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效果與收益：

面對高凈值客戶的資產配置需求，要做到以客戶為中心的金融服務營銷，只有深入了解高端客戶的購買動機，才能真正做好金融產品銷售與服務。本課程從高端客戶的資產配置入手，闡述不同類型、不同特征高端客戶在金融服務需求方面的各個模塊；并充分應用財富管理框架和方法為客戶提供全方位家庭資產配置與產品組合規(guī)劃解決方案。

課程大綱：

一、強監(jiān)管態(tài)勢造成的理財產品經營模式的改變

1、資管統(tǒng)一監(jiān)管新政解讀和分析

案例：理財模式變遷—打破剛兌

2、由利差為主向中間業(yè)務做轉型

案例：理財中心銷售某款產品記實

國內理財業(yè)務最新監(jiān)管政策—8號、107號、11號、127和140號文、11號文、35號文分析

3、重資本——輕資本

案例：金融黑社會――資管大江湖

4、MPA范圍擴大對表外業(yè)務的影響

產品端凈值型化和資產端資管化發(fā)展無疑成為理財轉型的重頭戲

國內銀行理財業(yè)務的創(chuàng)新試點—理財資產管理計劃及理財直接融資工具

二、投資理財產品策略及框架分析

投資理財產品系列

貨幣與債券市場投資類產品

資本市場投資類產品

信貸市場投資類產品

商品市場投資類產品

產業(yè)市場投資類產品

CRS對財富管理的影響

保險產品配置原則（期繳躉繳）

理財產品的轉型趨勢和營銷

理財產品轉型方向之一：凈值型理財產品的特征與設計管理要點。

理財產品轉型方向之二：升級開放式理財產品的特征與設計管理要點。

結構化產品設計原理與銷售

對沖基金

三、投資組合構建及資產配置方法

投資組合建構 (Portfolio construction)

投資交易策略 (Investment strategy)

投資流程 (Investment process)

資產配置的基本方法

策略性資產配置策略SAA

戰(zhàn)術性資產配置策略TAA

動態(tài)資產配置策略DAA

四、高端理財產品對客戶的吸引力及案例分析

基金的全球化配置

全方位金融服務策略—高端客戶的整體資產規(guī)劃

高端客戶投資組合構建模擬

五、類信托

產品與理財規(guī)劃的關系

財富保全在財富傳承中的作用

私人信托在財富保全中的意義與運作

財富產品（類信托）的作用

在傳承中如何運用產品及舉例

六、KYC演練

1、有效需求的篩選與過濾－模擬演練

1）準備工作－投資哲學，市場看法

2）了解客戶的基本背景與投資經驗

3）了解客戶的投資傾向與好惡

4）客戶投資風險承受度

5）客戶投資潛能?

2、客戶背景調研－模擬演練

1）準備工作－投資組合金三角

2）引導出客戶的理財目標

3）理財目標的優(yōu)先順序

4）建立每個目標的相關變數

5）未來其他可能會影響理財目標的重大收入、支出或負債

6）檢視相關變數、約定下次見面

七、業(yè)務顧問式銷售重點

目的：知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝。在透徹了解客戶需求的基礎上，確立己方與競爭對手相比較而言的優(yōu)勢，并確立有利于自己、又有利于客戶的“賣點”，是說服客戶接受自己的銷售方案的非常重要的工作。

一、策劃方案營銷定義作用

1.方案營銷的基本含義

2.方案營銷重大意義

3.方案營銷基本原理

4.方案營銷主要思想

5.方案營銷主要特點

6.方案營銷成功要素

7.方案營銷發(fā)展趨勢

二、方案營銷原理思想

三、產品策劃方案營銷程序路徑

1.如何有效確立最佳賣點？

２.掌握說服客戶接受我方產品的步驟

３.把我們的方案/產品呈現給客戶的技巧

４.銀行產品營銷活動策劃與實戰(zhàn)技巧

案例：民生銀行營銷的秀與差異化

汪老師

教育背景:

安徽財貿學院金融學碩士

中國科技大學MBA

相關證書:

注冊會計師

國際金融理財師

注冊企業(yè)理財師

國家高級客戶服務管理師

相關資質:

銀行從業(yè)資格

證券從業(yè)資格

基金從業(yè)資格

期貨從業(yè)資格

工作經驗:

20年銀行從業(yè)經驗、10年投資銀行管理經驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業(yè)9年的培訓經驗。歷任中資銀行行長、公司業(yè)務部總經理、財富中心總經理、總行產品開發(fā)處長、投資銀行企業(yè)融資部總經理。

目前任職雙A級券商企業(yè)融資部董事總經理，同時兼任國有行投資決策委員會高級顧問。

課程可以量身定制！！

銀行類：

中國銀行 （上海、深圳、廣州、江蘇、河北等）

中國工商銀行（北京、四川、福建、湖南、遼寧、云南、廣西等）

中國建設銀行（廣東、浙江、寧波、山東、福建等）

中國農業(yè)銀行（廣東、安徽、遼寧、黑龍江、廣西、湖南、四川、重慶、浙江、新疆、天津、山東等）

中國郵儲銀行（廣東、山東、湖北、浙江、廣西、四川、江西、云南、山西、黑龍江、福建、寧夏、遼寧等 ）

招商銀行（總行、上海總培、深圳、南京、廈門、西安、蘇州、河北、湖南、福建、太原、安徽等）

興業(yè)銀行（總行、遼寧、廣東、云南 、寧夏等）

中信銀行（總行、上海、安徽、海南、陜西、廈門、重慶、武漢、濟南分行等）

浦發(fā)銀行（上海、安徽、廣州、深圳、陜西、浙江、湖北分行等）

廣發(fā)銀行（總行、廣東、上海、浙江分行等）

光大銀行（上海、江蘇、四川、福建、廣東、寧波等）

民生銀行（總行、深圳、江蘇、濟南、長沙、成都、蘇州等）

上海銀行、北京銀行、長沙銀行、徽商銀行、南京銀行、江蘇銀行、寧波銀行、徽商銀行、廣州銀行、中原銀行、鄭州銀行、洛陽銀行、漢口銀行、河北銀行、齊商銀行、貴陽銀行、河北銀行、大連銀行、廈門銀行、青島銀行、齊商銀行、齊魯銀行、海峽銀行、南粵銀行、瀘州銀行、烏魯木齊銀行、蘭州銀行、甘肅銀行等城商行

北京農商行、上海農商行、重慶農商行、廣州農商行、成都農商、秦農銀行、浙江農信社、四川農信社、黑龍江農信、福建農商行、山東農聯社、順德農商行、佛山農商行、昆山農商行、來賓農商行、黃海農村商業(yè)銀行、廣東清遠農商行、無錫農商行等。

全年舉辦多次公開課程！極受好評！

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