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課程背景：

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)，高凈值人群的數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模不斷增長(zhǎng)，他們對(duì)于財(cái)富管理的需求也越來(lái)越多樣化。

根據(jù)招商銀行和貝恩資本發(fā)布的《2023中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，截止2022年末，中國(guó)的高凈值人群數(shù)量達(dá)316萬(wàn)，與2020年相比增加了約54萬(wàn)。從財(cái)富規(guī)模看，截止2022年末中國(guó)高凈值人群共持有101萬(wàn)億人民幣的可投資資產(chǎn)。

然而，宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的多變、稅收政策的收緊以及法律環(huán)境的完善等因素給高凈值人士的財(cái)富管理帶來(lái)了更多挑戰(zhàn)。因此，為滿足高凈值客戶的需求，銀行銷售服務(wù)人員需要掌握更多的資訊、知識(shí)和技能。同時(shí)也幫助銀行銷售服務(wù)人員更好地服務(wù)高凈值客戶，提升他們的財(cái)富管理能力，以幫助他們應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，并提供更專業(yè)的服務(wù)。

課程旨在深入剖析高凈值客戶的需求，涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)管理、子女接班培養(yǎng)計(jì)劃、家族財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃等核心需求。通過(guò)課程學(xué)習(xí)，理財(cái)經(jīng)理能夠更好地了解高凈值客戶的需求，掌握合適的金融工具和法律安排，以提供有效的解決方案。

為此，本課程是為了應(yīng)對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化，滿足高凈值客戶的需求，提升銀行理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，從而實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展。

課程收益：

1、通過(guò)系統(tǒng)地學(xué)習(xí)財(cái)富管理相關(guān)知識(shí)，提高客戶經(jīng)理在資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的專業(yè)能力。

2、幫助理財(cái)經(jīng)理深入了解高凈值客戶的需求以及趨勢(shì)，為客戶提供更加精準(zhǔn)、個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案。

3、通過(guò)優(yōu)化財(cái)富管理服務(wù)，提高高凈值客戶的滿意度和忠誠(chéng)度，為銀行創(chuàng)造更多價(jià)值。

4、通過(guò)客戶經(jīng)營(yíng)節(jié)奏的學(xué)習(xí)，養(yǎng)成循環(huán)經(jīng)營(yíng)和開發(fā)客戶的習(xí)慣。

課程對(duì)象：

行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

課程方式：

現(xiàn)場(chǎng)講授+業(yè)內(nèi)經(jīng)典案例分析+情景演練+工具使用+行動(dòng)計(jì)劃

課程大綱：

第一篇：高凈值客戶現(xiàn)狀及經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析

第一講：高凈值客戶的畫像及現(xiàn)狀分析

互動(dòng)思考：高凈值客戶經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀是什么？

一、高凈值客戶的畫像

1. 高凈值客戶的概念

2. 高凈值客戶的標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)量及分布

3. 高凈值客戶的關(guān)注點(diǎn)

4. 中國(guó)高凈值人群的三個(gè)習(xí)慣（生活、交際、保險(xiǎn)等）

二、高凈值客戶的現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析

1. 六類高凈值客群的現(xiàn)狀及需求點(diǎn)（創(chuàng)富一代、富二代、董監(jiān)高等）

2. 高凈值客群的財(cái)富管理誤區(qū)

3. 高凈值客群財(cái)富管理的三個(gè)錯(cuò)配

3. 高凈值客群六大新趨勢(shì)（人群結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)富管理訴求等）

案例分享：有錢的窮人

第二講：內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

1. M2對(duì)市場(chǎng)的影響

2. 降息對(duì)市場(chǎng)的影響

3. 房地產(chǎn)對(duì)市場(chǎng)的影響

4. 基建和制造業(yè)對(duì)市場(chǎng)的影響

5. 高新技術(shù)和新能源對(duì)市場(chǎng)的影響

二、地緣因素影響

1. 世界動(dòng)蕩對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

2. 地緣政治對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

第二篇：如何科學(xué)進(jìn)行客戶財(cái)富管理并進(jìn)行資產(chǎn)配置

第一講：投資理財(cái)?shù)膬?nèi)涵與要點(diǎn)

一、認(rèn)清投資理財(cái)?shù)恼`區(qū)

