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【課程對象】

銀行行長和風險管理與信貸業務人員

【課程大綱】

第一部分 貸款清收管理的基本框架與信用貸款清收

1.不良貸款清收的概念及其類型

2.不良貸款清收難的原因分析

3.不良貸款清收的基本原則

4.不良貸款清收工作的關鍵環節

5.不良貸款清收的基本管理制度

6.政府相關部門、銀行業監管部門、行業協會在不良貸款清收中的職責

7.不良貸款清收外包管理

8.如何解決不良貸款管理中的前清后欠的怪圈

9.合同保全制度

10.銀行如何行使履行抗辯權？

11.銀行如何行使撤銷權？

12.銀行如何行使代位權？

13.銀行如何行使抵銷權？

14.銀行在什么情況下可以解除借款合同？

15.冒名貸款如何清收？

16.夫妻貸款如何清收？

17.黨政機關公務員貸款如何清收？

18.消費貸款如何清收？

第二部分 保證、抵押、質押貸款的清收

1.聯保貸款的清收

2.保證＋保險貸款的清收

3.土地使用權抵押貸款的清收

4.房產抵押貸款的清收

5.林權抵押貸款的清收

6.最高額抵押貸款的清收

7.浮動抵押貸款的清收

8.股權質押貸款的清收

9.應收賬款質押貸款的清收

10.訂單農業質押貸款的清收

11.企業＋農戶貸款的清收

12.貨權質押貸款的清收

13.組合貸款的清收

第三部分 企業改制、合并、分立、破產及政府貸款的清收

1.如何防范企業利用改制逃廢銀行債務？

2.如何防范關于企業歇業、撤銷或被吊銷營業執照后的銀行債務的承擔？

3.股東出資不實、不到位、抽逃出資時銀行貸款的清收

4.公司合并時銀行貸款的清收與保全

5.公司分立時銀行貸款的清收與保全

6.企業破產時銀行債權的維護

7.企業重整時銀行債權的維護

8.企業和解時銀行債權的維護

9.地方政府融資平臺貸款的清收

10.地方政府就融資平臺貸款向銀行出具函件的效力如何？

11.因政府或第三人干預訂立的擔保合同是否有效？

12.銀行應對政府融資平臺兼并重組的對策有哪些？

13. 銀行應對政府融資平臺公司解散（撤銷）清算的對策有哪些？

14. 什么是政府融資平臺公司整體轉讓或劃轉，銀行的對策有哪些？

第四部分 貸款清收中的訴訟方法與案例分享

1.貸款糾紛的解決方式：協商、調解、仲裁、訴訟

2.訴訟時效

3.訴訟前的證據準備工作

4.法庭辯論及質證

5.銀行敗訴案件及反思

6.金融仲裁：上海、廣州金融仲裁院

7.如何解決金融案件執行難？

8.銀行貸款清收案例之一：依托債權行維權聯席會議平臺，清收大型客戶銀團性授信債權

9.銀行貸款清收案例之二：強化與政府部門的溝通協調，合理清收省二級公路貸款

10.銀行貸款清收案例之三：巧用貸款重組，成功助力企業起死回生

11.銀行貸款清收案例之四：把握市場時機，超預期拍賣償債資產

12.銀行貸款清收案例之五：積極參與司法訴訟，厘清銀行債權與非法集資的界限

13.銀行貸款清收經驗薈萃

胡老師

胡元未

—— 資深金融風控實戰專家

高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師

金融風險與監管國際證書（FRM二級）持證人

重慶金融監管局擔保行業認證高管

中國政法大學法學碩士

重慶大學、西南財經大學高級研修班

人社部信用管理師認證師資

基金業從業資格

履職履歷

招商銀行高級信貸經理

渣打銀行信貸管理部經理

淡馬錫旗富登信貸重慶總部資深審批

重慶某金融集團風控總監兼風險委員會負責人

重慶某知名金控集團風控兼產品負責人

某全國知名金融集團風控負責人

上海某金融科技公司風險策略負責人

胡老師擁有金融、企業管理領域16年營銷、風控從業實戰管理經驗，熟悉金融戰略管理尤其是信貸決策管理、運作模式和風險體系搭建。深諳國家金融政策、洞悉金融業務及風控邏輯、熟悉小微企業金融及消費金融生態、深悟銀行擔保小貸互聯網金融業務運作模式。對風險管控、合規管理、產品設計等有深刻認識和實戰經驗，尤其是經營信貸、消費信貸及互聯網金融領域有深入研究。胡老師作為資深講師，以多年上100個客戶豐富實戰授課經驗，擅長用實用、落地的課程解決客戶痛點。

