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課程背景：

信貸業(yè)務(wù)一直是各商業(yè)銀行非常重要的業(yè)務(wù)。信貸業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，既能保障銀行自身利潤(rùn)，又能深度維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶。銀行信貸管理?xiàng)l線劃分清晰，然而對(duì)于基層支行和網(wǎng)點(diǎn)，所有條線的業(yè)務(wù)落地必需要有客戶基礎(chǔ)。

存量貸款客戶是基層營(yíng)銷人員的重點(diǎn)營(yíng)銷目標(biāo)，既希望客戶能夠續(xù)貸增貸，又爭(zhēng)取老客戶介紹新客戶。另外，信貸營(yíng)銷人員一定需要不斷拓展更多新客戶，除了老客戶介紹之外，還需要通過各類大數(shù)據(jù)名單，甚至陌生拜訪來開展?fàn)I銷工作。因此，如何引導(dǎo)老客戶轉(zhuǎn)介紹，如何開展名單客戶邀約，如何外拓營(yíng)銷陌生客戶，這些都是營(yíng)銷人員必須要提升的營(yíng)銷技能。

隨著國(guó)家普惠金融政策力度不斷加大，商業(yè)銀行各類信貸產(chǎn)品推陳出新，例如“稅貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”、“婦女貸”……等小額經(jīng)營(yíng)類貸種，以及“公積金貸”、“醫(yī)護(hù)貸”、“公務(wù)員貸”……等大額消費(fèi)類貸種。誠(chéng)然，對(duì)于有需要的客戶，這些產(chǎn)品都是非常好的。然而，“酒香也怕巷子深”，再好的服務(wù)和產(chǎn)品，也需要我們不斷宣傳滲透，才能收獲和對(duì)接個(gè)體客戶。畢竟，從市場(chǎng)而言，競(jìng)爭(zhēng)極度白熱化；而對(duì)于客戶來說，資源和渠道比較有限，有需要的客戶也不知“到哪里辦理”。

因此，商業(yè)銀行信貸營(yíng)銷，需要有方法地組織拓客，在深耕存量、巧拓增量、點(diǎn)燃流量這三個(gè)方面不斷擴(kuò)大信貸客戶基礎(chǔ)，進(jìn)而以階段性突擊+常態(tài)化營(yíng)銷的事實(shí)，提升我行各條線各產(chǎn)品的業(yè)績(jī)產(chǎn)能，緩解考核排名壓力，實(shí)現(xiàn)精神和物質(zhì)的雙重激勵(lì)。

課程收益：

以五個(gè)篇章——產(chǎn)品篇、客戶篇、營(yíng)銷篇、管理篇和理念篇，深度分析信貸營(yíng)銷管理推動(dòng)的底層邏輯和實(shí)操做法，集中培訓(xùn)思路及方法，對(duì)接產(chǎn)能提升輔導(dǎo)項(xiàng)目，協(xié)助分行條線管理部門實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)的提升、客戶的提質(zhì)，渠道的拓展、及營(yíng)銷隊(duì)伍的搭建。

“要想業(yè)務(wù)做得好，唯有源頭活水來”，幫助信貸客戶經(jīng)理盤活存量客戶，并通過有效渠道拓展新客戶，助力分支行固化“金融生態(tài)版圖”；

掌握顧問式的產(chǎn)品推介技巧，進(jìn)一步提升營(yíng)銷人員的溝通方法與營(yíng)銷技巧，有效引導(dǎo)潛在貸款戶的需求，加強(qiáng)銀行各類信貸產(chǎn)品有效呈現(xiàn)，掌握一套科學(xué)有效的拓客與營(yíng)銷流程；

掌握信貸營(yíng)銷后續(xù)跟進(jìn)技巧，強(qiáng)化貸款客戶良性感知，進(jìn)而進(jìn)行深度營(yíng)銷及綜合化營(yíng)銷，并讓客戶愿意主動(dòng)轉(zhuǎn)介紹，提升我行信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷成效，加大優(yōu)質(zhì)客戶經(jīng)營(yíng)；

針對(duì)信貸客戶經(jīng)理常見的營(yíng)銷誤區(qū)，多視角出發(fā)讓客戶經(jīng)理有正確的營(yíng)銷認(rèn)知，實(shí)現(xiàn)從被動(dòng)營(yíng)銷到主動(dòng)營(yíng)銷的轉(zhuǎn)變；

