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課程大綱

開篇： 理解風險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.事件背景，處置措施，事件影響

2.銀行運營情況：經營數據的簡要分析

3.其他分享

第一章商業銀行全面風險管理

1.什么是風險，如何理解風險

2.商業銀行風險管理的一般流程與方法

3.中國銀行金融機構日常經營中所面臨的主要風險及其應對方式

4.什么是全面風險管理及其含義

5.全面風險管理的基本要素與基本原則

6.全面風險管理的內部職責劃分與框架

7.如何理解風險偏好：監管的定義和國外的理解

8.什么是公司治理，巴塞爾委員會關于有效的公司治理的基本原則

9.公司治理的內外部環境

10.當前國內商業銀行風險管理的現狀與不足

11.如何做到前瞻性的風險管理：國外銀行的工作實踐

12.關于商業銀行公司治理與全面風險管理架構：國外的實踐總結

?總體架構

?資本管理架構

第二章全面風險管理與內部控制與內部審計

1.什么是內部控制

2.內部控制在我國的發展歷程

3.什么是內部審計

4.如何理解三道防線

5.什么是風險管理的五道防線

6.風險管理與內部控制和內部審計

7.工作經驗分享：美國大型商業銀行的內部控制體系與三道防線架構

第三章商業銀行全面風險管理的外部環境：監管思路與要點

1.近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享

?今年合規監管發展思路與主線

?近期中國經濟與金融市場運行要點

?防范和化解系統性金融風險的一系列舉措

第四章全面風險管理中各項風險的管理方法

1.信用風險

?什么是信用風險

?信用風險的識別與管理方法

?如何做好貸前，貸中與貸后工作

?貸前調查一般要點

?大中小型客戶的一般特點

?貸后管理的早期預警

?信用風險的度量

?信用風險與信用評級

?對信用評級的進一步理解

?信用風險資產的計量

?不良資產處置的一般方式

?當前的市場化債轉股操作：監管鼓勵的不良資產處置方式

?《商業銀行大額風險暴露管理辦法》評述：控制風險集中度

?《商業銀行金融資產風險分類暫行辦法》評述：明確資產分類

?貸款定價機制改革：解讀與對商業銀行經營的影響

?工作經驗分享：1）美國大型商業銀行的信用風險管理框架與職責分工；2）定價方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶

?其他分享

2.操作風險

?操作風險的定義和特點

?法律風險與操作風險

?操作風險監管發展歷程

?操作風險的一般管理工具及使用方法要點

?操作風險管理的內部職責劃分

?操作風險資本度量方法：三大方法

?巴塞爾協議最終修改版本對操作風險度量的修訂：如何理解和計算

?工作經驗分享：美國大型商業銀行的操作風險管理

3.流動性風險

?流動性風險案例

?流動性風險的定義

?流動性風險的來源

?流動性風險的擴散以及與其他風險的相關性

?流動性風險與系統性風險

?流動性風險的核心監管指標

?流動性風險管理的內部職責劃分

?流動性風險的一般管理方法：國內商業銀行

4.合規風險

?合規創造價值的簡單理解

?合規風險案例

?合規風險的定義

?合規風險的系統管理要素

?合規風險管理的內部職責劃分

?合規風險的新領域：制裁合規及相關案例

?合規風險管理與員工行為管理

?工作經驗分享：1)美國大型商業銀行的員工行為管理;2)國內商業銀行當前主要的員工行為管理方法

?其他分享

5.市場風險

?市場風險的定義，涵蓋與進一步理解

?市場風險的識別：主要影響因素

?市場風險的管理流程框架

?理解交易賬戶和銀行賬戶

?銀行賬戶利率風險進一步理解：風險來源

?市場風險的基本管理工具

?工作經驗分享：1)美國大型商業銀行的市場風險管理;2)如何與信用風險管理部門協同管理客戶信用風險

?其他分享：國內商業銀行的市場風險管理

6.資本管理

?資本管理的監管框架

?資本管理與系統性風險

?資本充足要求

?資本構成及扣除項目

?中國金融機構補充資本一般方式

?操作實踐與注意事項

7.總結-風險管理

?風險管理的發展歷程與演進軌跡

?金融科技對風險管理的影響

?展望未來

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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