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課題簡介：

本次課題采用“私人定制”“業財一體化”的思維，根據商業銀行經營的產品特點，結合銀保監會的監管風險點，同時考慮商業銀行的客戶特點，力求最大可能性貼近實際情況，服務于具體財稅法實操環境，形成行業（銀行產品）+風險（監管+合規）+ 財稅實操（盡調+變現）的有機組合。

本次課題力求最大可能“全面性”，結果作者財稅法融的理論基礎與實操案例-某上海主板城市商業銀行，從宏觀層面介紹金融知識與金融思維，到商業銀行的風險特征；再到微觀層面商業銀行的主要金融產品的介紹及日常運營中的財稅法的運用，函蓋整體與單體資產價值評估、財稅風險的知識點解讀、貸前盡職調查、貸中風險評估、再到質物變現等，力求最大可能服務商業銀行的運營實操環境。

本次課題結合作者多年的商業化財稅內容開發及商業化講師經歷，內容與授課風格力求最大卡通化、趣味性風格，破解大腦的“遺忘率”，最大可能將理論講解案例化、生活化。

培訓對象：

本課程針對商業銀行的財務人員、信貸人員、后勤管理人員等。

培訓課綱：

第一部分：商業銀行的金融知識

一、金融概況

1．何為金融

2．金融的本質：時間、資金和風險

3. 金融思維方法論：貼現思維、復利思維、風險思維、杠桿思維

二、商業銀行的風險介紹

1.主要監管指標：資金充足、信用風險、盈利性、流動性

2.貸款集中度

3.貸款擔保物

4.貸款企業運營風險

（可根據實際情況適當增加）

三、商業銀行的金融產品介紹

（1）公司銀行業務介紹

1.公司貸款（保證、抵押、擔保、質押）

2.票據貼現

3.貿易融資

4.匯款和結算服務（含外匯業務）

5.財務顧問與咨詢服務等。

（可根據實際情況適當增加）

（2）個人銀行業務介紹

1.個人貸款(個人住房貸款&個人綜合消費貸款&個人經營貸款)

2.個人存款

3.銀行卡

4.個人中間業務

5.電子銀行

（可根據實際情況適當增加）

（3）資金業務介紹

1.債券投資交易業務

2.衍生品交易業務

3.資產管理業務

4.投資銀行業務

（可根據實際情況適當增加）

四、擔保物的變現與估值

（1）企業與擔保物的估值方法介紹

1.市場法

2.收益法

3.成本法

（2）企業與擔保物的估值案例分析

1.企業的整體價值評估與案例（上市公司&新三板公司&普通企業）

2.房地產的價值評估與案例（一手&二手&土地）

3.其他不動產的價值評估與案例（二手車&機器設備）

第二部分：商業銀行的財稅知識應用

一、財稅知識在商業銀行運營中應用簡介

1.貸前盡職調查

2.貸后風險跟蹤

3.抵押變現

二、財務報表與形成邏輯

1.利潤表簡介

2.現金流量表簡介

3.資產負債表簡介

三、會計科目邏輯與風險評估

1.資產類會計科目

2.負債類會計科目

3.所有者權益類科目

4.損益類會計科目

四、 商業銀行運營中稅務知識的簡介

（1）主要稅種介紹

1.增值稅

2.企業所得稅

3.個人所得稅

4.印花稅

5.土地增值稅

6.契稅

7.房產稅

（2）資產變現的稅費案例與分析

1.企業整體轉讓的變現分析

2.普通房地產變現分析

3.廠房的變現分析

4.機器設備的變現涉稅

5.股權變現的涉稅風析

（五）貸款企業主要的財稅風險介紹

1.兩套帳

2.買審計報告

3.更換審計機構

（可根據實際情況適當增加）

朱老師

•講師背景：

–大信會計師事務所高級經理、講師

–廈門建潘集團有限公司（主板上市公司金牌廚柜母公司）投資總監

–東方財富證券股份有限公司項目經理

–儲備上市公司的財務經理

–注冊會計師、注冊稅務師、注冊資產評估師、注冊房地產估價師、證券從業、基金從業等。

•職業經歷：

–從最基層的財務核算員起步，歷經各行業、各崗位的財稅核算、金融管理經驗，具有財務核算、部門管理、稅收籌劃、投融資管理、風險管理、企業的價值管理等整個鏈條完整的專業技能。外加十余載的自學經歷、擁有窮厚的理論與實務功底。