1. 理財(cái)=投資

2. 投資=賺錢

3. 賺錢=省錢

二、投資目標(biāo)VS理財(cái)目標(biāo)

1. 投資的目標(biāo)：財(cái)富的保值增值

2. 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)：生命滿足感的最大化

三、正確理解投資的本質(zhì)

1. 實(shí)物投資

2. 資本投資

3. 證券投資

四、 正確把握理財(cái)?shù)谋举|(zhì)

1. 理財(cái)計(jì)劃

2. 資產(chǎn)管理

3. 財(cái)務(wù)咨詢

五、理財(cái)?shù)膬?nèi)容要點(diǎn)

1. 理財(cái)是理一生的財(cái)富

2. 理財(cái)是現(xiàn)金流量管理

3. 理財(cái)涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理

4. 把握投資與理財(cái)?shù)年P(guān)系

第二講：財(cái)富管理的現(xiàn)狀與途徑

一、中國(guó)銀行理財(cái)投資市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)

1. 中國(guó)高凈值人群的理財(cái)特征

2. 中國(guó)2008—2023年個(gè)人持有可投資資產(chǎn)規(guī)模及類別

3. 中國(guó)2008—2023年中國(guó)高凈值人群的可投資規(guī)模及構(gòu)成

4. 中國(guó)2009—2017年高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例及未來(lái)趨勢(shì)

案例分享：盲目的多元化投資

二、財(cái)富管理的主要內(nèi)容

1. 賺錢和收入

2. 用錢和支出

3. 存錢和資產(chǎn)

4. 借錢和負(fù)債

5. 省錢和節(jié)約

6. 護(hù)錢和保信

三、投資理財(cái)?shù)那?/p>

1. 商業(yè)銀行理財(cái)

2. 證券公司理財(cái)

3. 保險(xiǎn)公司理財(cái)

4. 投資公司理財(cái)

5. 電子商務(wù)理財(cái)

第三講：投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)工具分析

一、什么是投資理財(cái)工具

1. 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)

2. 持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益

3. 具有法律效力

4. 收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、時(shí)間性

二、投資理財(cái)工具分類

1. 儲(chǔ)蓄

2. 基金

3. 股票

4. 保險(xiǎn)

5. 債券

6. 信托

7. 貴金屬

8. 期貨

9. 外匯

三、投資理財(cái)工具對(duì)比分析

1. 安全性對(duì)比

2. 收益性對(duì)比

3. 流動(dòng)性對(duì)比

四、另類投資理財(cái)工具

1. CDS

2. ABS

第四講：資產(chǎn)配置的內(nèi)涵與財(cái)富管理的策略

討論：什么是資產(chǎn)配置？

一、資產(chǎn)配置的四個(gè)基本維度

1. 時(shí)間維度

2. 項(xiàng)目維度

3. 地域維度

4．貨幣維度

二、資產(chǎn)配置五步曲

1. 了解客戶

2. 了解風(fēng)險(xiǎn)

3. 了解目標(biāo)

4. 了解工具

5. 了解時(shí)勢(shì)

三、資產(chǎn)配置組合模型

1. 金字塔型

2. 啞鈴型

3. 紡錘型

4. 梭鏢型

四、資產(chǎn)配置策略

1. 核心——衛(wèi)星策略

2. 美林投資時(shí)鐘策略

3. 買入持有策略

4. 恒定混合策略

五、高凈值客群的七大財(cái)富管理策略

1. 制定財(cái)富管理計(jì)劃和目標(biāo)

2. 做好稅務(wù)安排

3. 做好風(fēng)險(xiǎn)管控

4. 制定適當(dāng)?shù)睦^承規(guī)劃

5. 提前做好退休規(guī)劃

6. 做好代際教育和財(cái)富教育

7. 找一個(gè)值得信賴的財(cái)務(wù)顧問(wèn)

第五講：高凈值客戶的九大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)策略

一、法律風(fēng)險(xiǎn)

案例：法律帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：聘請(qǐng)法律顧問(wèn)、關(guān)注法律法規(guī)變動(dòng)、確保業(yè)務(wù)合法、開展法律培訓(xùn)

二、政策風(fēng)險(xiǎn)

案例：政策帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：關(guān)注政策動(dòng)態(tài)、加強(qiáng)與政府相關(guān)部門溝通、適時(shí)調(diào)理經(jīng)營(yíng)策略

