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【課程背景】

全球金融行業對合規風險管理的要求日益提高，保監會對保險行業的監管力度也不斷加大，相應的我國保險公司已經逐步開始在合規管理方面的探索并已取得一些制度層面和實踐作用的成就，然而仍存在著管理觀念落后、機構設置缺失、專業人才不足以及核心技術匱乏等現象。本課程就當前我國保險公司合規風險管理的新要求進行解讀，并對一些典型的違規案例進行分析，希望對保險公司建立科學的合規風險管理機制、提高合規風險管理的效率有所裨益。

【課程收益】

1. 了解當前監管部門對合規經營的要求

2. 了解當前行業合規、風控的現狀及不足之處

3. 能正案例分析掌握合規、風控的操作實務

【課程對象】

保險公司的全體工作人員

【課程大綱】

1. 從2019年開給保險業的947張罰單說起。

2. 案例分析：今日突發事件——多家金融機構(含2家財險)被接管。

3. 討論：我們如何看待合規經營

第一講《保險公司資金運用管理辦法》

一、保險資金運用應當服務保險業并堅持獨立運作的原則

案例：近幾年險資舉牌上市公司

二、明確、拓寬投資范圍，與其他險資運用其他規范性文件銜接

1. 投資股權

2. 資產支持計劃業務

3. 創業投資基金等私募基金

三、對存款銀行、證券投資基金管理人資質要求發生變化

四、“重大違法違規行為”解讀

五、對投資管理人的相關規定發生變化

1. 拓寬保險資金委托投資中的投資管理人范圍

2. 新增兩項投資管理人禁止行為

3. 解讀“通道服務”

六、完善保險集團（控股）公司、保險公司內部治理要求

1. 要求建立風險責任人制度

2. 要求建立內部稽核和外部審計制度

3. 強調關聯交易要符合法律法規及監管規定

4. 明確首席投資管任職及報告事項

七、加強中國保監會的監管

1. 明確注冊不對保險資產管理產品的投資價值以及風險作實質性判斷

2. 新增兩條保監會有權限制資金運用形式和比例的情形

3. 細化處罰措施

第二講 《關于優化保險公司權益類資產配置監管有關事項的通知》

一、設置差異化的權益類資產投資監管比例。

二、強化對重點公司的監管。

三、增加集中度風險監管指標。

四、引導保險公司開展審慎投資和穩健投資。

第三講 《中國銀保監會關于開展銀行業保險業市場亂象整治“回頭看”工作的通知》

一、目標任務

二、主要內容

1.看主體責任是否落實到位

2.看實體經濟是否真正受益

3.看整改措施是否嚴實有效

4.看違法違規是否明顯遏制

5.看合規機制是否健全管用

三、工作要求

1.嚴格自查自糾

2. 依法問責處理

3. 構筑監管合力

4. 營造良好氛圍

第四講 《資管新規》

一、增加“金融資產投資公司”作為適用《正式意見》的金融機構之一。

二、明確標準化債權類資產的核心要素。

三、完善金融資產估值方法的規定。

四、明確對各類金融機構開展資產管理業務實行平等準入、給予公平待遇。

五、禁止非自有資金投資。

六、過渡期延長至2020年底。

周老師

【專業資質】

中國證券投資基金協會 會員

國家高級理財規劃師（CHFP）

深圳培訓中心 培訓師

新華人壽保險-2005年優秀講師

【工作經歷】

中國壽險市場領跑者

中國人壽財產保險股份有限公司集團 壽險業務總監

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監管總監 內訓師培養負責人

榮獲“全省業務競賽一等獎”“敬業之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務集團深圳泛華保網集團 培訓總監

連續11屆蟬聯“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風控經理、培訓部經理、私募投資公司總經理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓總經理

深圳黃金資訊公司 培訓總監

【項目輔導】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓輪訓：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產品精準營銷》 《金融消費者權益保護與發洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產品才好賣》

【授課風格】

1. 注重課前學員需求調查。

每次培訓前都要通過“問卷星”對學員的現狀與培訓需求做個基本調查。主要調查項目有：學員年齡、性別、從業年限、職級、當前工作中面臨的障礙、希望培訓解決哪些問題等等。再結合企業領導對培訓所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業的實際需求，達到解決問題的培訓目的。

2. 互動式教學

每次培訓都是全程和學員頻繁互動，比如提問讓學員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復雜的內容會請學員來講解，激發學員的主動參與性，讓廣大的學員參與到學習中來。對于參與互動的學員每次會獎勵一張外國錢幣，學習結束評選出優秀學習小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區的案例，盡量用當地的人和事、數據來進行案例分析，這樣更接近當地實際情況，更接地氣。

【服務客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農商銀行、農業發展銀行、青島農行、中國建設銀行、北京農行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業協會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產保險公司、、貴州信用聯社、印江聯社、安徽郵政、富德生命人壽、國網蒙東綜合服務公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協、太平洋保險、中國人壽保險………

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