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課程背景

當前，新常態下瞬息萬變的金融環境帶來巨大的新型需求，現代銀行服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。同時，ABCDG 等新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。在面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）新常態時，銀行機構如何通過新興技術和新渠道來實現銀行的“雙線雙服”（線上服務+線下服務）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。越來越多的銀行機構加強”移動金融”戰略的布局和實施以期來贏得競爭優勢。

“移動金融”是商業銀行觸客的重要渠道，它是銀行獲客、引流和實施精準營銷的重要方式；”移動金融”可以在時間和空間上，大大拓展了商業銀行的服務能力，對銀行業態將產生深遠影響。”移動金融”作為新興的銀行服務渠道，它具有實時化、網絡化、便捷化和數字化等特點，已經成為商業銀行渠道體系建設的重要組成部分。

本培訓將為解析新時代和新常態下，商業銀行如何運用新技術手段實現”移動金融”發展提供重要的思路和建議，如何實現”移動金融”在產品設計與開發、銀行流程、服務渠道、新技術實施等全方位的敏捷化和數字化，從而來實現”移動金融”的“數字化”，真正形成領先的“數字化銀行（Digital Bank）”！

課程收益

本講座內容以期解決”移動金融”布局（戰略）和實施（戰略）問題：

第一是，”移動金融”的戰略規劃如何制定？主戰場和方向在哪兒？

第二是，”移動金融”戰略如何具體實施？具體策略和營銷如何做？

本培訓內容將緊密結合商業銀行轉型發展過程中所面臨的銀行 4.0發展、金融新基建和疫情非常態，圍繞”移動金融”戰略如何尋找突破點和主攻方向的需要，從商業銀行當前發展”移動金融”過程中所面臨的問題作為剖析切入點，提出如何打造”移動金融”的發展戰略與戰術策略。

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從”移動金融”戰略、互聯網理念、新技術創新應用等方面，可以有力開拓電子銀行、網絡銀行和移動銀行等部門人員的開放思維、互聯網思維和數字化思維，使參訓人員能夠清晰認知”移動金融”的數字化之路，并可借鑒同業先進銀行”移動金融”的相關經驗（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），全面提升商業銀行在金融科技應用、”

移動金融”服務與營銷、風控等方面的數字化思維和數字化能力。

授課對象

商業銀行、互聯網公司、類銀行等機構的高級管理層、戰略規劃部、信息技術部、電子業務部、網絡渠道部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的負責人及骨干人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放”移動金融”的相關視頻，引發并組織參訓人員對”移動金融”產品設計、運營等進行思考和討論。

案例分析：通過對中外先進銀行的”移動金融”真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。

情景設置與實戰演練：通過預設場景或引入真實場景，組織參訓人員針對”移動金融”場景進行數字化思維方面培訓，并設計出相應的”移動金融”。

課程大綱

主題一：新常態下的商業銀行”移動金融”發展與案例解析

(一) 銀行面臨的數字化新常態

1. 疫情對銀行數字化的推進

2. 銀行面臨的新常態

(1) 經濟金融環境新常態

(2) 銀行客戶用戶新常態

(3) 銀行產品服務新常態

(4) 銀行觸客渠道新常態

(5) 金融科技創新新常態

(6) 金融生態競爭新常態

(7) 金融風險監管新常態

3. 數字經濟對銀行數字化的驅動

(1) 我國數字經濟的總體發展

(2) 數字賬戶對商業銀行的影響

(3) 數字人民幣對商業銀行的影響

(4) 金融新基建對商業銀行的影響

(二) 金融科技創新驅動及”移動金融”案例解析

1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融

2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融

3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云

4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融

5. 5G 技術解析及”移動金融”應用－5G 金融

6. 商業銀行”移動金融”創新應用案例

(1) 電商平臺”移動金融”案例

阿里巴巴：支付寶之生態平臺分析

百度：百度智能平臺

騰訊：微信社交平臺+微眾銀行

京東：電商平臺+O2O 生活金融

字節跳動：移動式辦公+大數據應用

拼多多：行為心理+社交互動

(2) 互聯網銀行”移動金融”案例

微眾銀行：”移動金融”產品（微字系列）

網商銀行：農金手機戰略；

百信銀行：AI+直銷銀行

蘇寧銀行：O2O 銀行－蘇寧云商+銀行（獲客導流）；

新網銀行：小微企業對公服務；

(3) 國有銀行”移動金融”案例

工商銀行：四融金融；e 抵快貸

建設銀行：快貸；建融家園

中國銀行：微尺伴客

農業銀行：農行掌銀

郵儲銀行：郵儲食堂

(4) 股份銀行”移動金融”案例

招商銀行：招商銀行掌上生活；APP8.0 生態銀行

平安銀行：口袋銀行

民生銀行：遠程銀行

浦發銀行：API 開放銀行

(5) 城商銀行”移動金融”案例

上海銀行：魔鏡系統

江蘇銀行：慧眼系統

中原銀行：敏捷銀行

四川天府銀行：三位一體

(6) 農商農信類”移動金融”案例：濰坊農商銀行等等

(7) 其他類型銀行案例

主題二：銀行 4.0 下商業銀行”移動金融”戰略與戰術

(一) 銀行 4.0 下的”移動金融”數字化思維

1. 開放思維：開放銀行構建

(1) 開放銀行內涵與特點

(2) 開放銀行主要模式

(3) 開放銀行適用的場景

(4) API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

(5) 開放銀行的數據風險問題

(6) 開放銀行案例分析

2. 平臺思維：直銷銀行+平臺銀行+互聯網銀行

(1) 直銷銀行及適用場景

國內直銷銀行的快速發展

直銷銀行案例與效能分析

(2) 平臺銀行及適用場景

數據生態銀行

區塊鏈數據生態（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數據生態

自建場景+場景合作+場景接入

(3) 互聯網銀行及適用場景

國內外互聯網銀行發展歷程

類互聯網銀行的出現

互聯網銀行案例與效能分析

3. 場景思維：場景銀行+生態銀行

金融場景和場景金融是什么？

場景金融解決什么？

場景金融怎么做？

場景金融的重點與突破方向在哪兒？

虛擬銀行案例與效能分析

(二) 銀行 4.0 下的”移動金融”戰略與戰術

1. “移動金融”數字化戰略規劃

（1） 戰略目標實施與組織結構優化

（2） 新技術創新與數字風控運用

（3） 運營+業務+信息流程改造

（4） 經營思維理念與運營管理轉型

（5） 物理網點轉型與線上經營推進

2. “移動金融”數字化實施思維

（1） 功能為王思維：功能才是核心，產品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導向，才是硬道理

（2） 銀行形態思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著

（3） 銀行服務思維：金融服務是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務比金融服務更能獲客和引流

（4） 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據消費場景與我的匹配度來定，而不是看人

3. “移動金融”IT 系統及數據管理層面

(1) 數字化智商分析、財商分析

(2) “移動金融”產品與服務創新轉化率與轉化效果

(3) “移動金融”生態系統與場景、平臺建設效果

4. “移動金融”發展與未來

(1) 知己知彼，百戰不殆

(2) 順勢而變；主動求變；通權達變

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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