三、制度風(fēng)險(xiǎn)

案例：制度帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

制度風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：關(guān)注社會(huì)制度變化、積極適應(yīng)新環(huán)境、加強(qiáng)內(nèi)部管理、提高競(jìng)爭(zhēng)力

四、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：稅務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)應(yīng)對(duì)策略：人壽保險(xiǎn)、家族信托、合理贈(zèng)與

五、投資風(fēng)險(xiǎn)

案例：投資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

投資風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：開展多元化投資、嚴(yán)格投資審查、定期評(píng)估投資項(xiàng)目

六、公私財(cái)產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)

案例：家企不分帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

公私混同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：明確公私財(cái)產(chǎn)界限、建立建全內(nèi)部管理制度

七、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：債務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：樹立債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的十大防火墻

八、婚姻風(fēng)險(xiǎn)

案例：婚變帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

婚姻風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)應(yīng)對(duì)策略：財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與及公證、家族信托、婚前婚后協(xié)議、年金保險(xiǎn)

九、財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)

案例：財(cái)富傳承帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)應(yīng)對(duì)策略：生前贈(zèng)與、年金保險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、遺產(chǎn)規(guī)劃

案例分享：失控的財(cái)富傳承

第三篇：高凈值客戶經(jīng)營(yíng)及主流產(chǎn)品營(yíng)銷技巧

第一講：高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)

一、全面提升個(gè)人綜合素養(yǎng)

1. 提升個(gè)人形象的三個(gè)維度（儀容、儀表、儀態(tài)）

2. 專業(yè)知識(shí)提升（金融、法律、稅務(wù)等）

3. 溝通技巧提升（少說(shuō)、多問(wèn)、會(huì)聽）

4. 團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力提升

二、經(jīng)營(yíng)的流程和要點(diǎn)

1. 高凈值客戶經(jīng)營(yíng)的五段論（結(jié)識(shí)期、熟悉期、信任期、開發(fā)期、營(yíng)銷期）

2. 高凈值客戶經(jīng)營(yíng)的四個(gè)要領(lǐng)（專業(yè)、耐心、誠(chéng)實(shí)、細(xì)心）

第二講：主流產(chǎn)品的營(yíng)銷技巧

一、不同場(chǎng)景下的基金營(yíng)銷技巧

研討發(fā)表：做財(cái)富管理為什么要銷售基金？

1. 三個(gè)維度闡述基金銷售的重要性（客戶、銀行、理財(cái)經(jīng)理）

2. 基金的分類（貨幣基金、股票基金、債券基金、混合基金、固收+基金、QDII）

3. 基金營(yíng)銷三步走（描繪收益增加的場(chǎng)景、市場(chǎng)分析選擇主題、解讀未來(lái)走勢(shì)）

4. 五個(gè)維度講述基金購(gòu)買技巧（避免擇時(shí)心態(tài)、控制回撤、落袋為安等）

5. 基金的四類準(zhǔn)目標(biāo)客群營(yíng)銷方法

6. 基金客戶管理的六大技巧（建議不能只靠嘴，配合工具更重要、階段性反饋，不能只報(bào)贏利而不報(bào)虧損等）

7. 基金定投的方法和技巧

二、高凈值客戶不可或缺的保險(xiǎn)產(chǎn)品

研討發(fā)表：高凈值客群是否需要保險(xiǎn)

1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品各類介紹（健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、身故險(xiǎn)等）

2. 大額保單在財(cái)富管理上的五大作用（節(jié)稅、避債、傳承、轉(zhuǎn)移、可控）

3. 保險(xiǎn)作為財(cái)富傳承的五大理念（定期、定額、定人、安全、約束）

4. 開口講保險(xiǎn)的思路

5. 借助工具講保險(xiǎn)（人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃圖、帆船圖）

6. 異議產(chǎn)生的原因及處理客戶異議的思路

案例分享：受益權(quán)、債權(quán)、繼承權(quán)之間的關(guān)系

三、保險(xiǎn)金信托在資產(chǎn)配置中的作用

研討發(fā)表：談?wù)勀阈磐泻捅ｋU(xiǎn)金信托的理解

1. 保險(xiǎn)金信托的前世今生

2. 保險(xiǎn)金信托銷量大漲的原因分析

3. 保險(xiǎn)金信托的法律基礎(chǔ)

