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課程背景：

隨著全球化和信息化的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)周期的變化日益復(fù)雜，金融市場(chǎng)的波動(dòng)也越來越頻繁。特別是在新經(jīng)濟(jì)周期下，各種宏觀經(jīng)濟(jì)政策、科技進(jìn)步、社會(huì)變革等因素交織在一起，對(duì)財(cái)富管理和金融資產(chǎn)配置產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。與此同時(shí)，新的金融產(chǎn)品、投資策略層出不窮，在選擇范圍更廣的同時(shí)，也增加了投資決策的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性，面對(duì)金融市場(chǎng)的復(fù)雜性，對(duì)銀行理財(cái)師提出了更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

新經(jīng)濟(jì)周期下的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式、通脹趨勢(shì)、利率政策等與以往有哪些不同？對(duì)大類金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)特性產(chǎn)生哪些重大影響？經(jīng)濟(jì)周期有哪些變化規(guī)律?銀行理財(cái)師需要深入了解經(jīng)濟(jì)周期的變化規(guī)律，具備扎實(shí)的金融知識(shí)和敏銳的市場(chǎng)洞察力，以便在復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)中做出更加合理的資產(chǎn)配置決策。面對(duì)客戶的財(cái)富管理和理財(cái)需求的多樣化，銀行理財(cái)師需要了解客戶的個(gè)性化需求，提供量身定制的理財(cái)方案，以滿足客戶的不同需求。同時(shí)，還需要關(guān)注客戶的心理變化和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保理財(cái)方案的合理性和可持續(xù)性。

銀行理財(cái)師作為連接銀行和客戶的重要橋梁，承擔(dān)著為客戶提供優(yōu)質(zhì)理財(cái)服務(wù)的重任。因此，需要具備全面、深入的金融知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在新經(jīng)濟(jì)周期下為客戶提供更加專業(yè)、高效的財(cái)富管理和金融資產(chǎn)配置服務(wù)。本課程主要針對(duì)銀行理財(cái)師、財(cái)富顧問等人員進(jìn)行授課。通過課程學(xué)習(xí)，更好地把握新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)，掌握大類金融資產(chǎn)配置的核心技能和方法，從而更好地應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，不斷提升專業(yè)素養(yǎng)，為客戶提供更加精準(zhǔn)、有效的理財(cái)服務(wù)。

課程收益：

把握趨勢(shì),開拓視野,了解新經(jīng)濟(jì)周期下的全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

洞察規(guī)律,明智決策,在復(fù)雜的金融市場(chǎng)中做出合理的資產(chǎn)配置決策

需求分析,量身定制,促進(jìn)理財(cái)師的專業(yè)素養(yǎng)和實(shí)操能力提升

專業(yè)配置,風(fēng)險(xiǎn)控制,掌握金融資產(chǎn)的特點(diǎn)、投資策略及風(fēng)險(xiǎn)控制

系統(tǒng)管理,有效維護(hù),實(shí)施客戶精細(xì)化管理,提供精準(zhǔn)有效的理財(cái)服務(wù)

課程特點(diǎn)：

邏輯清晰，緊扣主題；理論實(shí)操，專業(yè)性強(qiáng)

深入淺出，化繁為簡(jiǎn)；案例分析，輕松掌握

互動(dòng)研討，針對(duì)性強(qiáng)；以終為始，拿來就用

課程對(duì)象：

銀行零售業(yè)務(wù)管理人員、支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)師、財(cái)富顧問、零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理以及相關(guān)的銀行骨干人員。

課程方式：

理論引導(dǎo)、問題剖析、結(jié)論講解、案例引導(dǎo)、互動(dòng)演練等

課程大綱

第一講：新經(jīng)濟(jì)周期下的挑戰(zhàn)與機(jī)遇

案例分析：高端客戶李先生家庭資產(chǎn)配置縮水引發(fā)的思考

原因剖析：資產(chǎn)配置的局限性

聚集問題：經(jīng)濟(jì)周期有哪些變化規(guī)律？未來呈現(xiàn)怎樣的變化趨勢(shì)？

能力提升：了解規(guī)律，把握趨勢(shì)，開拓視野

一、新經(jīng)濟(jì)周期概述

1. 新經(jīng)濟(jì)周期的背景

1）全球經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)多極化和全球化的雙重趨勢(shì)

2）數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要驅(qū)動(dòng)力

3）新經(jīng)濟(jì)周期形成的歷史基礎(chǔ)

