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課程背景

“十四五”定調(diào)我國金融穩(wěn)定發(fā)展方向，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險已經(jīng)上升為基本國策。強監(jiān)管強問責(zé)已經(jīng)成為我國銀行業(yè)日常經(jīng)營管理的主旋律，風(fēng)險管理能力成為商業(yè)銀行的核心競爭力。商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平的高低，以及風(fēng)險管理能力的大小體現(xiàn)了銀行間的差距。全面提升風(fēng)險管理能力成為我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的突破口。完善公司治理，建設(shè)全方位風(fēng)險管理體系，全面提高風(fēng)險管理水平，是確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險目標的核心抓手。風(fēng)險管理效果如何，與金融科技發(fā)展及應(yīng)用不無關(guān)系，但直接影響風(fēng)險管理水平的是，風(fēng)險管理人員的素質(zhì)能力和水平。

目前我國商業(yè)銀行對風(fēng)險管理人員的錄用、選拔、評價、考核、激勵、培訓(xùn)和開發(fā)等環(huán)節(jié)，基本上還停留在對崗位的基本要求和職務(wù)的關(guān)注上，缺乏長期的規(guī)劃和動態(tài)的能力評價。新形勢下，風(fēng)險管理人員的工作職責(zé)、內(nèi)容、工作方式和盡職要求等都發(fā)生了重大變化，對風(fēng)險經(jīng)理的綜合素質(zhì)和能力也提出了更高的要求。加快我國商業(yè)銀行風(fēng)險經(jīng)理隊伍建設(shè)，快速提高風(fēng)險經(jīng)理勝任能力，使風(fēng)險管理活動的主客體實現(xiàn)完美耦合，這些對全面提升風(fēng)險管理能力具有重大而深遠的現(xiàn)實意義。

培訓(xùn)對象

風(fēng)險經(jīng)理、風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人、信貸部負責(zé)人等

課程目標

對標風(fēng)險經(jīng)理的素質(zhì)能力模型，了解合格風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當具備的性格及價值觀等內(nèi)在素質(zhì)要求，構(gòu)建風(fēng)險經(jīng)理法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等方面的知識體系，學(xué)習(xí)建立健全風(fēng)險管理制度的技術(shù)和方法，培養(yǎng)風(fēng)險計量與評估的常用策略、工具和方法，并能夠根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)與強度制定恰當?shù)娘L(fēng)險管理策略與方案。正確定位風(fēng)險管理者在風(fēng)險管理中的角色，掌握處理控制風(fēng)險與開展業(yè)務(wù)的平衡關(guān)系的思維方法和工作技巧，強化溝通技巧訓(xùn)練，更好的解決銀行風(fēng)險管理的落地執(zhí)行問題。

培訓(xùn)大綱

一、風(fēng)險經(jīng)理的素能模型構(gòu)建

1、我國銀行業(yè)風(fēng)險經(jīng)理素能模型長期缺失的現(xiàn)狀及其解決之道

1)風(fēng)險部門如何擺脫長期存在的尷尬處境

2)風(fēng)險經(jīng)理工作如何得到領(lǐng)導(dǎo)及部門認可

3)風(fēng)險經(jīng)理工作如何進行評價

2、風(fēng)險經(jīng)理的洋蔥素能模型構(gòu)建要素及其內(nèi)容解讀

1)個人道德與動機層面的素能要求

2)態(tài)度、價值觀、自我形象等方面的素能要求

3)知識與技能方面的素能要求

二、合格風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)知應(yīng)會的基礎(chǔ)知識

1、風(fēng)險管理基本知識系統(tǒng)要求

1)ERM全面風(fēng)險管理系統(tǒng)知識

2)ISO31000風(fēng)險管理標準系統(tǒng)知識

3)GBT24353風(fēng)險管理國家標準基礎(chǔ)知識

4)《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》系統(tǒng)知識

2、法律基礎(chǔ)知識

1)刑法基礎(chǔ)知識

2)民法基礎(chǔ)知識

3)經(jīng)濟法基礎(chǔ)知識

4)合同法

5)擔(dān)保法

6)物權(quán)法

7)公司法

8)銀行法

9)民事訴訟法

10)民法總則

3、財務(wù)基礎(chǔ)知識

1)管理會計基礎(chǔ)知識

2)財務(wù)報表分析基礎(chǔ)知識

3)財務(wù)造假風(fēng)險分析技術(shù)

