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課程背景：

銀行理財經(jīng)理是接觸客戶最前沿的人員，他們每天都在接觸著各式各樣的客戶，各種層級和各種情況，現(xiàn)在銀保監(jiān)會合并后，很多政策相應(yīng)出臺，保險公司不允許在銀行網(wǎng)點進行駐點經(jīng)營，甚至很多的地區(qū)已經(jīng)不允許保險公司銷售人員直接接觸客戶，那么為了完成既定的任務(wù)目標和計劃，復(fù)制一個可以獨立完成營銷動作的理財經(jīng)理就只管重要了，這樣一門叫做“網(wǎng)點內(nèi)化提升培訓(xùn)班”的培訓(xùn)課程也就應(yīng)運而生了。

課程目標：

● 讓理財經(jīng)理可以主動開口，尋找目標客戶

● 通過循序漸進的方式讓理財經(jīng)理可以最大限度的接受所講授的內(nèi)容，并且運用于實踐

● 通過專業(yè)的技能提升培訓(xùn)，將核心網(wǎng)點的核心理財經(jīng)理牢牢的把握在手中，避免因為市場、費用、政策等因素收到影響

課程收益：

● 熟練掌握客戶的面談技巧，需求分析、異議處理等問題

● 熟練掌握各項專業(yè)的工具使用辦法，讓理財經(jīng)理可以將客戶的數(shù)據(jù)進行有效轉(zhuǎn)化

● 真正成為具備核心競爭能力和核心競爭價值的顧問式理財經(jīng)理

課程對象：

客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、保險公司銀保渠道主管

課程形式及特色：

1. 授課+精講+演練

2. 團隊學(xué)習+案例教學(xué)

課程大綱

第一講：銀行技能提升班對于網(wǎng)點的意義

一、業(yè)務(wù)指標路徑的量化特征

二、營銷技能提升的關(guān)鍵性因素

三、技能覆蓋促成的落實規(guī)則

1. 建立技能提升長效機制

2. 建立紅黑榜激勵機制

3. 建立個人目標追蹤機制

案例：網(wǎng)點快速期繳模擬

互動：核心客戶模塊化演練

四、如何打造網(wǎng)點的“中收先鋒”

1. 培訓(xùn)班采用二八定律原則

2. 設(shè)定培訓(xùn)班專屬激勵方案

3. 建立培訓(xùn)班專屬追蹤模板及微信群

4、設(shè)定培訓(xùn)班培訓(xùn)時間及實踐時間

案例：追蹤與激勵復(fù)盤效應(yīng)

互動：客情分析視角下的拓展

第二講：不可忽視的班務(wù)建設(shè)機制

一、知己知彼 百戰(zhàn)不殆

1. 了解支行客戶總量、客戶分層情況

2. 了解支行客戶男女分配比例、高端客戶占比情況

3. 了解銀行網(wǎng)點客戶基本財富偏好

4. 了解網(wǎng)點過往同比營銷數(shù)據(jù)

5. 了解網(wǎng)點目的及任務(wù)下發(fā)情況

案例：迭代聚焦資產(chǎn)配置內(nèi)核

互動：拓展營銷維度與大客戶面訪

二、參加技能提升培訓(xùn)班理財經(jīng)理的選拔

1. 有過保險銷售經(jīng)驗的理財經(jīng)理

2. 網(wǎng)點熟悉程度高的理財經(jīng)理

3. 客戶儲備量大的理財經(jīng)理

4. 有意愿提升自己營銷技能的理財經(jīng)理

5. 人員選拔需要符合“4+1原則”