課程對(duì)象：

二級(jí)支行長(zhǎng)、信貸客戶經(jīng)理、分支行條線管理部門人員等

課程大綱

第一講：產(chǎn)品篇——做專業(yè)的銀行貸款顧問

一、產(chǎn)品對(duì)比

數(shù)據(jù)分析：國(guó)有行、股份行、農(nóng)商行、BAT相關(guān)信貸產(chǎn)品對(duì)比

小組討論：如何正確看待我行產(chǎn)品優(yōu)劣

1. 辦理?xiàng)l件

1）抵押類

2）信用類

2. 申請(qǐng)審批

1）辦理渠道

2）速度效率

3. 產(chǎn)品定位

1）額度

2）利率

3）還款方式

4. 服務(wù)

1）陽光信貸服務(wù)

2）評(píng)估費(fèi)優(yōu)惠服務(wù)

3）提前還款服務(wù)

二、“小額經(jīng)營(yíng)性貸款”產(chǎn)品推廣邏輯

1. 產(chǎn)品如何滿足需求

1）生意資金周轉(zhuǎn)

2）擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)

3）過往貸款結(jié)清

4）特殊事件影響

2. 產(chǎn)品如何匹配客戶

1）貸款結(jié)清客戶

2）貸款未結(jié)清客戶

3）存款關(guān)系客戶

4）推薦轉(zhuǎn)介紹客戶

5）“訪百萬企業(yè)”名單客戶

6）上下游供應(yīng)鏈客戶

7）行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)客戶

三、“大額消費(fèi)類貸款”產(chǎn)品推廣邏輯

1. 常見消費(fèi)貸款產(chǎn)品類型

2. 變不消費(fèi)為消費(fèi)

3. 變低消費(fèi)為高消費(fèi)

4. 消費(fèi)貸款的專屬優(yōu)惠

5. 哪些人群非常關(guān)注資金流動(dòng)性

6. 利用人們熟知的貨幣貶值預(yù)期

情景演練：本行信貸產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷及問題分析解決

第二講：客戶篇——在有魚的地方釣魚

一、打造屬于自己支行的金融生態(tài)圈

1. 屬地化經(jīng)營(yíng)思路

2. 資源型業(yè)務(wù)拓展

3. 走出去營(yíng)銷

1）零售商戶

2）批發(fā)市場(chǎng)

3）企業(yè)

4）行政單位

5）幼兒園

6）高校

7）教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

8）醫(yī)院

二、零售商戶——最直接、基礎(chǔ)的外拓

1. 不同類型商戶營(yíng)銷

1）餐飲店

2）藥店

3）超市

4）服裝店

2. 廣撒網(wǎng)式的商戶走訪營(yíng)銷

3. 商戶精準(zhǔn)營(yíng)銷思路

4. 商戶營(yíng)銷時(shí)間選擇

5. 商戶營(yíng)銷產(chǎn)品匹配

6. 商戶營(yíng)銷思維拓展

7. 商戶營(yíng)銷持續(xù)跟進(jìn)

案例分析：貸款沒拓來，反而拓了個(gè)存款戶

三、批發(fā)市場(chǎng)——銀行批量營(yíng)銷的最好基地

案例分析：廣東云浮——全國(guó)最大的石材批發(fā)中心

1. 分析批發(fā)市場(chǎng)自身定位

2. 批發(fā)市場(chǎng)主體商戶類型

3. 調(diào)研批發(fā)市場(chǎng)金融現(xiàn)狀

4. 找準(zhǔn)主打產(chǎn)品

5. 洽談市場(chǎng)管理方

6. 如何走訪營(yíng)銷大商戶

7. 如何組織集中宣講會(huì)

8. 如何實(shí)現(xiàn)口碑傳播

四、企業(yè)——最綜合化的銀行業(yè)務(wù)合作伙伴

1. 行業(yè)總體經(jīng)營(yíng)狀況

2. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式

3. 產(chǎn)業(yè)鏈及盈利模式

4. 風(fēng)險(xiǎn)特征

5. 發(fā)展態(tài)勢(shì)與瓶頸

6. 行業(yè)的資金

7. 經(jīng)營(yíng)運(yùn)作特點(diǎn)

