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【課程背景】

隨著這些年互聯網、移動互聯、大數據、云計算、人工智能等現代技術快速發展，整個社會已進入數字化時代，各行各業的數字化發展也是風生水起。金融數字化顯然成了一個熱詞，一個金融機構必提及的內容，而金融技術施展空間，更多取決于其對海量數據的存儲、計算和挖掘能力。而同步的，金融數字化轉型與數字化能力，伴隨著轉型過程的數字風險的問題日益明顯，數字風險不僅是金融產品數字化、系統數字化的風險，還有變革速度、人才適應性、文化、管理等風險，從而變成了因數字化帶來的全新風險領域。

課程將以數字風險管理切入點，結合銀行數字化轉型的實際場景，幫助學員認知什么是數字風險，數字風險來源？數字化轉型對銀行風險治理的影響有哪些？數字風險的管理規劃應該從哪些角度？數字風險治理的5大機遇有哪些？數字風險的三道防線是什么？數字風險管理運營模式是什么？數字化技術如何管理數字風險？使學員學之解惑，學之能用。

【課程收益】

銀行數字化技術全新應用模式、數字風險及管理規劃

數字風險定義、數字風險治理模式與數字技術應用水平關系

數字風險治理方法的五大機遇、數字風險的主要來源

數字風險三道防線、數字風險洞察、數字風險的第三方控制

數字風險管理運營模式、敏捷鑒證模型及遵循原則、數字風險體驗模型

數字風險管理對人才能力要求及數字風險管理未來建議

【課程對象】

銀行從業者、技術人員、云部署技術人員

【課程大綱】

一、數字化新技術對銀行風險治理的影響

1、銀行數字化轉型的全新技術應用模式

云計算

敏捷開發

敏捷交付

API

物聯網

微服務

區塊鏈

人工智能基礎技術應用

機器學習

機器人

2、數字化新技術對銀行數字化轉型的治理模式挑戰

3、風險管理助力銀行價值創造機遇

安全需求造成的延誤

風險和控制需求造成的延誤

自動化程度低

利益相關者理解程度

傳統流程

具備適當技能的資源不足

敏捷管理實施不均衡

4、數字風險管理規劃

聚焦業務轉型需求，而非技術引導

了解并突破速度壁壘

將靈活性融入治理框架中

5、數字風險的定義

6、數字風險治理模式與數字技術應用水平關系

7、銀行數字化轉型模塊的風險偏好及衡量指標

8、數字風險治理方法的五大機遇

數字思維的全員共識

消除“筒倉效應”

風險管理一起參與技術應用與實施框架

識別并確認業務與技術矛盾的優先關系

內部審計作用

二、數字化轉型帶來的全新風險及挑戰

1、數字風險的主要來源

網絡安全

數據隱私

監管合規性

數字化資產

第三方集成

2、數字風險三道防線

變革速度

與第三方關系

完善的數字化風險管理流程

3、數字風險洞察

數字化渠道對不同客戶群欺詐風險影響

擴展風險

工具類風險

變革延遲風險

文化和體系架構風險

4、數字化重新定義傳統風險管理

對系統及數據的邏輯訪問

變革管理

事件管理

數據治理與應用

5、數字風險第三方控制

數據安全

業務連續性

數據能力

風險能力

6、集中化風險與風險歸屬

7、數字的常態化變革，對運營模式的風險

流程變化

文化差異

組織變革

自動化流程的監督

8、縮小數字基礎技術知識差距

三、數字風險管理的運營模式

1、數字化技術的應用如何變革運營相關風險管理需求

2、開展一線風險工程與風險分析

風險工程

風險分析

3、風險管理的作用如何演變？

參與到數字化解決方案設計中

重視數據分析

風險覆蓋范圍擴大

將控制措施嵌入到流程自動化方案

可持續、敏捷的鑒證方法

4、風險管理組織采用敏捷工作模式

5、敏捷鑒證模型遵循原則

6、數字風險管理的運營模式 – 集中化能力

技術智能

數字風險解決方案工廠

風險運營

風險分析

風險經驗

風險與控制鑒證

7、數字風險管理的運營模式 – 非集中化能力

產品/服務/渠道風險

風險團隊

8、數字轉型的風險管理轉型模式

技術驅動日常風險管理活動

與銀行現有的技術專家建立合作關系

基于“精益”思維來重新審視現有流程

9、數字風險體驗模型

案例：由數字化驅動的人工任務

四、數字化技術管理數字風險

1、數字化工具管理風險現狀

2、數字化技術管理數字風險 – 風險識別

3、數字化技術管理數字風險 – 風險監控

4、數字化技術管理數字風險 – 風險報告

5、數字化技術支持風險管理日常

日常運營工具中嵌入控制視圖

基于數據的風險洞察

技術賦能人工風險管理生命周期

改善用戶體驗

推動協作

6、數字風險管理對人才能力要求

技術與業務經驗雙重能力

敏捷思維能力

數據分析與洞察能力

7、數字風險管理建議

各級文化對銀行管理風險的價值

內在風險分類

銀行風險管理流程是否成熟可靠

是否擁有流程對數據進行分類和提高數據質量

合理的決策流程

韓老師

韓迎娣 老師（北京）

——企業數字化轉型升級與智能商業應用實踐專家

曾任樂村淘（中國最大農村電商平臺） 執行總裁

曾任A股上市公司啟迪桑德（000826） 創新中心負責人負責啟迪桑德整體的數據化轉型與數據模型建立

百安居（中國）有限公司 電子商務顧問

時代光華數學學院 副院長

黑馬創業學院 實驗室級專家導師

北清智庫商學院 首席專家導師

北京大學經濟學院EMBA 特邀講師

中國生產力促進中心協會數字經濟委員會特約專家

【個人簡介】

韓老師是互聯網創業導師團成員之一、阿里家家創始人之一，成功輔導中泰龍辦公家具、百安居、365谷網、小馬教練等10多家企業的數字化轉型升級、互聯網項目，其中兩家成功獲得融資。工作時間20年以上，15年以上IT高級管理經驗。思維活躍，具有很強的創新性，開放性。具備多個大型平臺從商業構思、商業模式、產品、技術開發、運營及市場推廣，最終形成經營業績的成功案例。

