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課程背景

金融科技正顛覆性重塑銀行業，成為銀行決勝未來的核心引擎，但多數銀行面臨“技術熱、價值模糊”“試點易、推廣難”“集成可、部署慢”的“最后一公里”困境。外部環境中，“科技金融”升為國家戰略，云計算與區塊鏈迭代加速，金融科技能力分化“數智銀行”與“傳統銀行”；同時，銀行還需應對“科技向善”監管、科技投入分化及科技能力轉量化價值的挑戰。行業變革下，客戶需求轉向“實時智能”、同業競爭聚焦“生態與數據”、監管要求升級“科技驅動風控”，金融科技已成決定銀行地位的“新產能”。本課程旨在幫銀行跨越“擁有”到“用好”的鴻溝，轉化技術勢能為業務動能。

本課程專為銀行決策者、中高層及核心骨干定制，拒絕“技術空談”與“案例堆砌”，直擊“想明白、做出來、真見效”三大痛點。課程沿用“認知—行業特色—落地實踐—思考洞察”結構，既梳理金融科技底層邏輯與生態，又拆解監管、組織、風控等關鍵模塊并工具化交付。以“業務價值優先”為核心，通過互動導入、案例講解、工具實操等形式，提供從戰略規劃到文化塑造的全指南，助力銀行將金融科技從“概念”轉“生產力”，打通賦能業務“最后一公里”，實現從“成本中心”到“增長引擎”的轉變。

課程收益

企業收益

1、戰略規劃：搭建適配自身的金融科技路線圖與治理框架，明確投資優先級與分階段落地計劃；

2、項目落地：掌握全流程關鍵要點，建立業務導向機制，降低試錯成本，提升項目成功率與復制效率；

3、業務賦能：推動業技融合，打造標桿場景，解析5大核心場景模型，掌握“科技+數據+AI”融合方法論；

4、人才文化：培育復合型人才，構建適配文化與協同機制，破除部門壁壘；

5、工具支撐：輸出可復用落地模板，提供全維度工具包，助力工具直接應用于工作。

學員收益

1、知識體系：系統掌握金融科技核心概念、技術原理、趨勢與監管邊界，建立完整知識框架；

2、工具獲取：獲得戰略規劃、場景構建等全流程實用工具與模板；

3、能力提升：增強場景識別、方案設計與落地能力，明確風險點與合規對策；

4、職業發展：提升在數字化轉型中的話語權與領導力，夯實職業競爭力。

課程對象：

銀行總/分行管理層（行長、副行長、部門總經理）；總行金融科技條線（金融科技部、數據管理部等）及業務條線（零售、對公、風控等）負責人與骨干；分行中高層管理人員、業務骨干；需系統構建金融科技知識與實施能力的相關人士

