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【課程背景 】

從改革開放40年來，伴隨我國經濟的不斷發展和金融市場的不斷開放，各種金融機構在城市和鄉村如雨后春筍般地涌現出來。特別是隨著金融機構業務綜合化改革的深入和互聯網金融的發展，金融企業之間的競爭愈發激烈。一方面，金融企業的顧客需求日益多樣化；另一方面，同類金融企業增多且業務產品同質化問題凸顯。

由于金融企業產品是一種典型的無形服務產品，具有不同于一般有形產品的獨特性和體驗性，同時又具有金融產品獨有的風險性，因此，金融服務營銷對一個金融企業的生存和發展來說尤為重要。

我們通過近20年的持續觀察發現，在傳統的銀行和保險的產品銷售中，由于產品和服務的高度同質化，為了更好地銷售本企業的產品，各家金融機構和營銷服務人員都會不約而同的比較產品，不僅比較同類產品，還橫向比較銀行、保險和證券產品，以此來證明自己的產品更優、更好。但這些行為都同國家政策相背離，甚至有誤導客戶的嫌疑。

根據《國務院關于進一步促進資本市場健康發展的若干意見》，原銀監會在2011年頒布的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，原保監會在2017年5月23日下發的保監人身險〔2017〕134號通知，中國證監會頒布的《私募投資基金監督管理暫行辦法》，以及即將落地的銀保監會“理財新規”等文件都明確要求金融服務機構應當區分一般性的業務咨詢活動與向客戶提供專業化投資理財的建議、以銷售投資理財產品為目的的顧問服務，按照防止誤導客戶或不當銷售的原則制定個人理財業務人員的工作守則與工作規范。中國銀保監會、證監會也一直強調在金融服務和產品銷售中不能詆毀同業，不能簡單，粗暴地將不同產品進行所謂的優劣比較。

而且，從投資理財和資產配置的專業角度上來看，世界上沒有任何單一金融產品是完美無缺的。要解決產品在投資理財中的不足，控制投資風險，最佳的策略是進行動態的資產配置。而要進行資產配置，金融產品的營銷人員必須全面學習、了解各類投資理財產品的作用，掌握宏觀經濟走向和微觀經濟結構，學會投資分析并進行全民的理財規劃。另一方面，由于我國金融機構商業化時間還比較短，與一些優秀的工商企業和歷史悠久的外資金融機構相比，我國金融機構的市場營銷水平還處于相對比較低的層次，對金融服務營銷的認識也是不系統的、非專業化的。大多數金融機構都把市場營銷和優先產品的營銷方式錯誤地用在了金融服務營銷活動中，導致了非常嚴重的營銷管理問題，不僅讓企業的營銷管理動作變形，也讓銷售服務人員不知所措。因此需要我們轉變營銷管理觀念和服務手段，才能真正建立起符合金融產品特點的，滿足客戶需要的服務營銷之道。

綜上所述，任何金融產品和服務的自信都不是通過簡單的比較得來的。

要增強本企業員工的產品和服務自信，最根本的策略就是建立其文化自信，這樣才能讓員工有信心，有底氣去面對市場，坦率地同客戶探討投資理財的本源問題，才能更好的幫助客戶解決各種投資理財方面的財務問題。正如2016年7月1日，習近平總書記在慶祝中國共產黨成立95周年大會上明確提出：中國共產黨人“堅持不忘初心、繼續前進”，就要堅持“四個自信”即“中國特色社會主義道路自信、理論自信、制度自信、文化自信”。“四個自信”的重要論述，創造性地拓展了黨的十八大提出的中國特色社會主義“三個自信”的譜系，凸顯了中國特色社會主義的文化根基、文化本質和文化理想，標志著我們黨對中國特色社會主義有了更加明確而開闊的文化建構。

習近平總書記特別增加和強調了“文化自信”。因為文化自信是對中國特色社會主義文化先進性的自信。堅持文化自信就是要激發黨和人民對中華優秀傳統文化的歷史自豪感，在全社會形成對社會主義核心價值觀的普遍共識和價值認同。習近平總書記說“四個自信”中，文化自信是更基礎、更廣泛、更深厚的自信，文化自信是最根本的自信。

對于金融服務企業來說，塑造強大的企業文化，并使之成為企業不可替代的核心競爭力，才能讓員工的工作有方向，有文化自豪感，才能更好地實現企業的使命。因此構建企業文化并切實落地執行才能不斷增強企業在市場競爭中的地位，實現企業的愿景目標。