4）當(dāng)前經(jīng)濟(jì)周期的發(fā)展階段

2. 新經(jīng)濟(jì)周期的特點(diǎn)

1）新型產(chǎn)業(yè)成為主導(dǎo)

2）新一代信息技術(shù)廣泛應(yīng)用

3）環(huán)保理念推動(dòng)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展

3. 新經(jīng)濟(jì)周期的動(dòng)力

1）科技創(chuàng)新

2）綠色發(fā)展

3）數(shù)字轉(zhuǎn)型

4. 新經(jīng)濟(jì)周期的基本規(guī)律

1）政策變化：產(chǎn)業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型

2）市場(chǎng)需求：區(qū)域經(jīng)濟(jì)差異凸顯

5．新經(jīng)濟(jì)周期的發(fā)展趨勢(shì)

1）全球經(jīng)濟(jì)一體化

2）國(guó)家整體創(chuàng)新能力

3）綠色發(fā)展戰(zhàn)略

二、新經(jīng)濟(jì)周期下的全球經(jīng)濟(jì)格局和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

1. 新經(jīng)濟(jì)周期對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的影響

1）海外與國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策解讀

2）技術(shù)革新對(duì)經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)效果

2. 新經(jīng)濟(jì)周期下的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化

1）消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)

2）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

3）區(qū)域結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)

三、全球化下如何應(yīng)對(duì)新經(jīng)濟(jì)周期的挑戰(zhàn)

1. 加強(qiáng)國(guó)際貿(mào)易合作與交流

1）減少國(guó)際貿(mào)易壁壘，推動(dòng)全球價(jià)值鏈發(fā)展

2）加快國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)

3）應(yīng)對(duì)跨國(guó)壟斷，保護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的公平性

2. 加快科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

1）政策方面：支持高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展

2）金融方面：強(qiáng)化金融監(jiān)管和內(nèi)部控制

3）產(chǎn)權(quán)方面：知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與品牌建設(shè)

4）結(jié)構(gòu)調(diào)整：能源多元化與可持續(xù)發(fā)展

3. 完善公司治理機(jī)制與市場(chǎng)秩序

1）股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰

2）建立有效的三會(huì)一層

3）建立健全內(nèi)控體系與風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

4）實(shí)施透明與信息披露制度

5）落實(shí)社會(huì)責(zé)任與企業(yè)公信力

6）強(qiáng)化內(nèi)外部審計(jì)與評(píng)估

課堂研討：財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)每日財(cái)經(jīng)早報(bào)的內(nèi)容編輯？

第二講：新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)及投資策略

案例分析：標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭理財(cái)四象限，你都配了哪些？

聚集問題：如何在復(fù)雜多變的形勢(shì)下把握財(cái)富趨勢(shì)并做出合理的規(guī)劃？

能力提升：市場(chǎng)洞察，把握方向，策略選擇

一、新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)

1. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)

1）數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2）虛擬資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)配置多元化

1）分散配置

2）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

3. 可持續(xù)投資崛起

1）綠色資產(chǎn)

2）無(wú)形資產(chǎn)

4. 財(cái)富管理需求升級(jí)

1）資產(chǎn)保值與財(cái)富傳承

2）稅務(wù)籌劃與風(fēng)險(xiǎn)管理

二、新經(jīng)濟(jì)周期下的投資策略

1．固收投資策略：流動(dòng)性工具

1）品種選擇與配置：貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)債與企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債

2）風(fēng)險(xiǎn)管理與收益優(yōu)化：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

3）市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)因素：經(jīng)濟(jì)政策、市場(chǎng)利率、通脹水平

量化分析與案例研討：企業(yè)債與國(guó)債配置量化分析

2．成長(zhǎng)投資策略：分享快速發(fā)展的成果

1）投資策略優(yōu)勢(shì)：回報(bào)率高、抵御通脹、分散風(fēng)險(xiǎn)

2）品牌選擇與配置：新興市場(chǎng)、科技股、創(chuàng)新型企業(yè)

3）組合管理與資金配置：多元組合、比例配置

4）追蹤調(diào)整與應(yīng)變能力：宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展、公司業(yè)績(jī)

配置案例分析：成長(zhǎng)類投資組合

3．價(jià)值投資策略：通過長(zhǎng)期持有獲取收益

1）核心思想：被市場(chǎng)低估的資產(chǎn)

2）品種選擇與配置：財(cái)務(wù)狀況、盈利能力、行業(yè)地位、市場(chǎng)前景

3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制：分散投資、止盈止損

4）投資者類型：長(zhǎng)期主義、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、專業(yè)知識(shí)

