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【課程背景】

風險控制是企業長遠發展的堅實基礎；但社會實踐中，很多企業都在重復著一個奇怪的循環，企業順著經濟大勢快速崛起，在短期內積累了巨額的利潤，但當宏觀經濟調整來臨的時候，卻無法抵御市場的波動，多年的積累最終付諸東流；也有企業不斷地發展壯大，但由于內控制度的缺失或沒有很好地執行，使得企業效率日漸降低，最終逐步喪失在市場中的競爭優勢，這到底是為什么呢？

肖老師就帶您剖析具體原因，帶您進入到風險控制的領域，幫助企業為長遠的發展奠定堅實的基礎！

在這個歷史性的時代面前，風險控制是每個企業與個人必須掌握的技能，只有懂得了風控的本質，才能在經濟的潮起潮落間，屹立不敗之地！

面臨的復雜情況、外部環境的變化速度以及挑戰可謂前所未有，如此復雜的環境，只有建立起有效的風險控制策略，才能達到，不管風吹雨打，勝似閑庭信步的境界！

市場復雜，太多人每日陷在紛繁的信息中，焦慮重重；如何評估風險，如何科學抉擇，如何看穿事物本質，只有優秀的風控策略思維才能到達化繁為簡、認清事實的目的！

在經驗、信息、時間等因素都很有限的情況下，如何快速的做出有效合理的判斷抉擇；如何將風險控制在最低水平，從而最大化保障自己的利益；在變化萬千的經濟世界里，如何通過風控來建立自己的優勢，保證企業能夠長久的平穩發展？實用的風險控制思維是保障企業遠航的堅實基礎！

課程從很多實際案例出發，揭示風險背后不為人知的客觀規律。解決學員在風險控制過程中面臨的“沒體系、少方法、執行難”的三大難題，使學員學之解惑，學之能用，帶領學員對風險控制有深度的了解，并能夠幫助企業進一步優化風險控制的總體策略。