–具有多年的上市前的財務規范實踐、內部控制實踐經驗，疏理了多起上市前財稅案理。

–具有多年的會計師事務所、稅務師事務所等工作經驗，曾為好利來（中國）電子科技股分有限公司(中小板、002729)、新華都購物廣場股份有限公司（中小板、002264)、廈門住宅建設集團（區域性重點國企）等提供相應的審計、內控服務，主導多起并購案例。善于就地取材，實現實務與課程內容的融合。

–具有多年的財稅與金融結合的經歷，包括新三板掛牌與融資、私募基金、投資各個流程的運作等。任職于金牌廚柜（603180)母公司建潘集團期間，熟悉從發起私募基金、私募基金的投前盡調、投后企業的價值管理、退出管理等各個流程。主導了廈門銀行股份有限公司、廈門燕之屋生物工程有限公司（燕窩第一品牌）等多起投資案例。并主導近千萬級的稅收籌劃案件。

–2018年開始將以前的學習、工作閱歷進行了總結。業余投身于財稅、金融、學歷教育相關的培訓咨詢事業。勵志幫助更多的財稅人員、中高層及中小型企業能夠健康成長。

將知識運用于教育領域，為福建本土的領航教育、會計樂（知名品牌）提供注冊會計師、稅務師的《稅法》講師服務。為山木教育提供會計師《會計》講師服務。因備課認真、靈活掌握知識、授課風格開化、卡通。線下課程學員出勤率較高，廣受學員好評。

將知識運用于企業管理領域，開發了針對財務經理訓練營的最全面的籌劃投融資及對接資本市場的理論與實務，包含企業全部生命周期。計13個專題，從業財融合，到不同階段的估值，融資籌劃，股權優化，資本市場及財稅核算等“三維體”的財稅知識。具備落地性強、從實務反推理論。廣受學員好評。

將知識與會計師、稅務師事務所的客戶相結合，為主要客戶包括：廈門恒興集團（知名企業）、廈門海滄投資集團（市重點國企）提供多起的年度涉稅（稅務熱點與稅收籌劃）講座會。

研究領域：

– 稅法與稅收籌劃

– 企業管理與投融資

– 企業價值管理實戰

– 財務核算的風險與規范化思路等

主講課程：

–注冊會計師、注冊稅務師《稅法》

–初、中級會計師《會計》

–財務經理訓練營系列課程-《籌劃投融資與對接資本市場》（也可用于企業管理培訓）

1、財稅人職業發展戰略-業財融合。

2、商業計劃書及盈利模式。

3、股權結構及相關的稅收籌劃。

4、資本市場中公司名稱的研究。

5、融資輪數的介紹及操作技巧。

6、估值方法及案例。

7、員工持股計劃。

8、股權退出的途徑。

9、融資中如何規避龐氏騙局。

10、財務報表的規劃與財務報表分析。

11、中國多層次資本市場簡介及財務質量情況。

12、財務數據的舞弊分析及財稅人的職業風險。

13、財務核算規范化技巧-理帳思路。

–《走進高新技術企業》

–《財務核算規范化技巧》

–《企業價值管理》

–《稅收風險與籌劃》

–《行業、公司名稱、股權構架》

–《企業的投融資管理》

–《阿米巴在企業管理中的運用》

–《公司戰略與風控管理》

–《公司的無形資產管理與研究項目管理》

–《企業營利模式與商業計劃書》

–《企業的財務報表管理》

–《稅收籌劃與風險管理》

授課形式：

–授課邏輯思維清晰、務實、生動，實戰案例，有高度、卻也簡明易懂、復雜的內容簡單化、抽象的內容具體化，能夠讓學員們用最清晰的思路、最機智的方法、最有效的程序解決各種財稅難題。

–指導實際～培訓的目的是教會企業的管理者學會方法，并能應用到實際當中。

–風格卡通、輕松、講授內容實用

培訓過的部分客戶

–領航教育、會計樂、山木教育、恒興集團、中泰證券、廈門海投集團等……

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