8. 融資偏好（額度、速度、便利度、期限、價(jià)格等）

9. 上下游企業(yè)情況和結(jié)算方式

10. 金融同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況等

五、行政單位——可遇也可求的銀行大BOSS

1. 代發(fā)工資銀行：如何深度經(jīng)營(yíng)

2. 非代發(fā)工資行：如何發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)

3. 找對(duì)人方能辦對(duì)事

4. 如何組織單位實(shí)現(xiàn)批量營(yíng)銷

5. 行政單位營(yíng)銷路徑指導(dǎo)與規(guī)劃

6. 行政單位營(yíng)銷主體對(duì)象

7. 行政單位營(yíng)銷產(chǎn)品選擇

案例分析：如何策劃一場(chǎng)15分鐘的集中宣講活動(dòng)

六、幼兒園——最具企業(yè)特性的教育場(chǎng)所

1. 幼兒園地域特點(diǎn)剖析

2. 幼兒園資金流動(dòng)特點(diǎn)

3. 幼兒園資金需求方向

4. 幼兒園投資人洽談技巧

5. 幼兒園管理人洽談技巧

6. 幼兒園的綜合營(yíng)銷思路

案例剖析：幼兒園貸等產(chǎn)品受眾客群分析

小組討論：疫情后幼兒園營(yíng)銷思路轉(zhuǎn)變

七、高校——如果有，就請(qǐng)好好珍惜

案例分析：中行新疆S大學(xué)支行經(jīng)營(yíng)案例

1. 已有合作金融機(jī)構(gòu)如何深入

2. 全新合作金融機(jī)構(gòu)如何切入

3. 高校老師如何經(jīng)營(yíng)發(fā)展

4. 高校學(xué)生如何匹配產(chǎn)品

5. 搭建大學(xué)生實(shí)習(xí)實(shí)踐基地

6. 如何利用線上活躍客戶

八、教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)——二孩時(shí)代春筍般的存在

案例分析：老板為何不要20萬創(chuàng)業(yè)免息貸款？

1. 陌生拜訪如何找到關(guān)鍵人

2. 如何通過觀察初步判斷需求

3. 如何把握和營(yíng)銷信貸類產(chǎn)品

4. 如何把握和營(yíng)銷理財(cái)類產(chǎn)品

5. 如何策劃異業(yè)聯(lián)盟合作活動(dòng)

九、醫(yī)院——最忙最難營(yíng)銷的單位之一

案例分析：中行X支行長(zhǎng)無奈地說：B醫(yī)院的代發(fā)，我們都在“給招行打工”

1. 醫(yī)生更需要好的服務(wù)

2. 好的產(chǎn)品會(huì)說話

3. 術(shù)業(yè)有專攻

4. 如何滿足醫(yī)生普通金融需求

5. 如何滿足醫(yī)生高端金融需求

小組討論：“醫(yī)護(hù)貸”推廣

第三講：營(yíng)銷篇——電話打得好，見面聊得好

上篇：電話技巧篇

一、電話約見難點(diǎn)分析

1. 客戶一聽就掛了

2. 約好了時(shí)間但依然沒見到

二、電話前的兩“話術(shù)”

1. 目標(biāo)確定并制定話術(shù)

2. 電話前的短信話術(shù)

小組討論與情景演練：陌生重點(diǎn)客戶話術(shù)、陌生客戶短信鋪墊話術(shù)

三、電話中的五“檢視”

1. 感覺傳遞（專業(yè)度、自信度）

2. 話題是否有吸引力

3. 邀約或辦理的緊迫性

4. 避免詳細(xì)介紹產(chǎn)品細(xì)節(jié)

5. 未能成功約到時(shí)間是否有預(yù)約下次通話時(shí)間

視頻觀看或錄音回放：一通電話的好與壞

四、電話后的兩 “必做”

1. 記錄溝通重點(diǎn)

2. 提醒已約客戶

案例分享：王經(jīng)理終于約到了聯(lián)系了2個(gè)月的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶

下篇：現(xiàn)場(chǎng)技巧篇

一、面談準(zhǔn)備工作的作用

1. 了解客戶

2. 清晰目標(biāo)

