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課程背景：

2019 年全年累計接受消費(fèi)者投訴 93719 件，同比增 5.95%。其中， 保險合同糾紛投訴 88745 件，同比增長 2.61%，占投訴總量的 94.69%； 涉嫌違法違規(guī)投訴 4974 件，同比增長 153.39%，占投訴總量的 5.31%。從投訴問題來看，財產(chǎn)險公司理賠糾紛較多，案件數(shù)量超 3 萬件，涉及險種以車險為主，主要反映定核損和核賠環(huán)節(jié)的金額爭議、責(zé)任認(rèn)定糾紛和理賠時效慢等問題；而人身保險公司的案件主要以疾病保險、意外傷害保險和醫(yī)療保險為主，主要反映理賠時效慢、理賠金額爭議、理賠資料繁瑣等問題。部分保險營銷員編造不實信息的行為屬于銷售誤導(dǎo)，嚴(yán)重?fù)p害了消費(fèi)者合法權(quán)益。各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)要求，加強(qiáng)從業(yè)人員合規(guī)教育和職業(yè)道德培訓(xùn)勢在必行。時刻繃緊風(fēng)險防控這根弦，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)責(zé)任意識，完善監(jiān)管制度保險機(jī)構(gòu)要在防控風(fēng)險中發(fā)揮好主體作用。

課程收益：

李律師作為多年來從事金融保險領(lǐng)域法律實務(wù)的專業(yè)律師，通過辦案實踐及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對金融保險機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險點(diǎn)和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通，

讓公司員工增強(qiáng)風(fēng)險意識，并掌握法律實務(wù)知識和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水平，避免金融保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。

授課對象：

保險公司、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

課程特色：

1、獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢：李系資深專業(yè)律師，法律功底深厚、辦案實踐經(jīng)驗豐富，法律培訓(xùn)針對性、實操性強(qiáng)，內(nèi)容均為辦案實例，來自日常生活，以案說法，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。

2、獨(dú)特的講課技能和風(fēng)格：李律師對課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計，邏輯嚴(yán)密，構(gòu)思巧妙，把法律知識融入到生活社會現(xiàn)象；講課風(fēng)格生動風(fēng)趣，寓教于樂；講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動等方式，充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫了純講理論的刻板模式，取得了較好的效果。

3、正向激勵的培訓(xùn)流程體系：李律師深諳培訓(xùn)流程和激勵之道，能夠與單位培訓(xùn)主管人員配合，從培訓(xùn)環(huán)境設(shè)施、組織管理、正向激勵、團(tuán)隊精神、榮譽(yù)表彰等方面創(chuàng)新模式，提高學(xué)員學(xué)習(xí)積極性和榮耀感，進(jìn)而提升學(xué)習(xí)效果。

課程大綱

前言：2018 年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對保險業(yè)實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家

保險機(jī)構(gòu)和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除罰款之外，還實施了停止接受新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)范圍和撤銷任職資格等影響更大的

處罰，前者會影響機(jī)構(gòu)在所在地區(qū)獲得招投標(biāo)、政府支持的政策性業(yè)務(wù)，后者則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。2017-2018 兩年，累計撤銷任職資格60 人，行業(yè)禁入 5 人。

案例：一名營銷員被銀保監(jiān)會逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事

第一部分：保險合規(guī)管理的理念

一、保險公司合規(guī)管理

1、什么是保險公司的合規(guī)管理

2、保險公司合規(guī)管理的重要性

二、保險公司合規(guī)管理的職責(zé)要求

第二部分：保險公司在合規(guī)管理存在的問題 一、2019 保險業(yè)投訴驟增， 互聯(lián)網(wǎng)險企全淪陷1、財產(chǎn)險主要問題是理賠糾紛

2、人身險主要問題為銷售糾紛

二、保險公司常見的違約現(xiàn)象。

1、關(guān)于法律、法規(guī)、政策、制度

1）曲解或片面宣傳已生效法律法規(guī)

2）.宣傳未生效的法律法規(guī)

3 ）捏造虛假政策信息或利用監(jiān)管新政銷售、炒停

2、關(guān)于公司股東、經(jīng)營狀況以及過往經(jīng)營成果

1）對公司過往業(yè)績或保險產(chǎn)品作虛假或夸大表述

2）使用與事實不符、沒有來源、未經(jīng)核實和禁止披露的數(shù)據(jù)和信息。

3）.對外發(fā)布的公司信息不真實、不準(zhǔn)確或與公司公開披露信息不一致

4）.擅自利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、社團(tuán)組織、專業(yè)人士等名義私自作推薦或片面比較， 誘導(dǎo)消費(fèi)。

