(huán)境：金融科技 ABCD+5G 技術(shù)

銀行 1.0 走向銀行 4.0

2) 金融監(jiān)管環(huán)境之變（強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代與監(jiān)管科技應(yīng)用）

3) 話語變化：金融互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

金融互聯(lián)網(wǎng)：金融的線下平移

互聯(lián)網(wǎng)金融：互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上的獨(dú)舞者

金融科技：ABCD 科技與金融的化學(xué)反應(yīng)

未來金融：技術(shù)主導(dǎo)的金融創(chuàng)新與發(fā)展

4) 歷史階段：金融科技的三次飛躍

金融助力科技：股票制與第二次工業(yè)革命。

科技引領(lǐng)金融：金融的國際化與數(shù)字化。

FinTech vs TechFin ：金融成為創(chuàng)業(yè)集中區(qū)。

5) 前瞻判斷：銀行 4.0+金融科技 4.0 的到來

數(shù)字金融世界：金融科技全面融入生活。

中國金融科技何以引領(lǐng)世界。

銀行 4.0 時(shí)代的預(yù)言－科技改變生活 科技重塑金融

3. 創(chuàng)新與發(fā)展：金融科技的基本模式及熱點(diǎn)話題

1) 支付結(jié)算類及創(chuàng)新

從工具到平臺(tái)：從支付走向社交；從社交走向支付

支付寶 VS 微信支付：誰將勝出。

網(wǎng)聯(lián)與支付公司：第三方支付直連時(shí)代的終結(jié)

銀行重新重視支付：生活場(chǎng)景的重新殺入

2) 互聯(lián)網(wǎng)金融類類

P2P：線上小微的探索和折戟沉沙

眾籌金融：從股權(quán)眾籌到互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資

線上投貸聯(lián)動(dòng)：股份制銀行的探索

比特幣：區(qū)塊鏈的首個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景

3) 智能投顧與投資管理類

智能投顧：機(jī)器人取代人腦？

電子交易服務(wù)：柜臺(tái)交易是否淪為歷史？

線上寶類：余額寶的興衰史

4) 大數(shù)據(jù)與人工智能等新型計(jì)算金融

大數(shù)據(jù)：大數(shù)據(jù)中心、大數(shù)據(jù)分析、挖掘和應(yīng)用。

科技計(jì)算：去 IOE、分布式計(jì)算、云計(jì)算、量子計(jì)算

人工智能：語音識(shí)別、人臉識(shí)別、智能投顧等

區(qū)塊鏈：分布式技術(shù)的金融深度應(yīng)用

4. 典型案例：金融科技領(lǐng)域的動(dòng)物世界

1) 王者爭(zhēng)霸：BATJ 金融科技布局全景

是新業(yè)務(wù)還是新維度：互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)切入金融

BATJ 金融科技布局戰(zhàn)略對(duì)比

百度金融：度小滿的無處不在

阿里金融：阿里帝國的八爪魚戰(zhàn)略

騰訊金融：社交金融+金融社交

京東金融：線上電商+線下物流－雙線作戰(zhàn)

蘇寧金融：蘇寧銀行+蘇寧易購

其他互聯(lián)網(wǎng)公司的金融科技應(yīng)用

2) 誰與爭(zhēng)鋒：商業(yè)銀行之金融科技創(chuàng)新

國有銀行類之大象跳舞

建設(shè)銀行：金融科技領(lǐng)軍突起－從頂層到落地

工商銀行：金融科技之四融－融 e 聯(lián)行購借

中國銀行：金融科技之行者－金融科技金箍棒

農(nóng)業(yè)銀行：金融科技之焦點(diǎn)－農(nóng)字當(dāng)頭：面寬+焦點(diǎn)

交通銀行：金融科技之發(fā)力－追趕+發(fā)奮

郵儲(chǔ)銀行：金融科技之普惠－網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)+科技

總結(jié)：國有銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒

股份制銀行類之群獅飛奔

招商銀行之一枝獨(dú)秀－金融即生活

平安銀行之奮起直追－金融壹賬通

興業(yè)銀行之后起之秀－興動(dòng)力+錢大掌柜

浦發(fā)銀行之科技強(qiáng)行－開放銀行：嵌入場(chǎng)景

總結(jié)：股份制銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒

5. 金融科技與商業(yè)銀行的未來與機(jī)遇

1) 銀行機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)科技公司有邊界嗎？

2) 混業(yè)模式下：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)如何發(fā)展？

3) 銀行 4.0 時(shí)代：銀行的未來和未來的銀行。

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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