我們發現，很多公司在企業文化的推進過程中，投入了相當的人力、物力，總結了一批鼓舞人心的標語口號，印制一批精美的宣傳冊，搞了幾次大型的文娛活動，出版了幾本內部刊物，便以為企業文化工作做得不錯，大家一定會非常認可企業的文化，其管理水平和業績指標一定有極大地提高。但事與愿違，員工依舊還是以前的員工，思想還是以前的思想，公司的文化氛圍并未真正建立，倒是相關領導唉聲嘆氣，剛到領導崗位時的激情、寬容、敬業、發展等令人難忘的一切都已經逝去。

如何讓員工和中層管理者充分認同企業文化？如何全面、扎實地開展企業文化落地工作？如何在企業中構建強大的企業文化，幫助企業實現既定的業績目標？這些都是企業高層管理者思考的重要問題。

為此，我們通過多年的管理實踐，經過同大量企業的互動，特別研發了一系列以企業文化建設為主線的課程，希望通過一種互動教學的形式，幫助企業員工全面認識企業文化，理解文化在職業發展中的作用，掌握企業文化構建的基本要素，最后通過10個團隊文化建設的關鍵切入點，在大量案例和互動研討中理解團隊建設的精髓，讓企業基層、中層和高層管理者運用所學知識，在團隊文化建設的實踐中去最終實現企業文化的落地。