課程方式：

專家講授+案例剖析+互動工作坊/實戰演練

課程大綱

第一篇：基礎認知篇

第一講：概念及由來

導語：問渠那得清如許？為有源頭活水來。——朱熹《觀書有感》

一、科技VS金融科技

1. 科技

1）基礎：基于科學原理

2）方法：通過系統的方法和知識

3）路徑：創造和應用工具、系統、方法

4）目標：解決實際問題、推動生產力和社會進步

5）生長路徑：從知識走向實踐，從學者走向工匠

2. 金融科技

1）基礎：科學技術（大數據、云計算、人工智能、區塊鏈）

2）方法：解構傳統金融

3）路徑：創新業務模式、產品服務、流程機制

4）目標：提升效率、延伸觸角、降低風險

5）生長路徑：從通用走向垂直，從后臺走向前臺

二、發展歷程

1. 金融科技發展歷程

1）1950+：計算機+自動化

2）1990+：服務器+網絡+客戶端

3）2010+：智能手機+app

4）2020+：數字化+人工智能

2. 銀行的發展歷程

1）2000+：網點時代（實體網點+面對面服務）

2）2010+：在線時代（桌面互聯網+遠程）

3）2015+：移動互聯網時代（移動服務+觸手可及）

4）2020+：數字化+人工智能時代（數據驅動+智能服務）

結論：科技是銀行發展的引擎，科技進步是推動銀行代際躍升的關鍵推動力

三、突出貢獻

小組討論：沒有你的日子里：沒有金融科技之前，銀行是什么樣子？

1. 拓展了銀行服務的邊界

2. 推動了普惠金融的發展

3. 提升了銀行服務的體驗

4. 推動了銀行的系列創新

四、三大關系

1. 金融科技與互聯網金融

個人發言：你認為金融科技和互聯網金融是什么關系？

2. 金融科技與數字化/AI

3. 金融科技與安全

工具：《金融科技底層技術實用手冊》（員工實用工具手冊）

第二講：現狀及生態

導語：待到山花爛漫時，她在叢中笑

一、監管環境

1. 監管機構

1）牽頭機構：中國人民銀行（PBOC）主導

2）具體機構

——中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會、科學技術部、國務院國有資產監督管理委員會

2. 監管理念：強調“科技向善”和風險防控

3. 監管政策

1）《銀行業保險業科技金融高質量發展實施方案》

2）《加快構建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》

3）《金融科技發展規劃（2022-2025年）》

4）《金融標準化“十四五”規劃》

4. 監管手段：政策指導、風險監測、創新沙盒

5. 監管目標：金融科技與傳統金融深度融合、防范系統性風險

監管案例：2025年5月，多個部門聯合印發《加快構建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》，進一步強化監管協作

二、銀行應用

1. 主要應用的6大領域：支付清算、借貸融資、財富管理、保險、零售銀行、交易結算

2. 應用程度

互動導入：小組辯論賽 金融科技發展程度與銀行的經營業績的關系

1）國有大型銀行

2）股份制銀行

3）城市商業銀行和農村金融機構

總體趨勢：銀行機構投入增速加快、聚焦數字化轉型和智能化升級、設立專營機構和自建中臺、從輔助工具向核心競爭力演變

三、技術提供

個人發言：你知道中國有哪些金融科技相關的服務商，他們的核心技術和特點是什么？

1. 科技巨頭主導的金融科技公司（非傳統銀行，但持牌運營）

2. 傳統銀行的金融科技子公司或平臺

3. 其他專業FinTech服務提供商

第二篇：行業特色篇

第三講：用“金融科技”解構“銀行經營”

