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課程大綱

開篇語

一、趣味經濟學

1.兩個教授和GDP的故事

2.互動問題：撞車-修車-保險理賠，能增加GDP嗎？

3.了解GDP（國民生產總值）的概念

1)GDP的概念

2)中美GDP核算的區別

3)課中問題：中國人為何能到全世界買買買？

4.托馬斯·皮凱蒂《2018世界不平等報告》重點解讀

1)自1978年以來中國人的平均收入增長了九倍

2)1980-2015年中國、法國和美國按收入群體劃分的國民收入年均增長率

3)1978-2015年，中國的收入分配問題

4)1980-2015年，中國收入增長與不平等

5)全球財富中產階級所占份額不斷縮小

6)中美民眾的人生追求的差別：中國人愛錢、美國人愛家

7)小結論：

a)你不理財，財不理你。

b)漠視財富管理的中產階層將會逐步淪落為赤貧階層

5.中國居民財富管理需求強勁，具備廣闊的成長空間

1)2000-2018年我國居民人均財富水平的變化數據

2)中國同世界、美國的居民財富情況對比圖

6.核心觀念：要成為富人就必須具備富人的思維

1)趣味投資理財測試：買雞和賣雞的故事

2)測試后的互動探討：

a)賺了還是賠了？

b)基金經理如何做投資管理？

二、關于財商

1.導入案例：西湖邊民宿酒店的故事

2.案例探討：

1)故事中中方的所有人都沒有拿到錢，但他們的應付賬款都清掉了，這是為什么？

2)資產負債表（The Balance Sheet）的概念

3)分析孫二娘酒店的資產負債表（簡表）

4)小結論：

a)資產負債表其本質是一張平衡表

b)財富就是一個數字，關鍵是需要不斷地轉動起來

3.互動問題：信用卡透支后的次月需要做什么

4.答案：修復資產負債表

5.財富管理中的誤區

1)誤區之一：財務知識太深奧了，普通人用不上。

2)生活案例：丈母娘同未來女婿之間的對話

3)小結論：

a)財務管理無處不在

b)財務管理是家庭幸福、生活美滿的基本前提

4)誤區之二：財務報表是企業管理的事情，家庭理財中用不上

5)家庭理財案例：家庭中三張基本財務報表的含義

a)資產負債表——資金結構及權益歸屬——實力——底子

b)利潤表——一定時期的效益——能力——面子

c)現金流量表——現金來源和去處——獲活力——日子

6)小結論：

a)一切都是關于“錢”的知識

b)財商知識很重要

6.看視頻、想問題

1)觀看小視頻：電影《一九四二》片段

2)小結論：

a)財富不在于出生而在于觀念

b)現象：窮人不斷購買負債，富人堅持購買資產

7.財商的概念

8.幾個關于財商的案例

9.富人離婚對企業的影響

1)土豆網創始人王微的案例

2)小結論：離婚是富人的風險

3)巴菲特觀念：“結婚是我人生的投資”

4)比爾蓋茨觀念：“找到合適的人結婚才是聰明的決定”

三、富人的婚姻家庭觀

1.從案例探討幸福婚姻

1)案例：章子怡為何嫁給三婚的皮褲汪？

2)小故事：女人究竟想要什么？

3)小結論：女人想要的是尊重、理解、安全……

2.有錢人的財商指數有多高？

1)案例：龍湖地產掌門人離婚的案例

2)小結論：企業經營穩健，家族財富傳承必須要有合適的財富管理工具

3.課中互動問答：你會簽署婚前協議嗎？

1)案例分析：奶茶妹妹同強哥如果離婚只能分到5元錢

2)案例分析：郎教授與謬姓空姐的爭產案例

3)小結論：

a)婚前財產保護是富人們的關注

b)財產安全必須要妥善運用工具

4.理財能力小測試

1)國債和企業債的不同收益

2)小結論：財商決定未來

家庭理財的基礎知識

一、理財基礎

1.什么是理財

2.個人理財的概念

3.為什么要理財

1)人生的理性追求

2)理財的基本原理

4.如何理財

1)設立明確的目標

2)采取正確的行動

5.理財的基本原則

1)長線是金

a)案例：持有不同時限的美國股票平均回報率

b)案例：持有不同時限的A股股票正收益比率

c)案例：運用復利增值

2)分散風險

a)資產配置的重要性

b)案例：分散投資的數據對比

c)小結論：根據個人的風險偏好和財務目標進行全面的資產配置是普通投資者簡單、安全、有效的投資理財方式

3)定期定額

a)案例：到65歲積累100萬，每日、每月、每年應投資額

b)小結論：盡早而持續地進行投資理財是實現財富積累和增值的首選方式

二、新冠疫情中的理財思考

1.互動問題：盈利的企業就不會破產嗎?

2.為什么現金流很重要

3.固收類和權益類理財產品的本質區別

4.疫情之下究竟投什么資產

4)案例分析：看看巴菲特在干什么

5)小結論：現金為王

5.當前宏觀環境下普通投資者的資產配置意見

1)持續關注股市

2)優先配置基金

3)謹慎選擇債券

4)盡快購買保險

5)合理配置房產

6)適時兌現黃金

6.普通投資者的資產配置金字塔模型簡要介紹

三、總結和投資聲明

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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