3. 應(yīng)對(duì)變化

4. 營(yíng)造氛圍

二、客戶信息收集

1. 基本信息

2. 資產(chǎn)信息

3. 行為信息

4. 溝通到的信息

三、銷售工具準(zhǔn)備

1. 業(yè)務(wù)介紹單

2. 業(yè)務(wù)申請(qǐng)單

3. 成功案例

4. 客情關(guān)系建設(shè)道具

四、探尋需求

1. 猜V.S問

2. 提問類型

五、需求引導(dǎo)式面談提問邏輯

1. 背景式提問——了解情況，發(fā)現(xiàn)問題

2. 問題式提問——探究問題，找到原因

3. 影響式提問——分析影響，確立決心

4. 確認(rèn)式提問——確認(rèn)需求，描給愿景

六、銀行產(chǎn)品的剖析與話術(shù)擬定

1. 如何讓客戶覺得你說的是最合適的銀行產(chǎn)品

2. 銀行產(chǎn)品銷售過程中的重要觀念和常見問題

3. 銀行產(chǎn)品銷售中的構(gòu)圖技巧

七、化解異議并促成銷售

1. 客戶為什么會(huì)提出異議

2. 主動(dòng)邀約客戶促成

1）阻礙銷售人員邀請(qǐng)成交原因分析

2）邀約成交時(shí)機(jī)把握

3）成交方法與話術(shù)

4）添加客戶聯(lián)系方式

5）引發(fā)客戶轉(zhuǎn)介紹

第四講：管理篇——“以員工為本”的落地措施

一、宣傳設(shè)計(jì)——讓員工和客戶“耳目一新”

1. 突出重點(diǎn)法

2. FABE應(yīng)用法

3. 套用案例法

4. 客戶視角設(shè)計(jì)

5. 營(yíng)銷階梯規(guī)劃

二、批量營(yíng)銷——推動(dòng)、支持舉辦推介會(huì)

1. 推介會(huì)類型

2. 如何洽談關(guān)鍵人

3. 如何策劃活動(dòng)

4. 活動(dòng)前的宣傳造勢(shì)

5. 活動(dòng)流程的設(shè)計(jì)

6. 活動(dòng)內(nèi)容的講解設(shè)計(jì)

7. 活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的巧妙互動(dòng)

三、正負(fù)激勵(lì)——發(fā)揮員工無限潛力

1. 外拓小組組隊(duì)

2. 每組簽單目標(biāo)

3. 轉(zhuǎn)化率目標(biāo)/支用目標(biāo)

4. 每日首單獎(jiǎng)勵(lì)

5. 每日多單獎(jiǎng)勵(lì)

6. 完成獎(jiǎng)勵(lì)/未完成懲戒

第五講：理念篇——從被動(dòng)營(yíng)銷到主動(dòng)營(yíng)銷的轉(zhuǎn)變

一、主動(dòng)營(yíng)銷理念認(rèn)知

1. 營(yíng)銷的層次

1）第一層：辦理型

2）第二層：推銷型

3）第三層：營(yíng)銷型

4）第四層：經(jīng)營(yíng)型

案例分析：帶個(gè)平板見客戶——“郵儲(chǔ)銀行Z分行最年輕的支行負(fù)責(zé)人”紀(jì)實(shí)分享

2. 客戶化思維對(duì)銷售的影響

1） 產(chǎn)品化思維：站在銀行角度的銷售

2） 客戶化思維：站在客戶角度的銷售

3. 提升客戶化思維能力

1. 客觀條件

2. 質(zhì)疑能力

3. 廣闊視野

案例分析：工商銀行C分行金牌客戶經(jīng)理是如何整合信息資源幫到私行客戶

二、主動(dòng)營(yíng)銷給自身帶來的價(jià)值

1. 自身晉升通道的變化

案例：建設(shè)銀行X分行行長(zhǎng)堅(jiān)定地說：“客戶經(jīng)理要能上能下”

2. 角色轉(zhuǎn)換

1）坐商→行商→“電商”