【課程目的】

學習了解企業文化的全面知識

掌握企業文化建設的程序和方法

通過課堂案例研討和沙盤推演，從卓越團隊構建深入理解企業文化落地執行的精髓

最后讓所有參訓人員建立起符合企業核心價值觀的文化自信，從根本上提升員工在金融服務過程中的價值認同，增強他們的企業使命感，更好地實現企業目標。

【學習成果】

通過該課程的學習，能夠讓參訓學員：

清楚知道企業文化的要素和核心

明確企業文化建設的重要性

掌握企業文化4大系統構建的關鍵流程和方法

通過卓越團隊的構建研討，讓企業文化得到明確的落地和執行

在實際工作中不斷增強自信心和使命感，為廣大客戶提供更加滿意的服務

【課程特色】

解與案例分析同步進行；

既有系統化、專業化理論高點，更具有企業文化建設落地的實戰基礎；

課程案例豐富多彩，互動研討形式多樣；

將枯燥晦澀的企業文化理論同生動的案例有機結合，讓學員在課堂實戰演練中學會方法，掌握技巧。

【培訓對象 】

金融行業高層、中層和基層管理干部

金融行業全體員工

【課程大綱】

單元一、現代企業文化探討

一、何謂文化

1.不同的認知

2.文化的概念

二、文化的特征

1.結構穩定性

2.深度

3.廣度

4.建模或整合

三、企業文化

1.企業文化的定義

2.企業文化的內涵

a)形成組織效能的——共同認知系統

b)大家都能認可的——習慣性行為方式

c)隱含在價值觀背后的——基本假設系統

d)企業成員間達成的——團隊心理契約

3.企業文化同法律規范的本質區別

4.企業文化的3個層次與表現

5.企業文化的5大要素

a)價值觀念

b)精神境界

c)思維方式

d)道德倫理

e)社會形象

單元二、什么要構建企業文化

一、為什么需要企業文化

1.中國企業的頑疾

2.優秀的企業總是重視企業文化

3.優秀企業最關注的4各方面

（以下案例可以根據企業所在行業的性質進行調整）

4.成功案例——太平人壽保險公司以“三高”文化開創了嶄新的局面

5.成功案例——招商銀行的彈性授權與執行文化落地

6.失敗案例——上海浦發成都分行的輝煌與隕落

7.結論——企業文化是可持續發展的基石

8.企業文化的重要功能

9.企業文化與企業管理

a)企業文化是現代企業管理的主題

b)人力資源管理的最高境界

c)知識型企業的管理

二、課程互動與小組研討

1.課程互動：三個關于企業生存法則的小故事

2.小組研討：我同企業共發展——關于企業文化的認知

單元三、企業文化同員工職業發展

一、以人為本

1.麥克格雷“以人為本”的理論

2.看電影，找問題

案例分析：對待工作的態度（摘自電影《杜拉拉升職記》）

3.杰克韋爾奇關于企業中的4種人

4.管理小故事：物業老板的管理決定

5.小組研討：我要成為企業中的哪一種人

二、中西方組織文化的差異

1.案例分析：一個關于怎么邁過障礙的話題

2.管理小故事：古板的德國人

3.關于企業文化的歷史研究

a)為何工業革命沒有在強大的中國出現？

b)案例分析：大秦帝國構建的關鍵因素

c)中西方不同人性假設的差別

d)中西方價值判斷的差別

4.文化管理是企業管理發展的重大趨勢

5.課堂互動：西方文化適合中國企業嗎？

6.小組研討：中國企業，特別是金融機構（或者服務業、制造業、科技公司）需要怎樣的文化？

7.發表和總結

三、文化和領導力

1.領導力的定義

2.管理者和領導者的差異分析

3.小組研討與分享

a)領導者應該具有哪些才能？

b)其中最重要、最獨特的才能是什么？

4.從管理的4項基本職能看企業文化與領導力

單元四、企業文化的構建與實務

1.企業文化建設的幾個關鍵因素

1)企業家和企業家群體

2)企業的核心與中堅人才

3)全體員工

2.文化建設與使命、愿景的關系

3.企業文化建設的目標

4.企業文化建設的程序與方法初探

1)從確立企業的CIS系統開始導入

2)明確企業理念識別系統（MI），構建核心價值觀認同

3)運用企業視覺識別系統（VI），強化員工與社會認知

4)梳理企業各項管理執行制度，調整員工行為并提高執行力

（以下案例可以根據企業所在行業的性質進行調整）

a)案例分析：某一級分行在總行要求下的運營管理制度為何難以執行

b)案例分析：某銀行的內控管理制度是否有效

5.如何構建4大系統，并通過18條路徑全面落實企業文化

1)企業文化之導航系統建設

a)明確定位

b)創建模型

c)描繪愿景

d)提煉理念

e)編織手冊

2)企業文化之植入系統建設

a)推廣案例

b)講解故事

c)創建機制

d)創辦內刊

e)全員培訓

3)企業文化之保障系統建設

a)率先垂范

b)順暢溝通

c)溫暖人心

d)提升素質

4)企業文化之推動系統建設

a)布局網絡

b)督導檢查

c)強化活動

d)廣泛傳播

6.沙盤推演：我們在企業文化執行落地時的具體做法

7.小組研討（共4個問題）：

1)我們應該在企業文化編制過程中做些什么？

2)我們在員工培訓和內部刊物中應該如何推動文化建設？

3)作為一名管理者，我們應該做出怎樣的表率作用？

4)請制定關于我們在企業文化建設中的各項“軍規”

5)小組發表與講師總結

單元五、構建強大的企業文化

一、如何讓企業文化生根執行

1.企業文化同管理的關系

2.企業價值觀與員工行為

3.文化理念與典型行為分析

二、案例分析——“三步快走、階段推進”的企業文化發展戰略

三、案例分享與沙盤推演——從卓越團隊打造看企業文化構建

1.團隊是什么

1)案例分析盛夏公交站的故事

2)團隊的定義

2.卓越團隊的10大特質

1)團隊成員相互關心

a)看電影，學管理：關心團隊伙伴

b)小組研討和發表

2)團隊成員知道什么最重要

a)看電影，學管理：投降還是戰斗

b)小組研討和發表

3)團隊成員彼此溝通

a)看電影，學管理：處理工作沖突

b)小組研討和發表

4)團隊成員共同成長

a)看電影，學管理：魯子敬的團隊精神

b)小組研討和發表

5)打造一個適合團隊發展的氣場

a)看電影，學管理：巴頓將軍的軍隊文化建設

b)小組研討和發表

6)個人利益置于團隊最大利益之下

a)看電影，學管理：荀彧的智慧

b)小組研討和發表

7)團隊成員缺一不可

a)種樹的故事

b)小組研討和發表

8)培養替補隊員

a)看電影，學管理：林書豪的耐心

b)小組研討和發表

9)讓成員知道團隊的立場

a)看電影，學管理：李云龍的團隊

b)小組研討和發表

10)團隊成員愿意付出代價

a)案例分析：周瑜打黃蓋

b)小組研討：我們將在企業文化建設中付出什么代價

c)小組發表與講師總結

四、課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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