【課程收益】

將風險控制的概念與基本框架進行深入講解

掌握內控的三個目標、五大要素，與此相關30個重要風險點

掌握內控策略制度化的重要方法，幫助企業快速優化風控制度

掌握目前國際主流的風險控制制度設計理念，并深入分析其優缺點

經過方法優化，幫助企業控制住實質性風險的同時，又避免流程繁瑣效率低下

掌握內控的核心本質，幫助企業全面掌控住各類風險

【課程對象】

董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理等企業高管人員及風控相關工作人員；

【課程大綱】

一、 企業內控的基本體系概述

（一）國際內部控制理論的發展

1、兩要素論

2、三要素論

3、五要素論

4、八要素論

（二）我國內部控制理論的發展

1、內控制度論

2、內控結構論

3、內控成分論

（三）內部控制的五個目標

（四）內部控制的執行范圍與基本原則

二、內控制制度體系的基本框架

（一）內部環境

1、治理結構、內部機構設置與權責分配

治理結構

組織機構設置

權責分配

公司治理設計的三個維度

公司治理設計過程中的10大風險點

2、發展戰略的制定及機構設置

1）發展戰略的要素分析：

宏觀環境分析

行業環境及競爭對手分析

行業周期分析

行業集中度分析

經營環境分析

2）企業經營分析

企業資源分析

企業能力分析

核心競爭力分析

發展戰略的實施執行

企業制定與實施發展戰略的3大風險點

3、企業文化

價值觀

管理理念和經營風格

職業操守

4、人力資源制度

人力資源引進制度

人力資源的考核評價體系

企業的薪酬激勵制度

企業的輪崗制度

人力資源的培訓和考核制度

人力資源的使用與退出制度

人力資源管理的3大風險點及管控措施

5、反舞弊機制

6、內部審計機制

（二）風險評估

1、目標設定

了解和評價企業經營環境及經營現狀

提出組織發展的安全需求

選擇最佳的風險控制措施

建立安全管理體系

制定有效地安全策略

2、風險識別

1）風險分類

2）風險識別方法

財務分析法

流程圖法

關聯樹法

頭腦風暴法

德爾菲法

3、風險分析

風險分析的流程與維度

風險分析的技術與方法

4、風險應對

常用的風險應對策略

風險報告制度與流程

專家咨詢模式

風險處理方案的執行與監控

（三）控制活動

1、職責分工控制——不相容職務分離原則

2、授權及審核批準控制

1）授權批準方式

2）授權批準體系

授權批準的范圍

授權層次

授權責任

授權批準檢查制度

3、資金活動控制

資金活動內部控制的基本原則

科學決策是核心——決策的方法論與實踐

制度建設是基礎

業務流程是重點

風險控制點是關鍵

資金集中管理是方向

嚴格執行是保障

4、財產保護控制

限制接近財產實物

定期盤點

妥善保管有關資產記錄的文件和文檔

財產保險

財產記錄監控

5財務系統控制

財務報告的編制與流程

財務報告的分析與主要風險點

財務報告分析風險管控措施

6、內部報告控制

內部報告的分類

內部報告控制的要求

（四）、信息與溝通

1、信息的分類

2、信息的獲取渠道

3、溝通渠道

1）內部溝通渠道

向下溝通

向上溝通

管理階層和董事會溝通

2）外部溝通

與投資者和債權人的溝通

與客戶的溝通

與供應商的溝通

與監管機構的溝通

與外部審計師的溝通

3）信息技術和信息控制

（五）監督檢查

1、監督檢查的種類

2、監督檢查的組織機構

3、內部控制的評價制度

4、監督檢查制度執行過程中的要點

三、內控在實際工作中主要存在的問題與解決措施

1、主觀風險意識弱及其解決措施

2、與企業發展階段不匹配及其解決措施

3、內控目標不集中及其解決措施

4、關鍵控制點偏離及其解決措施

5、成本效益比失衡及其解決措施

6、缺少部門協同性及其解決措施

7、控制程序脫節及其解決措施

8、責任主體不清及其解決措施

9、制度遷就環境及其解決措施

肖老師

肖 劍 老師

——企業風險控制與金融投資交易專家

曾任廣發銀行天津分行信貸管理部副總經理

曾任廣發銀行天津分行零售信貸部總經理

曾任西南證券房地產行業首席分析師

曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員

曾任財富非常道欄目特約評論員

曾任中央人民廣播電臺經濟之聲特約評論員

曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員

現就職于資產規模超過500億元的大型金融控股集團（旗下擁有兩家上市公司、一家保險公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔任風控合規總監

【個人簡介】

肖老師擁有近十五年風險管理與金融投資交易的經驗，并在相關領域取得了出色的成績：

以特約評論員身份參加cctv2財經頻道、各類財經節目、各類金融論壇等活動190余次；

曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員；

曾參與大智慧、新都化工、吉峰農機、世聯行、商湯科技的上市IPO項目

擁有15年股票、期貨、外匯等領域投資經驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；

累計審批、管理各類授信業務規模合計約500億元，主要包括傳統銀行授信類業務、大型對公租賃保理業務、ABS\ABN等資產證券化業務、大型供應鏈金融業務、股權投資、二級市場投資、不良資產的資管業務、汽車金融業務等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風險合規、量化風險建模、清收訴訟、內部風險控制、內部審計、反洗錢、反欺詐等風險領域工作經驗

參與集團科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關系，參與了前期整體方案設計、風險系統的建立、商務渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風險模型經受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；

參與集團子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設計、風險模型的建立、商務渠道的拓展、商業合作的談判、系統對接的處理，并與優歆二手車、瓜子二手車等企業建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關工作，對汽車金融行業整體有了深入了解；

【授課風格】

實戰型導師，深入淺出、論證嚴密、善于從底層原理出發，講透問題的本質；

學以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發，并緊扣風險與投資交易的本質，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學員；

【主講課程】

風險管理系列

《風險控制基礎與實戰操作》

《內控基礎與實戰操作》

《普惠金融風險管理基礎與實戰操作》

《項目可行性報告的分析與講解》

《項目盡調過程中核心要素的風險控制》

《財務分析在風險管理中的應用與實戰》

《宏觀分析在風險管理中的應用與實踐》

金融投資交易系列

《金融投資交易分析基礎與實戰》

《系統化交易的基礎與實戰》

《投資交易心理學》

【服務客戶】

風險控制類：廣發銀行總行培訓部、北京大學、天津商學院、河北大學、魏橋鋁業（世界500強）、信源集團（電解鋁行業全國第三）、寧夏晟晏（全國硅錳合金行業全國第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氫行業）、廣州優世聯合（電子科技）、奧園地產（房地產）、佳兆業（房地產）、釘釘分期（金融科技）、長春市經濟技術開發區管委會等

金融交易類：CCTV2-交易時間欄目組的資訊培訓、內蒙古電視臺-財富非常道欄目組資訊顧問、北京電視臺-薇觀世界欄目組資訊培訓、中央人民廣播電臺-經濟之聲的資訊培訓、天津易孚澤投資基金 、工商銀行南京分行金融交易部、陜西福天寶新能源集團、正泰電器、廣發銀行北京分行、天津分行風險管理部等

【學員評價】

肖劍老師善于從底層邏輯出發，將復雜的問題用最簡單的方式呈現給大眾。

-----廣州優世聯合有限公司董事長張濤

肖劍老師結合多年的實踐經驗，總結出了很多原創性的理論，揭示了投資交易的本質。

-----財富非常道主持人兼制片人李楠

簡單、務實、有內容、不膚淺。

-----國安華源投資管理有限公司總經理侯雷

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