配置案例分析：典型的價(jià)值類投資案例

4. 多元化配置策略：降低投資風(fēng)險(xiǎn)

1）配置優(yōu)勢(shì)：風(fēng)險(xiǎn)分散、收益穩(wěn)定

2）投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

3）不同投資偏好的資產(chǎn)配置

4）資產(chǎn)配置比例確定

5）投資監(jiān)測(cè)與評(píng)估

課堂研討：多元化配置應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)環(huán)節(jié)有哪些？

第三講：大類金融資產(chǎn)解析

案例分析：高端客戶王先生家庭財(cái)富管理誤區(qū)

原因剖析：家庭資產(chǎn)配置常見誤區(qū)

問題剖析：大類金融資產(chǎn)有哪些主要種類？其特點(diǎn)及投資策略有哪些？

能力提升：夯實(shí)基礎(chǔ)，搭建架構(gòu)，解析資產(chǎn)

一、全球大類資產(chǎn)表現(xiàn)與展望

1. 海外五大類資產(chǎn)

1）資產(chǎn)類型：股票、債券、房產(chǎn)、大宗商品、外匯

2）資產(chǎn)表現(xiàn)：差異性與波動(dòng)性的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

3）趨勢(shì)展望：機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存

2. 國(guó)內(nèi)六大類資產(chǎn)

1）資產(chǎn)類型：現(xiàn)金類、固收類、保險(xiǎn)類、房產(chǎn)類、權(quán)益類、創(chuàng)新類

2）資產(chǎn)表現(xiàn)：不同類型的差異性與投資階段的動(dòng)態(tài)分析

3）趨勢(shì)展望：風(fēng)險(xiǎn)性與安全性

二、大類金融資產(chǎn)解析

1. 現(xiàn)金類

1）資產(chǎn)概述：活錢——現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

2）投資策略：流動(dòng)性與安全性強(qiáng)

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：相對(duì)安全的短期投資

2. 固收類

1）資產(chǎn)概述：定存——貨幣基金、債券

2）投資策略：長(zhǎng)期性與收益相對(duì)穩(wěn)定性

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：相對(duì)安全的中長(zhǎng)期投資

3. 保險(xiǎn)類

1）資產(chǎn)概述：保障型——資產(chǎn)配置中的救生圈

2）投資策略：標(biāo)配——保障與增值兼顧

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：組合投資與配置比例

4. 房產(chǎn)類

1）資產(chǎn)概述：實(shí)物資產(chǎn)（住宅、商鋪）

2）投資策略：長(zhǎng)期投資、流動(dòng)性弱

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：政策調(diào)控及市場(chǎng)行情、投資區(qū)域選擇

5. 權(quán)益類

1）資產(chǎn)概述：股票及股票基金等

2）投資策略：高風(fēng)險(xiǎn)和超額收益期望、波動(dòng)大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力高

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：配置比例、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡

6. 創(chuàng)新類

1）資產(chǎn)概述：私募股權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)投資、區(qū)塊鏈投資等

2）投資策略：風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資能力評(píng)估，投資策略與資產(chǎn)配置方案

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：優(yōu)化投資組合、投后管理、退出機(jī)制

第四講：大類金融資產(chǎn)配置策略與技術(shù)

案例分析：高端客戶Z女士家庭資產(chǎn)分割慘劇

原因剖析：家庭風(fēng)險(xiǎn)管理常見問題

問題剖析：大類金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)特性有哪些？

能力提升：提升技術(shù)，專業(yè)配置，風(fēng)險(xiǎn)控制

一、資產(chǎn)配置的基本原理

1. 資產(chǎn)配置的重要性與意義

1）降低投資風(fēng)險(xiǎn)

2）提高投資收益

3）實(shí)現(xiàn)保值增值

4）優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況

5）提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力

6）合理規(guī)避市場(chǎng)波動(dòng)影響

7）平衡投資組合的各類資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)配置的三種基本模型

1）基礎(chǔ)客戶

2）財(cái)富管理

3）私人銀行

二、資產(chǎn)配置的步驟與方法

1. 進(jìn)行宏觀趨勢(shì)分析

1）宏觀經(jīng)濟(jì)

2）行業(yè)發(fā)展

3）國(guó)際環(huán)境

4）投資策略選擇

2. 確立投資目標(biāo)