2）打破舒適圈

3. 個(gè)人職涯發(fā)展規(guī)劃

1）我在哪？——建立個(gè)人職涯

2）我想去哪？——職涯目標(biāo)設(shè)定

3）我怎么去？——解析內(nèi)、外職業(yè)生涯的密碼

4）客戶經(jīng)理的發(fā)展路徑及內(nèi)外動(dòng)力

周老師

周文老師 銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練專家

中山大學(xué)工商管理碩士

AACTP國(guó)際注冊(cè)培訓(xùn)師

曾獲中國(guó)工商銀行“優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師”

曾任：國(guó)有銀行個(gè)金部負(fù)責(zé)人

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東分行零售信貸業(yè)務(wù)指定培訓(xùn)師

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳分行信用卡及個(gè)貸業(yè)務(wù)指定培訓(xùn)師

中國(guó)銀行廣西分行信用卡分期及消費(fèi)貸業(yè)務(wù)指定培訓(xùn)師

興業(yè)銀行總行財(cái)富管理與私人銀行項(xiàng)目指定講師

長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行存貸一體化營(yíng)銷指定培訓(xùn)師

廣東農(nóng)信系統(tǒng)農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型指定培訓(xùn)師

講師擅長(zhǎng)：信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷（經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸、個(gè)貸）、信用卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷（辦卡、開卡、首刷、喚醒、分期）、存款營(yíng)銷（開門紅、行外吸金、存款沖刺）、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型（對(duì)公轉(zhuǎn)型、零售轉(zhuǎn)型、智能化轉(zhuǎn)型）

周老師擁有15年一線營(yíng)銷及培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，任職中國(guó)工商期間，個(gè)人累計(jì)信用卡營(yíng)銷逾1000張，分期交易額達(dá)2000萬以上，外拓開發(fā)新客超500戶（商戶、小企業(yè)主等）,曾助力中國(guó)工商銀行深圳學(xué)府路支行連續(xù)3年達(dá)成信用卡150%完成率，全量金融資產(chǎn)考核系統(tǒng)內(nèi)前三名，VIP客戶晉級(jí)量居全行第一。

周老師近8年以來受聘于國(guó)內(nèi)各銀行，進(jìn)行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)講授，曾為工行、建行、中行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)銀行、中信、光大、興業(yè)、各地城商行、農(nóng)商行及農(nóng)信系統(tǒng)等各地行進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升培訓(xùn)，熟悉銀行同業(yè)產(chǎn)品和實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷技巧。連續(xù)三年每年培訓(xùn)均超過150天，共累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員將近5萬人次，平均滿意率達(dá)96%以上，返聘及推薦率近70%。

建設(shè)銀行連續(xù)8年指定合作講師，返聘輪訓(xùn)超70期

中國(guó)銀行連續(xù)7年指定合作講師，返聘輪訓(xùn)超100期

農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)6年指定合作講師，返聘輪訓(xùn)超50期

農(nóng)商銀行連續(xù)4年指定合作講師，返聘輪訓(xùn)超30期

郵儲(chǔ)銀行連續(xù)3年指定合作講師，返聘輪訓(xùn)超30期

部分返聘記錄：

銀行合作及返聘課題合作期數(shù)

廣東中行《開門紅營(yíng)銷》、《沙龍營(yíng)銷》、《外拓營(yíng)銷》、《優(yōu)秀員工服務(wù)與營(yíng)銷能力提升》、《大堂經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》16期

浙江建行《外拓營(yíng)銷》、《智能化轉(zhuǎn)型廳堂營(yíng)銷》、《公司及個(gè)人客戶經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷》、《后備網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》12期

廣西中行《沙龍營(yíng)銷》、《外拓營(yíng)銷》、《開門紅營(yíng)銷》、《信用卡及分期營(yíng)銷》、《貸款營(yíng)銷》、《智能化廳堂營(yíng)銷》12期

深圳農(nóng)行《信用卡外拓營(yíng)銷》、《樂分易分期營(yíng)銷》、《信用卡廳堂營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷能力提升》10期

廣東郵儲(chǔ)《信貸外拓營(yíng)銷》、《信貸產(chǎn)說會(huì)營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷能力提升》6期

長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行《商戶信貸外拓營(yíng)銷》、《存貸一體化營(yíng)銷》、《村居外拓存款營(yíng)銷》7期