案例：SWOT分析模型反饋

互動：業(yè)務(wù)輿情與規(guī)劃反饋演練

三、目標設(shè)定及中間業(yè)務(wù)技能考核

1. 通過筆試了解理財經(jīng)理對于保險、基金、股票、貴金屬等相關(guān)銷售指標的了解程度

2. 通過現(xiàn)場營銷演練環(huán)節(jié)來對理財經(jīng)理進行評分（運用評分工具）

3. 通過逐一面談了解理財經(jīng)理對于名下客戶的掌控情況

4. 理財經(jīng)理根據(jù)自己的實際情況設(shè)定必保達成目標及沖刺目標

課程研討：如何通過有效的方式達成自己設(shè)定的任務(wù)目標，分解任務(wù)數(shù)據(jù)

四、建立專屬技能提升班培訓(xùn)群

1. 設(shè)立群機制，群規(guī)則，更改群人員名稱

2. 提前定制追蹤模板、營銷數(shù)據(jù)榜單

3. 制定群追蹤節(jié)奏、時間、點評機制

案例：大數(shù)據(jù)對比視域與核心業(yè)務(wù)體能

互動：匹配促成關(guān)鍵動作模壓

第三講：培訓(xùn)班的課程安排及操作實務(wù)

一、選定主題——培訓(xùn)班主題設(shè)定

1. 通用宏觀經(jīng)理理論

2. 養(yǎng)老主題

3. 傳承主題

3. 資產(chǎn)配置主題

4. 子女教育主題

5. 稅務(wù)主題

6. 企業(yè)主主題

7. 綜合金融工具主題

課件展示：將7大主題課件展示給各位種子講師

二、下發(fā)工具——七大實用溝通工具

1. 養(yǎng)老缺口統(tǒng)計工具

2. 子女教育缺口統(tǒng)計工具

3. 醫(yī)療保障缺口統(tǒng)計工具

4. 通用版客戶溝通演示工具包

5. 個人所得稅計算工具

6. 資產(chǎn)配置配比工具

7. 私人銀行報告內(nèi)容模板工具

演練：運用每一種工具進行有效的測算和溝通交流及話術(shù)演練

三、異議處理——實用異議處理話術(shù)及方法

1. 移花接木法

2. 對比法

3. 比喻法

4. 畫圖法

案例：思維導(dǎo)讀五維邏輯

互動：財富方差逆推通關(guān)

第四講：如何通過技能提升班有效提升客戶的成交率

一、做有規(guī)劃的面談準備

1. 客戶基本資料完善

2. 市場行情分析

3. 了解客戶理解程度

4. 設(shè)計客戶面談環(huán)節(jié)

5、預(yù)想客戶拒絕問題及解決辦法

營銷策劃：設(shè)計客戶面談思路及面談切入點

營銷籌備：客戶異議處理解決方案

二、面談邀約技巧

1. 吸引式面談邀約法

2. 需求式面談邀約法

2. 誘導(dǎo)式面談邀約法

2. 肯定式面談邀約法

三、保險計劃設(shè)計五個必要

1. 必須要以客戶的角度設(shè)計保險金額

2. 必須要以客戶的需求為理念基礎(chǔ)

3. 必須要以客戶的問詢/拒絕為切入點促成

營銷策劃：進行一張大額保單的設(shè)計，并且完善設(shè)計的理念和環(huán)節(jié)

現(xiàn)場演練：與客戶面談的過程演練

四、從養(yǎng)老的角度設(shè)計大額保險計劃的四個維度

1. 經(jīng)濟維度

2. 時間維度

3. 親情維度

4、健康維度

營銷策劃：通過不同的維度來設(shè)計與客戶的面談細節(jié)，設(shè)計相應(yīng)的保險計劃

現(xiàn)場演練：與客戶面談的過程演練

五、從婚姻家庭的角度設(shè)計大額保單計劃的四大種類

1. 支離破碎型

2. 完好無損型

3. 危機四伏型

4. 未婚型

案例：起承轉(zhuǎn)合的高效致勝話術(shù)

互動：產(chǎn)品搭配方案編制

第五講：唯一標準，結(jié)果導(dǎo)向

一、沒有結(jié)果的技能提升培訓(xùn)是不成功的

1. 堅定必須有結(jié)果的信念

2. 認真做好每一個細節(jié)

