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課程背景

在銀行零售業務發展中，基金業務是中收的重要來源，而合規銷售是重中之重，持證上崗是銀保監業務監督檢查的重點。同時，掌握常用的基金知識也有利于基金業務的發展。

本課程為提升基金從業人員職業道德與執業規范水平，確保基金從業人員掌握與了解基金行業相關的基本知識與專業技能，具備從業必須的執業能力，順利在短時間內通過考試，特推出此課程。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點與難點；

● 學習基金從業人員必備的基本知識和專業技能，幫助學員順利通過考試；

● 提升學員的銷售合規意識，提升基金專業知識。

課程對象：

基金從業資格考試報名人員

課程方式：

考點串講+真題演練+現場答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規、職業道德與業務規范

2. 科目二：證券投資基金基礎知識

二、考試形式

1. 機考：題庫制

2. 時長：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識點對比

舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開放式基金的對比等。

3）數字題在法律法規中考察較多。

4）計算題

舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務報表分析、債券估值、資本資產定價模型等。

7. 分值分布

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規、職業道德與業務規范（科目一）

一、金融市場、資產管理與投資基金

1. 居民理財與金融市場

2. 金融資產與資產管理行業

3. 我國資產管理行業的狀況

4. 投資基金簡介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點

2. 證券投資基金的運作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運作方式

4. 證券投資基金的起源與發展

5. 我國證券投資基金業的發展歷程

6. 證券投資基金業在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場

3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

四、證券投資基金的監管

1. 基金監管概述

2. 基金監管機構和自律組織

3. 對基金機構的監管

4. 對公開募集基金的監管

5. 對非公開募集基金的監管

五、基金職業道德

1. 道德與職業道德

2. 基金職業道德規范

3. 基金職業道德教育與修養

六、基金的募集、交易與登記

1. 基金的募集與認購

2. 基金的交易、申購和贖回

3. 基金的登記

七、基金的信息披露

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當事人的信息披露義務

3. 基金募集信息披露

4. 基金運作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

八、基金客戶和銷售機構

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機構

3. 基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

九、基金銷售行為規范及信息管理

1. 基金銷售機構人員行為規范

2. 基金宣傳推介材料規范

3. 基金銷售費用規范

4. 基金銷售適用性與投資者適當性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開募集基金的銷售行為規范

十、基金客戶服務

1. 客戶服務概述

2. 客戶服務流程

3. 投資者保護工作

十一、基金管理公司治和風險管理

1. 治理結構

2. 組織架構

3. 風險管理

十二、基金管理的內部控制

1. 內部控制的目標和原則

2. 內部控制機制

3. 內部控制制度

4. 內部控制的主要內容

十三、基金管理人的合規管理

1. 合規管理概述

2. 合規管理機構設置

3. 合規管理的主要內容

4. 合規風險

第三講：證券投資基金基礎知識（科目二）

一、投資管理基礎

1. 財務報表

2. 財務報表分析

3. 貨幣的時間價值與利率

4. 常用描述性統計概念

二、權益投資

1. 資本結構

2. 權益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

三、固定收益投資

1. 債券與債券市場

2. 債券價值分析

3. 貨幣市場工具

四、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠期合約和期貨合約

3. 期權合約

4. 互換合約

五、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權投資

3. 不動產投資

4. 大宗商品投資

六、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說明書

4. 基金公司投資管理架構

七、投資組合管理

1. 現代投資組合理論

2. 資本市場理論

3. 被動投資和主動投資

4. 資產配置和投資組合構建

八、投資交易管理

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執行

3. 基金公司投資交易管理

九、投資風險的管理與控制

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執行

3. 基金公司投資交易管理

十、基金業績評價

1. 基金業績評價概述

2. 絕對收益與相對收益

3. 業績歸因

4. 基金主動管理能力分析

5. 基金業績評價業務體系

6. 全球投資業績標準

十一、基金的投資交易與結算

1. 基金參與證券交易所二級市場的交易與結算

2. 銀行間債券市場的交易與結算

3. 海外證券市

4. 場投資的交易與結算

十二、基金估值、費用與會計核算

1. 基金資產估值

2. 基金費用

3. 基金會計核算

4. 基金財務會計報告分析

十三、基金的利潤分配與稅收

1. 基金利潤及利潤分配

2. 基金稅收

十四、基金國際化的發展概況

1. 海外市場發展

2. 中國基金國際化發展

實戰：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題

郝老師

郝明玉老師 私人銀行財富管理專家

10年銀行產品營銷、資產配置經驗

南開大學經濟學碩士

金融理財師（AFP）

曾任：鄭州銀行 | 理財經理

曾任：平安銀行 | 貴賓理財經理

現任：民生信托 | 私人銀行客戶經理

擅長領域：私人銀行/資產配置/理財經理營銷技巧/零售轉型/外拓實戰/廳堂營銷策劃/信用卡營銷

☆專業認證：銀行從業資格/基金從業資格/證券從業資格/保險從業資格/會計從業資格

☆理財行家：開發150名百萬級高凈值客戶，服務高凈值客戶300+人，管理資產高達10+億

☆獲獎達人：在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經理”“財富管理先鋒”“銀行業務突出貢獻獎”等諸多榮譽