4. 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)劣勢(shì)分析

5. 保險(xiǎn)金信托的作用

分享：實(shí)際應(yīng)用案例

課程總結(jié)——高凈值客戶的財(cái)務(wù)自由之路

1．多元化的收入來(lái)源（企業(yè)、房產(chǎn)、投資等)

2. 多元化的資產(chǎn)配置(固定收益、浮動(dòng)收益等)

3. 未雨綢繆(保險(xiǎn)、養(yǎng)老等)

4. 富過(guò)三代的準(zhǔn)備(全球配置、財(cái)富傳承、等)

以案說(shuō)法：利用給出的案例分析客戶存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和資產(chǎn)配置方案

工具應(yīng)用：客戶資產(chǎn)配置表、人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃圖、帆船圖

課程回顧：總結(jié)、提問(wèn)、分享

彭老師

彭學(xué)剛老師 銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

25年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

壽險(xiǎn)管理師（中級(jí)）

曾任：中國(guó)平安（世界500強(qiáng)）內(nèi)蒙古辦事處 | 業(yè)務(wù)主任

曾任：太平洋人壽（世界500強(qiáng)）朔州中支 | 督導(dǎo)訓(xùn)練部經(jīng)理

曾任：泰康人壽（世界500強(qiáng)）山西分公司 | 省公司培訓(xùn)室主任、中支個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理

曾任：中國(guó)人保（世界500強(qiáng)）運(yùn)城中支 | 副總經(jīng)理

累計(jì)授課500+場(chǎng)，被多家銀行常年返聘：中國(guó)郵政四川巴中分公司（持續(xù)5年），農(nóng)業(yè)銀行廣東分行（持續(xù)3年），建設(shè)銀行湖北省分行、吉安分行（持續(xù)2年），內(nèi)蒙古銀行呼和浩特分行（持續(xù)2年），上海農(nóng)商行（持續(xù)2年）

52個(gè)銀行項(xiàng)目的主導(dǎo)者：主要涉及項(xiàng)目-業(yè)績(jī)提升、旺季營(yíng)銷、銀保輔導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型等

千萬(wàn)業(yè)績(jī)主要推動(dòng)者：曾帶領(lǐng)泰康人壽運(yùn)城中支提前135天完成全年任務(wù)，年度承保標(biāo)保3089萬(wàn)，超全年業(yè)績(jī)54.5%。

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：高端客戶經(jīng)營(yíng)與開發(fā)、網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理、營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與實(shí)施、特色客群經(jīng)營(yíng)、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、電話邀約與客戶面談、銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

彭學(xué)剛老師擁有保險(xiǎn)+銀行雙金融行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是近30家銀行（郵儲(chǔ)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行）網(wǎng)點(diǎn)項(xiàng)目操盤者，為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jī)與效能增長(zhǎng)提供了有力的支持。

【01】中國(guó)建設(shè)銀行：全量資產(chǎn)提升項(xiàng)目（黃石、潛江、恩施、十堰）、保險(xiǎn)開門紅項(xiàng)目（湖北武漢）、開門紅產(chǎn)能提升項(xiàng)目（江西吉安、九江）

1）全量資產(chǎn)提升項(xiàng)目：針對(duì)湖北黃石銅都支行等六家網(wǎng)點(diǎn)的地理位置、客群等實(shí)際情況，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)訴求，設(shè)計(jì)“存量客戶維護(hù)提升和新客戶開拓”方案，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和輔導(dǎo)，助力網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)工作效率和客戶營(yíng)銷成功率的提升，獲得平均99分的好評(píng)，實(shí)現(xiàn)新增：存款15763萬(wàn)、理財(cái)4621萬(wàn)、貸款3695萬(wàn)、基金642萬(wàn)、保險(xiǎn)期交385萬(wàn)、信用卡163張。

2）開門紅產(chǎn)能提升項(xiàng)目：為江西吉安和九江四家網(wǎng)點(diǎn)提供為期2周的產(chǎn)能提升服務(wù)，通過(guò)廳堂營(yíng)銷訓(xùn)練、客戶面談?dòng)?xùn)練，實(shí)現(xiàn)新增：存款17227萬(wàn)、理財(cái)3811萬(wàn)、期交保險(xiǎn)436萬(wàn)。