導語：雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越

一、戰略規劃：頂層設計與路徑明確

1. 四規合一

1）金融科技總體規劃

2）數字化轉型規劃

3）人工智能規劃

4）業務發展規劃

四種規劃的融合邏輯：以業務發展為牽引，以數字化轉型為載體，以人工智能為引擎，以金融科技為底座，形成“戰略-技術-業務”三位一體的協同體系

2. 對接監管

1）本行科技相關戰略融入國家戰略

2）五篇大文章

——科技金融作為首篇，驅動其他四篇：普惠金融借FinTech下沉服務、數字金融加速數據流通、綠色金融用AI碳追蹤、養老金融AI規劃長壽投資

3. 量化目標

1）設定考核緯度

多維框架：增長、質量、創新、可持續、效率

2）量化考核目標

3）劃分責任主體

——總部（戰略統籌）、分支（執行開發）、條線（創新風控）、個人（運營反饋）；RACI矩陣明確權責

4）明確協同機制

案例：建設銀行跨部門協同機制，確保目標分解到崗

二、組織架構：機構設立與授權優化

個人發言：請你介紹你們銀行在金融科技方面的機構設置情況并進行點評存在的問題和優勢

1. 總體協調領導小組

1）定位：總體管控金融科技、數字化、人工智能三個領域

2）職責：戰略決策、風險把關、資源協調、績效評估

案例：寧波銀行科技委員會，統籌三領域規劃

2. 專屬領導小組

1）金融科技領域專項推動領導小組

2）數字化轉型專項推動領導小組

3）人工智能專項推動領導小組

4）專項領導小組間的協作機制

3. 專屬部門

1）金融科技部

2）數據管理部

3）人工智能賦能部

4）金融科技子公司

案例1：并列部門制：建設銀行：數據管理部門；

案例2：二級部門制：寧波銀行：數據部門為科技部門的二級部門；工行/建行：工銀金科、建信金科

4. 融合團隊

1）分散制

2）派駐制

3）集中制

4）優劣比

三、人才梯隊：外部引進與內部培養

1. 金融科技人才

1）技術應用能力（API集成、區塊鏈開發）

2）業務融合能力（FinTech產品設計）

3）風險意識（合規模型開發）

核心崗位：FinTech產品經理、區塊鏈工程師、智能合約開發者

2. 數字化人才

1）數據治理（ETL工具使用）

2）流程自動化（RPA部署）

3）數字營銷（BI分析）

核心崗位：數字化轉型顧問、數據工程師、數字渠道設計師

3. AI人才

1）機器學習（TensorFlow/PyTorch）

2）自然語言處理（NLP模型）

3）AI倫理（偏見檢測）

核心崗位：AI算法工程師、機器學習科學家、AI治理專員

4. 三類人才的培養機制

基礎培訓（在線課程，覆蓋率100%）→專項進階（項目實踐，6個月輪崗）→領導力提升

案例：建設銀行專業人才梯度培訓機制

四、技術基礎：系統建設與數據治理

1. 核心系統與業務系統

案例：恒豐銀行“恒心工程”、國家開發銀行與廣西農廣西農信社核心系統重構工程

2. 業務規劃與科技系統規劃

3. 數據研發、數據治理與科技系統

4. 項目外包與自主研發能力

案例1：工商銀行：全過程自主能力的形成與延續

案例2：平安銀行：全領域自主能力矩陣

案例3：恒豐銀行：自主能力提升取得顯著成效）

五、風險合規 安全為本與守牢底線

個人發言：這三個安全崗位，你覺得哪個崗位最有技術含量，為什么？

1. 科技安全：漏洞掃描、入侵檢測、應急響應

2. 數據安全：加密傳輸、訪問控制、備份恢復；定期審計，零信任架構部署

3. 人工智能安全：模型審計、魯棒性測試、倫理審查

三個領域安全的內在邏輯

1）科技安全為基礎，提供硬件/網絡防護

2）數據安全為核心，支撐AI訓練和決策

3）AI安全為上層，確保應用價值最大化；三者閉環，嵌入DevSecOps

4. 金融科技制度矩陣

1）科技相關制度體系

2）數據相關制度體

3）人工智能相關制度體系

六、文化運營 流程再造與變革推動

1. 科技是第一生產力

2. 數據文化核心

3. 人工智能文化核心

——倫理優先、人機協同、持續學習

4. 將文化融入業務模式和流程中

案例分享：月度“FinTech故事會”

個人發言：請對你們銀行金融科技文化進行簡要介紹，并指出做得很好的三點。（酌情）

工具：《FinTech政策與銀行應對自檢表》（Checklist）

第四講：用“科技+數據+AI”聯合賦能“業務場景”

導語：三軍過后盡開顏

一、融合賦能的方法論體系

1. 需求分析方法論

1）痛點挖掘

工具：Empathy Map

2）場景建模

工具：BPMN流程圖

3）可行性評估

4）藍圖繪制

工具：科技數據AI三維賦能路徑圖

2. 技術選型方法論

1）匹配原則

2）集成策略

3）評估體系

4）治理機制

3. 實施推進方法論

1）敏捷開發

2）DevOps一體化

3）變革管理

4）持續優化

二、融合賦能5類業務場景

1. 手機銀行全旅程服務

2. 零售客戶精準營銷

3. 零售客戶智能投顧

4. 數字化智能風控

5. 對公存量客戶經營

小組工作坊：根據以上案例，請為本行設計一個金融科技、數字化、人工智能三者融合的場景案例

工具：《賦能藍圖圖譜（科技數據AI三維矩陣）》

第五講：用“金融科技”賦能“科技金融”

導語：春風楊柳萬千條，六億神州盡舜堯

一、“五篇大文章”整體視圖及背景

個人發言：請說出五篇大文章的名稱及主要內容

1. 五篇大文章整體視圖

1）科技金融

2）普惠金融

3）數字金融

4）綠色金融

5）養老金融

2. 五篇大文章之間的相互關系

1）科技金融與普惠金融

案例聯動：中小企業數字化轉型；風險共享：聯合風控模型

2）數字金融與綠色金融

3）養老金融與科技金融

特點：整體閉環（循環賦能模型）-科技金融為核心引擎，驅動其他四篇協同發力

二、“科技金融”大文章的核心內涵和要點

1. 創新融資支持

——提供全生命周期、多層次金融工具，破解科技企業“融資難、貴”問題

案例：工商銀行“產業鏈孵化貸”

2. 風險防控機制

——構建多元化風險分擔體系，提升科技金融韌性

1）擔保與保險創新

案例：民生銀行“科創金融螢火平臺”

