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課程大綱

第一章當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境和重點(diǎn)政策

1.近期中國的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況

2.當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)的理解要點(diǎn)

3.當(dāng)前中國金融行業(yè)與資本市場運(yùn)行狀況

4.當(dāng)前中國宏觀經(jīng)濟(jì)政策要點(diǎn)

5.當(dāng)前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

6.疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點(diǎn)

7.十四五規(guī)劃與2035遠(yuǎn)景規(guī)劃對銀行業(yè)的影響

8.兩會對銀行業(yè)近期發(fā)展的影響

9.雙循環(huán)如何影響銀行業(yè)

10.未來中國商業(yè)銀行業(yè)運(yùn)營的主要挑戰(zhàn)

11.未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢

12.當(dāng)前環(huán)境下做好商業(yè)銀行對公授信業(yè)務(wù)的主要思考

13.當(dāng)前商業(yè)銀行重點(diǎn)支持行業(yè)和重點(diǎn)投放行業(yè)

14.近期國內(nèi)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)與制造業(yè)的發(fā)展情況

15.如何看基礎(chǔ)設(shè)施，交通運(yùn)輸，傳統(tǒng)能源，新能源，城投與地產(chǎn)行業(yè)

16.人口結(jié)構(gòu)變化對經(jīng)濟(jì)，金融和行業(yè)的不同沖擊

17.商業(yè)銀行面對利率市場化，定價(jià)與混業(yè)經(jīng)營的思考

18.中小銀行業(yè)的一個趨勢：兼并重組

19.金融科技對商業(yè)銀行的影響與思考

20.其他分享

第二章商業(yè)銀行的行業(yè)分析與行業(yè)研究

1.為什么行業(yè)分析在當(dāng)前時代愈發(fā)重要

2.商業(yè)銀行的行業(yè)分析可以做什么

3.經(jīng)驗(yàn)分享：某國有大型銀行的行業(yè)分析如何做以及內(nèi)部設(shè)置

4.經(jīng)驗(yàn)分享：國際大型銀行的行業(yè)分析如何做以及內(nèi)部設(shè)置

5.經(jīng)驗(yàn)分享：行業(yè)分析如何風(fēng)險(xiǎn)偏好影響投放，客戶策略，回報(bào)與資本配置

6.經(jīng)驗(yàn)分享：行業(yè)分析與壓力測試如何應(yīng)用到日常信貸管理與授信中去

7.行業(yè)分析的主要方法

8.理解企業(yè)生命周期，生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)

9.周期性，非周期性和反周期性行業(yè)

10.?分享：某些行業(yè)的分析框架與要點(diǎn)

?行業(yè)特點(diǎn)

?經(jīng)營方式與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

11.?其他分享與總結(jié)

第三章客戶準(zhǔn)入的一些要點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)分享

1.客戶準(zhǔn)入與理解客戶：

?客戶準(zhǔn)入與如何選擇客戶

?信貸客戶準(zhǔn)入需要考慮的問題

?客戶策略與客戶拜訪

?客戶策略與計(jì)劃的制定

?什么是控制力

?理解客戶戰(zhàn)略與策略

2.好客戶不一定是好選擇

3.對于“壘大戶”的思考

4.授信額度是不是越大越好

5.客戶評級與回報(bào)的思考

6.其他分享

第四章授信審批中的信用與還款能力分析要點(diǎn)

1.小結(jié)：近期財(cái)務(wù)準(zhǔn)則變化要點(diǎn)匯總

2.常用的財(cái)務(wù)與信用分析方法要點(diǎn)

3.現(xiàn)金流分析的主要內(nèi)容和主要財(cái)務(wù)比率

4.如何衡量與分析公司的擔(dān)保能力

5.對于母子公司應(yīng)該如何分析

6.如何進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)測：要點(diǎn)分享

7.如何識別企業(yè)/借款人的過度融資與過度擴(kuò)張

8.如何識別與分析隱形債務(wù)

9.其他分享

第五章對公信貸與授信業(yè)務(wù)貸后管理要點(diǎn)

1.貸后管理中我們應(yīng)該如何去做

2.貸后管理與客戶策略調(diào)整

3.貸后檢查與貸后追蹤

?一般做法和要點(diǎn)

?分享：大型商業(yè)銀行如何進(jìn)行貸后檢查與貸后管理：流程，內(nèi)部管理，系統(tǒng)與監(jiān)控

4.其他分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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