平頂山銀行《客戶經(jīng)理信貸外拓營(yíng)銷》、《大堂經(jīng)理廳堂營(yíng)銷》7期

山東省內(nèi)農(nóng)商行《開門紅營(yíng)銷》、《建檔與信貸營(yíng)銷》、《微沙龍營(yíng)銷》11期

武漢農(nóng)商行《外拓營(yíng)銷》、《信貸營(yíng)銷》、《廳堂營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷》11期

湖北建行《廳堂營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷》11期

重慶工行《存款營(yíng)銷—行外吸金》、《ETC營(yíng)銷》11期

江蘇中行《對(duì)公營(yíng)銷》、《開門紅營(yíng)銷》、《沙龍營(yíng)銷》、《廳堂營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷》10期

廣東農(nóng)行《對(duì)公營(yíng)銷》、《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》、《沙龍營(yíng)銷》、《廳堂營(yíng)銷》10期

新疆中行《開門紅營(yíng)銷》、《來聚財(cái)商戶外拓營(yíng)銷》、《廳堂營(yíng)銷》、《信用卡及分期營(yíng)銷》10期

滄州建行《開門紅營(yíng)銷》、《代發(fā)工資沙龍營(yíng)銷》9期

河南建行《大堂經(jīng)理營(yíng)銷技能提升》、《客戶經(jīng)理綜合營(yíng)銷提升》9期

河北中行《沙龍營(yíng)銷》、《智能化轉(zhuǎn)型廳堂營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷》8期

湖南建行《沙龍營(yíng)銷》、《顧問式營(yíng)銷能力提升》8期

廣東英德農(nóng)商行《廳堂營(yíng)銷》、《存貸一體外拓營(yíng)銷》7期

廣東高明農(nóng)商行《廳堂營(yíng)銷》、《存貸一體外拓營(yíng)銷》7期

廣東農(nóng)信《智能化轉(zhuǎn)型廳堂營(yíng)銷》、《員工綜合化營(yíng)銷能力提升》6期

武漢工行《企業(yè)客戶外拓營(yíng)銷》、《客戶經(jīng)理電話營(yíng)銷》5期

廣東光大銀行《廳堂營(yíng)銷》、《電話營(yíng)銷》5期

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部分業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)（培訓(xùn)+輔導(dǎo)）：

● 重慶工行南岸支行《行外吸金》項(xiàng)目

為實(shí)現(xiàn)存款沖刺目標(biāo)，集中培訓(xùn)行外吸金策略，導(dǎo)入工具和話術(shù)，最終實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款較年初增長(zhǎng)7.27億，6月當(dāng)月增長(zhǎng)4.87億，全行系統(tǒng)排名第2名。

● 廣東肇慶郵儲(chǔ)《開門紅存款與保險(xiǎn)》項(xiàng)目

為實(shí)現(xiàn)開門紅存款和保險(xiǎn)目標(biāo)，集中培訓(xùn)行外吸金和保險(xiǎn)營(yíng)銷策略，導(dǎo)入工具和話術(shù)，兩周時(shí)間某支行存款時(shí)點(diǎn)新增4500萬，保險(xiǎn)銷售307萬。

● 廣東英德農(nóng)商行《開門紅存款與保險(xiǎn)》項(xiàng)目

為配合總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)2020年存款及中間業(yè)務(wù)發(fā)展，集中培訓(xùn)廳堂營(yíng)銷、外拓營(yíng)銷，共計(jì)實(shí)現(xiàn)存款新增超10億，首次突破200億，保險(xiǎn)銷售超1000萬。

● 廣東清遠(yuǎn)郵儲(chǔ)城區(qū)支行《信貸外拓》項(xiàng)目

響應(yīng)國(guó)家普惠金融政策，向制造型企業(yè)、商貿(mào)類企業(yè)、個(gè)體工商戶拓展行內(nèi)貸款產(chǎn)品，最終超額完成分行制定目標(biāo)50戶（4000萬），實(shí)現(xiàn)219戶（12305萬）的貸款意向客戶簽訂。

● 深圳農(nóng)行信用卡中心《分期外呼營(yíng)銷》項(xiàng)目

制定專項(xiàng)沖刺信用卡分期業(yè)績(jī)計(jì)劃，并為網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行電話營(yíng)銷技巧提升，由信用卡中心原1800萬目標(biāo)，最終超額完成達(dá)2302萬。