2）動態評估與監測

案例：招商銀行“科創貸”模型

3. 生態體系建設

——打造銀行-政府-產業多方協作網絡，推動資源高效配置

1）專業機構設立

案例：工商銀行金融科技公司，專注區塊鏈應用，支持產業鏈上下游科創企業融資

2）伙伴網絡拓展

案例：民生銀行“螢火平臺”的股權撮合模塊

4. 績效考核體系

——建立量化、多維指標框架，激發機構內生動力

1）核心指標設計

案例：國有大型銀行考核，將科技金融納入“五篇大文章”綜合服務能力評估

2）責任主體劃分

案例：2025年實施方案中，銀行業分層考核，支持科技型中小企業授信戶

5. 政策對接與可持續

——融入國家戰略，確保科技金融綠色高質量發展

1）監管政策嵌入

案例：2025年七部門聯合舉措，指導銀行通過FinTech支持科技創新融資，涵蓋標準建設和風險管理

2）綠色與包容融

案例：國務院指導意見中，科技金融與綠色金融聯動，助力可持續發展

三、“科技金融”大文章的考核體系

1. 量化指標設計

1）余額與增速

案例：2025年銀行業目標

2）戶數與覆蓋

案例：招商銀行的戶數考核

3）創新產出

案例：工商銀行的創新KPI

4）風險質量

2. 責任主體劃分

個人發言：請說出你所在的銀行各個層級在科技金融大文章中的具體職責

1）總部責任：戰略規劃+資源統籌

案例：國有行總部模式

2）分支責任：執行落地+客戶開發

案例：城商行的分支實踐

3）條線責任：產品創新+風控

案例：股份行的條線分工

4）個人責任

案例：基層員工責任制

3. 協同與監督機制

1）跨部門協同：聯合工作組，季度聯席會議

案例：七部門聯合機制

2）外部監督：監管報告+第三方審計

案例：NFRA監督實踐

3）內部監督：KPI實時監控

案例：銀行內部可視化看板

4）激勵監督平衡：超額獎勵+偏差扣分

案例：平安銀行2025年激勵框架

4. 動態調整與評估

1）年度復盤：基于市場變化，調整指標權重

案例：央行規劃復盤

2）中期評估：半年檢查，糾偏率

案例：科技部中期評估

3）長期可持續：融入ESG，綠色科技權重

案例：五篇大文章長期觀

4）工具支持：AI考核平臺，自動化計算

案例：銀行AI考核工具

“科技金融”大文章的行業案例：

案例1：工商銀行：科創企業“產業鏈孵化貸”

案例2：招商銀行：科創資質分模型及“科創貸”

案例3：民生銀行：科創金融螢火平臺

個人互動：請根據以上知識點，對同業案例進行點評

工具：《五篇大文章框架圖（關系矩陣+政策摘要）》

第三篇：未來發展篇

第六講：金融科技面臨的制約和挑戰

導語：“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。”前路雖遠，行則將至；挑戰雖艱，謀則必克

互動導入：個人發言 請列舉你認為金融科技將面臨的三個挑戰

1. 政策不確定：2025新規頻出，適應成本高

案例：數據法更新沖擊

2. 部門壁壘：業技分離，協作效率低

案例：傳統銀行變革阻礙重重

3. 數字化智能化素養低：純科技思維，缺乏整體融合

案例：老年員工轉型難

4. 復合人才稀缺：業技數智四融合專家緊缺

案例：銀行人才缺口報告

5. 高投入低產出：FinTech ROI周期長

案例：AI項目回報慢

6. 軟件生態碎片：多廠商集成難

7. 數據標準不一：跨機構共享障礙

案例：開放銀行API沖突

工具：《挑戰映射表（問題-影響-應對三維矩陣）》

第七講：金融科技的未來暢想

導語：可上九天攬月，可下五洋捉鱉

一、量子計算與加密革命

1. 量子安全加密：筑起新時代的“金融長城”