3. 堅持進行有效的演練和預(yù)演

4. 堅持對每天的開口情況進行有效的點評

5. 時間進度過半，要對每一個客戶和理財經(jīng)理進行總結(jié)和盤點

二、不可復(fù)制的技能提升班是不成功的

1. 每個班的助教老師，在兩次開班全部陪同完畢后，要求獨立授課

2. 要給兼講試錯的機會，進行有效的指導(dǎo)和點評

3. 制作講師手冊、對內(nèi)部成員進行有效的通關(guān)、演練、復(fù)制、傳承

三、固守本源的技能提升班是不成功的

1. 在保持原有課程框架的基礎(chǔ)上，每個季度要進行一次大更新

2. 對話術(shù)類營銷包，每個月要進行一次有效的升級，根據(jù)實際操作實務(wù)進行有效更改和添加

3. 在保持原有工具包不變的基礎(chǔ)上，不定時的添加必要有效的新研發(fā)工具進去

李老師

李嘉慈老師 保險營銷實戰(zhàn)專家

LOMA理財規(guī)劃師

中國金融理財師（AFP）

國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）

曾任：平安保險泰然營業(yè)區(qū)（大連分公司）丨金牌講師

曾任：平安保險綜合管理部（大連分公司）丨督導(dǎo)訓(xùn)練師

現(xiàn)任：某地區(qū)保險公司丨總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：保險營銷、銀行保險銷售、大單營銷、增員體系建立

李嘉慈老師有著10年保險從業(yè)經(jīng)驗（5年中國平安一線營銷經(jīng)驗、5年銀行保險從業(yè)經(jīng)驗），對金融理財、風險管理、保險配置、大客戶營銷、銀行保險業(yè)務(wù)提升技巧等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗以及輔導(dǎo)經(jīng)驗。

▲平安保險（泰然營業(yè)區(qū)）——為公司多次舉辦大型客戶私享會活動并講授產(chǎn)說會，共累計服務(wù)1000多位高端客戶，合計課程場次達20多期，簽單累計1500萬（終身型期繳產(chǎn)品），

為公司培訓(xùn)新人養(yǎng)成計劃高效完成增員500人數(shù)，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批的精英人才。

▲中宏人壽保險——曾主導(dǎo)及參與“中英人壽D計劃”項目，為高端貴賓、貴賓客戶進行了50多場《給你的錢上一份保險》、《高凈值客戶的擔憂》、《另眼看財富》等講座，其中累計保費產(chǎn)能2000萬人民幣，帶領(lǐng)公司業(yè)績速度快速增長，被公司譽為“優(yōu)秀管理者”。

李老師授課經(jīng)驗也十分豐富，曾為中國平安保險公司個險營銷系列、中國平安人壽銀行保險序列、中國陽光保險公司等多家企業(yè)進行了高端客戶產(chǎn)品說明會、高端客戶私享會、高端客戶法商會等共計200多場的活動，課程滿意率高達95%以上，且至今為止老師服務(wù)銀行及保險高端客戶上萬人次。

部分成功授課案例：

◆ 曾為交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行等銀行網(wǎng)點全體理財經(jīng)理講授《廳堂營銷項目務(wù)實》、《銀行渠道高頻微沙項目操作》、《法商落地大客戶》等課程，共計50場，參訓(xùn)學(xué)員200多人，提升了各支行網(wǎng)點的高頻沙龍項目落地及出單，也增加了理財經(jīng)理銷售保險的信心和有效提升了中間業(yè)務(wù)收入。

◆ 曾為興業(yè)銀行大連支行進行《財富有道》、《另眼看財富》《理財經(jīng)理如何運用法商思維與大客戶溝通》（高達20期）等課程培訓(xùn)，開展主題私享會、產(chǎn)說會等共計百余場，且簽單累計達3500多萬（年金類型產(chǎn)品），獲得企業(yè)內(nèi)部的高度贊賞。