3、關(guān)于印制、傳播銷售宣傳培訓(xùn)資料

4、關(guān)于招聘保險銷售人員

5、關(guān)于同業(yè)詆毀

6、關(guān)于銷售資質(zhì)

7、關(guān)于買保險贈禮品

8、關(guān)于贈送保險產(chǎn)品

9、關(guān)于保險產(chǎn)品性質(zhì)

10、關(guān)于保險產(chǎn)品責(zé)任與收益

11、關(guān)于炒停與限購

12、關(guān)于隱瞞事項

13、關(guān)于不當(dāng)引導(dǎo)

14、關(guān)于代簽名、代抄錄、代回訪、代體驗

15、關(guān)于違規(guī)使用客戶信息

16、其他違規(guī)情形

三、防范利用自媒體平臺誤導(dǎo)宣傳的風(fēng)險

1）朋友圈里銷售誤導(dǎo)“套路”

2）防范策略

3）銀保監(jiān)會提示互聯(lián)網(wǎng)保險三大風(fēng)險四、保險行業(yè)年底“開門紅”合規(guī)風(fēng)險

1）是謹(jǐn)防借助“炒停”營銷

2）謹(jǐn)防不實宣傳

3）謹(jǐn)防混淆片面比較

4）故意夸大保險產(chǎn)品收益

五、保單貸款 警惕“高收益”騙局！

六、保險從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險金融產(chǎn)品的風(fēng)險七、防范 “代理退保”騙局的風(fēng)險

八、保險欺詐

第三部分、保險合規(guī)管理的法律責(zé)任

一、銀保會整治保險市場亂象，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板!

1、通知的內(nèi)容

2、《通知》的適用范圍包括哪些機(jī)構(gòu)？

3、通知》對于公司治理和合規(guī)管理提出哪些要求？

二、保險從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險金融產(chǎn)品的風(fēng)險承擔(dān)的法律責(zé)任

1、人保壽險被罰，涉及 4 項違法行為！

2、青島多家保險公司出現(xiàn)違法行為遭保監(jiān)局處罰

3、、虛列銀保外勤人員工資套取費(fèi)用，天安人壽這家支公司被罰！

4、如何避開保險銷售的“坑”？

5、、銀保監(jiān)會人身險部發(fā)文：險企不得利用疫情事件營銷！

李老師

【專業(yè)資質(zhì)】

企業(yè)法律防范實戰(zhàn)專家

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師

中國政法大學(xué)研究生

中國《民法典》參與修訂者

中國合同法家庭委員會委員

山東省國資委入庫專家律師

IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事

山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員

山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任

《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人

【資質(zhì)背景】

曾任：某法制類報社 記者/編輯

現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所 合伙人

至今為止累計授課500場，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)200000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。

【擅長領(lǐng)域】

民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

李老師有著14年記者和編輯實踐經(jīng)驗和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。

李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺《周末家長會》及濟(jì)南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。

同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。

▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。

▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等

▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

【成功代表案例】

01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。

02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。

03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。

04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。

05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負(fù)責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。

06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。

07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！

……

【主講課程】

《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略

《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略

《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略

解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”

《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略

《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略

《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”

解讀《民法典》的“變”與“不變”

《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》

《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》

《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》

《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》

《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》

《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》

《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》

《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》

《公司章程與治理法律策略》

《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實務(wù)》

通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。

【部分服務(wù)過的客戶】

銀行保險：中國工商銀行山東省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行、中國招商銀行山東省分行、太平人壽、天安人壽、恒安人壽、安邦人壽、工銀安盛保險、泰康人壽、鑫山保險經(jīng)紀(jì)公司、東吳人壽保險公司山東分公司、永達(dá)理保險經(jīng)紀(jì)公司等保險機(jī)構(gòu)、平安保險秦皇島分公司、平安保險甘肅分公司、人壽保險慶陽分公司、臨沂市保險協(xié)會、華夏保險公司山東分公司、中意人壽公司……