服務項目

課程教學：銀行、小貸、擔保、融租、互金等各類金融機構授課。

項目輔導：項目前期調研，分析搭建模型、體系，撰寫專業金融運營方案。

咨詢服務：產品、風控、運營等問題剖析、診斷，提出解決方案落實實施并跟蹤輔導。

授課特點

思路清晰，邏輯嚴謹，極富職業精神；熱情不失穩重，嫻熟運用案例演練、圖表、公式等增加互動，提高趣味性；善于用平實通俗語言描述復雜、枯燥的信貸語言。

教學領域

銀行業：國有六大行行、股份制銀行、城商行、農信系統

非銀機構：金融租賃、小貸、擔保、融資租賃、保理、互聯網金融公司

主講領域：信貸風控全流程、政策監管合規、催收與不良處置、互金融產品及大數據風控

課程系列

授課系列主講課程適合學員

風險管控《小微企業信貸全流程風控》客戶經理、風控經理及部門經理

《車貸全流程風控》

《個貸業務全流程風控》

《房貸全流程風控》

《信用貸全流程風控》

《互聯網金融大數據風控》

《融資租賃業務全流程風控》

《供應鏈與貿易金融風控》

《住房按揭貸款風控務實》

《擔保小貸業務風控務實》

監管合規《新時代銀行監管合規》支行行長、總行部門負責人、合規部門、稽核部門、部門經理、基層員工

《銀行內控合規要點》

《影子銀行風險管理》

《互聯網金融合規建設》

營銷創新《新時代農商行精準授信》支行行長、總行部門經理、客戶經理、產品經理、風控經理

《農商行、農信信用體系建設與業務轉型》

·《信貸產品創新與風控》

《新時代個貸營銷創新與風控》

《互聯網金融產品設計》

催收處置《電話催收技能技巧》客戶經理、貸后部門、資產處置部門

《法務催收談判技巧》

《貸后管理與貸款催收》

《不良資產處置方法技巧》

技能技巧《小微盡職調查與報告撰寫》主管負責人、客戶經理、風控經理及部門經理

《個貸盡職調查與報告撰寫》

《貸前調查與貸款審查》

《對公授信審查風控技巧》

《財務分析與邏輯驗證》

◆ 合作客戶

類型客戶

銀行交通銀行廣州分行、興業銀行福州分行、秦農銀行、寧波銀行上海分行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行、渤海銀行天津分行、工商銀行天津分行、建設銀行長沙分行、漢中農信、工商銀行長沙分行、光大銀行太原分行、河南郵儲銀行、內蒙農信聯社、貴陽市農村信用社、工商銀行北京分行、紹興瑞豐銀行、商丘農商行、江西省崇仁縣農商行、湖北襄陽農商行、河南農信、招商銀行重慶分行、郵儲廣東分行、洛陽銀行、河南郵儲銀行、內蒙農信聯社、云南農商銀行、蕭山農村合作銀行、新密農商行、南粵銀行、貴陽農商行、遼寧農信社、吉林農信社、陜西農信、江西銀行總行、肥西農商行總行、漢中農信、郵儲韶關分行、郵儲潮州支行、山西陽泉農信、江西銀行總行、興業消費金融、華潤銀行、含山農商、甘肅農信、徽商銀行、長沙銀行、湖南郵儲、瀘州銀行、平安銀行四川分行、中原銀行、沈陽農商銀行等

消費金融達飛控股、宜信財富、第一車貸、仲利融資租賃、優信金融、順豐金融、毛豆新車、東風汽車金融、匯中財富、東風雪鐵龍汽車金融、上海汽車金融、先鋒金融、隆信行金融、興業消費金融、中國電信甜橙金融、清大金融、冀銀租賃、眾勢信用等

協會組織云南小貸擔保協會、湖北小貸協會、貴州擔保協會、甘肅小貸協會等

咨詢項目貴州某小貸、重慶某投資公司、成都某金融服務公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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