● 廣西中行《金種子網(wǎng)點(diǎn)打造》項(xiàng)目

先后在百色、來賓、梧州共15家支行網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)“一點(diǎn)一策”營(yíng)銷能力提升，最終合計(jì)實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)指標(biāo)增長(zhǎng)率為：手機(jī)銀行170%、信用卡185%、信用卡分期200%。

● 深圳建行《銀行保險(xiǎn)沙龍營(yíng)銷》項(xiàng)目

輔導(dǎo)8名理財(cái)經(jīng)理開展貴賓理財(cái)講座，重點(diǎn)指導(dǎo)客戶篩選、邀約、PPT講授及現(xiàn)場(chǎng)促單技巧，最終成功邀約共88位客戶，現(xiàn)場(chǎng)成交21筆保險(xiǎn)，標(biāo)保330萬，另有19位意向客戶。

主講課程：

《拓客有方：商業(yè)銀行信貸產(chǎn)能提升》

《業(yè)績(jī)倍增：信用卡及分期電話營(yíng)銷》

《巔峰銷售：網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)力提升》

《巔峰對(duì)決：銀行外拓菁英鍛造》

《有備而戰(zhàn)：銀行拓客及產(chǎn)品“巧”營(yíng)銷》

《半年紅，紅全年：銀行巧吸金，盤存量》

《銀行電話銷售全流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《理財(cái)經(jīng)理六招活客——促中收》

授課風(fēng)格：

周老師授課情緒飽滿、扣人心弦，語言風(fēng)趣幽默、富有感染力、善于深入淺出、層層剖析，將課程的各個(gè)知識(shí)點(diǎn)以清楚的線條展示給學(xué)員，并著力培養(yǎng)學(xué)員的興趣、創(chuàng)新思維，注重提高學(xué)員應(yīng)用知識(shí)研究、解決實(shí)際問題的能力，其獨(dú)特的講授風(fēng)格，深受各地學(xué)員喜歡。

部分服務(wù)銀行：

建設(shè)銀行：深圳分行、浙江省（省分行、金華分行、舟山分行、紹興分行、嘉興分行、湖州分行、溫州分行、臺(tái)州分行、義烏分行、紹興上虞支行）、湖南省（省分行、株洲分行、常德分行、湘潭分行）、河南省（商丘分行、周口分行、南陽分行、駐馬店分行）、湖北省（省分行、襄陽分行、荊門分行、黃岡紅安支行）、四川省（省分行、攀枝花分行）、河北省（滄州分行）、山東省（青島分行）……

中國(guó)銀行：廣東省（省分行、佛山分行、東莞分行、韶關(guān)分行、茂名分行、汕頭分行、珠海分行、河源分行、梅州分行、橫琴分行、廣州珠江支行、韶關(guān)仁化支行、汕頭澄海支行）、江蘇省（省分行、連云港分行、鎮(zhèn)江分行、淮安漣水支行）、河北省（邯鄲分行、滄州分行、邢臺(tái)寧晉支行、承德新華支行）、四川省（南充分行、宜賓分行、成都彭州支行、都江堰分行）、山東省（菏澤分行）、江西省（省分行）、內(nèi)蒙古區(qū)（巴彥淖爾分行、包頭分行）、河南省（平頂山分行）、陜西省（西安楊凌支行）、廣西省（百色分行、來賓分行、梧州分行）、新疆區(qū)（昌吉分行、石河子分行、巴州分行）、天津分行、湖北省荊州分行……

農(nóng)業(yè)銀行：廣東省（廣州分行、清遠(yuǎn)分行、江門分行、佛山南海分行、湛江分行、陽江分行）、深圳分行（分行營(yíng)業(yè)部、前海分行、龍華支行、中心區(qū)支行、國(guó)貿(mào)支行、南山支行、東部支行、布吉支行、寶安支行）、湖南省（省分行、益陽分行、婁底分行）、海南省（省分行）、河南省（濮陽分行）、重慶市（渝北支行）、云南省（文山分行）……