3）保險(xiǎn)開門紅項(xiàng)目：為武漢蔡甸區(qū)支行六家網(wǎng)點(diǎn)制定“玉兔迎新、期開得勝”保險(xiǎn)開門紅項(xiàng)目，針對(duì)電話邀約、客戶面談等內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和駐點(diǎn)輔導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)7天290萬(wàn)期交保費(fèi)。

【02】中國(guó)郵政、郵儲(chǔ)：保險(xiǎn)數(shù)智化營(yíng)銷項(xiàng)目（永州、常德、清遠(yuǎn)、石嘴山、大同、棗莊等）、標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目（山東）、財(cái)富管理體系化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（湖北荊州）

1）保險(xiǎn)數(shù)智化營(yíng)銷項(xiàng)目：湖南永州和常德郵政26個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，針對(duì)項(xiàng)目管理、營(yíng)銷活動(dòng)、營(yíng)銷技巧等內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)結(jié)合駐點(diǎn)輔導(dǎo)，10天實(shí)現(xiàn)期交保費(fèi)827萬(wàn)，同比增長(zhǎng)230%。，廣東清遠(yuǎn)郵政9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，從過(guò)程管控、客戶經(jīng)營(yíng)、電話邀約、客戶面訪等內(nèi)容現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)結(jié)合駐點(diǎn)輔導(dǎo)，7天實(shí)現(xiàn)期交保費(fèi)270萬(wàn)，同比增長(zhǎng)190%。

2）標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目：為山東濟(jì)南郵儲(chǔ)等6家網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計(jì)“標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目”，實(shí)施一點(diǎn)一策化培訓(xùn)和輔導(dǎo)，主要從網(wǎng)點(diǎn)管理、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、存量客戶經(jīng)營(yíng)、營(yíng)銷活動(dòng)等方面開展培訓(xùn)及駐點(diǎn)輔導(dǎo)，項(xiàng)目獲得行方一致好評(píng)。

3）財(cái)富管理體系化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目：為湖北荊州郵政2家網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計(jì)并落地實(shí)施“財(cái)富管理”項(xiàng)目，從定崗定責(zé)、客戶經(jīng)營(yíng)體系、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷體系、客戶增值服務(wù)體系等進(jìn)行全方位的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，項(xiàng)目實(shí)施后半年內(nèi)，存款、理財(cái)和保險(xiǎn)等產(chǎn)品銷售同比增長(zhǎng)45%。

【03】華夏銀行：昆明華夏銀行財(cái)富學(xué)院速贏項(xiàng)目

財(cái)富學(xué)院速贏項(xiàng)目：執(zhí)行昆明分行兩家支行電邀訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，主要針對(duì)客戶分層分群經(jīng)營(yíng)、電話營(yíng)銷技能等進(jìn)行專項(xiàng)輔導(dǎo)，電話營(yíng)銷邀約成功率提升40%。

【04】長(zhǎng)沙銀行：華龍支行旺季營(yíng)銷產(chǎn)能提升項(xiàng)目

產(chǎn)能提升項(xiàng)目：通過(guò)項(xiàng)目調(diào)研，結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)層訴求和5家網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，制定“華龍支行旺季營(yíng)銷產(chǎn)能提升項(xiàng)目”從電話邀約、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、營(yíng)銷活動(dòng)等方面進(jìn)行全員培訓(xùn)，并駐點(diǎn)輔導(dǎo)，10天時(shí)間完成儲(chǔ)蓄加理財(cái)3.9億元。

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1郵政永州分公司《新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下的銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷攻略》12期

2郵儲(chǔ)銀行南昌市分行《期交保險(xiǎn)營(yíng)銷攻略》9期

3郵儲(chǔ)銀行濟(jì)南分行《5G時(shí)代的廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》

《營(yíng)銷活動(dòng)策劃》7期

4內(nèi)蒙古銀行呼和浩特分行《5G時(shí)代的廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》