1）家庭生命周期分析

2）個(gè)人職涯階段分析

2）家庭投資目標(biāo)定位

3. 投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與配置方案

1）謹(jǐn)慎型

2）穩(wěn)健型

3）平衡型

4）進(jìn)取型

5）激進(jìn)型

4. 投資組合的動(dòng)態(tài)管理

1）收益目標(biāo)設(shè)定

2）收益分析與評(píng)估

3）收益監(jiān)測(cè)與調(diào)整

4）資產(chǎn)配置的再平衡

5．能力測(cè)試：資產(chǎn)配置專業(yè)能力測(cè)試

1）模擬：資產(chǎn)配置方案制定

2）討論：是什么導(dǎo)致了資產(chǎn)配置的方案不同？

3）點(diǎn)評(píng)：資產(chǎn)配置的影響因素有哪些？

4）結(jié)論：資產(chǎn)配置核心原理

現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)問答

蒙老師

蒙華老師 銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)專家

30年銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

華中師范大學(xué)研究生

高級(jí)法律顧問一級(jí)（正高級(jí)）

AFP金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)資格 / 私域增長(zhǎng)高級(jí)運(yùn)營(yíng)師

獲市級(jí)“三八紅旗手”和“巾幗英雄”稱號(hào)

個(gè)人專訪3次被登載在《柳州日?qǐng)?bào)》

曾任：招商銀行廣西分行 | 資產(chǎn)管理部&風(fēng)險(xiǎn)管理部執(zhí)行總經(jīng)理

曾任：招商銀行廣西分行 | 獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官&機(jī)構(gòu)同業(yè)部總經(jīng)理

曾任：招商銀行柳州分行 | 行長(zhǎng)&黨委書記

曾任：工商銀行柳州分行 | 人力資源部總經(jīng)理&黨委組織部部長(zhǎng)&城區(qū)支行行長(zhǎng)&紀(jì)委書記

曾任：諾亞控股（上市公司） | 柳州財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人&高級(jí)理財(cái)師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型、財(cái)富管理體系構(gòu)建、銀行品牌建設(shè)、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢實(shí)務(wù)、人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)、商業(yè)銀行公司治理……

? 3次銀行零售轉(zhuǎn)型親歷：親歷招商銀行從1.0（結(jié)構(gòu)調(diào)整）到2.0（輕型銀行）再到3.0（價(jià)值銀行）的三次轉(zhuǎn)型升級(jí)全過程，掌握銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展精髓；

? 7個(gè)商業(yè)品牌建設(shè)操刀：主導(dǎo)籌建1個(gè)商業(yè)銀行零售品牌和1個(gè)金融財(cái)富機(jī)構(gòu)中心，以此品牌構(gòu)建經(jīng)驗(yàn)復(fù)制打造廣西柳州市3個(gè)爆款文旅品牌與2個(gè)高端科創(chuàng)型品牌；

? 10+篇銀行專業(yè)論文發(fā)表：在《柳州城市金融》刊物上發(fā)表了10+篇論文，其中《關(guān)于中小微企業(yè)融資業(yè)務(wù)的思考》獲得了金融協(xié)會(huì)二等獎(jiǎng)。

蒙華老師憑借20年國(guó)有銀行+10年股份制銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)關(guān)鍵，不僅在銀行內(nèi)部運(yùn)作和行業(yè)趨勢(shì)上具有前瞻性洞察，切實(shí)為商業(yè)銀行零售與監(jiān)管構(gòu)筑“四支柱、兩支點(diǎn)、兩支線”，更是以其卓越專業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔(dān)任多個(gè)高校特邀金融講師，累計(jì)為中國(guó)銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、江蘇銀行、國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)等企業(yè)單位授課300+場(chǎng)，好評(píng)率高達(dá)98%。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

——維穩(wěn)構(gòu)筑商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型“四支柱”——

?“親歷零售轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進(jìn)商業(yè)銀行機(jī)制，助力多方位零售轉(zhuǎn)型成功”

[01]-產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個(gè)人與中小微企業(yè)傾斜

?擔(dān)任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長(zhǎng)，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無(wú)一筆不良貸款，績(jī)效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負(fù)責(zé)維護(hù)政府機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)客戶對(duì)公存款占柳州工行機(jī)構(gòu)客戶存款總量的75%；

?主導(dǎo)招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計(jì)13億元人民幣，向柳州市土地儲(chǔ)備中心、城投等政府平臺(tái)投放貸款共計(jì)10多億元人民幣；