2. 量子計算賦能金融：從“防御”到“進攻”的戰略價值挖掘

二、監管與生態演進：從合規約束到創新賦能

1. 動態監管框架優化

2. 生態伙伴協同強化

三、核心技術池繼續拓展

1. 腦機接口金融

1）思維支付：腦波認證，安全無接觸

案例：腦機支付原型

2）神經網絡優化：BCI增強傳統AI學習

案例：未來腦金融

2. 合成生物與金融

1）生物資產融資：基因編輯企業貸款評估

案例：合成生物基金

2）可持續生物鏈：合成材料綠色融資

案例：合成綠色貸

3. 空間計算與金融

1）虛擬網點：AR/VR沉浸式服務，遠程面簽、虛擬理財顧問

2）地理金融：LBS+風控模型，區域經濟畫像，精準信貸投放

3）數字地產：元宇宙中的銀行網點，虛擬資產抵押與交易

4）時空數據風控：行為軌跡分析，反欺詐與客戶偏好預測

4. 零知識證明與隱私金融

1）匿名交易：ZK-proof實現交易驗證而不泄露數據

2）合規披露：選擇性披露客戶信息，滿足監管且保護隱私

3）聯合風控：多方數據計算而不共享原始數據

4）數字身份：去中心化身份系統，用戶自主控制身份數據

四、跟數字化和人工智能進一步融合賦能

1. 超個性化服務

1）腦機+AI畫像：思維數據深度個性化

案例：腦AI金融助手

2）元宇宙數字孿生：虛擬客戶模擬，服務預測試

案例：孿生銀行服務

3）量子AI決策：量子增強學習，復雜優化

案例：量子智能顧問

2. 生態系統重構

1）去中心化DAO銀行：社區治理金融產品

2）空間+腦機協作：沉浸式全球交易

案例：空間腦金融

3、監管與倫理演進

1）AI全球治理：跨國倫理標準，防范偏見

案例：國際AI金融規范

2）生物倫理金融：基因數據使用界限

案例：基因金融倫理

個人發言：回顧這兩天的學習內容 說說這兩天的學習體會

工具：《挑戰機遇分析（SWOT未來版）》

江老師

江潯楷老師 金融數字化落地專家

22年銀行/金融科技公司實戰經驗

中級經濟師

山東財經大學產業導師

多層級成長：跨越網點、支行、省分行、總行

【傳統銀行→金融科技→數字化轉型→AI落地】

曾任：某全國行股份制銀行丨數據資源部、總經理助理

曾任：平安金融壹賬通（上市金融科技公司）丨高級運營總監

曾任：中國工商銀行總行丨高級經理

曾任：中國工商銀行湖北省分行丨客戶經理

多技術科研：數字化轉型科研成果/技術輸出

→1部專著：參與行業首部數據資產入表專著《數據資產入表全流程解析》；

→2項發明專利：《一種金融行業數據標準對標的方法、系統、設備及介質》《元數據管理方法、系統、設備及存儲介質》

多維度認可：獲得多項高含金量獎項

→榮獲中國人民銀行頒發的“金融科技發展獎”三等獎

→獲得工商銀行總行頒發的“產品創新獎”

→被中小銀行互聯網金融聯盟評為“最具魅力講師”

→入選中國下一代教育基金會年度微公益個人優秀案例

多銀行實踐：為多個銀行實現數字化轉型提升

→中國工商銀行：策劃“人脈挖寶”活動，開創社會化營銷先河；獲客成本0.22元/人，獲評《每日經濟新聞》年度最佳案例等十多項年度大獎；

→恒豐銀行：主導數字化賦能平臺矩陣，帶領團隊搭建“模型工場、BI數據分析平臺、自主用數平臺、數字化協作平臺”四大數字化底座，支撐全行業務條線數據驅動轉型；優化住房按揭貸款系統，建立線上審批機制，業務辦理周期縮短2/3，推動業務規模從30億突破百億；

→平安金融壹賬通：帶領團隊研發“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案；

擅長領域：金融科技、金融數字化、人工智能等前沿技術，全面賦能銀行前中后各環節、總分支各層次業務；策劃和組織基于社交媒體的互聯網營銷；銀行零售客戶全生命周期經營；銀行大型線上線下對外發布、論壇、大賽等活動的策劃和現場組織；單位新員工快速融入及個人發展路徑規劃和設計……

實戰經驗：

江潯楷老師擁有22年銀行/金融科技公司實戰經驗，從銀行基層網點業務筑基逐步跨越到總行數字化轉型落地實踐，兼具業務、技術、數據三視角，為多家銀行從“點-線-面”全域賦能金融科技創新與數字化轉型實踐，做到“干一行，行一行；一行行，行行行”。

?【點-單點獲客工具創新】——中國工商銀行總行

01-【1個社會化營銷先河開創】：策劃“人脈挖寶”活動，開創銀行業社會化營銷先河，吸引200萬客戶、120個國家和地區參與，獲客成本0.22元/人，獲評《每日經濟新聞》年度最佳案例，獲得年度社會化營銷獎項10余項；