《特色客群經(jīng)營(yíng)》7期

5潮陽(yáng)農(nóng)商行《銀行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》6期

6建行銀行湖北分行《客戶的開發(fā)與維護(hù)》6期

7民生銀行上海分行《高凈值客戶的財(cái)富管理》5期

8中國(guó)銀行南通市分行《網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》

《電話營(yíng)銷》5期

9農(nóng)業(yè)銀行廣州分行《對(duì)公客戶的的開發(fā)與維護(hù)》5期

10建設(shè)銀行吉安分行《贏在開門紅——客戶維護(hù)與開發(fā)》4期

主講課程：

《陣地攻堅(jiān)——5G時(shí)代的廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》

《新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下的銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷攻略》

《營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與特色客群經(jīng)營(yíng)》

《贏在開門紅——銀行客戶維護(hù)與開發(fā)》

《深挖潛能——銀行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》

《提質(zhì)增效——高凈值客戶財(cái)富管理》

授課風(fēng)格：

深入淺出：內(nèi)容和案例來(lái)源于項(xiàng)目輔導(dǎo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以解決學(xué)員日常工作中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，培訓(xùn)緊緊圍繞學(xué)員的實(shí)際工作。

學(xué)即所用：“理論+案例+工具”三合一，邊訓(xùn)邊練，便于學(xué)員理解和掌握。

實(shí)戰(zhàn)落地：以終為始，關(guān)注輔導(dǎo)培訓(xùn)過(guò)程中的把控，短期即可見(jiàn)效，長(zhǎng)期建立可持續(xù)化經(jīng)營(yíng)管理體系和經(jīng)營(yíng)模式，幫助銀行實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)力提升。

部分服務(wù)過(guò)的客戶：

建設(shè)銀行：湖北黃石銅都支行、湖北潛江東風(fēng)路支行、湖北武漢蔡甸支行營(yíng)業(yè)室、湖北武漢沌陽(yáng)支行、湖北武漢常福新城支行、湖北武漢新福路支行、湖北武漢大集支行、湖北武漢中法新城支行、湖北恩施鶴峰縣支行、湖北十堰茅箭支行、湖北十堰人民路支行、湖北十堰武當(dāng)山支行、江西吉安青原支行、江西吉安井大支行、江西吉安貿(mào)易廣場(chǎng)支行、江西九江虹橋支行、江西九江馬獅支行、河北衡水阜城縣支行等

郵儲(chǔ)銀行：四川綿陽(yáng)游仙路支局、四川廣元利州區(qū)南街郵政支局、四川廣元蓮花路支行、四川廣元旺蒼縣支行、四川巴中巴州區(qū)龍泉支局、四川巴中市分行營(yíng)業(yè)部、四川巴中通江縣營(yíng)業(yè)部、湖南永州東安分公司、湖南常德澧縣分公司、湖南常德石門縣分公司、湖南常德臨澧縣分公司、廣東清遠(yuǎn)清新區(qū)分公司、山東德州德城區(qū)營(yíng)業(yè)部、山東萊蕪分公司營(yíng)業(yè)部、山東濟(jì)南解放東路支行、濟(jì)南歷城支行營(yíng)業(yè)部、濟(jì)南章丘支行營(yíng)業(yè)部、濟(jì)南平陰愉山支行、山東泰安寧陽(yáng)支行、南昌贛江新區(qū)支行、南昌南昌縣支行、南昌安義縣支行、南昌進(jìn)賢縣支行、南昌新建縣支行、宜春萬(wàn)載縣支行、宜春奉新縣支行、廣州越秀營(yíng)業(yè)部、廣州芳東支行、廣州黃埔支行、廣州白云營(yíng)業(yè)部、寧夏吳忠鹽池縣分公司、寧夏石嘴山平羅縣分公司、吉林白山市分公司等

中國(guó)銀行：廣東惠州分行營(yíng)業(yè)部、江蘇南通如皋海寧支行、南通開發(fā)區(qū)支行營(yíng)業(yè)部、南通人民東路支行、南通城東支行營(yíng)業(yè)部、南通港閘支行營(yíng)業(yè)部、南通海門秀山支行、南通通州交通北路支行、山東濰坊高密支行等

農(nóng)業(yè)銀行：廣東茂名城南支行、廣州金貴支行、廣州白云富和支行、廣州五山支行、廣州東城支行營(yíng)業(yè)部、廣州天銀大廈支行、長(zhǎng)沙長(zhǎng)信支行、長(zhǎng)沙育新支行、長(zhǎng)沙五一大道支行、浙江杭州錢潮路支行、杭州江城路支行、杭州南肖埠支行、溫州梧田支行、溫州市府路支行等

