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【課程背景】

數智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業視角構建從戰略到業務架構、數據架構、技術架構、應用架構的完整體系

戰略是“骨架”，需要圍繞業務數字化與管理數字化兩大主題，深度借鑒同業領先實踐，探索適合本公司的最優路徑，打造特色化發展模式

業務架構體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實現戰略有效落地，更好承接戰略、落實戰略。

數據架構是“血液”，要建立數據全生命周期運營體系，構建數據體系化建設的新模式

應用架構是骨骼，要推動應用架構的頂層設計與優化

【課程收益】

有效實現組織融合、數據融合、業技融合、系統融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設，是實現“以客戶為中心”的數字化建設的“靈魂”老師將結合豐富的咨詢與培訓經驗，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執行、針對性強的培訓課程，為零售業務發展出謀劃策

【課程對象】

企業管理者、各部門負責人

【課程大綱】

第一章節：從戰略到落地——數字化轉型的核心邏輯與同業實踐

1、為什么學招行？——把握面向未來的金融企業數字化發展底層邏輯

創新驅動、模式領先、特色鮮明的最佳價值創造銀行

目標：兩個堅持、五個指標

一個核心任務：搭建領先業界的3.0模式

升級全客群獲客與經營模式

打造全產品定制化服務體系

打通全市場資產資金循環鏈

構建差異化區域競爭優勢

數字化運營模式：五化、五層

開放融合組織模式

全面風險與合規管理體系

知行合一推進戰略執行

2、從完整戰略規劃看如何定數字化轉型的戰略、定方向

戰略定位：愿景、目標以及對愿景的闡釋

重點業務發展模式：業務組合戰略/業務模式/支撐體系

TOB業務發展模式：服務誰/用什么產品服務/如何差異化服務/如何保障落地

TOC業務發展模式：服務誰/用什么產品服務/如何差異化服務/如何保障落地

地域布局模式：轉型發展區/保持優勢區/擇機進入區/大力投入區

支撐體系解讀：風險管理/資產負債管理/運營管理/IT能力/人力/企業文化/創新研究

3、把握從小到大，做大做強的深層邏輯

打造數字化銀行的“一橫四縱一基石”戰略體系

數字化戰略三步走

項目群精益化管理模式

敏捷組織轉型

大數據應用

雙速IT交付

科技生態建設

4、總結提煉：金融行業激烈競爭的環境中，如何明確戰略定位和發展方向

金融發展的1.0階段：規模致勝

金融發展的2.0階段：結構致勝

金融發展的3.0階段：模式致勝

現階段發展重點：調結構、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為

5、如何通過數字化的頂層設計實現戰略落地

數字化能力評估：八大關鍵能力 8*5二級數字化能力維度

數字化戰略：目標導向-業務體系-數字化能力-基礎支撐

轉型方向：數字化轉型N+方向

落地舉措：數字化轉型項目集群建設

支撐保障：PMO

二、數字化時代，金融企業如何構建“以客戶為中心”的發展變革？

1、從以產品為中心向以客戶為中心轉變

構建客戶洞察-策略驅動-經營回檢-體驗閉環—支撐保障的完整體系

案例分析：零售——天津農商行城鎮青年客群經營思路

案例分析：對公——行業專營

數字化能力支持：數字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、從銷售為王向價值共贏轉變

與客戶價值共贏-與員工價值共享-與生態價值共創

案例分析：杭州聯合農商行的開放融合的企業文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化

數字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態平臺

3、從條線經營模式向融合經營模式轉變

敏前臺-強中臺

案例分析：招行投商私科研一體化

案例分析：以策略為驅動的經營邏輯

數字化能力支持：業務中臺-數據中臺-技術中臺

4、從單渠道向超級渠道轉變

網點+APP+遠程銀行的超級渠道裂變

案例分析：順德農商行全渠道建設

案例分析：重慶農商行網點轉型

案例分析：招行網絡經營服務中心運營體系

數字化能力支持：智慧網點-極致體驗-智慧客服

5、從業技單行向業技融合轉變

敏捷組織+項目制管理

案例分析：中原銀行敏捷組織體系

案例分析：普華永道領先的項目制管理模式

6、數字化的關鍵能力：抓組織、優組織

詳細拆解平安銀行組織架構及優化邏輯

詳細拆解招商銀行組織架構與優化邏輯

詳細拆解南海農商組織架構與優化邏輯

組織層面：有助于戰略落地

管理層：有助于指導和決策

員工層：有助于明確努力方向

總結提煉：總分支架構優化的思路與方向

業務管理體系整體優化建議

風險管理體系優化

支撐服務體系優化建議

第二章節：業務架構的設計邏輯

1、業務架構設計起點