電力企業(yè)：重慶大唐國際水電站開發(fā)公司、長江電力公司向家壩水電公司、吉電股份公司、龍山電力公司、大唐洛陽首陽山發(fā)電有限公司、山東電力、蘇州龍源發(fā)電廠、葛洲壩宜昌水電廠、武隆水電戰(zhàn)、中電神頭發(fā)電公司、通遼發(fā)電總廠有限公司、中國核電站、國家電網(wǎng)某分公司、寧夏銀川電力公司、銀川電力物資公司、河南電力、河北電力、張家口電廠、河北熱電廠、天津國華電投資管理公司、河北建投興泰電廠、山東電力物資公司、山東送變電公司、華能集團(tuán)公司山東分公司、萊蕪電廠、國網(wǎng)陜西電力公司、國網(wǎng)河南電力設(shè)計院、溫嶺供電公司、浙江仙居縣供電局、臺州臨海供電局、國網(wǎng)四川省電力公司、江蘇國網(wǎng)、浙江玉環(huán)市供電局、國網(wǎng)吉林省電力有限公司后勤服務(wù)中心、廣東珠海金灣發(fā)電有限公司等企業(yè)

銀行：山西大同農(nóng)商行、河南農(nóng)商行、安徽渦陽農(nóng)商行、秦皇島農(nóng)商行、甘肅夏河農(nóng)商行、成都峨眉山農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、浙江臺州農(nóng)商行、濟(jì)寧興業(yè)銀行、濟(jì)南郵政儲蓄銀行、杭州民生銀行、渤海銀行總行、河南郵政儲蓄銀行、徽商銀行總行、昆明紅河農(nóng)商銀行、昆明農(nóng)商銀行、中國銀行河北分行、惠州工商銀行、新疆農(nóng)商行、湖南保靖農(nóng)商行、云南普洱農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、云南西雙版納農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、煙臺銀行協(xié)會、河南臨泉農(nóng)商行、廣州銀行肇慶分行、廣東湛江郵政儲蓄銀行、天津河?xùn)|農(nóng)商行、中國銀行福建三明分行、北京銀行長沙分行、天津霸州農(nóng)商銀行、中信銀行昆明分行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行武漢分行、安徽蚌埠農(nóng)商行銀行、廣東東莞農(nóng)商銀行等銀行

其他企業(yè)：天津汽車檢修集團(tuán)公司、內(nèi)蒙古霍林河被露天煤業(yè)公司、云南昆明新能源投資公司、陜西煤炭運(yùn)聯(lián)集團(tuán)公司、四川鐵塔集團(tuán)公司、深圳地鐵集團(tuán)公司、杭州地鐵集團(tuán)公司、濟(jì)南鋼鐵集團(tuán)、東風(fēng)福瑞卡汽車公司、北京海納川汽車部件公司、攀鋼集團(tuán)、濟(jì)南重汽集團(tuán)、大連煙草管理局、昆明煙草公司、遵義煙草公司、通化煙草專賣局、湖南長沙卷煙廠、設(shè)計研究院、西安市政學(xué)院，中國建筑、中車金控公司、哈爾濱鐵路局及各分局和各培訓(xùn)學(xué)校、河北移動公司、安徽移動公司、沈陽移動公司、石家莊移動、新疆聯(lián)通公司、云南玉溪市稅務(wù)局、中國市政工程西北總公司、中國石化山東分公司、東風(fēng)福瑞卡汽車公司、熵慧商學(xué)院、山東鋁業(yè)、山東省中小微企業(yè)聯(lián)合會、晨鳴紙業(yè)融資擔(dān)保公司、山東電建、山東及濟(jì)南市物業(yè)協(xié)會、濟(jì)南將軍新材料有限公司、青海省中小企業(yè)局、貴陽富貴投資公司、陸家嘴金融城培訓(xùn)中心、杭州地鐵股份有限公司等企業(yè)……

婦聯(lián)：山東省婦聯(lián)、濟(jì)南市婦聯(lián)、山東省僑聯(lián)、濟(jì)南市市中區(qū)婦聯(lián)、濱州婦聯(lián)、德州市婦聯(lián)、章丘市婦聯(lián)、臨沂市婦聯(lián)、菏澤婦聯(lián)等….

院校：濟(jì)南市教育局，濟(jì)南市市中區(qū)教育局、歷城教育局、歷城五中、濟(jì)南大學(xué)、山東體育學(xué)院、山東女子學(xué)院等學(xué)校……

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