工商銀行：江蘇蘇州彩香支行、蘇州道前支行、蘇州三元支行、蘇州東吳北路支行、山西運(yùn)城禹都支行、運(yùn)城牡丹支行、運(yùn)城城建支行、運(yùn)城垣曲縣支行、運(yùn)城永濟(jì)市支行等

農(nóng)商銀行：上海五厙支行、上海新浜支行、上海車墩支行、上海葉榭支行、上海張澤支行、上海小昆山支行、上海天馬山支行、上海佘山支行、上海堡鎮(zhèn)支行、上海長(zhǎng)興支行、上海五效支行、潮陽(yáng)陳店支行、潮陽(yáng)西新支行、潮陽(yáng)仙斗支行、潮陽(yáng)文光支行、江西九江武寧支行等

其它銀行：華夏銀行（云南玉溪支行營(yíng)業(yè)部、玉溪紅塔路支行、昆明螺獅灣支行、昆明大觀支行）民生銀行（上海同福支行、上海浦江支行、）內(nèi)蒙古銀行（呼和浩特分行、烏蘭察布分行、包頭分行）、四川自貢銀行等

部分授課評(píng)價(jià)：

彭老師的《高凈值客戶財(cái)富管理》課程，讓我更好地了解高凈值客戶的需求和特點(diǎn)，掌握與高凈值客戶溝通的技巧和方法，提高了客戶服務(wù)的質(zhì)量和效率，給我實(shí)際工作帶來(lái)了很大的助力。

——建設(shè)銀行蔡甸支行 張總

彭老師的課程實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，比較接地氣，在課程中積極和同學(xué)們互動(dòng)，讓課程不枯燥，能將他行的好的工作方法在課程中進(jìn)行針對(duì)性分享，對(duì)我的工作技能有較大的提升，所學(xué)知識(shí)點(diǎn)能夠直接用于實(shí)際工作當(dāng)中。

——建設(shè)銀行九江馬獅支行 夏行長(zhǎng)

彭老師的課程非常精彩，通過(guò)實(shí)際案例引導(dǎo)我們學(xué)習(xí)營(yíng)銷活動(dòng)召開的流程和細(xì)節(jié)，聽完后才明白，不是活動(dòng)沒(méi)效果，而是我們每次活動(dòng)召開太隨意，沒(méi)有按照標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行準(zhǔn)備、邀約、事后追蹤等，回到網(wǎng)點(diǎn)后將老師講授的營(yíng)銷活動(dòng)六步曲運(yùn)用到實(shí)際工作中。

——郵政銀行四川巴州區(qū)龍泉支局 楊局長(zhǎng)

彭老師的課引人入勝，通過(guò)提問(wèn)拋出問(wèn)題，讓我們先思考，再進(jìn)行課程的講解，中間穿插工作中的實(shí)例，聽后有一種原來(lái)如此的感覺(jué)，將老師講授的電話營(yíng)銷和面談技能應(yīng)用到未來(lái)的工作，不斷提高成功率，提高工作績(jī)效。

——中國(guó)銀行南通海寧支行 楊行長(zhǎng)

通過(guò)彭老師的《銀行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》課程，讓我更加深刻的意識(shí)到網(wǎng)點(diǎn)管理中，會(huì)議管理、目標(biāo)管理的重要性，通過(guò)會(huì)議讓伙伴們定目標(biāo)、總結(jié)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)當(dāng)日事當(dāng)日畢，每個(gè)人都清楚自己目前的達(dá)成進(jìn)度，避免到月末的時(shí)候說(shuō)“我沒(méi)辦法”，通過(guò)管理提升產(chǎn)能。

——郵儲(chǔ)銀行山東解放東路支行 姜行長(zhǎng)

彭老師的課程在非常實(shí)用，也非常容易理解，通過(guò)案例的方式展開法商的課程，不自覺(jué)將自己的客戶帶入到課程情景中，一邊聽課，一邊想我的客戶回頭也得利用這些法律知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行溝通，讓客戶明白就算婚前全款買的房子也存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及早規(guī)劃，避免財(cái)產(chǎn)的流失。

——上海民生銀行同福支行 蔡經(jīng)理

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