韓老師曾帶領多家互聯網、傳統型企業成功轉型升級，創建了A股上市公司啟迪桑德（000826）的創新中心，創建了全國首例互聯網＋生活垃圾分類的典型模式，并創建了社區服務平臺，共享電池項目，再生溯源業務模式等，形成基于環保的智慧城市綜合服務平臺，成為啟迪桑德（000826）重大戰略。

帶領知名農村電商平臺樂村淘從模式1.0成功轉型升級2.0，調整樂村淘商業模型，實現了一年內從10億平臺交易額升至近百億，創辦了“6月6農民節”活動，奠定了樂村淘成為農村電商平臺領先的地位。

創辦了家居電商平臺－阿里家家，首次提出家居O2O模式，被中國家居行業協會，互聯網行業協會載入行業發展記錄，阿里家家成為互聯網家居行業發展模式里程碑式的奠定者。

2020年，輔導的泰安睿云識電，是給工業企業提供智能用電解決方案，基于物聯網的管理與服務平臺，12月商業模式討論，1月初商業模式確認，3月軟硬件的研發，5月試運營，服務多家工業企業，達到電力智能管理模式，幫助工業企業用電管理方面節能30%以上，7月15日發布會，8月10日，訂單突破1000萬，城市服務中心7個，8月20日，項目融資路演排名第一，獲多家投資機構青睞，為2021年5億經營目標打下堅實的基礎。這是一個典型的傳統企業，通過數字化轉型，突破原有發展模式，成為數字型創新企業。

【主講課程】

《企業數字化轉型升級實戰》

《數字化領導力》

《敏捷管理》

《數字戰略與商業模式創新》

《數字思維》

《產品與用戶驅動的商業模型創新》

《人工智能與企業創新應用》

《數字力量-零售的智能變革》

《破繭成蝶－工業大數據驅動智能制造》

《金融數字營銷》

《數字孿生驅動智能金融創新》

《物聯網創新應用與物聯經濟》

《普惠金融數字化轉型》

《大數據分析與銀行運營解析》

《新零售營銷與渠道管理》

《零售數字變革下的運營體系與策略》

《零售變革的數字供應鏈》

【服務客戶】

國企類客戶

河北廊坊市政府、南方電網、中石化易捷、銀川重點企業、、國電電商、上海煙草集團、國電直流公司、福州市政府扶持項目、上饒郵政、安徽郵政、國電新能源、中建設計院

總裁班客戶

西安交大總裁班、銀川總裁班、清華大學商學院、武漢大學總裁班、boss商學院、中易商學院、中山大學總裁班、山東大學領袖班、泰安企業家、北清智庫、香港科技大學、聯想超極大講堂

通信類客戶

中國移動 中國聯通 鐵塔集團 四川通信設計研究院

服飾類客戶

優諾服裝（波司登旗下，柯利亞諾、柯羅芭）、靚美婷女裝多點、丹姿水密碼、御嘉匯、百麗鞋業、頂新、周大福、聯想、申通、瑪姿寶

零售業客戶

多點、丹姿水密碼、御嘉匯、中石化易捷、百麗鞋業、周大福、聯想、申通、優諾、百安居、瑪姿寶

金融類客戶

平安保險、平安銀行、中國銀行、農業銀行、招商銀行、光大銀行、浦發銀行、中信銀行

其他類客戶

投資公司、中稅網、東呈酒店管理集團、巴西企業團、三菱電梯、蘇州孵化器、中原智谷、海茂集團

【客戶評價】

韓老師講課生動、貼合實際，案例豐富，對智能零售分析透徹，大數據對傳統零售業態進行價值重構，有獨到的見解，值得一聽。

——前華為榮耀手機總裁 劉江峰

韓老師的智能零售與大數據課程理論和實際案例非常豐富，條理清晰，具備很強的實戰性，讓我們在智能零售方面有了更好的思路！。

——百安居（中國）有限公司總裁 吳篤卿

韓老師的課程深入淺出，有很強的系統性和前瞻性，既有一定的理論高度，又有豐富的實戰案例，實現了理論和實踐的有機結合，非常實用，有很強的現實指導意義，為零售企業的轉型升級提供了清晰的思路和路徑。

——燕京集團副總 劉翔宇

韓老師的授課能更多地從實際角度出發，運用其多年實戰的積累，理論與實踐相結合，更生動地讓大家理解什么是智能零售。

——招商蛇口董秘 劉寧

本公司一直從事傳統的零售行業，尤其是這幾年在電商大環境的沖擊下需要零售創新，聽了韓老師的智能零售課程深受啟發，并且對公司的整個模式進行了梳理，目前已經取得了很好的效果，整體的銷售額也有了一定的增長。

——河北東安集團董事長 李致華

整個課程并不是單純的理論灌輸，更多的是一些智能零售場景應用、實戰經驗與案例分析講解，非常實用。

——啟迪桑德副總裁 張新建

授課方式輕松、有趣，課程從實戰角度出發，結合了案例與發展路徑，讓我更加深刻體會到大數據重要性，以及企業運營過程中為業務服務，全面挖掘大數據價值，并做到更精準營銷

——中央人民廣播電臺社教節目中心資深編導 楊澤柱

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