◆ 曾為興業(yè)銀行沈陽支行落地全體理財經(jīng)理講授《網(wǎng)點銀行微營銷項目務(wù)實》課程，總計16場，參訓(xùn)學(xué)員100人次，通過培訓(xùn)有效提升了網(wǎng)點流量客戶保險產(chǎn)能和提升客戶的轉(zhuǎn)化率，并且有效帶動了外行資產(chǎn)匯入、使得增長了理財經(jīng)理、柜員及大堂經(jīng)理的高度配合度。

◆ 曾為農(nóng)業(yè)銀行和平安支行全體理財經(jīng)理講授《CRS驅(qū)動下的高凈值客戶資產(chǎn)配置》課程，總計5場，參訓(xùn)學(xué)員50人，提升了理財經(jīng)理對CRS的了解和高凈值客戶資產(chǎn)配置的缺陷和漏洞，通過合理的方式幫助客戶進行最佳合理的財富規(guī)劃和資產(chǎn)配置。

◆ 曾為中國銀行大連支行全體理財經(jīng)理講授《大單營銷手冊》課程，共計3場，參訓(xùn)學(xué)員100人，提升了理財經(jīng)理銷售思路和銷售信心，以實戰(zhàn)為突破，以客戶為中心進行最有效的營銷和宣講，大大提升了大單促成和洽談的成功率。

近期部分項目案例：

序號銀行/保險單位項目名稱返聘期數(shù)

1沈陽興業(yè)銀行皇姑支行OQD/網(wǎng)點技能內(nèi)化培訓(xùn)10期

2沈陽興業(yè)銀行南塔支行OQD/網(wǎng)點技能內(nèi)化培訓(xùn)12期

3本溪興業(yè)銀解放路支行OQD/網(wǎng)點技能內(nèi)化培訓(xùn)5期

4中國銀行新路支行網(wǎng)點技能內(nèi)化培訓(xùn)10期

5中國平安黃河營業(yè)區(qū)高端客戶產(chǎn)說會30期

6中英人壽盤錦分公司打造保險營銷的“永動機”體系4期

7中英人壽本兮分公司打造保險營銷的“永動機”體系6期

8中國銀行北塔支行打造銀行保險狼性營銷團隊5期

9中國銀行細柳支行打造銀行保險狼性營銷團隊4期

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主講課程：

《增員—打造保險營銷的“永動機”體系》

《大額保單營銷技能提升》

《打造銀行保險狼性營銷團隊》

《締造個人財富的先知——“保險計劃書”》

《廳堂保險營銷項目落地—OQD項目》

《高端產(chǎn)說會項目落地及種子講師培訓(xùn)班》

《產(chǎn)說會（法商/資產(chǎn)配置/風水/重疾/教育/養(yǎng)老）》

授課風格：

李老師邏輯清晰，語言生動活潑，深刻幽默、貼近實戰(zhàn)、可以有效結(jié)合時下最前沿的政策及相關(guān)法律法規(guī)來提供最有效的促成辦法和增員辦法，以會場為現(xiàn)場，讓學(xué)員真正的實現(xiàn)現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，落地生根，避免出現(xiàn)會聽不會說，會說不會促，會促不會轉(zhuǎn)的尷尬狀況，實戰(zhàn)、實戰(zhàn)、實戰(zhàn)才是王道。

部分服務(wù)客戶：

銀行：中國平安沈陽黃河營業(yè)區(qū)、中國平安沈河營業(yè)區(qū)、中國平安泰山營業(yè)區(qū)、興業(yè)銀行沈陽分行、工商銀行沈陽分行、興業(yè)銀行鞍山分行、興業(yè)銀行盤錦支行、中國銀行沈陽分行全轄、交通銀行興順支行、交通銀行開發(fā)區(qū)支行、交通銀行撫順支行、農(nóng)業(yè)銀行沈陽分行、農(nóng)業(yè)銀行和平支行、農(nóng)業(yè)銀行嘉興市分行、農(nóng)業(yè)銀行海寧支行…..