02-【3大平臺落地+3大自媒體矩陣】：參與籌建總行互聯網金融營銷中心，參與“融e購、融e聯、融e行”三大平臺從0到1落地，構建“支付+投資+融資”三大業務條線，上線“工銀e支付、手機銀行理財模塊”等7大核心產品；策劃搭建“丁丁創e、融e說、趙說不誤”三大自媒體矩陣，實現H5、圖文、音頻立體傳播，官方微博粉絲從0增長至619萬，獲中國下一代教育基金會“微公益大獎”；

03-【2萬家網點營銷系統建設+8條資源線打通】：參與工行母品牌及子品牌架構梳理，升級2萬家網點營銷傳播系統建設，整合網點電視、顯示屏、海報等資源，實現宣傳素材自動化管理與效果監測，推動品牌傳播效率提升；整合個人金融、公司業務、信用卡等8大條線資源，制定年度整合營銷方案，統籌億元級營銷預算，實現全行營銷活動ROI提升；

?【線-營銷全線模式創新】——平安金融壹賬通

01-【30+大營銷工具創新+獲客模式創新】：開發智能營銷產品線，帶領團隊研發“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為貴陽銀行、樂山銀行等40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案，其中鄂州銀行用戶畫像項目使客群精準度提升60%，樂山銀行睡眠客戶喚醒率達35%；整合電信運營商流量資源，探索“運營商數據+金融科技”獲客模式，助力單一北區放款量達東/南/西區總和2倍；

02-【40+中小銀行流量支持】：發起“中小銀行流量資源池”項目，對接電信部門千萬級C端用戶，通過API接口實現流量精準導流，項目入選公司年度重點投資計劃，為40多家中小銀行提供流量資源支持。

?【面-銀行數字化全局落地創新】——恒豐銀行

01-【銀行數字化轉型頂層設計】：參與全行“十四五”戰略規劃，參與完成全行數字化轉型頂層設計，主創全行文化體系數字化表達式，主責“建設一流數字化敏捷銀行”戰略發布會，開啟全行數字化轉型序幕；

02-【業務數據驅動轉型支撐】：牽頭搭建“模型工場、恒數BI、自主用數平臺、豐秘協作平臺”四大數字化底座，實現模型管理、數據供應、分析決策、流程協作全鏈路數字化，支撐全行業務條向數據驅動轉型；牽頭“創新馬拉松、建模大賽、恒心活化大賽”三大賽事，培育數據人才，形成可復用數據模型，推動數據資產從技術工具向業務賦能轉化；

03-【金融產品敏捷落地+流程數字化改造】：推動花唄落地項目，28天完成系統對接、風控模型嵌入及業務上線，成為螞蟻集團同類合作中效率最高案例，該產品成為部門貸款余額最重要的支撐；優化住房按揭貸款系統，建立線上審批模型，業務辦理周期縮短2/3，推動業務規模從30億增長至破百億；

