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一、金融機構信用風險管理的基本概念

?信用風險的基本概念

?全流程信用風險管理

?信用風險貸前管理

?信用風險貸中管理

?信用風險貸后管理

?信用風險的管理框架

二、客戶評級

?內部評級的基本概念

?內部評級的基本概念

?客戶評級的基本概念

?客戶信用風險的等級劃分

?客戶評級的方法分類

?客戶評級流程

?信用違約概率與風險等級的對應關系

?專家判別法

?信用評分法

?違約概率模型

?典型的客戶評級模型

?打分卡評級技術框架

?信用等級劃分與客戶類型劃分

?典型客戶評級模型示例（基礎定性定量模型）

?穆迪企業信用評級模型

?銀行傳統的客戶評級打分卡模型

?客戶評級的輔助技術

?常用客戶分類

?評級模型實效性檢驗

?授信額度確定

三、債項評級

?債項評級的基本概念

?債項評級的概念

?違約損失的定義

?債項評級的各種參數

?債項評級實證分析

?債項評級的計算模型

?債項評級流程

?債項評級模型分類

?定性模型

?半定性模型

?機理模型

?統計計量模型

?債項評級的應用示例（清收法）

四、信用風險管控流程

?審批流程總覽

?貸前審批流程

?貸中審批流程

?貸后審批流程

?信用評級治理

?評級治理架構

?評級治理制度示范

?信用評級流程

?基本評級過程

?評級推翻

?評級更新

?客戶評級流程示例

?債項評級流程示例

五、信用風險總體控制

?信用風險限額管理

?信用風險限額的基本概念

?信用風險限額管理框架

?信用風險限額管理操作流程

?信用風險限額的制定

?信貸資產質量管理

?信貸資產的五級分類

?不同資產質量的風險撥備

?基于內部評級結果的資產質量標準

?不良資產處置管理

?資產保全的基本概念

?資產保全管理原則

?資產保全業務流程分析

?不良資產處置方案

胡老師

【講師背景】

?中國科學院、斯坦福大學的博士、博士后

?在中國科學院、國務院發展研究中心長期從事研究工作

?北京市運籌學會常務理事

?風險管理師資格認證中國專家委員會委員

?CERM專家認證（中國）委員會委員

?世界銀行、亞洲開發銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養老保險項目的信息系統及決策支持系統項目專家

?中華人民共和國國務院發展研究中心市場流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統技術有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創智科技集團公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國軟件公司首席風險咨詢顧問

?嘉睿軟件首席設計師

【講師經歷】

?胡樂群博士長期從事企業風險管理咨詢工作，對企業戰略風險管理、財務風險管理、投資風險管理、操作風險管理、市場風險、內部控制等有較為豐富的理論基礎和實踐的經驗。

?長期從事企業績效評估、企業經營管理決策支持系統、企業內部控制的研究及工具軟件的開發工作。在經濟控制論、系統工程、大系統化、多目標決策、決策支持系統等方面的國內外學術會議及雜志上發表過20余篇論文。

?在經濟控制論、系統工程、大系統最優化、多目標決策、決策支持系統、風險預警系統等方面的國內外學術會議及雜志上發表過20余篇論文。

?同時，胡博士也在IT行業有較寬的業務經驗，在應用軟件系統開發上涉獵過許多行業，出任過多個軟件產品和計算機信息管理系統、交易系統和業務管理系統的總設計師，在技術管理、技術組織和技術開發上做了大量的工作。

?目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風險咨詢顧問，負責公司金融行業以及工商企業風險管理咨詢方面的規劃、風險識別模型、風險管理信息系統建設等工作，承擔了銀監會、商業銀行和企業集團公司風險管理重大項目的咨詢顧問和業務支持工作。

?胡樂群博士一直致力于信息技術在風險決策支持系統中的應用的研究和實踐，在美國斯坦福大學從事博士后研究期間，作為主要技術負責人完成了“中國宏觀經濟決策支持系統”。是我國第一個用于國家級經濟決策的計算機系統。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風險管理學會有關企業績效評估、企業經營管理決策支持系統、企業內部控制、風險管理的研究及工具軟件的開發研究工作，并一直擔任亞洲風險管理學會認證風險管理師培訓《風險評估》、《風險信息》、《內部控制》、《操作風險》和《財務風險》、《決策與戰略風險》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業銀行風險管理系列培訓課程安排（按上課時間順序共12天課程）

基礎課程

1.風險管理縱論（銀行八大風險導引）

2.風險評估基礎

3.企業內部控制

4.通過財務報表識別經營風險（資金鏈風險）

5.通過財務報表識別經營風險（企業綜合績效）

專業課程

6.商業銀行全面風險管理體系建設（基于指引）

7.商業銀行資本管理

8.商業銀行流動性風險與利率風險管理

9.商業銀行全流程信用風險管理

10.客戶評級與債項評級

11.基于稽核與審計業務的合規操作風險管理

12.資產負債管理之資金轉移定價與成本分攤

13.風險預警體系構建與風險限額管理

?工商企業風險管理培訓

基礎培訓

1.風險管理縱論（可選）

2.風險評估

3.內部控制

4.風險管理體系建設

實操培訓

1.戰略風險管理

2.經營風險管理

3.財務風險監測與管理

4.市場風險管理

5.操作風險管理

6.內部控制審計

7.風險預警體系建設

8.風險管理信息系統建設

9.風險財務影響分析（高級）

【授課風格】

成功把課堂落地企業，讓學員的學習更接地氣，并能與企業深入交流管理模式創新，為系統學習全面風險管理創造了一個良好的環境。

【服務客戶】

中海油，中國遠洋，中煤能源，中國鋁業，中國五礦，航天科技，航天科工，中航工業，東風日產，揚子江藥業，華為，蒙牛等幾十家企業做過內訓。公開課涉及上千家企業。

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