[02]-渠道轉(zhuǎn)型：零售獲客渠道多樣化拓展

?聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機(jī)構(gòu)、城農(nóng)商行開展合作，累計(jì)同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)；

?聯(lián)手柳州日?qǐng)?bào)舉辦10+場(chǎng)大型高端客戶活動(dòng)，每年舉辦高端財(cái)富沙龍活動(dòng)共計(jì)50+場(chǎng)次，助力柳州招行零售客戶總量突破3萬(wàn)戶，管理客戶總資產(chǎn)突破20億元人民幣；

[03]-服務(wù)模式轉(zhuǎn)型：注重場(chǎng)景化、體驗(yàn)式設(shè)計(jì)

?為招商銀行柳州分行首創(chuàng)廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，同時(shí)首創(chuàng)推出中小學(xué)生財(cái)商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學(xué)開辦系統(tǒng)性財(cái)商課堂的金融機(jī)構(gòu)，為學(xué)校培養(yǎng)一大批兒童財(cái)商教育的師資。同時(shí)在當(dāng)?shù)匦W(xué)集團(tuán)打造了一個(gè)縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個(gè)校園模擬銀行，成為行動(dòng)學(xué)習(xí)的樣板并受到當(dāng)?shù)卣碚茫?/p>

[04]-人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績(jī)效考核辦法與注重人才發(fā)展

?配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績(jī)效考核辦法，妥善解決員工隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，個(gè)人獲得優(yōu)秀黨員稱號(hào)；主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績(jī)從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注；

——強(qiáng)化塑造銀行商業(yè)品牌建設(shè)“兩支點(diǎn)”——

?“深諳商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型思路，持續(xù)經(jīng)驗(yàn)復(fù)制，從0到1構(gòu)建兩個(gè)商業(yè)銀行品牌”

[01]-從0到1籌建招商銀行柳州分行，主導(dǎo)財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計(jì)為柳鋼集團(tuán)、市級(jí)人民醫(yī)院、中國(guó)移動(dòng)等累計(jì)辦理14000+張價(jià)值認(rèn)同卡；與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)迅速拓展高端客戶群體，助力AUM總額超過當(dāng)?shù)厮械墓煞葜沏y行；

[02]-從0到1籌建諾亞財(cái)富柳州財(cái)富管理中心，為本地100+位高凈值客戶提供差異化的高端財(cái)富管理服務(wù)，AUM累計(jì)總額近1億元人民幣；

——持續(xù)優(yōu)化商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)“兩支線”——

?“擔(dān)任招商銀行廣西分行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官，督導(dǎo)地市分行監(jiān)管評(píng)級(jí)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理”

[01]-風(fēng)險(xiǎn)管理：進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理分析，向地方經(jīng)偵部門報(bào)送可疑交易報(bào)告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)共22項(xiàng)，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間柳州分行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。

[02]-流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，共梳理流程優(yōu)化10+項(xiàng)，提交實(shí)用性建議30+項(xiàng)；開展員工內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)累計(jì)10+場(chǎng)共800+人次。

近期部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1中國(guó)銀行

昆侖銀行、建設(shè)銀行《商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型與高端財(cái)富管理》《招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》6

2江蘇銀行、郵儲(chǔ)銀行

農(nóng)信社柳州市區(qū)聯(lián)社《當(dāng)前宏觀形勢(shì)與重點(diǎn)行業(yè)分析》

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理》

《商業(yè)銀行反洗錢實(shí)務(wù)》4

3廣西華盛集團(tuán)

中共柳州市委黨

廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院

廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院《企業(yè)戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

《理財(cái)規(guī)劃與家庭資產(chǎn)配置》4

4中國(guó)銀行、工商銀行《支行行長(zhǎng)運(yùn)營(yíng)與內(nèi)控管理能力》

《人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)》3

5國(guó)家電投集團(tuán)《公司治理策略》《勞動(dòng)法》2

6西藏城建集團(tuán)

廣西東盟金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)《企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與企業(yè)管理》2

主講課程：

《新時(shí)期銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展與財(cái)富管理體系構(gòu)建》

《新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)與大類金融資產(chǎn)配置》

《零售之王：招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》

《反洗錢實(shí)務(wù)：銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢管控與操作技能提升》

《風(fēng)險(xiǎn)管理：商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管評(píng)級(jí)實(shí)務(wù)》

《品牌力量：商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

授課風(fēng)格：

★ 實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)深厚：憑借多年銀行經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)操作嫻熟，確保知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力