4)客戶財務(wù)風(fēng)險識別

5)財務(wù)風(fēng)險分析工具模型

4、通用管理學(xué)基礎(chǔ)知識

三、風(fēng)險經(jīng)理的勝任能力要求

1、風(fēng)險識別評估能力要求

1)財務(wù)狀況評估能力

2)外部環(huán)境評估能力

3)資金用途評估能力

4)異常判斷評估能力

5)敏感因素評估能力

6)統(tǒng)計分析能力

2、風(fēng)險應(yīng)對策略制定與應(yīng)用能力

1)風(fēng)險抑制策略應(yīng)用能力

2)損失預(yù)防策略應(yīng)用能力

3)風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略應(yīng)用能力

4)風(fēng)險分散策略應(yīng)用能力

5)風(fēng)險規(guī)避策略應(yīng)用能力

6)風(fēng)險承擔(dān)策略應(yīng)用能力

3、風(fēng)險監(jiān)督處理能力

1)跟蹤監(jiān)測能力

2)風(fēng)險預(yù)警能力

3)風(fēng)險監(jiān)測

4)風(fēng)險報送與處置

5)各類風(fēng)險管理程序

4、信息管理與應(yīng)用能力

1)信息采集能力

2)信息分析能力

3)信息管理能力

4)大數(shù)據(jù)分析及處理能力

5)人工智能信息處理技術(shù)

6)區(qū)塊鏈在風(fēng)險管理領(lǐng)域中的應(yīng)用

5、獨立溝通能力

1)風(fēng)險溝通技術(shù)與方法

2)保持獨立

四、主要風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

1.風(fēng)險管理部部長崗位職責(zé)

2.風(fēng)險管理部部長助理崗位職責(zé)

3.風(fēng)險管理部風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

4.風(fēng)險管理部承兌匯票復(fù)審崗崗位職責(zé)

5.風(fēng)險管理部信貸審核崗崗位職責(zé)等

課程小結(jié)

卜老師

卜范濤,全國高級金融風(fēng)險管理人才實訓(xùn)網(wǎng)首席風(fēng)險專家,中國管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會特約研究員,清華五道口金融學(xué)院特約風(fēng)險講師,北京大學(xué).清華大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué)MBA和EMBA特聘風(fēng)險管理講師,首屆山東省風(fēng)險管理專業(yè)委員會首席風(fēng)險專家,國家注冊高級信用管理師, 中華龍風(fēng)險管理研究院院長。

RMCTTC風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者,20年深耕金融風(fēng)險領(lǐng)域,1500場次金融機構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗,300多家銀行調(diào)研實踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)業(yè)聯(lián)合會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

培訓(xùn)方法和特點：

以素質(zhì)和技能提升為目標,注重方法和工具的傳播。課程實戰(zhàn)性強,特別注重風(fēng)險內(nèi)控的落地和實際操作,擅長應(yīng)用多媒體技術(shù)進行情境教學(xué),通過案例教學(xué).游戲互動等教學(xué)方式,增強學(xué)員互動性,教學(xué)效果受到普遍贊揚和好評。

近期服務(wù)過的主要客戶：

中國工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國建設(shè)銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內(nèi)蒙古分行,中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行.內(nèi)蒙古分行,國家發(fā)展銀行,中國郵政儲蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農(nóng)商行,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,成都農(nóng)村商業(yè)銀行,大連農(nóng)村商業(yè)銀行,阜新銀行,惠州農(nóng)商行,徽商銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊市農(nóng)信社,山東省農(nóng)村信用聯(lián)社,陜西信合,安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社.山西省農(nóng)村信用聯(lián)社,福建閩清農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽市信用聯(lián)社,邯鄲市農(nóng)村信用聯(lián)社,煙臺市信用聯(lián)社,青島信用聯(lián)社等數(shù)百家商業(yè)銀行及金融機構(gòu)。浙江省銀行業(yè)協(xié)會.廣東省江門市金融辦.南京金融發(fā)展促進會.山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設(shè)促進會.酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業(yè)主打課程：

商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險操作與內(nèi)控執(zhí)行力,商業(yè)銀行客戶信用評估技術(shù)與方法,商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險操作實務(wù),商業(yè)銀行柜面操作業(yè)務(wù)法律風(fēng)險管理實務(wù),柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險防范,商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理,小微企業(yè)的風(fēng)險管理,銀行授信業(yè)務(wù)財務(wù)報表分析與交叉驗證,商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等。

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