實戰經驗：

郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機構工作，歷任大堂經理、理財經理、私人銀行客戶經理等崗位，積累了十余年零售業務一線實戰經驗，對高凈值客戶關系維護、資產配置、財富管理等私人銀行業務有獨到的見解和扎實的理論基礎：

【銀行產品推廣-外拓營銷】

◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯動、特約商戶商圈經營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內吸引客戶在銀行個人存款規模達5000萬；且半年內信用卡的發卡數達到300張以上，個人業績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發的“電子銀行業務突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。

◆ 2020年舉辦產品路演56場，產品成交量累計達230單；舉辦服務類沙龍20場，每場活動平均拉新資產200萬；異業聯盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。

【高凈值客戶財富管理-資產配置】

◆ 在鄭州銀行管理的數十名高凈值客戶，其中一半私行客戶的資產全部為行外拉新資金，33%客戶由存量低效客戶提升，總資產管理規模達9000萬，并多次獲得年度“十佳理財經理”；

◆ 通過產品資產配置、客戶關系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產品，鎖定了高凈值客戶穩定的資產量，有效防止了客戶資產流失，2018年-2019年實現個人綜合業績分行TOP1,全省TOP10，榮獲了“平安銀行鄭州分行財富管理先鋒”；

◆ 為民生信托開發22名600萬以上高凈值客戶，其中資產量億萬級別客戶5位，擅長引導客戶由固收類投資偏好轉型為權益類投資，實現每月基金業績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

【營銷團隊管理-理財賦能】

◆ 每年輔導新晉員工一次性通過基金從業資格證、保險從業資格證等從業資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業從業資格證。

◆ 指導團隊開發維護睡眠客戶群體，帶領團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產管理規模新增任務，帶領團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。

◆ 每年為團隊進行《新晉大堂經理崗前培訓》、《信用卡外拓實戰》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標固收產品》等內容培訓，并且針對存款、信用卡等外拓項目進行過專項輔導，提升了學員對銀行廳堂營銷和銀行理財產品的認知，累計達100天。

主講課程：

《高朋滿座—私人銀行客群經營及營銷秘籍》

《化繁為簡—打通資產配置任督二脈》

《專業至上—金牌理財經理綜合技能提升》

《金榜題名—基金從業資格考試考前培訓》

《“基”流勇進—新零售銀行基金銷售實戰》

《匠心精神—銀行服務升級與投訴處理技巧》

《談笑風生—理財經理電話約訪的流程與技巧》

授課風格：

● 幽默大氣，超級控場：風格多元而靈動，語言表現幽默且不失嚴謹，具有感染力的演繹風格斬獲學員粉絲無數；

● 學員視角，細致入微：擅長捕捉培訓的重難點，對專業化銷售流程和高凈值客戶營銷等，有深刻而系統的見解。培訓節奏根據學員反映實時調整，現場互動效果極佳，好評如潮；

● 實操性強，干貨滿滿：課程設計結合多年工作積累的真實而豐富的案例，以解決實際工作中的痛點為目標，綜合運用線上線下工具，課上滿滿都是干貨，學員培訓過后可以直接實戰。

部分服務客戶：

郵儲銀行、農業銀行、平安銀行、浦發銀行、中原銀行、鄭州銀行、平頂山銀行、河南省農信社、民生信托、民生證券、中原證券、平安保險、新華保險、恒天財富……

部分客戶評價：

在證券公司工作，我們的優勢是投研，分析各種研報、報表，但是客戶維護方面一直都很乏力，這幾年做財富管理轉型也很痛苦。聽了郝老師的課，了解了銀行是如何服務客戶、營銷客戶的，為我們今后的轉型帶來了很大的指導性意見和建議。

——民生證券焦經理

郝老師真是一位好老師！課程非常接地氣，講的都是我們能聽懂的大白話，一聽就是一線干出來的，聽完課程以后馬上就能用到實際工作中，干貨滿滿。

——某銀行大堂王經理

在郝老師的兩天課程中，內容豐富緊湊，授課方式多樣，有講授、有互動、有研討，把培訓落到實處，學員反饋獲益良多，期待下次有更多的聽課機會。

——某銀行網點羅主任

之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔心自己專業度不夠。上過課之后，重新燃起了基金銷售的激情，專業度馬上提高了好多，話術直接就能用，立竿見影，工作這么多年第一次超額完成了基金任務。

——某銀行理財經理

以前工作是胡子眉毛一把抓，每天面訪幾個客戶、打幾個電話都是隨機的，所以業績也是隨機的，不穩定。郝老師幫助大家系統梳理了理財經理的工作內容和業績目標的規劃，讓工作過程變得更加明確，業績自然也就上去了。

——某銀行大堂經理

已經考過兩次基金從業了，試過上網校聽課、看書，都不管用，怎么也考不過，老是差幾分，影響自己也影響支行。聽了郝老師的考前集訓，一方面把知識體系梳理清楚了，一方面意識到了自己復習方法和考試技巧的欠缺，終于在第三次考過了。

——某券商理財經理

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