★ 授課風(fēng)格生動(dòng)：授課輕松詼諧，語(yǔ)言簡(jiǎn)潔生動(dòng)，形式靈活多變，具有強(qiáng)烈感召力和吸引力

★ 內(nèi)容深入淺出：教學(xué)內(nèi)容通俗易懂，深入淺出，確保學(xué)員能夠快速掌握核心要點(diǎn)

★ 案例教學(xué)豐富：融入豐富典型案例分析，增強(qiáng)實(shí)用性和針對(duì)性，幫助深入理解并實(shí)際應(yīng)用

部分服務(wù)客戶：

金融銀行業(yè)：中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、廣西農(nóng)信社、郵儲(chǔ)銀行、

江蘇銀行、昆侖銀行等……

國(guó)企/政府委辦：國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)、廣西華盛集團(tuán)、西藏國(guó)資委培訓(xùn)學(xué)院、公安系統(tǒng)、國(guó)土資源系統(tǒng)、內(nèi)蒙古教育系統(tǒng)、新疆經(jīng)信委等國(guó)資委系統(tǒng)企業(yè)……

商協(xié)會(huì)：廣西東盟經(jīng)貿(mào)促進(jìn)會(huì)、柳州市中小企業(yè)服務(wù)中心、柳州市個(gè)體私營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)、柳州

市民營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)……

高校/其他：中共柳州市委黨校、廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院、柳州螺螄粉商學(xué)院、蘭州生物技術(shù)公司、上汽通用五菱、東風(fēng)柳汽……

部分客戶評(píng)價(jià)：

蒙華老師以其深厚的專業(yè)素養(yǎng)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，授課內(nèi)容干貨滿滿，生動(dòng)有趣且深入淺出，教學(xué)風(fēng)格充滿激情與活力。課堂上的頻繁互動(dòng)，不僅令人印象深刻，更確保了學(xué)員能夠深刻理解和吸收知識(shí)。最重要的是，蒙華老師的課程能夠?yàn)閷W(xué)員帶來實(shí)質(zhì)性的工作能力提升，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐的有效結(jié)合。

——中國(guó)銀行 王行長(zhǎng)

蒙華老師在品牌規(guī)劃與品牌運(yùn)營(yíng)課程中展現(xiàn)了其豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容結(jié)合了深入的理論基礎(chǔ)和清晰的流程步驟，使得學(xué)習(xí)變得既系統(tǒng)又易于理解。通過生動(dòng)的案例分析，將抽象概念具體化，讓學(xué)員能夠快速吸收并應(yīng)用于實(shí)際工作中。此次培訓(xùn)不僅讓我對(duì)品牌管理有更深刻的認(rèn)識(shí)，還激發(fā)了我將所學(xué)知識(shí)立即付諸實(shí)踐的決心，這將對(duì)我的職業(yè)發(fā)展大有裨益。

——廣西華盛集團(tuán) 張主任

經(jīng)過蒙華老師的綜合技能提升培訓(xùn)，我不僅掌握了關(guān)鍵的銷售技巧，更學(xué)會(huì)了如何有效帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，這正是我職業(yè)發(fā)展中急需彌補(bǔ)的短板。我深感蒙華老師的教學(xué)方法既實(shí)用又富有啟發(fā)性，讓我對(duì)團(tuán)隊(duì)管理和個(gè)人能力提升有了全新的認(rèn)識(shí)。我一定將培訓(xùn)中學(xué)到的知識(shí)和技能運(yùn)用到實(shí)際工作中，努力將我的團(tuán)隊(duì)塑造成一個(gè)協(xié)同高效、目標(biāo)一致的卓越團(tuán)隊(duì)。

——建設(shè)銀行 王經(jīng)理

我們深感榮幸能邀請(qǐng)到蒙華老師為我們的管理者們授課。他的分享課程不僅內(nèi)容豐富、深入淺出，更以其獨(dú)到的見解和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，極大地提升了我們團(tuán)隊(duì)的管理水平。我們期待再次邀請(qǐng)蒙華老師，為我們的管理者們帶來更多精辟的管理智慧和實(shí)用策略。通過這樣的培訓(xùn)，我們相信能夠有效地優(yōu)化管理流程，顯著提升整體的生產(chǎn)力和競(jìng)爭(zhēng)力。這不僅是對(duì)個(gè)人能力的投資，也是對(duì)我們組織未來發(fā)展的重要布局。

——蘭州生物技術(shù)公司總經(jīng)理 吳強(qiáng)

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