企業戰略分析

對標分析

行為分析：業務領域和業務流程

數據分析：企業級數據模型

組件分析：行為與數據的結合

2、案例分析——商業銀行業務架構設計

價值鏈設計

存款領域的模型設計

貸款領域的模型設計

跨領域的標準化

組件設計

案例總結

3、業務架構落地

業務架構設計不是為了替代需求分析

制作業務架構方案

基于業務架構的設計

基于業務架構的協調

第二章節：數據架構與技術架構、應用架構的設計邏輯

1、數據架構

如何構建數據架構

阿里數據中臺介紹

什么是數據中臺

數據架構建設思路

2、應用架構

如何構建應用架構

某銀行應用架構介紹

什么是業務中臺

應用架構建設思路

3、技術架構

如何構建技術架構

某銀行技術架構介紹

什么是技術中臺

技術架構建設思路

宋老師

金融行業從戰略到落地、從業務到科技的全能型實戰專家

數字化轉型實戰專家

咨詢方法論與金字塔原理實戰專家

【個人簡介】

現任神州數碼——咨詢事業部總裁、金融解決方案負責人

曾任麥肯錫金融行業董事合伙人

曾任阿里集團——阿里云智能事業群咨詢總監

曾在招行總行擔任高級經理

華中科技大學管理科學與工程學博士

東北財經大學客座教授，研究生導師

中國注冊會計師

多年來為眾多金融機構提供培訓與咨詢服務，在金融行業有非常深入的理解與認知。萃取100+咨詢案例核心成果，結合豐富的培訓經驗，提供量身定制的培訓課程

宋海林老師是建設銀行、農業銀行、光大銀行、招商銀行、中信銀行、郵儲銀行、恒豐銀行、華夏銀行、山西銀行、大連銀行、唐山銀行等特聘外部專家，主講《商業銀行組織變革模式與案例》《零售銀行數字化轉型同業領先實踐與組織體系優化模式》《公司銀行數字化轉型同業領先實踐組織體系優化模式》《商業戰略思維與金融行業戰略設計》等。

宋海林老師是伊利集團、招商局集團、阿里云研究院、騰訊研究院以及多家商學院特聘外部專家，主講《“以客戶為中心”的企業級經營體系建設與同業實踐》《行業戰略規劃與發展模式介紹與案例分享》《客戶綜合經營平臺與行業專營模式介紹》《行業發展趨勢與案例分析》《從戰略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創新與同業實踐》《員工價值成長與能力提升》《領導力提升與組織轉型》等。

【咨詢項目經驗】

得益于十多年來豐富的咨詢項目經驗，宋海林老師是國內為數不多的在金融戰略、金融業務發展、金融客戶經營、金融科技、金融數字化轉型等方面均有深刻造詣、深入洞察的專家

宋海林老師總結、提煉豐富的咨詢成果，尤其是對千萬級、百萬級咨詢項目的深入復盤、總結提煉，形成精煉的培訓課程與培訓體系，讓學員在有限的時間里，能深入了解同業領先實踐，深入洞察背后的邏輯與體系

【授課風格】

專業性強：憑借頂級咨詢機構的領先理念、豐富的咨詢實戰經驗、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰經驗，成為企業戰略咨詢、客戶經營、市場營銷等領域的引領者

實用落地：憑借豐富的從業經驗，如親自參與的近百項各類領域的咨詢經驗，在阿里集團深度推動阿里服務近百家金融機構各類合作，能夠為學員提供實實在在的干貨

引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用

量身定制：結合豐富的經驗量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻

【主講課程】

咨詢方法論與能力提升類：

《金字塔原理與應用》

《員工數字化能力提升》

《咨詢方法論與落地實踐》

企業數字轉型類：

《企業數字化轉型趨勢分析》

《從新零售看數字化轉型》

《數字化領導力培訓》

金融戰略與業務發展類：

《金融行業數字化轉型方向與同業實踐》

《金融行業趨勢分析》

《從戰略到落地——“以客戶為中心”個人業務發展之道》

《從戰略到落地——對公業務差異化發展之道系列課程》

《商業銀行對公業務行業趨勢分析與企業趨勢分析》

《商業銀行戰略與公司客戶經營策略》

《科技賦能驅動業務創新系列課程》

金融數字化轉型類：

《2023年金融行業以客戶為中心的數字化轉型》

《數據分析與數字化客戶經營》

《以數字化驅動客群經營》

《數字化轉型推動業務+科技融合》

金融業務與科技能力類：

《金融機構產品經理培養體系》

《金融機構客戶培養體系》

《以用戶為中心的需求分析、需求設計、體驗優化之道》

【學術著作】

《區域性銀行生態體系建設白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領導，問卷調研70余家銀行，歷時半年，撰寫完成

學術著作：《市場營銷學》（東北財經大學出版社）

相關文章與論文：《智慧運營賦能企業業務“內涵式”發展》《中國零售銀行敏捷轉型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業數字化發展回顧與展望》《中國商業銀行數字化轉型研究報告》《“韌性發展”助力商業銀行發展》等

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