部分授課案例：

序號企業課題期數

1中國工商銀行

總行及各分行《互聯網金融的實戰案例及思考》50+

2中小銀行聯盟

北京金融科技產業聯盟

中國金融認證中心《零售客戶的互聯網運營》

《數據資產入表實務》

《數字化轉型實踐探索》

《互聯網金融的實戰案例及思考》8

3上海銀行、北京銀行

昆侖銀行

人民銀行《互聯網金融的實戰案例及思考》

《金融科技助力銀行零售客戶經營》

《互聯網金融與金融科技在金融行業應用》7

4佛山農商銀行

貴陽銀行、廣州銀行

山東財經大學

武漢工程科技大學

山東大學（威海）

太原大學《數據資產入表實務》

《數字化轉型實踐探索》

《金融科技賦能銀行線上獲客》

《數字化轉型及人工智能聯合賦能銀行業務》7

主講課程：

《數贏未來：銀行業數字化轉型頂層設計與落地實踐》

《人工智能在銀行的最后一公里：AI賦能與落地實戰》

《技勝未來：金融科技賦能銀行新增長引擎》

《智戰龍門：用人工智能打造超級個體》

《科技、數據、AI三箭齊發，助力零售客戶經營》

《銀行零售業務營銷新范式》

授課風格：

★ 邏輯清晰、層層遞進：以遞進式邏輯解構復雜金融業務，梳理故事線，定位關鍵問題，引導學員快速掌握核心要點。

★ 注重實戰、著眼落地：從理論到實操，提供定制化工具和解決方案，確保學員能將知識轉化為實際工作成果。

★ 沉浸教學，激發共鳴：從學員視角出發，用通俗語言講解專業內容，結合案例互動，營造高參與度的課堂氛圍。

★ 成果導向，價值交付：針對培訓目標設計課程內容，從認知提升到技能落地，助力學員和機構實現業務突破。

部分服務客戶：

銀行：中國工商銀行總行、工商銀行長春培訓中心、工商銀行杭州培訓中心、工商銀行20多家一級分行、工商銀行50多家二級分行/支行、上海銀行總行、北京銀行北京分行、昆侖銀行總行、廣州銀行總行、佛山農商銀行總行

金融機構：中國金融認證中心、人民銀行培訓中心、北京金融科技產業聯盟、中小銀行聯盟、上海金融信息行業協會、上海湖北商會、北京湖北商會、企商在線

高校：山東財經大學、武漢工程科技大學、山東大學（威海）、太原大學

部分客戶評價：

“江老師這課，聽得我是又興奮又慚愧。興奮的是，他講的‘北斗七星模型’一下子把我們零散的做法串成了體系，像給了張高清地圖。慚愧的是，我們以前確實在‘瞎忙’，數據很多但沒用出彩。他最厲害的是，能把‘數字化轉型’這種虛詞，拆解成‘客戶旅程地圖’、‘下一個最佳行動’這些我們聽得懂、能馬上動手的具體動作。課件也是，沒一句廢話，全是干貨和工具，感覺他不是在‘講課’，是在給我們‘交付解決方案’。兩天的課，我筆記本記得密密麻麻，回去就能跟團隊開會部署。”

——中國工商銀行 零售金融部高級經理 張處

“我組織過很多場培訓，江老師的課是少數能讓我從頭到尾沒摸過手機的。他的邏輯層次太清晰了，從國家戰略講到技術原理，再落到銀行具體場景，層層推進，像剝洋蔥一樣，最后讓你看到核心。而且他特別風趣。”

——中小銀行互聯網金融聯盟 培訓總監 李總

“說實話，我來之前擔心這類課程會過分鼓吹技術而忽視風險。但江老師的課非常‘實誠’，也特別透徹。他講AI落地，花了很大篇幅講‘最后一公里’的挑戰，比如模型偏見、數據隱私、監管合規，這很難得。語言很有穿透力，把技術、業務和監管三者的關系講得明明白白，讓我對如何實施‘穿透式監管’有了更清晰的思路。這才是責任的專家視角。”

——中國人民銀行某分行 科技監管處科員 王某

“江老師的課，是典型的‘把互聯網金融揉碎了、嚼爛了，喂給學員’。他能把深奧的算法、模型，用‘菜譜’、‘燃料’、‘廚房’這種生活化的比喻講出來，我的研究生們都聽得津津有味。這種‘解構’能力非常強，先把一個復雜系統拆成零件，再用一套嚴密的邏輯把它拼裝回去，讓學生不僅能‘知其然’，更能‘知其所以然’。他的課件本身就是一套極佳的研究框架，理論深度和實戰案例結合得天衣無縫，我已經跟學院申請，請他做我們的客座教授了。”

——山東大學 金融科技專業 趙老師

“太實用了！江老師講的‘天地人’三個戰場，簡直就是我們每天工作的真實寫照。他上課方式很輕松，像聊天一樣，但句句都點在要害上。比如講AI寫營銷文案，他當場演示，效果立竿見影，我們組第二天就試著用上了。沒有那些虛頭巴腦的東西。全程無尿點，因為講的都是我們正在頭疼的問題，給出的答案還特別透。”

——上海銀行 網絡金融部產品經理 劉同學

“我這個人實在，就愛聽能解決實際問題的課。江老師講‘科技金融’，沒整那些高大上的名詞，而是用‘工商銀行的產業鏈孵化貸’、‘招行的科創貸模型’這種活生生的例子，告訴我們銀行是怎么具體支持中小企業的。他把一套復雜的風控和產品設計，講得通俗淺顯，讓我這個非金融科班出身的人也聽得通透。這下我再去跟銀行談合作，心里更有底了，知道關鍵點在哪。這課，值！”

——中小企業協會 金融服務平臺負責人 周總

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