工商銀行：廣東省（肇慶分行、陽江分行）、湖北省（武漢蔡甸支行）、重慶市（南岸支行）……

郵儲(chǔ)銀行：廣東省（深圳分行、陽江分行、佛山分行、云浮分行、肇慶分行、清遠(yuǎn)分行）、湖南省（郴州分行）、陜西省（安康分行）……

農(nóng)商行：廣東省（高明農(nóng)商行、陽江農(nóng)商行、清遠(yuǎn)農(nóng)商行、英德農(nóng)商行、梅州農(nóng)商行）、湖北省（武漢總行、化工新城支行、光谷支行、江岸支行、江漢支行、東湖風(fēng)景區(qū)支行、市民之家支行）、山東省（鄒城農(nóng)商行、兗州農(nóng)商行）……

更多銀行合作記錄：興業(yè)銀行大連分行、興業(yè)銀行無錫分行、交通銀行南陽分行、平安銀行杭州分行、中信銀行深圳分行、光大銀行廣東省分行、光大銀行中山分行、平頂山銀行總行、廣東普寧匯成村鎮(zhèn)銀行、長(zhǎng)江品牌村鎮(zhèn)銀行（總行）、虎門長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行、昆明五華長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行、云南文山長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行、西雙版納勐臘長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行……

部分領(lǐng)導(dǎo)及學(xué)員評(píng)價(jià)：

聽完周老師的分享，我很放心將后面的培訓(xùn)交給他；老師很有水平，不僅體現(xiàn)在專業(yè)性上，而且還表現(xiàn)在對(duì)人的把握上。

——廣西中行梧州分行 楊行長(zhǎng)

聽完大家對(duì)培訓(xùn)后的總結(jié)，我很激動(dòng)；更讓我激動(dòng)的是，我們這次通過培訓(xùn)，不僅有了業(yè)績(jī)提升，而且找到了方法，周老師手把手教的方法，希望以后要堅(jiān)持用起來。

——重慶工行南岸支行 劉行長(zhǎng)

周老師是我們卡中心一直合作的老師，這些年合作過的老師中，周老師特別敬業(yè)、專業(yè)，而且他的學(xué)習(xí)能力也很強(qiáng)，比我們很多員工都更了解我們的產(chǎn)品，希望大家學(xué)以致用。

——深圳農(nóng)行信用卡中心 何總

我自己也講課，我講的是通用類課程，但營(yíng)銷類課程，還是用聘請(qǐng)專業(yè)人士來講，他們有更多的工具、方法，并且是通過實(shí)踐總結(jié)出來的；周老師的課程，我很喜歡。

——湖南株洲建行人力資源部 陳總

去年跟周文老師合作過一次，今年再次選擇培訓(xùn)老師的時(shí)候，我就說“一定要周文老師過來”。

——文山丘北長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行 林行長(zhǎng)

我們信貸團(tuán)隊(duì)人員營(yíng)銷能力參差不齊，非常需要老師多培訓(xùn)、多指導(dǎo)；他們?cè)谀吧蛻糸_口營(yíng)銷、和客戶溝通的能力，以及辦沙龍活動(dòng)的能力，從周老師的課程中，學(xué)到了很多。

——清遠(yuǎn)郵儲(chǔ)城區(qū)支行公司信貸部 李經(jīng)理

部分授課照片：

平安銀行杭州分行

《存量客戶管理及精準(zhǔn)營(yíng)銷策略》建設(shè)銀行常德市分行

《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷與管理提升》

建設(shè)銀行株洲分行

《網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)與營(yíng)銷提升》農(nóng)業(yè)銀行云南省分行

《智能化轉(zhuǎn)型后大堂經(jīng)理綜合能力提升》

建設(shè)銀行南陽分行

《網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷能力提升特訓(xùn)營(yíng)》中國(guó)銀行廣東省分行

《智能化網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與營(yíng)銷技能提升》

中國(guó)銀行陜西省分行

《智能化網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與營(yíng)銷技能提升》農(nóng)業(yè)銀行深圳分行

《信用卡及分期營(yíng)銷培訓(xùn)》

農(nóng)業(yè)銀行湖南省分行

《銀行客戶服務(wù)銷售技能提升》農(nóng)業(yè)銀行文山分行

《導(dǎo)“八步六法”，促網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型》

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