保險：中國陽光保險沈陽泰鼎營業(yè)區(qū)、中英人壽撫順支公司、中英人壽鞍山支公司、中英人壽本溪支公司、工銀安盛人壽盤錦支公司、信誠人壽保險長春支公司、華安保險撫順支公司、安盛天平黃河營業(yè)區(qū)、富德生命人壽營口支公司、恒安標準人壽沈陽支公司……

部分學(xué)員評價：

增員的課程效果很好，大大提升了隊伍的增員積極性，給四五聯(lián)動的大增員活動帶來了非常好的效果，從自身價值及服務(wù)提升我們的銷售能力，促使公司的目標達成，萬分感謝李老師的授課，十分受用。

——中國平安長春分公司 李奪

李老師是個特別盡職盡責的老師，為了給我們上好課提前備好課件到凌晨，為了能讓我們第二天充分吸收知識點，像這樣的老師已經(jīng)不多了。我們特別喜歡他，因為他很用心的為我們解答疑惑和授予實用性知識。

——中國陽光保險沈陽泰鼎營業(yè)區(qū) 馬學(xué)員

講師很優(yōu)秀，內(nèi)容符合學(xué)員期待，李老師講解的生動、有趣、易于接受，且授課思維鎮(zhèn)密，邏輯感清晰，學(xué)員們聽得津津樂道，各個都下課后爭著向老師詢問問題，老師很虛心的給學(xué)員們進行解答和教授，這是我見過最好的老師！

——中英人壽本兮分公司 王學(xué)員

這兩天的課程非常有價值，大家都是用心的全程在參與學(xué)習。課堂現(xiàn)場學(xué)習的知識點拿回去就很受用，聽了那么多位老師的課程，第一次感受到李老師的授課是多么的實用，讓我覺得這樣的好老師應(yīng)該多多來我們公司授課。

——中英人壽撫順支公司 吳學(xué)員

剛見李老師的時候，拖著疲憊的身軀剛到休息室，我還擔心老師上課的情況，沒想到老師上課的時候十分精神，很激情的為學(xué)員們授課，完全看不出老師的疲憊身影。特別感動，李老師的職業(yè)精神很值得我們?nèi)W(xué)習。

——信誠人壽保險長春支公司 鐘學(xué)員

李老師具有多年的平安保險一線營銷經(jīng)驗，很多實用性很強的知識都授予我們，讓我們吸收知識和了解保險營銷的重要意義，也幫助不少銷售人員成為精英骨干，很慶幸老師的到來，讓我們的團隊強大和逐步成長。

——安盛天平黃河營業(yè)區(qū) 劉學(xué)員

老師授課輕松、幽默、實戰(zhàn)性很強，在短短的兩天時間里，讓參訓(xùn)學(xué)員都得到了極大的能力提升，感謝李老師，希望下次還能請到李老師給我們授課。

——興業(yè)銀行盤錦分行行長 王宇

《網(wǎng)點技能內(nèi)化提升培訓(xùn)》非常有效且快速的提升了員工的技能，配備的工具也很實用，達到了客戶、銀行雙贏的狀態(tài)，也讓員工們在實踐中出真理，不但提升了個人更是提升了整個團隊，讓我們更進一步。

——中國銀行南通支行 張銳

老師的授課內(nèi)容很貼近實際，通俗易懂，有學(xué)有練，非常實用，課堂上大量采用案例授課，讓我們學(xué)的津津樂道， 也感謝李老師的答疑解惑，讓我們受益匪淺。

——中國銀行丹東支行 李晨陽

李老師一直很盡職，經(jīng)常飛往各地給我們授課，這次很榮幸邀請到老師給我們授課，知識十分受用，也很實戰(zhàn)。我們也很開心老師的到來，讓我們了解到增員并非那么難，只要用對方法就能輕易上手，感謝李老師！

——興業(yè)銀行鞍山分行 陳學(xué)員

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